ЦФА

Рынок краудлендинга в марте 2024 года внезапно показал снижение объемов более чем на 8%, до 2,32 млрд руб. По мнению участников рынка, такая динамика была обусловлена высокой ключевой ставкой, а также возросшей конкуренцией со стороны альтернативных инструментов — цифровых финансовых активов (ЦФА) и высокодоходных облигаций (ВДО). Впрочем, участники рынка рассчитывают, что он скоро вернется к росту, так как потенциальная потребность в финансировании предприятий МСБ огромна.

Подробнее — в материале «Ъ».

Финтех-подразделение Ozon — Ozon Fintech — выпустит цифровые финансовые активы на 2 млрд рублей, сообщила компания.

ЦФА станут доступны с 17 апреля, срок их действия составит 181 день. Условия предполагают переменную процентную ставку, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ, +3,25% годовых.

Оператором информационной системы, в которой выпускаются ЦФА, выступает ЦФА ХАБ, ее разработчиками являются ООО «Блокчейн Хаб» («дочка» ПАО «МТС») и Factorin.

В сообщении указано, что средства, полученные от выпуска ЦФА, будут направлены на развитие сервисов Ozon Fintech и диверсификацию источников финансирования для финтех-направления.

Успешно состоялся первый проект АЛРОСА и Альфа-банка по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА), привязанных к продажам бриллиантов инвестиционного класса. 100% ЦФА выкуплены инвесторами до официального срока завершения эмиссии.

Новый инструмент «Цифровые караты» был запущен 29 марта на блокчейн-платформе «А-Токен» Альфа-Банка. Средняя ожидаемая доходность в иностранной валюте – до 8% на горизонте до 1 года. Базовым активом в первом продукте «Цифровых карат» стал редкий желтый бриллиант фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карат, представленный по программе ALROSA Diamond Exclusive в рамках партнерства между АЛРОСА и Альфа-Банком. «Цифровые караты» позволяют инвесторам участвовать в прибыли от будущей продажи бриллианта, предоставляя сниженный порог входа в инвестиции – цена за 1 ЦФА составляет $8 301,5. Токенизация продукта обеспечивает легкий вход и выход из инвестиций, а также низкий спред на покупку и продажу.

( Читать дальше )

Альфа-Банк совместно с алмазодобывающей компанией «Алроса» запустили цифровые финансовые активы (ЦФА), привязанные к продажам крупных редких бриллиантов инвестиционного класса с гарантированной валютной доходностью, говорится в пресс-релизе Альфа-банка.

Новый инструмент «Цифровые караты» запущен на блокчейн-платформе «А-Токен» Альфа-банка. Его средняя ожидаемая доходность в иностранной валюте составит до 8% на горизонте до одного года. Базовым активом в первом продукте «Цифровых карат» стал уникальный желтый бриллиант фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карат.

«Цифровые караты» позволяют инвесторам участвовать в прибыли от будущей продажи бриллианта, предоставляя сниженный порог входа в инвестиции – цена за один ЦФА составляет $8301,5. Общий объем эмиссии составил 70 ЦФА или 70% от стоимости бриллианта. Оставшиеся 30% сохраняются в собственности «Алросы».

Продукт доступен только клиентам А-клуба, закрытого делового сообщества Альфа-банка. В дальнейшем продукт может быть распространен на более широкий круг инвесторов.

( Читать дальше )

Тинькофф-банк (MOEX: TCSG) присоединяется к операторам информационных систем, выпускающим цифровые финансовые активы (ЦФА), несмотря на наличие аналогичного проекта у владельца «Интерроса» — «Атомайз». Банк пока не раскрывает детали своих планов на рынке ЦФА, отмечая лишь намерение провести серию экспериментов для выпуска новых продуктов. Эксперты видят в Тинькофф-банке агрессивного игрока, который может оживить конкуренцию на рынке цифровых финансовых активов, только начинающий набирать обороты.

Владелец «Интерроса», Владимир Потанин, также имеет оператора информационных систем — «Атомайз», который первым вошел в реестр Центробанка на рынке ЦФА. Несмотря на это, Тинькофф-банк был внесен в соответствующий реестр ЦБ. В банке подчеркнули, что заявка на включение в реестр была подана в прошлом году, и намерены использовать свой опыт в создании технологичных продуктов для экспериментов с ЦФА и запуска новых продуктов.

Генеральный директор «Атомайза» отметил, что компания продолжает стратегию партнерства с банками, включая «Интеррос», и другими игроками финансового рынка.

( Читать дальше )

ЦБ РФ включил Тинькофф банк в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА).

www.interfax.ru/business/952871

Глобальная банковская сеть обмена сообщениями SWIFT планирует в ближайшие один-два года создать новую платформу для подключения волны цифровых валют центрального банка, находящихся в разработке, к существующей финансовой системе, сообщили Reuters в компании.

Этот шаг, который станет одним из самых значительных для зарождающейся экосистемы CBDC, учитывая ключевую роль SWIFT в мировом банковском деле, вероятно, будет доработан до запуска первых крупных платформ.

Около 90% центральных банков мира в настоящее время изучают цифровые версии своих валют. Большинство из них не хотят отставать от биткоина и других криптовалют, но сталкиваются с технологическими сложностями.

www.reuters.com/business/finance/swift-planning-launch-new-central-bank-digital-currency-platform-12-24-months-2024-03-25/

США ужесточают санкции против России, включив в SDN-List трех российских операторов цифровых финансовых активов (ЦФА): «Атомайз», «Лайтхаус» и «Мастерчейн». Это вызвало беспокойство в российском IT-секторе, где операторы выражают уверенность в отсутствии рисков для их работы внутри страны. Однако эксперты предупреждают о возможных юридических, технологических и финансовых сложностях при взаимодействии с зарубежными партнерами.

Представители «Атомайз», «Мастерчейн» и «Лайтхауса» заявляют о том, что санкции не повлияют на работу их платформ внутри России, так как они используют чисто отечественные инструменты. Однако, согласно высказываниям экспертов, возможно ограничение взаимодействия с зарубежными компаниями, а также проблемы с использованием международных блокчейнов.

Кроме того, санкции могут затронуть российские ИБ-компании, включая ООО «Ключевые информационные системы» и ООО «Лаборатория кибербезопасности», что вызывает вопросы о последствиях для кибербезопасности и киберзащиты в России.

( Читать дальше )

США ввели блокирующие санкции против российской блокчейн-платформы «Атомайз» (Atomyze).

Также, согласно сообщению OFAC, в SDN List включена финтех-компания «Лайтхаус».

www.interfax.ru/business/952403

«Атомайз» — токенизационная платформа, основанная на технологии распределенных реестров Hyperledger Fabric и получившая от Банка России статус оператора информационной системы по выпуску и обращению цифровых финансовых активов (ЦФА). Одним из владельцев является «Интеррос Капитал». Решение «Атомайз» на базе блокчейна и смарт-контрактов позволяет бизнесу работать напрямую с инвесторами и привлекать финансирование через ЦФА. В 2022 году на платформе «Атомайз» состоялись около 10 выпусков, в том числе первый в России ЦФА на палладий. Среди задач, которые ставит перед собой команда «Атомайз», — развивать новый рынок цифровых финансовых инструментов, используя преимущества современных технологий.

( Читать дальше )