Размер счета на 31.10.2023 составляет 1 247 380 рублей. С 30.09.2023 счет увеличился с 1 131 979 на 115 401. В конце октября было пополнение на 120 000. Доходность счета (за вычетом пополнений) составила -0,41%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 2,53%.
За 10 месяцев 2023 года доходность (за вычетом пополнений) составила 56,5%. MCFTRR за это время вырос на 55,35%.
Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (67,6% от текущей стоимости портфеля), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (32.4% от текущей стоимости портфеля).
Рынок немного приободрился 🟢 после вчерашнего, нефть дала импульс для откупа обратно. Но в целом опять же, хождение туда-сюда.
Перейдем сразу к покупкам:
🔠Позитив – 2шт. Решил немного побыстрее начинать набирать долю, а то по одной штуке если покупать, то набор доли затянется на очень и очень долго. Примерно на несколько месяцев. Поэтому чуть буду действовать поактивнее.
🔠Роснефть – 2шт. В последнее время очень часто высказывался про Лукойл, но не только у него будут отличные дивиденды. У Роснефти жду 30 руб. за 1-е полугодие и для Роснефти это вполне солидно. Поэтому неплохо было бы держать долю наравне с Лукойлом.
Из дешевого сейчас – Газпром, Норникель, Сегежа и все ещё Алроса.🔠
Газпром стоит сейчас как его доля в Газпром нефти, недооценка налицо, рано или поздно это будет исправлено.
Норникель стоит все ещё дешево из-за цен на металл. Тут все циклично, цены на металл восстановятся и произойдет переоценка наверх. С Алросой аналогично.
А вот с Сегежей тут не только проблема в низких ценах на продукцию, но и в высокой ставке. Ставка на данный момент будет сильно давить на долг компании, поэтому если и планируете покупать, то стоит учитывать тот факт, что в ближайшее время развязки уж точно не будет. Тем не менее, Сегежу я продолжаю держать в своем портфеле и при необходимости буду докупать.
Итак, октябрь позади. Пришло время подводить итоги за месяц 🤓
В течение месяца я покупал: ММК – 20 шт., Алроса – 80 шт., Позитив – 3 шт., Яндекс – 2шт., Ростелеком ап – 10 шт., Россети Ленэнерго ап – 10 шт., ОФЗ 26227 – 12шт., ОФЗ 26223 – 8шт.,
В течение месяца я продавал: Русал – 70 шт. Также погасились ОФЗ 25084 – 20шт.
Доля ОФЗ и Кэша на данный момент составляет 10% и 7%. Доля ОФЗ продолжает падать, так как облигации я пока ещё не начинал набирать, но скоро начну это исправлять. 👌
Начиная с прошлого месяца я начал по другому вкладывать свои средства. Теперь сумма с привычных мне 20.000 руб. значительно выросла. Постоянной суммы теперь нет, просто беру фиксированный процент от заработка за месяц.
Заработано за все время инвестирования 155.000 руб.🤑 Годовая доходность составляет 35,36%. В то время как доходность за все время составляет 50.18%.
За октябрь портфель вырос не только за счет пополнений, но и за счет активного роста стоимости акций. Рынок в этом месяце растущий, но портфель показал опережающую динамику по сравнению с индексом МосБиржи, что весьма впечатляет. Хотя в портфеле почти 20% это ОФЗ и Кэш.
Итоги октября 🏁:
Подведем итоги месяца📊
Если кратко: IPO Astra, Ставка ЦБ — 15%, пополнение брокерского счета, покупка TON, покупка USD, доход от jetlend, конфликт Израиля и Палестины
В ноябре планирую сократить долю в акциях, переложить их на время в облигации/ фонды ликвидности/ депозит.
В этом году одним из драйверов роста рынка была девальвация рубля, но сейчас курс доллара охладили и думаю в ближайшие 3-4 месяца не дадут уйти выше 100, а так нефть пока не взлетела в цене выше 100$ за баррель из-за ситуации на Ближнем Востоке, сво не кончилось, основной дивидендный сезон начнется уже в следующем году по результатам 2 полугодия и результатов 2023 года, высокая ставка ЦБ. Поэтому каких-то драйверов пока не видно, но зато появятся наверное в феврале-марте следующего года:
1. Возможное начало/ намеки на снижение ставки
2. Продолжение девальвации рубля
3. Возможно окончание/ заморозка СВО, мирные переговоры
4. Дивидендный сезон (особенно дивы Сбера и крупных нефтяников — результаты с таким курсом и ценой на нефть должны быть хорошие)
Рынки прилегли на бочок. Американский уже два года пилит депозиты хомяков нелогичными взлётами/падениями и оставаясь на высоких уровнях, несмотря на ставки и ожидания рецессии. Теперь и российский прилёг на бочок. Ноябрь начинаем примерно там же, где начинали август. Смелость и решительность хомяков не сломили ни страхи мобилизации, ни попытка военного переворота. Теперь рынок берёт их измором, когда в фондах денежного рынка каждый день капает уже пятнадцатая доходность, а за плечи приходится платить больше 20% годовых.
Итоги октября.
Депо: -2,71% (Для сравнения MCFTRR: +2,56%. SP500 в рублях: -6,66%. USDRUB: -6,50%).
С начала года: +32,81%.
Октябрь стал худшим (пока) месяцем в 2023 году. До этого единственным месяцем с небольшим убытком (-0,5%) был май. Главную роль сыграла валютная переоценка — раньше тащила портфель вверх, теперь тащит вниз. Также откатили многие американские бумаги.
Структура портфеля на первое ноября.
Российские акции: 10%
Американские акции: 23%
Валюта (USD+CNY): 5%
🍃 Хорошо сбалансированный портфель при любых экономических обстоятельствах будет генерировать вам денежный поток ежемесячно. Помимо дивидендных выплат (скептики любят тыкать отменной дивидендов у некоторых компаний) есть ещё купоны (в некоторых выпусках они выплачиваются ежемесячно), рента от REITов (инвестиционный траст недвижимости, порог входа чувствительный, но всё же) и процент по накопительным счетам, который также выплачивается ежемесячно. По сути каждый месяц можно реинвестировать свой доход от финансовых инструментов, а это очень сладкий момент в жизни инвестора. Поэтому в очередной раз не понимаю, когда идут возгласы из толпы, что всё пропало и дивиденды закончились, необходимо хоть немного заниматься наполнением своего портфеля, привести его в надлежащий вид, тогда денежный поток не покинет вас на каком-либо промежутке времени. У меня ещё вначале лета состоялось интервью с представителями БКС, и там мы поговорили о закончившемся дивидендном сезоне/перспективах нашего рынка, как итог я выразил мнение, что ничего не окончено и в сложившейся ситуации главное — обойтись без паники (рекомендую к прочтению, моё мнение по ключевой ставке, ОФЗ и эмитентам тогда, точно описывает сегодняшний период фондового рынка).
1 ноября, значит пора доставать зимний пуховик и подводить итоги октября! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 28 месяцев позади. Погнали!
Было на 1 сентября 2 613 336 ₽:
Открывал зонт по причине дождливой погоды, и из него на меня посыпались забытые в нём 103 000 рублей. Естественно, все деньги решил проинвестировать, они пошли на брокерские счета.
Основной покупкой стал выпуск замещающих облигаций Газпром Капитал ЗО31-1-Д. Про него я как раз подробно писал, меня он устраивает и сроком, и доходностью в долларах. Часть денег пошли на покупку HKD под дальнейшие покупки китайских дивидендных акций из финансового и нефтегазового секторов.
Само собой, покупал облигации и акции, а также фонды.
Облигации: Джи-Групп, Роделен, Элемент Лизинг на размещениях, немного УК Орг и Плаза — в них риски повышенные.
Пролетел октябрь, пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ.
ИИС: было 271694 ₽, стало 296908 ₽ (1,1% без учёта пополнения, пополнение 22000 ₽).
БС: было 67682 ₽, стало 68693₽ (+1,5%, без пополнения).
Итого: было 339378 ₽, стало 365601₽ (1,2% без учёта пополнений, пополнение 22000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 1260 ₽
(Новабев, Новатэк, Татнефть)
Получено купонов: 958 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Электрорешения, Делимобиль, Самолёт, Новотранс и другие).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
1. На ИИС покупал акции Роснефти, Новатэка, Северстали, Ленэнерго-ап. Участвовал в IPO Астры. Покупал облигации Автодор. Продал облигации Самолёт. Участвовал в размещении облигаций Моторика, Санлайт, АФК система и Газпромнефть.
2. На БС купил акции Совкомфлот, покупал облигации Глоракс, РКК, Джи-групп; на размещении ЯТЭК. Продал облигации ИЭК Холдинг, Заслон, Промомед.