структурные продукты

Начать торговать
  1. Как не потерять деньги в структурных продуктах

    Банковские ставки упали, инвесторы ищут альтернативные способы вложения денег. Одно из решений — структурный продукт. Он дает защиту капитала, повышенную доходность и… Является неудачным инвестиционным решением в большинстве случаев. В статье я расскажу почему.

    Уточнение: проблема находится не в структурном продукте, как таковом. Она заключена в реализации этого инструмента у брокеров.

    Как не потерять деньги в структурных продуктах

    Что такое структурный продукт

    Структурный продукт — это комплексный финансовый продукт, который состоит из более простых финансовых инструментов. Например, мы имеем $10.000. Если $9.000 мы вложим в надежные облигации, а на 1.000 купим опцион на акции Coca-Cola, то мы создадим простейший структурный продукт.

    Структурные продукты бывают разными. Но их суть одна: скомбинировать несколько инвестиционных инструментов в один и получить портфель с нестандартными характеристиками.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. ☑️Инвестиционные облигации от Сбербанка❗Для кого?
    Не знаю кто это будет читать но решила пост выложить🤪.

    Расскажу вам об одном инструменте Сбербанка, который покупают новички Покупают и попадают🙈🤣🤣 Потому что не разбираются!
    🔸Инвестиционные облигации от Сбербанка- это по сути структурный продукт или называют нота. Вам предлагают купить облигацию, которая будет следить за ценой актива (того что выбрал Сбербанк для ИОС).
    _______
    Какие плюсы👇
    ✅Низкий порог входа- от 1000 рублей.
    ✅Доходность выше среднего- от 8-15% (зависит от вида ИОС)
    ✅Не надо напрягатся. Купил и жди прибыль.
    _______
    Минусы👇
    ❗️Доходность не гарантированная, но не все новички это увидели🤪.
    ❗️Все гарантированные выплаты, которые обещает Сбербанк, зависят от многих параметров. И если нарушаются условия и цена на актив ИОС падает, то наш новичок не получит никаких выплат, но, как правило, он это узнает уже потом😢
    ❗️Продукт рассчитан на человека, который не разбирается в финансовых инструментах.
    🔸
    В данном инструменте 100% зарабатывает брокер Сбербанк- от комиссии, ну и думаю от пользования деньгами инвестора.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Статистика по структурным продуктам.Нужна ли она? Мнение SMARTLAB.
    Всех приветствую!

    В моей голове уже давно крутится идея реализации веб-портала с уклоном на статистику работы структурных продуктов.  Все свои предыдущие проекты я реализовывал изначально только для себя, здесь же складывается абсолютно обратная ситуация.  И именно, поэтому, чтобы время, потраченное на разработку, ушло не зря, я нуждаюсь в вашем мнении.  Как бывший финансовый советник одного из крупнейших брокеров могу сказать, что потребность в подобном информационном ресурсе есть.

    1.  С момента выпуска первой структурной ноты Юниаструм банком в 1995 году уже «утекло не мало воды», и рынок структурных продуктов уже сейчас не так тривиален, как раньше.
    2. Теперь этот класс активов доступен абсолютно для любой категории инвесторов, так как порог входа значительно снизился. Более того, данный инструмент теперь можно кастомизировать под себя, подбирая параметры: доходность, риск и срок.
    3. Реальной статистикой работы структурных продуктов обладает, пожалуй, только брокер, но получить Вам её не удастся. А если вы и услышите какие-то цифры, то скорее всего они будут далеки от реальности.
    4. Объём вложений в структурные продукты неуклонно растёт, при этом уровень осведомленности об их реальной эффективности остаётся крайне низким.


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Сальдирование убытка при валютной переоцнки

    Добрый день/вечер

    1. Исходные данные – купил в 2017 г. структурную ноту (брокер – Сбербанк) в долларах. С меня брокер исправно берет налог не только с купона  (ежеквартально), но и налог по валютной переоценке (раз в году, в случаи падения рубля): я резидент РФ – должен платить налог в рублях. В 2019 г. рубль укрепился на 12% и, поправьте меня если я не прав, соответственно я в убытке в рублях в 2019 г. на этот же процент.
    2. По логике, брокер может/должен выдать справку FIFO (расчет финансового результат) по убыткам, чтобы я мог сальдировать убыток на следующие периоды, но что-то Сбер (я клиент пакета «Сбербанк Первый») не хочет мне ее выдавать. Говорит – впервые про ЭТУ ситуацию слышит и ушел в «глухую молчаливую защиту»

    Подскажите как мне поступить

    1. Понять и простить, т.к. Минфин и Сбербанк – друзья до гроба
    2. Я чайник и не правильно понимаю данную ситуацию
    3. Если я не чайник, то как правильно (официально) запросить данную справку, чтобы они не отвертелись (я им даже отправил пример такой справки FIFO, выданного у другого брокера)

    Если данная тема уже обсуждалась ранее (искал на Smart-lab  - не нашел), скиньте ссылку.

    Спасибо за помощь !! 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. Структурка своими руками

        Самая простая структурка, кстати, собирается на коленке любым правильным трендовиком. Порядка 80-90% счета идет под облиги. 10-20% под ГО на срочную секцию под торговлю фьючами без всяких плеч, пул систем. Просадка в разумном случае здесь будет в пределах 10%. Покрывается (или почти покрывается) купонами.

        Своего рода вы купили опцион на наличие трендовости. В худшем случае у вас на счете безубыток. В лучшем 20-30-50%.

        И это будет лучше, чем практически любой структурный продукт от брокера. Но это не для всех. Я начал с оговорки, что собирается пусть и на коленке, но «правильным трендовиком». Для неправильного это будет лишь ограничение убытков, но все равно лучше его привычного результата.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Защита капитала. Структурный продукт опционы + облигации 13


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Структурные продукты «Открытие Брокер» досрочно погашены с доходностью до 16% годовых
    Уважаемые смартлабовцы! У нас также хорошие результаты по структурным продуктам. 

    «Открытие Брокер» объявил о досрочном погашении структурных продуктов в связи с достижением целевой доходности инвестиций 11-16% годовых. В третьем квартале 2019 года был закрыт структурный продукт с полной защитой капитала «Nestle – сладкая жизнь», который достиг целевой доходности 11-14% годовых. Лидером по доходности стала досрочно закрытая в ноябре нота на акции «Яндекс» с гарантированным купоном, по которому клиенты заработали 11% годовых в долларах США и 16% годовых в рублях.

    Структурный продукт на базе акций одного из крупнейших в мире производителей продуктов питания и напитков — компании Nestlé, изначально предусматривал срок в 3 года. Однако по достижении высоких ценовых уровней было принято решение осуществить досрочное погашение, что позволило клиентам зафиксировать целевой доход уже через 1,5 года.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Купил структурную ноту у Тинькова. Ни о чем не жалею!
    Никогда до этого не покупал ноты. Но тут не удержался. Нота была выпущена а мае. А сейчас она стоит 83%. Хомяки побежали из нее, а я тут как тут на подхвате. План простой получать 14.2% годовых + разницу от номинала 17%.  Плюс еще через пару дней должен купон прилететь (кто купит сейчас уже не успеет купон получить). Думаю нота закроется в течении года из-за отскока Macy и понижающегося барьера отзыва. Там тесла так рванула что пока не жду ее возле 0.  

    Что я буду делать если Macy пойдет еще ниже?
    Буду покупать акции Macy у IB. 

    Что я буду делать если акции упадут на 50%?
    Ну во первых тесла рванула вверх. И оттуда упасть нужно очень сильно что бы дойти до барьера. 
    А так да будет большая Ж если алибаба свалится на 50%. Буду смотреть походу дела. Возможно докупать акции. И выходить на отскоке.

    Сколько на мне заработал Тиньков?
    2% от сделки.

    Это реклама?
    нет. Не советую покупать если вы не знаете что делать если все пойдет НЕ ТУДА

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Сбербанк делает ставку на ослабление рубля в течении 6мес более чем на 5%
    Сбербанк принимает ставки на ослабление рубля с коэффициентом 3к13. Иными словами Сбербанк уверен, что с вероятностью 77% рубль в ближайшие 6мес. обесценится более чем на 5%....
    Сбербанк делает ставку на ослабление рубля в течении 6мес более чем на 5%

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Вся правда о структурных продуктах
    Структурные продукты начали набирать популярность в России всего несколько лет назад, но уже сейчас навязчивые предложения вложить деньги в данный финансовый инструмент доносятся из каждой щели. На первый взгляд, предложение кажется заманчивым, инвестор может частично или полностью поучаствовать в росте определенной акции или etf, не неся при этом никаких рисков, ведь в случае падения выбранной акции, инвестор не потеряет ничего. Конечно, рассказывая об отсутствии риска, инвестиционные консультанты удобно забывают про инфляцию и риски контрагента.
    Вся правда о структурных продуктах
    Типичный график выплат структурного продукта с защитой капитала


    Для того чтобы понять насколько подобное вложение выгодно сравним структурный продукт, который предлагает один крупный брокер, с аналогичным продуктом собранным самостоятельно.

    Актив: GLD (SPDR Gold Trust ETF)
    Сумма инвестирования: 1 000 000 руб
    Срок инвестирования: до июня 2021
    Защита капитала: 100%
    Участие в росте: 70% (т.е. на каждый доллар роста цены GLD мы получаем 70 центов)

    Получаем такой график выплат:


    Вся правда о структурных продуктах


    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. 10% годовых в рублях гарантированно? В чём подвох?
    Интересное предложение от одного из брокеров.
    10% годовых в рублях гарантированно + 12% к доходу при росте курса доллара на 10% и более" за период инвестирования.

    скрин из браузера (название брокера убрал, чтоб не сочли за рекламу):

    10% годовых в рублях гарантированно? В чём подвох?

    Далее правила мелким шрифтом:

    СТРУКТУРНЫЙ ПРОДУКТ.
    НЕ ЯВЛЯЕТСЯ БАНКОВСКИМ ВКЛАДОМ, СТРАХОВАНИЕ ВКЛАДОВ АСВ НА ДАННЫЙ ПРОДУКТ НЕ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ

    Правила проведения акции «Защищенный рубль 2018-2019»

    «Риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов»

    «Защищенный рубль» не является банковским вкладом. На продукт не распространяется система страхования вкладов.

    * 22% годовых в рублях от инвестированной суммы в случае выполнений условия продукта (2), при сроке инвестирования 3 месяца и пороговом значении 1, равному курсу последней сделки по инструменту USDRUB_TOM на валютном рынке ПАО «Московская Биржа».



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Посещение конфы " Структурные продукты" отчет
    Я бы назвал проведение конференции одним большим плачем. Продавцы структурного продукта хотят за счет инвестора получить прибыль, перекладывая все риски на самого инвестора.
       Что такое структурный продукт- это один как бы общий депозит, который инвестор загоняет  брокеру или провайдеру на определенный срок, при этом брокер обещает повышенную прибыль при определенном риске. Но может и не обещать прибыли, если портфельная инвестиция будет убыточной.
       Вообще, я так понял, что все пошло с запада. Там небольшие процентные ставки депозитов и возникла необходимость заинтересовать инвестора большой прибылью ( чем ставки) и чтобы смерды несли деньги в банки и в брокерские конторы.
       У нас же это все копируют. Например, из инвесторских денег провайдер оставляет 80 % на инвестиционный портфель, а 20 % практически забирает себе. То есть в 20 % входят комиссионные, например, 5-7%, а остальные вкладывает в опционы, чтобы наварить бабла инвестору. При этом провайдер не гарантирует повышенного процента прибыли ( этот риск  он перекладывает на инвестора).

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  13. Нахожусь на конфе " структурные продукты"
       Итак, я сижу на третьем этаже отеля " ККонтиненталь, что на Тверской 22 (бывший отель Минск). Пришел рано, за полчаса до регистрации. Регистрация в 9-00.  Конфа проводится под эгидой Науфор, московская биржа! Конфа посвящена структурным продуктам. Будут выступать Мамута, который Миша, Олечка Шишлянникова, Анна Кузнецова, Эдик Голосов, президент Владик Кочетков из Финама, Костик Шульга из Сбера. Модератор Тимофеев, но не наш, а Алексей. Короче, все смерды трутся возле денег и брокерских компашек.
     Обсудим категории инвесторов, для которых доступны структурные продукты и многое другое!
    Вкусно пахнет утренним кофе и выпечкой! Кормить будут от души. ТАК ЧТО Я ПОКА ЗАБИЛ НА РЫНОК И ПОШЕЛ РЕГИСТРИРОВАТЬСЯ!  Выпил таблетку мизима на всякий случай (от обжорства)

    Ваш все тот же самый,
           S.Hamster

    Авто-репост. Читать в блоге >>>

структурные продукты

форум для обсуждения структурных продуктов
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: