Портфель инвестора

Мой портфель, который я собираю более четырёх лет, потихоньку приближается к 8 млн рублей. Он состоит из акций, облигаций, фондов недвижимости и депозита. Посчитал прогноз, сколько он будет приносить. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

💸 Как и раньше, пополняю портфель на 200 000 рублей в месяц, чтобы суммарно за год вышло 2,4 млн. На данный момент 67% — 1,61 млн. Стоимость портфеля более 7,8 млн.

✅ За 2024 год пассивный доход составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. Дальше — больше.

✅ Уже получил более 1 млн пассивного дохода с начала инвестирования.

✅ Средний пассивный доход в этом году 56 726 рублей в месяц, а рекорд в июне 113 975 рублей.

🔥 У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 сентября, а вот тут данные от 1 августа. Считаю при помощи калькулятора и сервиса учёта инвестиций.

Банковские вклады можно открыть с июля 2025 под 14-16%. Уже нет сказочных заманчивых 18-21%.  Средняя доходность самых дивидендных акций в 2025г составила 15,3%, что выше прошлогодних 13,4%. Все равно банковские вклады выгоднее. Но ЦБ может еще снизить ставку и тогда доходности сравняются. Исторически средняя дивдоходность акций РФ предыдущие годы составляла 10–12%.

 Я рассматриваю для своего портфеля акции, которые смогут хотя бы сравнятся по доходности с банковским вкладом, понимая что обогнать вклады при такой политике ЦБ вряд ли получится. Нашел 17 акций, которые платят немаленький размер дивидендов, планирую купить некоторые из них. Но  какие?

  Формировать дивидендный портфель нужно расчётливо, потому что некоторые компании снизили доходность, а некоторые вообще не заплатили дивиденды в 2025г. Отказались от выплат дивидендов в 2025 кампании: Северсталь, НЛМК, ММК, Магнит, Совкомфлот, АЛРОСА, ТМК. У некоторых акций заманчивые высокие проценты? Какие ньюансы? Не платили дивиденды в 2024 г., но заплатили в 2025 г.: ИКС 5, ВТБ, Яндекс, Аэрофлот, Т-Технологии. Этим можно объяснить высокий процент у ВТБ, Аэрофлота, ИКС 5. Как бы суммарно за 2 года выплатили. Тогда можно величину процента делить на 2 и получить средний годовой % для ориентира.

Волшебный Трамп творит чудеса. Индекс летит на луну. На следующей неделя встреча, возможно, одна из важнейших за некоторое количество лет. А я все также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вверх, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.  

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег (одна из лучших привычек в жизни) и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы.

Основная часть моего портфеля — это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов отправят на завод.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

Открыли позиции в акциях:

• Магнит, оа
Цель: 4600 руб.

Закрыли по тейк-профиту:
• НОВАТЭК, оа: +8,3%

Повысили цели:
• Норникель, оа:
Цель: 132 — 150 руб.
• Русал, оа
Цель: 36 — 42,5 руб.
• КЦ ИКС 5, оа
Цель: 3200 — 3600 руб.
• ВТБ, оа
Цель: 88 — 94 руб.
• Сбербанк, оа
Цель: 324 — 380 руб.

На прошлой неделе увеличили долю бумаг в портфеле, добавив акции компаний, выигрывающих от улучшения геополитики и имеющих сильных «внутренние» идеи. При этом акции Новатэка закрылись по тейк-профиту уже в пятницу. Сегодня добавили бумаги Магнита, видим хороший потенциал для роста на фоне улучшения показателей и неплохих дивидендных перспектив. Объем свободных средств в портфеле составляет чуть менее 20%. Возможный откат на рынке будем использовать для дальнейшего увеличения позиций в акциях. Рассматриваем как увеличение долей уже открытых позиций, так и добавление новых бумаг.

Не является инвестиционной рекомендацией.

Да-да, именно в 1000 раз за два года. Перевалил отметку в 100 000 рублей! Сейчас, в моменте, он стоит 101 232 ₽: прибыль +15,5К, доходность за всё время 14%. И — внимание — обгоняет MCFTR на 6 650 ₽ (+7,03%).

Как всё начиналось

В апреле 2023 года (ссылка на пост в канале — тык ) я открыл два брокерских счёта для своих детей. Оформил на своё имя и начал в автоматическом режиме переводить на каждый по 100 рублей. Ежедневно такая скромненькая сумма отлетала на счета пацанов.

Для Миши решил набирать фонд на «Вечный портфель», инвестирующий в акции, облигации и золото. Олегу же выпала участь инвестировать в фонд на «Индекс Мосбиржи», позже переименованный в «Крупнейшие российские компании».

У старшего дела идут так себе. Хотя, если смотреть на геополитику, всё вроде складывается неплохо, и портфель вот-вот оттузэмунит. Но мы с вами понимаем: завтра может быть всё, что угодно.

А вот младший красавчик — 8 августа 2025 года его портфель пробил 100К. Всего-то два года ежедневных переводов и почти ежедневных покупок.