цифровые финансовые активы

Группа «Московская Биржа» провела пилотные выпуски цифровых финансовых активов (ЦФА).

Эмитентом первого выпуска ЦФА выступило ООО «ГПБ-факторинг». Выпуск нацелен на размещение временно свободных денежных средств и структурирован в форме денежных требований объемом 100 млн рублей и сроком обращения 1 день. Процентная ставка установлена на уровне 13% годовых. Выпуск успешно размещен и погашен.

Эмитентом второго выпуска ЦФА стало ПАО «Газпром нефть». Цель выпуска – привлечение денежных средств для финансирования текущей деятельности компании. Объем выпуска составил 100 млн рублей сроком обращения 58 дней и процентной ставкой 13% годовых. Предусмотрена возможность выкупа и досрочного погашения.

Выпуски первых ЦФА состоялись на платформе Национального расчетного депозитария (НРД, входит в Группу «Московская Биржа»), который выступает оператором информационной системы, реализация выпусков – на платформе Московской биржи, оператора обмена ЦФА. Организатором данных выпусков ЦФА выступил Банк ГПБ (АО).

Мосбиржа 3 августа получила лицензию оператора обмена и в ближайшее время планирует подключиться ко всем платформам, которые работают в России, заявил председатель набсовета Мосбиржи Сергей Швецов. Таким образом площадка обеспечит доступ клиентов ко всем инструментам, которые будут носить публичный характер на этих платформах. По его словам, этот рынок будет развиваться гармонично и специальных стимулов здесь не нужно делать.

www.vedomosti.ru/investments/news/2023/09/06/993753-mosbirzha-planiruet-podklyuchitsya-ko-vsem-platformam?from=newsline

Рубрика #выжимки

Самое важное из исследования 'Перспективы и прогнозы развития рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) 2023' от Технологии Доверия (ex-PWC Russia).

Цифровая трансформация экономики – один из наиболее значимых и динамичных процессов, происходящих на сегодняшний день в России и в мире. Одну из важнейших ролей в нём играют продукты на основе технологий распределенного реестра –цифровая валюта Центрального Банка, получившая название «цифровой рубль» в России, и цифровые финансовые активы(ЦФА).

Блокчейн – это неразрывная, постоянно пополняющаяся цепочка информационных блоков, каждый из которых содержит запись о предыдущем.

К ЦФА относятся:

Денежные требования — аналог облигации с купоном (например, ЦФА на палладий)

Права участия в капитале непубличного АО

Возможность передачи прав по эмиссионным бумагам (можно продать право получать дивиденды или голосовать на собрании акционеров непубличных АО)

Право требовать передачи ценных бумаг (аналог шорта на бирже)

Такую деятельность организации вправе осуществлять, только если они состоят в реестре. Предварительно Банк России согласовывает правила обмена ЦФА и подтверждает наличие технической возможности совершать предусмотренные этими правилами сделки.

Операторы обмена, обеспечивая заключение сделок с ЦФА путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок, могут взаимодействовать с несколькими операторами информационных систем, в которых выпускаются цифровые права. Это повышает инвестиционную привлекательность и ликвидность финансового продукта.

Появление первого оператора обмена ЦФА является важным шагом для развития рынка такого рода финансовых инструментов.

Пользователями платформы могут стать юрлица и индивидуальные предприниматели. До конца года подключат и физические лица. Кроме того, предусмотрена роль номинального держателя для организаций, у которых есть лицензия на депозитарную деятельность.

По словам гендиректора «Блокчейн Хаб» Игоря Кузьмичева, при выходе на рынок ЦФА ориентир будет сделан на те сегменты, в которых у компании есть компетенции. Это сферы торгового финансирования и автоматизация отношений покупателей, поставщиков и кредитных организаций.

На начальном этапе доступны финансовые продукты и цифровые облигации, а также инструменты токенизации финансовых обязательств.

Заместитель председателя правления банка Анатолий Попов напомнил, что в апреле 2022 года Сбербанк получил разрешение на запуск платформы по выпуску и обороту цифровых финансовых активов. «У физлиц появится возможность покупать цифровые финансовые активы, продавать их. Соответственно, менять на денежные средства», — сказал он.

Цифровые финансовые активы — это финансовый инструмент в цифровом формате. Их выпуск, учет и обращение осуществляются на основе распределенного реестра (технология блокчейн), который гарантирует неизменность данных. ЦФА на золото — это актив, удостоверяющий денежные требования, цена и объем обязательств по которому зависят от динамики цен на этот драгметалл

tass.ru/ekonomika/17964407