Сбер

09 августа. Промежуточные итоги недели.

Факты.
Прошло полтора торговых дня. Итоги.
Сбер продали 600мр, фьючерсы продали 150мр.
ГП продали 650мр, фьючерсы продали 130мр.

Интерпретация.
Сбер в размашистом флете, осевая 264, ±2%.

По валюте непонятки. Денег в финансах мало, вчера Казначейство в экстренном порядке перечислило банкам по депозитам из ФПСС 217 млрд. рублей (наверное много лишних пенсионных денег скопилось :) ). Отмечу любопытный факт — пенсионные деньги выдали банкам в 14-00 и сразу рост валюты (продолжается и сегодня),
На нестандартность ситуации указывает тот факт, что казначейство до сих пор не опубликовало сводную операционную отчетность. Хотя ЦБ РФ все это показал.

Зачем банки гонят валюту вверх? 10 числа переоценка валюты у банков, денег им дали, ругать за это не будут (принято решение опустить рубль для «приватизации буржуев»).
Плюс амеры падают — акции FAANG, индексы. Часть наших инвесторов продают их акции и тарят бакс.

Прогноз. Сбер — флет, валюта — снижение. Срок прогноза 1-2 дня.

Ссылки на предыдущие обзоры и видео на YouTube:

Результаты Сбера по РПБУ за апрель и 4 месяца 2023 года — t.me/c/1746416885/1677

Результаты Сбера по РПБУ за май и 5 месяцев 2023 года — t.me/c/1746416885/1820

Видео на YouTube про Сбер — t.me/c/1746416885/1830

Результаты Сбера по РПБУ за июнь и 6 месяцев — t.me/c/1746416885/1984

Переходим к отчету по МСФО

Большой зеленый банк отчитался за 7 месяцев по РСБУ

Сбер

МСар = ₽5,9 трлн

📊За 7 месяцев

— процентный доход: ₽1,3 трлн (+39%);

— комиссионный доход: ₽386 млрд (+21%);

— рентабельность капитала: 25%;

— чистая прибыль: ₽858 млрд;

— розничный кредитный портфель: 13,7 трлн (+16% с начала года);

— активные физлица: 107,3 млн (+0,9 млн с начала года);

— ежемесячные пользователи СберОнлайн: 80,3 млн (+1,6 млн с начала года).

📅В июле

— процентный доход: ₽194 млрд (+25%);

— комиссионный доход: ₽63 млрд (+34%);

— чистая прибыль: ₽130 млрд.

💰Не нужно очаровываться сильным ростом процентного дохода год к году — это, по большому счету, заслуга «низкой базы»: в 2022-м дела шли не очень. А вот комиссионный доход увеличился за счет роста объемов эквайринга и изменения условий на рынке платежных карт. 

📈📉Обыкновенные и привилегированные бумаги Сбера (SBER и SBERP) почти не реагируют на отчет. И это неудивительно: за последний месяц акции банка выросли на 8% на фоне сильных результатов за полгода.

⚡Сбер получил прибыль в 130,4 млрд руб. за июль 2023 по российским стандартам

Всего же за 7 месяцев прибыль банка составила 858,2 млрд руб. Идем на 1,4 трлн руб. до конца года. Это дивиденды около 32 руб. на 1 акцию.

Очень высокие цифры, подтверждаю цель по Сбербанку в 315 руб. за 1 акцию.



Подпишитесь на мой канал, если еще не подписаны, чтобы первыми получить качественную аналитику по кампаниям: t.me/Vlad_pro_dengi 

🔽 На российском рынке началась коррекция (индекс iMOEX снизился на 150 пунктов, с 3 200 до 3 050, это 4,7%)

Ничего страшного в этом нет. Пока на рынке коррекция, актуализирую для вас список идей, которые я открывал с целевыми ценами, рассчитанными по потенциальной прибыли компаний в 2023 году. Чем ниже цены на эти бумаги, тем более они привлекательные.

1) Сбер: t.me/Vlad_pro_dengi/408 (цель — 315 руб.)
2) ВТБ: t.me/Vlad_pro_dengi/414 (цель — 0,033 руб.)
3) Мосбиржа: t.me/Vlad_pro_dengi/279 (цель — 145 руб.)
4) Алроса: t.me/Vlad_pro_dengi/383 (цель — 102 руб.)
5) Сургутнефтегаз Прив.: t.me/Vlad_pro_dengi/413 (цель — 55 руб.)
6) Роснефть: t.me/Vlad_pro_dengi/339 (цель — 560 руб.)
7) Лукойл: t.me/Vlad_pro_dengi/258 (цель — 6 400 руб.)
8) Татнефть: t.me/Vlad_pro_dengi/406 (цель — 630 руб.)
9) Юнипро: t.me/Vlad_pro_dengi/402 (цель — 3 руб.)

💬 Б. Грэм, великий инвестор, автор книги «Разумный инвестор» и учитель У. Баффета, рекомендует воспринимать падения рынка так: