Хочу поговорить о такой неоднозначной теме как торговля на кредитные деньги. Многие специалисты из мира трейдинга утверждают, что ни в коем случае нельзя пользоваться заемными деньгами для торгов на рынке. Согласен ли я с данным утверждением? И да и нет. Я убежден, что никаких жестких правил в этом мире не существует, и все зависит от контекста.

И торговля в кредит так же не является исключением, и может обернуться как величайшей возможностью, так и страшной угрозой - все зависит от того КТО И КАК использует заемные деньги. Разберем в каких случаях можно пользоваться кредитом, а в каких нельзя подходить к нему на пушечный выстрел.

Большинство людей при одной мысли взять ссуду в банке и вложить ее в рынок испытывает ужас — и не зря. Кредит — это, в первую очередь, очень серьезная эмоциональная нагрузка. И можно ли использовать его на рынке — зависит от контекста. Например: весь депозит у вас в кредит или только его часть, имеются ли дополнительные активы которые в случае форс-мажора смогут перекрыть минус и не дадут вам скатиться в долговую яму или же вы торгуете на последние деньги, и т.д.

( Читать дальше )

Абигнейл получил известность в США в 1980-х, когда выпустил мемуары «Поймай меня, если сможешь: Правдивая история настоящего мошенника». В книге он рассказывал, как реализовывал незаконные схемы — по большей части подделывал и обналичивал банковские чеки. По собственному заявлению, Абигнейл отсидел во Франции, Швеции и США. Хотя многие факты, описанные в мемуарах были поставлены под сомнение, через два десятилетия они легли в основу фильма Спилберга «Поймай меня, если сможешь», где главные роли сыграли Леонардо Ди Каприо и Том Хэнкс.

Абигнейл рассказал, что уже 49 лет преподает в академии ФБР и «обучил два поколения агентов». По его словам, бюро также обращается к нему за помощью. «Ну, например, когда возникает какой-нибудь новый вид мошенничества — кто-то использует интернет, а агенты с этим раньше не сталкивались и не понимают, как человек это делает. Тогда они приходят ко мне и спрашивают: «Можешь разобраться?» — сказал он.

( Читать дальше )

Когда начинаешь инвестировать, кажется, что весь рынок ждёт именно тебя. Таблицы мигают, котировки прыгают, новости обещают «возможность десятилетия». Первые сделки совершаются с дрожью в руках и ощущением, что через пару месяцев можно будет не работать. Но проходит время — и приходит понимание, что настоящие изменения происходят не с рынком, а с тобой.

---

1. Азарт: рынок как игра

Первые годы инвестирования похожи на казино с хорошим интерфейсом. Кажется, что если достаточно читать аналитику и следить за графиками, успех — вопрос времени. Ты постоянно что-то покупаешь, продаёшь, пробуешь стратегии, веришь в «инсайды».
Рынок воспринимается как соревнование: кто умнее, кто быстрее, кто поймает движение.
Но именно в этот период чаще всего случаются убытки, потому что мотивация — победить, а не понять.

---

2. Этап самооправданий

Когда первые потери становятся ощутимыми, начинается поиск виноватых.
«Новости подвели», «аналитики ошиблись», «рынок иррационален».

( Читать дальше )

Поговорим о Маржин Колле: основные причины потери капитала на рынке, как этого избежать, а также что делать, если это событие уже произошло.
Самое худшее, что может произойти с трейдером на рынке — это Маржин Колл. Дословно Margin Call переводится как звонок по марже, то есть вам звонит брокер и настойчиво просит довнести денег, иначе он принудительно закроет все ваши позиции с убытком, дабы нивелировать собственные риски. Говоря простыми словами Маржин Колл — это рыночное разорение, то есть вы теряете весь свой капитал. А в трейдерских кругах это явление в шутку называют «звонок от дяди Коли».

 Большинство трейдеров, потерявших свой капитал, так и не сумеют оправиться от этого удара и прекратят свою рыночную деятельность. Это суровая правда рынка. Часть из тех, кому не повезло потерять все, предпримут еще несколько попыток, но не проведя анализ и не выявив причины произошедшего, — снова, рано или поздно, получат печальный результат. И лишь немногие смогут пройти через болезненный процесс осознания и роста, научатся анализировать свое поведение, торговать дисциплинированно и никогда не нарушать риск-менеджмента, — как итог — получат возможность стать стабильно успешным трейдером. Увы, за это знание рынок «берет дорого».

( Читать дальше )

📉 На фоне санкций, гиперинфляции и геополитического давления экономика Венесуэлы всё активнее опирается на криптовалюты — прежде всего Tether (USDT).

Цифровые доллары становятся не просто инструментом спекуляций, а средством сохранения покупательной способности и проведения расчётов внутри страны.

---

💵 Почему именно стейблкоины

На фоне трёхзначной инфляции и падения доверия к боливару жители страны массово переходят на цифровые доллары.
USDT стал повседневным средством оплаты — от магазинов до бытовых услуг.

По сути, стейблкоины вытеснили наличный доллар, дефицит которого усилился из-за ограничений на оборот валюты.

---

🏛 Государственные расчёты и крипта

Даже официальные структуры Венесуэлы используют стейблкоины для внешнеэкономических операций — прежде всего при торговле нефтью.
Это позволяет обходить часть санкционных ограничений и поддерживать оборот «твёрдой валюты» внутри страны.

По данным The New York Times, сегодня до половины всей валютной ликвидности Венесуэлы обеспечивается через цифровые активы.

( Читать дальше )

В этой статье поговорим об ассоциативном механизме, разберем его назначение в нашей жизни и ответим на вопрос почему он будет являться препятствием на пути к стабильно прибыльному трейдингу.

Для начала сформируем определение — что же это такое ассоциативный механизм?

На мой взгляд довольно точным определением будет такое:

 

Ассоциативный механизм — это свойство нашего сознания, позволяющее создавать шаблоны поведения на те или иные события в нашей жизни, и эти шаблоны будут неосознанно вызывать у нас одинаковые реакции в похожих обстоятельствах.

Следует понимать — это очень важный эволюционный механизм, который помогает нам выжить, и который «зашит нам в мозг» как базовая программа.

 

Продемонстрируем как он работает на примере из жизни.

 

Для наглядности разберём такую ситуацию — пример первой встречи ребенка и собаки. Предположим, маленький мальчик в первый раз в жизни увидел собаку. Для него это является уникальным опытом, и у него еще нет никакой ассоциации с этим животным.

( Читать дальше )

«Настоящие трейдеры рождаются только во время больших просадок»  — трейдерская поговорка.

В этой статье я бы хотел поговорить о такой теме, с которой, увы, придется столкнуться всем нам, если мы выбрали карьеру трейдера, а именно, — о неизбежных убытках и потерях. Предлагаю рассмотреть мысль о том, что теряя деньги в убыточных сделках, мы можем получить взамен нечто ценное.

При таком восприятии мы можем заметить, что взамен наших убытков рынок одаривает нас знаниями, и если мы будем внимательны к его урокам, это может дать, помимо того, что мы научимся-таки зарабатывать деньги на рынке, — еще и фантастический «буст» по всем фронтам нашей жизни.

Итак, какие основные уроки может преподать нам рынок с помощью убыточных сделок?

 

1. Берем под контроль свое эго, обретая смирение.

Получая убыток, мы неизбежно испытываем удар по нашему эго, и у нас может возникнуть желание отомстить, взять реванш. Где-то в иной сфере, потеряв деньги (например, если вас «кинут» партнеры по бизнесу), вы, возможно, сможете отвоевать, вернуть свое. Но если мы попытаемся с помощью эго вернуть свои убытки на рынке — это почти гарантированно приведет нас к еще большему сливу. И чтобы преуспеть в этой сфере, нам ничего не остается, как выработать в себе смирение.

( Читать дальше )

Российский рынок акций переживает, пожалуй, один из самых тяжёлых периодов за всю историю.
На фоне глобальной капитализации свыше $152 трлн, доля России — всего $600 млрд, то есть менее 0,4%. Это в 7–8 раз меньше, чем в 2007–2008 годах, и разрыв с США вырос более чем в 11 раз.

В то время как мировые биржи погружены в эйфорию — Мексика +25%, Бразилия +22%, Азия и Европа в росте, — российский рынок обновляет антирекорды.
Если индекс МосБиржи закроет год ниже 2883 пунктов, это станет первым случаем за 27 лет, когда рынок падает два года подряд (последний раз — в кризис 1998 года).

---

📉 Где мы находимся

• В долларовом выражении рынок вернулся на уровень начала 2000-х.

• В рублях (с поправкой на инфляцию) — на уровне середины 2003 года, то есть там же, где был в марте 2009 и осенью 2022.

• С пика декабря 2007 года падение составило в три раза в реальном выражении и в 2,5 раза в долларах.

• Относительно денежной массы рынок в 10 раз дешевле, чем в 2006-м, в 6–7 раз дешевле, чем в 2008-м, и в 3–4 раза дешевле, чем в 2010–2011.

( Читать дальше )

Любой трейдер на вопрос «зачем вам это занятие?» ответит скорее всего: «ради зарабатывания денег». Но так ли это на самом деле? Уверяю, тут не все так просто.
Следует понимать, что рынки являются средой, в которой человек получает абсолютную свободу самовыражения. И зачастую он использует эту среду для удовлетворения своих иных целей, часто не имеющих к зарабатыванию денег никакого отношения.

 

Рассмотрим возможные варианты причин почему человек еще занимается трейдингом:

 

1. Ради эмоций. Да-да, уверен, и вам очень знакомо щекочущее нервы ощущение при открытии позиции. Вас переполняет чувство счастья и эйфории, когда позиция идет в сторону открытой вами сделки? Поздравляю, скорее всего вы уже на крючке игровой зависимости, которую психологи называют лудоманией. Опасность рынка заключается в том, что он может подарить нам те же эмоции и переживания, которые мы испытываем, когда играем в азартные игры с неясным исходом, такие как ставки или казино. Если вам в жизни не хватает эмоций, вы с легкостью найдете их на рынке. При этом, как вы уже, наверное, поняли, это не будет иметь никакого отношения к системному заработку.

( Читать дальше )

Последние пару лет периодически всплывает в медиа и в курилках один и тот же вопрос: появится ли в России свой NASDAQ?
Кажется, что это звучит слишком амбициозно. Но на самом деле мы уже стоим у порога этого процесса.

1. Рынок капитала в России перевёрнут с ног на голову

У нас отлично развит публичный рынок — IPO и Pre-IPO. Но почти нет нормального рынка посевных инвестиций.
В США всё наоборот: капитал поднимается снизу вверх — от ангелов и акселераторов к бирже.
А у нас — сверху вниз. В итоге тысячи ранних стартапов не доходят даже до стадии роста.

---

2. Между Seed и IPO зияет пропасть

Сегодня у стартапов просто нет моста, по которому можно дойти от первых инвестиций до биржи.
А у трейдеров — нет инструментов, кроме крупных публичных бумаг.
Между ними — огромная пустота, где и теряется потенциал x10-роста.

---

3. Почему мы говорим о NASDAQ

Многие считают, что бум технологических компаний 2000-х — заслуга самих компаний.
Но на самом деле это во многом заслуга структуры рынка, которую создал NASDAQ.

( Читать дальше )