сбербанк

Инвесторы, пристегните ремни! Сбер #SBER выдал такую отчётность, что у конкурентов глаза на лоб полезли! Готовы узнать сочные подробности? Погнали!  

🗒 Шокирующие результаты:

— Чистая прибыль: 418,7 МЛРД руб. (+10,1% г/г) — это не банк, а ПЕЧАТНЫЙ СТАНОК! 

— С начала года: 816,1 МЛРД руб. (+11%) — рекорды ЛЕТЯТ один за другим! 

— ROE: 25,9% — результат настоящего чемпиона!

— Розничный кредитный портфель: 17,5 ТРЛН руб., за квартал выдано 2,1 ТРЛН руб. — АБСОЛЮТНЫЙ РЕКОРД! 🏆

— Чистая процентная маржа: 5,84% — стабильнее только гранитная скала! 🗻

— Средства физлиц: 25,6 ТРЛН руб. (+9,2%) — народ НЕСЁТ деньги МЕШКАМИ! 💰

💬 Герман Греф:

Во втором квартале мы показали уверенный рост во всех сферах нашего бизнеса. Рентабельность капитала достигла 25,9 %, а рыночная доля Сбера увеличилась до 44,3 %

🔮 Что дальше?

Возможна небольшая передышка у отметки 250 рублей, но это лишь трамплин для нового прыжка!

Банковский сектор сейчас выступает как один из привлекательных секторов. Если брать среднесрочно-долгосрочную перспективу, в частности, хотелось бы отметить именно «Сбербанк», который готов к повышению ключевой ставки до 20% и сохранению дивидендной политики, а также к выходу на новый рекорд по выплате дивидендов.

Сегодня банк предоставил отчет по МСФО за 1 полугодие 2024 года. Посмотрим на представленные финансовые показатели:

Чистая прибыль: За 6 месяцев 2024г. составила 816,1 млрд руб., увеличившись на 10,7% г/г.
Чистые процентные доходы: За 6 месяцев 2024 г. выросли на 21,8% г/г до 1413,1 млрд руб.

Чистые комиссионные доходы: За 6 месяцев 2024г. выросли на 9,9% г/г до 393,6 млрд руб.

Стоит также отметить рост операционных расходов более чем на 20% за отчетный период до 480 млрд.рублей, но, ссылаясь на отношение к доходу, здесь нет никакой критики, к тому же причины — на виду.

Динамика по кредитным портфелям:

Портфель потребительских кредитов вырос на 6,6% с начала года и составил 4,2 трлн руб. 

🤫 Ну вот и все. Закончился рост рынка. Дальше вновь, вниз.

🚀 Итак с утреца индекс пытался пойти повыше, да и в целом можно сказать отчасти закрыл гэп. Почти дойдя до 2900, а именно до 2888 индекс начал разворачиваться и по самый конец торговой сессии его распродавали, да так, что нарисовалась красная свеча с фитилем сверху и распродаваемое тело снизу, что является признаком слабости.

✅ Закрытие рынка однозначно шортовое, а значит завтра работаю именно от шорта. (Уже нашел пару интересных бумаг, которые буду завтра скорее всего шортить, а может и сегодня возьму. В базе дам знать)

👉 Я работаю в первые торговые часы, ибо именно там все самое интересное, а значит и мой прогноз отчасти верен именно на первые торговые часы. Ставить цели по индексу в текущее время дело не благодарное, но думаю, что к 2800 индекс вновь может вернуться. Глобально не думаю, что ММВБ будет ниже 2500 — 2600. Дно совсем скоро, как завершится август…

Всем отличного вечера! 🤝

За весь прошлый год чистая прибыль крупнейшей российской кредитной организации составила 1,5 трлн рублей.

Чистая прибыль Сбербанка за первое полугодие 2024 года составила 816,1 млрд рублей, следует из его отчетности по международным стандартам (МСФО). Во втором квартале крупнейшая российская кредитная организация заработала 418,7 млрд рублей. Рентабельность капитала в первом полугодии банка находится на уровне 24,2%, во втором квартале — 25,9%.

«Мы направили официальное письмо в Центральный банк. Регулятор уже какое-то время его рассматривает, довольно внимательно и скрупулезно, задает нам вопросы. Мы соответственно их адресуем (профильным подразделениям — ИФ), и сейчас мы в целом, наверно, находимся уже ближе к финишу этой работы. До получения ответа от регулятора официального, его согласия с нашим предложением, полностью либо частично, мы дополнительных комментариев по нюансам этого выделения делать не можем», - сообщил старший вице-президент, руководитель блока «Финансы» банка Тарас Скворцов на вопросу о судьбе заблокированных активов и их выделению в отдельное юрлицо.

«В этой части у нас нет жестких дедлайнов, когда мы должны во что бы то ни стало успеть… Конечно, в наших планах максимально успеть сделать это в этом году», — заявил он.

Чистая прибыль выросла на 8,6% г/г до 419 млрд руб., оказавшись на 2% выше консенсус-прогноза, благодаря росту основного дохода, что компенсировало увеличение отчислений в резервы.

Чистый процентный доход увеличился на 19% г/г на фоне роста объема портфеля, рост чистого комиссионного дохода ускорился до 12% г/г и за 1п24 составил 10% г/г, что соответствует прогнозу менеджмента по году (около 10%).

Во 2к24 рентабельность капитала составила 26% (в 25% в 1п24), и менеджмент повысил прогноз по году до «выше 23%» (с «выше 22%» ранее), что отражает повышение прогнозов по росту кредитования и сильную динамику в 1п24.

Чистая процентная маржа снизилась незначительно (по расчетам банка -4 б.п. к/к до 5,84%), несмотря на рост стоимости фондирования. Менеджмент подтвердил прогноз по марже по году на уровне выше 5,7%, в том числе благодаря высокой доле кредитов по плавающим ставкам в корпоративном портфеле (60% во 2к24).

С начала года кредитный портфель вырос на 6,3% за счет роста розничного портфеле на 9% и корпоративного портфеля на 5%. На фоне сильной динамики Сбербанк повысил свой прогноз по темпам роста кредитования в секторе до 14-17% в корпоративном сегменте и 12-14% в рознице.