Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) информирует о полном погашении крупнейшего среди российских МФО выпуска облигаций объемом 2 млрд рублей, которое состоялось в субботу, 31 августа.

В текущих регуляторных и экономических реалиях Moneyman сохраняет вектор на успешное развитие, продолжая своевременно и в полном объеме выполнять все обязательства перед клиентами и инвесторами, и занимая ведущие позиции на микрофинансовом рынке.

По данным рэнкинга микрофинансовых организаций за I полугодие 2024 года от Эксперт РА, Moneyman занимает второе место по размеру рабочего портфеля микрозаймов среди небанковских МФО с показателем 7,11 млрд руб. По объему выданных микрозаймов компания занимает второе место среди всех МФО с показателем 23 млрд руб. По объему чистой прибыли Moneyman находится на третьем месте (1,2 млрд руб.).

Надежность и стабильность бизнеса компании подтверждается доверием крупнейших банков, предоставляющих фондирование в виде кредитных линий. Организаторами размещения выпусков облигаций Moneyman выступают такие крупнейшие игроки, как Альфа-Банк, ТрансКапиталБанк, ИК «Универ Капитал», Инвестиционный Банк Синара и пр.

Все они – в портфеле высокодоходных облигаций от Альфа Инвестиций. В нем представлены отобранные аналитиками «Альфы» наиболее надежные эмитенты, при этом выбираются более длинные выпуски, чтобы зафиксировать высокие ставки на продолжительный срок. 

В целом, с февраля по начало июня портфель показал результат лучше индексов бумаг с более высокими рейтингами. В период роста ставок высокодоходные облигации выглядят лучше, чем более консервативные бумаги, отмечают аналитики. Это позволило добиться более высокой доходности, чем в среднем по рынку. 

Посмотреть портфель — alfabank.ru/make-money/investments/learn/t/portfel-vdo-kak-obognat-indeksy-obligatsiy/

Выручка ID Collect в I квартале 2024 г. выросла на 57% г/г и составила 2,2 млрд рублей, по данным РСБУ. Чистая прибыль достигла 707 млн рублей (+32%). Активы компании с начала года увеличились на 9%, до 18,2 млрд рублей, капитал составил 4,2 млрд рублей. 

Совокупный объем долга достиг 165 млрд рублей. За год он вырос на 67,6 млрд рублей, или на 69%. 

С начала текущего года компания приобрела на рынке цессии портфели объемом 17,7 млрд рублей. Доли банковских долгов и долгов МФО в покупках близки к паритету. До конца 2024 г. ID Collect планирует увеличить объем купленного долга еще на 40%. 

В период с января по март текущего года ID Collect открыл пять новых региональных офисов. Всего в течение 2024 г. компания планирует запустить 24 филиала в городах России — в результате региональная сеть вырастет на 66%.  

«По нашим прогнозам, рынок цессии в 2024 г. вырастет на 15%. Банки начнут продавать долги, выданные во время пандемии, а МФО выставят на продажу долги, выданные в период моратория в начале СВО», — генеральный директор ID Collect Александр Васильев.

В апреле мы запустили в Москве проект по подготовке начинающих IT-специалистов — Laboratory 2.0. Эта инициатива продолжает опыт минского центра разработки IDF Technology, где такая программа реализуется уже почти три года. 

В течение трех месяцев участники знакомятся с процессами, технологиями, рабочими стандартами, корпоративной культурой IDF Eurasia. Они выполняют практические задания, которые помогают лучше понять специфику работы и подготовиться к реальным проектам. Такой подход позволяет новичкам сразу вникнуть в рабочие процессы, обеспечивает эффективный и плавный онбординг, облегчает дальнейший путь в компании. 

✅ После окончания программы успешные кандидаты получат предложения о работе в компаниях группы IDF Eurasia.  

Мы инвестируем в развитие молодых талантов, предлагая им уникальные возможности для профессионального роста, а молодые специалисты из России получают возможность начать свою карьеру в IT-сфере с реальной работы и обучения в крупной финтех-компании.  

Рынок облигаций отреагировал на эту новость снижением цен и ростом доходности. 

Так, доходность гособлигаций по индексу RGBI выросла за 13–28 мая на 0,96 пп. Доходность индекса Мосбиржи корпоративных облигаций с рейтингами АА и ААА выросла на 0,79 пп., а индекса корпоблигаций Cbonds-CBI RU с сопоставимым кредитным рейтингом (от BB+ до BBB+) – сразу на 2,51. 

На этом фоне облигации компаний группы IDF Eurasia выглядят устойчиво: так, доходность по выпуску АйДи Коллект 06 выросла лишь на 0,77 пп. – это минимальное изменение по сравнению со всеми бенчмарками. При этом 5 из 7 выпусков группы показывают динамику лучше индекса облигаций с сопоставимым рейтингом.

В 2023 году мы нарастили объемы бизнеса и расширили предложение для клиентов. Количество пользователей за всю историю работы группы превысило 11 млн чел. ROE по группе составил 54%. 

«За последние 12 лет группа IDF Eurasia выросла из небольшого стартапа на рынке МФО до присутствия во всех ключевых сегментах кредитного рынка.

Создание ID Collect семь лет назад позволило нам фактически удвоить объем сегментов, в которых представлена IDF Eurasia (₽0,4 трлн — рынок микрозаймов, ₽0,3 трлн – рынок цессии физических лиц).

Приобретение Своего Банка стало новым важным шагом, который увеличивает потенциал развития группы в десятки раз. Все это за счет выхода на гораздо более крупные рынки банковского кредитования физических и юридических лиц – совокупно они превышают ₽100 трлн.

Мы уверены, что это открывает перед нами новые перспективы и возможности для дальнейшего роста. Благодарим инвесторов за доверие и поддержку» — финансовый директор IDF Eurasia Никита Вильгельм.

🏦 У IDF Eurasia 7 выпусков облигаций в обращении. Мы собрали для вас удобную таблицу со всеми актуальными выпусками облигаций и их параметрами. Напоминаем, что все выпуски с ежемесячными купонами.

🌐 Продолжаем рассказывать про финансовые термины, сегодня на очереди еще один – PDL. За этой аббревиатурой скрывается классический микрокредит: это заем, выдаваемый на короткое время, как правило до зарплаты. Отсюда и название, Pay Day Loan. Такие займы выдаются на сумму до 30 тыс. руб., сроком до 1 месяца. 

Займы PDL помогают клиентам быстро покрыть свои финансовые потребности, при этом сам процесс их получения прост и быстр. 

PDL-займы обычно составляют основу портфеля микрофинансовых компаний. Однако введенные в 2023 году меры регулирования – ограничения полной стоимости кредита и размера переплаты по займу – в первую очередь затронули именно PDL-займы. 

🏦 В структуре портфеля Moneyman за прошлый год доля PDL не превышает 20%. Мы заблаговременно, еще до введения ограничений, стали развивать другой сегмент, снижающий нагрузку на заемщиков — о нем расскажем в следующем посте рубрики.

#словодня 

Сегодня мы выплатили последний купон и погасили выпуск Онлайн Микрофинанс 01 (RU000A103406). За время обращения было выплачено купонов на сумму 184,86 млн руб.  

🏦 Общий объем погашенных облигационных займов компаний группы IDF Eurasia составил 2,5 млрд руб.

Коллеги из «Альфы» добавили Айди Коллект 06 в свой портфель ВДО. Его цель — стать более прибыльной альтернативой облигациям крупных компаний и менее рискованной альтернативой акциям. Выпуск Айди Коллект 06  занял в портфеле лидирующую долю по объему. 

💳 Параметры для добавления облигаций в портфель:

1) Купон не ниже 17%.

2) Кредитный рейтинг выше BB+. 

3) Умеренная долговая нагрузка, у ID Collect она составляет 1,8x по показателю долг/EBITDA CF.

Посмотреть весь портфель можно по ссылке