Портфель инвестора

Множество инвесторов ищут способы получения стабильного пассивного дохода. Эксперты часто советуют новичкам обратить внимание на акции, приносящие значительные дивиденды. Такой подход может быть успешным, но его результаты часто зависят от размера первоначальных инвестиций и объема купленных акций.

Дивиденды — это выплаты, которые компания перечисляет своим акционерам из прибыли. Получение дивидендов является одной из причин, по которой инвесторы приобретают акции определенных компаний.

Дивиденды представляют собой часть прибыли, которую организация распределяет среди своих акционеров. В зависимости от политики компании, эта сумма может быть значительной или же компания может не выплачивать дивиденды вообще. Чтобы получать регулярный доход от дивидендов, инвестору необходимо владеть акциями тех предприятий, что имеют стабильную историю их выплат.

Выбор акций для дивидендного портфеля

При создании портфеля, нацеленного на получение дивидендов, следует отдать предпочтение акциям компаний с установленной репутацией в плане выплат.

( Читать дальше )

Двадцать девять недель, как все сэкономленные деньги от не выпитого кофе направляю в рынок не для того, чтобы потом выпить в будущем две чашки кофе, это же сами понимаете не причина, а потому что все свободные бабки идут в рынок.

Радикальное решение вопросов не всегда есть хорошо, а это значит, что время от времени я все же буду пить кофе, но это будет ничтожно малое количества кофеина по сравнению с теми объемами, которые были раньше.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Портфель из кофейных зерен

• Whoosh – 2 акции
• Алроса – 30 акций
• Астра – 1 акция
• Газпром нефть – 3 акции
• ГМК Норникель – 10 акций
• Займер – 10 акций
• Инарктика – 1 акция
• Интер РАО – 300 акций
• КазаньОргСинтез – 10 акций
• ММК – 20 акций
• НЛМК – 10 акций
• Новатэк – 3 акции
• ОГК-2 – 1 000 акций
• Роснефть – 4 акции
• Ростелеком ап – 10 акций
• Совкомфлот – 10 акций
• Татнефть ап – 3 акции
• ЮГК – 1 000 акций

( Читать дальше )

Продаю акции:

Сбербанк

Который занимал более половины портфеля. Хотел на отсечке зафиксировать прибыль, но что-то тяжело расти он стал. Продал по ценам 321, 324, 327. Набирал с 285 и можно сказать за счет него и рос портфель.

СОЛЛЕРС

Занимал стандартную долю в 10%. Пофиксил на отсечке по цене ниже желаемой. Хотел по 1015, но смог только по 965. Доходность маленькая, но радует, что не убыток, как это было в СеверСтали.


Сейчас состав портфеля такой.

• SBMM — фонд ликвидности от сбера. Храню там кеш.
• ВТБ — брал чуть-чуть на новостях и прогнозах аналитиков. Получил -15%. Из-за маленького объёма не стал фиксить.
• ГМКНорник — долгая история, начинающаяся с убеждения, что зеленая политика увеличит стоимость на никель. Я его покупаю, продаю. Иногда даже успешно, но конечный итог отрицательный -18%.
• Лукойл — взял после отсечки. До нее акция приносила прибыль. Сейчас -7%. Еще вырастит.
• Полюс — когда я его шорчу, бумаг растет, когда покупаю — падает. В общем бумага с перком неудачливости -15%.

( Читать дальше )

🍀 В профиле рассказал как добился такой доходности — t.me/+YsIRVJIZTW4zMWEy



( Читать дальше )

1) Дивиденды по акциям в сумме 16252 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹НЛМК — 4424 руб;
🔹Алроса — 631 руб;
🔹Интер РАО — 852 руб;
🔹ММК — 1365 руб;
🔹Северсталь — 7018 руб;
🔹Московская биржа — 1962 руб (на конец июня дивы пришли только на Тинькофф). 

📌Портфель акций составляет 2255196 руб.

2) Купоны по облигациям в сумме 2 005 руб (без вычета НДФЛ, так как поступают они на ИИС в Тинькофф):
🔹Экспобанк 001Р-01 — 157,08 руб;
🔹ЭР-Телеком Холдинг — 153,35 руб;
🔹 re:Store выпуск 1 — 161,52 руб + 288 руб (разница между ценой покупки и выплаченным номиналом в момент погашения облигации);
🔹ВИС Финанс выпуск 3 — 225,12 руб;
🔹ЕвроТранс БО-001Р-02 — 110,1 руб;
🔹ЕвроТранс — 66,6 руб;
🔹Делимобиль 1Р-03 — 105,8 руб;
🔹ТД РКС Сочи 002Р-03 — 404,86 руб;
🔹ОФЗ 26238 — 95,1 руб;
🔹ЗАС Корпсан БО-ПО1 — 204,55 руб;
🔹ХКФ Банк выпуск 4 — 32,44 руб. 

❗️Именно под данными наименованиями облигации торгуются в приложении Тинькофф!

📌Портфель облигаций составляет 161788 руб.

3) Выплаты по займам в Джетленд в сумме 164,68 руб.

( Читать дальше )

Что произошло

• за июнь биржевые портфели отыграли 72 тыс рублей и обогнали индексы

• первый публичный ап-раунд в венчурном портфеле (Нейри +25%)

• ушёл второй платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.11% от квартиры

• довложено 200к в Хулинформатику (всего стало 1.3 млн)

• куплено 3 пакета Lego с Avito, дисплей бустеров MTG за 10к и 2 бутылки виски по 4к

• продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)

• появился новый портфель со стратегией автоследования — Юный Хулежебока

• такси принесли 112к руб (23% годовых), спрос сильно ниже запланированного

• дефолтность в Jetlend перевалила за 20%

😴 Хулежебока

Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 27 мес 30% годовых, +18% YTD

• весь месяц покупал-продавал ОФЗ

• продавал Т-Банк и Сбер

📈 Хулинвестиции

стратегия тут

Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 27 мес 11% годовых, +5% YTD

• докупал НорНикель

• продавал Сбер и Т-Банк

🍼 БУХЛО

Стратегия тут

Вложено 1.1 млн, СЧА 1.39 млн, доходность за 20 мес. 31% годовых, +7% YTD

( Читать дальше )

Пару лет назад акции НОВАТЭКа считались одними из самых привлекательных на нашем рынке. Этот эмитент присутствует у меня в портфеле и занимает достойное 10 место из 33:



Сильными драйверами роста служили перспективные проекты компании по производству СПГ (Сжиженный природный газ). Однако, после попадания в санкционные списки, дела у НОВАТЭКа ухудшились.
Давайте разберем этого эмитента и сделаем вывод-стоит ли сейчас инвестировать в акции НОВАТЭКа!

Проекты НОВАТЭКа и санкции

Многие инвесторы ждали роста акций НОВАТЭКа и делали ставку на запуск проектов компании по добычи СПГ.

На данный момент у НОВАТЭКа следующие стратегические проекты:

• Ямал СПГ производит 21млн.т СПГ в год (запущен в 2017г)
• Арктик СПГ-2 производят 19,8млн.т СПГ в год (частично запущен в конце 2023г)
• Мурманский СПГ может производить около 20,4млн.т СПГ в год (прогноз запуска 2027-2029 гг.)

Санкции
В ноябре 2023г НОВАТЭК был включен в санкционные списки и стали возникать проблемы с запуском проектов, а котировки акций компании резко пошли вниз.

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля и изменения с момента предыдущей публикации.

Ключевые моменты:
— Доля облигаций сейчас 45%, акций 53%.
— Облигаций 48 выпусков.
— Погасился выпуск Джи-групп 2Р2, вместо него добавил Джи-групп 2Р4.
— Доля флоатеров с мая увеличилась (добавил выпуски АФ банк и АФК система 1Р30).

По состоянию на 03.07.2024 всего:

• облигаций с постоянным купоном 72% (выделены синим цветом на диаграмме): СТМ1Р4, ТелХолБ2-6, Евротранс 1Р1, Камаз БП11, ИЭК Холдинг 1Р2, ЛСР 001Р-09, Селектел 1Р4R, ТГК-14 1Р1 и другие;
• облигации с плавающим купоном — флоатеры 24% (оранжевый цвет): Газпромнефть 003Р-11R, АФК система 1Р-26, АФ банк 1Р12, Джи-групп 2Р4, АФК система 1Р30, Норникель Б1Р7 и другие;
• валютные 3% (зеленый цвет);
• длинные ОФЗ 26241 и ОФЗ 26244 2%.

( Читать дальше )

​💡В целом портфель почти и не изменился за июнь. Были небольшие просадки, но как то уже не страшно.
Пенсионный портфель растет, #pocket_money тоже. Из серьезных изменений – открыл вклад в Т-банке (под 17 процентов) и накопительный счет в Озоне ( 18 процентов). Счета краткосрочные, всего на 2 месяца. В конце июля – начале августа буду выводить деньги и думать куда это все пристроить. Если ставку повысят ( вероятность этого высока), то буду скорее всего докупать облигации. Ну или выберу что-то из акций.

Так же реинвестировал дивиденды и купоны. Т-банк как то странно посчитал их. Дивиденды – 13,4 тыс рублей, купоны – 11,4 тыс. Странно, ведь от одной Северстали получил больше дивидендов. Опять какие то сбои, нужно считать руками). По моим посчетам вышло 36,3 к – дивиденды, 13,9 к – купоны. Всего 50,2 к. Это «серебряный» результат пока в этом году. Лучше чем год назад почти в 2 раза. Лучше в этом году было только в мае – 61,6 к.

Июль должен быть более урожайным, от одного Сбера должно больше 70 к поступить на счет + другие компании + облигации. В общем можно уходить в отпуск).

( Читать дальше )

Приятно считать чужие деньги, а ещё более приятнее считать свои. Июнь позади. Прекрасный денежный месяц наполненный жирными поступлениями в мои карманы и карманы будущей финансовой независимости.

Продолжаю следовать собственному намеченному плану — зарабатывать, инвестировать и реинвестировать. Последнее получается всё лучше и лучше. Реинвестирую в том числе и побочный доход. Что это такое? Кэшбэк, продажи Авито, донорство крови. Всё то, где мне необходимо прилагать хоть какие-то усилия. Обо всём по порядку.

Пассивный доход. Купоны, проценты по вкладам, дивиденды, накопительные счета

( Читать дальше )