Пенсионный фонд

Инвестировать в России, это как гулять по ночному лесу

Продолжаю отчитываться за время отдыха в начале года, сегодня закрываем январь. Отталкиваясь от целей на 2023г решил взять среднюю величину инвестиций, ежемесячно направляемых в свой мини-фонд: 20 000₽ (Напомню, задача min: 17к, max: 25к).

Приобрел акции новых компаний, которых, по-моему скромному мнению, не хватало в моей стратегии. Но давайте обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

• 1) Русал – 30 шт (1 259,85₽)
• 2) Алроса – 20 шт (1 237,2₽)
• 3) Ozon – 2 шт (3 451₽)
• 4) Яндекс – 1 шт (1 996,6₽)
• 5) Тинькофф – 1 шт (2 737₽)
• 6) Газпром – 10 шт (1 581,3₽)
• 7) Роснефть – 3 шт (1 019,85₽)
• 8) ИнтерРАО – 700 шт (2 429,35₽)
• 9) Татнефть – 4 шт (1 322,8₽)
• 10) Х5 Retail Group – 2 шт (3 001₽) 

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 14,04₽

Сумма замороженных активов в январе составила 247 949,862₽ или 37% от стоимости портфеля.

( Читать дальше )

Базирующийся в Австралии и Новой Зеландии венчурный фонд Blackbird Ventures (инвестирует в технологический сектор от программного обеспечения до космоса) привлек крупнейший объем инвестиций более чем в 1 миллиард австралийских долларов ($640 млн) от пенсионных фондов и частных инвесторов в рамках пятого инвестиционного цикла. 284 млн австралийских долларов направлены на новые сделки в Австралии, 75 млн — на новые сделки в Новой Зеландии, а 668 млн — на дополнительное инвестирование предыдущих сделок.

Blackbird неуклонно расширяется с момента своего первого инвестиционного цикла в 2012 году (29 млн австралийских долларов). Blackbird тогда проинвестировал в первые раунды Canva Inc., Culture Amp и SafetyCulture, которые впоследствии стали самыми известными единорогами Австралии (только Canva в прошлом году оценивалась в $40 млрд).

Основными партнерами Blackbird в рамках пятого инвестиционного цикла являются австралийские пенсионные фонды, такие как AustralianSuper и Hostplus, а также суверенные фонды благосостояния Австралии и Новой Зеландии. Кроме того в нем приняли участие около 270 частных инвесторов, многие из них являются основателями технологических компаний, которые венчурный фонд поддерживал в прошлом.

( Читать дальше )

Government Pension Fund Global (GPFG)
Общий долг FY – 31.12.2019г: NOK 367,015 млрд
Общий долг FY – 31.12.2020г: NOK 431,983 млрд
Общий долг FY – 31.12.2021г: NOK 640,706 млрд = $72,664 млрд

Стоимость фонда FY – 31.12.2018г: NOK 8,256 трлн = $947,636 млрд
Стоимость фонда 6 мес – 30.06.2019г: NOK 9,162 трлн
Стоимость фонда FY – 31.12.2019г: NOK 10,088 трлн = $1,145.06 трлн
Стоимость фонда 6 мес – 30.06.2020г: NOK 10,400 трлн
Стоимость фонда FY – 31.12.2020г: NOK 10,914 трлн = $1,272.43 трлн
Стоимость фонда 1 кв – 31.03.2021г: NOK 11,034 трлн = $1,288.33 трлн
Стоимость фонда 6 мес – 30.06.2021г: NOK 11,673 трлн = $1,361.85 трлн
Стоимость фонда 9 мес – 30.09.2021г: NOK 11,674 трлн = $1,345.33 трлн
Стоимость фонда FY – 31.12.2021г: NOK 12,340 трлн = $1,399.51 трлн
Стоимость фонда 1 кв – 31.03.2022г: NOK 11,657 трлн = $1,347.66 трлн
Стоимость фонда 6 мес – 30.06.2022г: NOK 11,657 трлн = $1,188.20 трлн

GPFG – Вложения Государственного Глобального Пенсионного Фонда Норвегии
Период * Доля портфеля в акциях * Фиксированный доход * Недвижимость
2018 г * NOK 5,477 трлн (66,3%) * NOK 2,533 трлн (30,7%)* NOK 246 млрд (3,0%)
6 м 19 * NOK 6,349 трлн (69,3%) * NOK 2,565 трлн (28,0%) * NOK 247 млрд (2,8%)
2019 г * NOK 7,145 трлн (70,8%) * NOK 2,670 трлн (26,5%) * NOK 273 млрд (2,7%)
6 м 20 * NOK 7,238 трлн (69,6%) * NOK 2,870 трлн (27,6%) * NOK 291 млрд (2,8%)
2020 г * NOK 7,945 трлн (72,8%) * NOK 2,695 трлн (24,7%) * NOK 273 млрд (2,5%)
6 м 21 * NOK 8,452 трлн (72,4%) * NOK 2,925 трлн (25,1%) * NOK 281 млрд (2,4%)
2021 г * NOK 8,878 трлн (72,0%) * NOK 3,135 трлн (25,4%) * NOK 312 млрд (2,5%)
1кв-22 * NOK 8,262 трлн (70,9%) * NOK 3,066 трлн (26,3%) * NOK 315 млрд (2,7%)
6 м 22 * NOK 7,986 трлн (68,5%) * NOK 3,304 трлн (28,3%) * NOK 354 млрд (3,0%)

( Читать дальше )

Важный апдейт, который делает нижеследующий пост бессмысленным. Пришло разъяснение от Пенсионного фонда. Они мне показали, какие доходы учитывают при расчёте. Оказалось, что биржевая торговля вообще не при чём. Они КОРРРЕТНО считают вычеты по убыткам от фючерсов. По акциям они тоже верно считают доход от выручки и расходы на приобретение. РЕБЗЯ, ОНИ НАУЧИЛИСЬ ПРАВИЛЬНО СЧИТАТЬ!!!! Оказалось, что избыточные доходы вылезли не у меня, а у жены. Она получает от соцзащиты пособие на младшего ребёнка от 3 до 7 лет. Именно это и сыграло роль. Пост не удаляю, но всё что написано и откомментировано, уже не играет роли. 
Ещё один апдейт: кажется, для ИИС они так и не научились всё это считать, там другие коды доходов и вычетов. Короче, всё не так однозначно. 
-----


Друзья,
нас в семье четверо: я, жена и двое детей. Жена самозанятая с небольшим доходом. Из-за моей биржевой торговли Пенсионный Фонд отказывает в выплате пособия на ребёнка от 8 до 17 лет по причине превышения дохода над среднедушевым. Решающую роль в этом играют мои сделки на Московской бирже с акциями и фьючерсами. По всем видам инструментов я торговал в убыток. Общий убыток за 2021 год составил 7 тысяч рублей (отчёт брокера об убытках есть на руках).

Но Пенсионный фонд берёт из формы 2НДФЛ строку Общая сумма дохода 77337,66 рублей. Из-за неё получается превышение.


( Читать дальше )

GPIF – Government Pension Investment Fund, Japan
Прибыль 9 мес – 31.12.2017г: ¥15,621.9 трлн (доходность Фонда +10,43%)
Прибыль FY – 31.03.2018г: ¥10,081.1 трлн (доходность Фонда +6,90%)
Убыток 9 мес – 31.12.2018г: ¥6,766.8 трлн (доходность Фонда -4,31%)
Прибыль FY – 31.03.2019г: ¥2,379.5 трлн (доходность Фонда +1,52%)
Прибыль 9 мес – 31.12.2019г: ¥9,424.0 трлн (доходность Фонда +5,91%)
Убыток FY – 31.03.2020г: ¥8,283.1 трлн (доходность Фонда -5,20%)
Прибыль 9 мес – 31.12.2020г: ¥27,763.3 трлн (доходность Фонда +17,5%)
Прибыль FY – 31.03.2021г: ¥37,798.6 трлн (доходность Фонда +25,15%)
Прибыль 1 кв – 30.06.2021г: ¥4,982.0 трлн (доходность Фонда +2,68%)
Прибыль 6 мес – 30.09. 2021г: ¥6,858.3 трлн (доходность Фонда +3,68%)
Прибыль 9 мес – 31.12.2021г: ¥12,295.5 трлн (доходность Фонда +6,59%)
www.gpif.go.jp/en/performance/latest-results.html

GPIF – Инвестиционные активы и распределение портфеля – 3 кв 2021 ф/г


( Читать дальше )

Норвежский пенсионный фонд отчитался за 2021 год, и я представляю вам новый пост в цикле «Пенсионный фонд здорового человека vs Пенсионный фонд курильщика».

Пенсионный фонд здорового человека
 

Пенсионный фонд здорового человека начал свою активную инвестиционную деятельность в 1990-х годах. Дело в том, что Норвегия — это тоже страна-экспортер нефти, экономика которой сильно зависит от экспорта энергоресурсов. Первую нефть на шельфе Северного моря они начали добывать в 1960-х, и к 1990-м годам назрел вопрос: как грамотно распоряжаться сверхдоходами от добычи нефти — так, чтобы перенести эти доходы в будущее и чтобы следующие поколения могли воспользоваться этим богатством?

Дело в том, что к середине 1990-х с инфраструктурой внутри страны был уже наведен порядок, у людей была работа, и уровень жизни был высоким, а вложения в национальную экономику могли создать риск «огосударствления». Если государство скупит бизнесы внутри страны (или доли в бизнесах) — ничего хорошего из этого не выйдет. Так что единственно верным решением для норвежцев стали инвестиции в бизнесы в других странах.

( Читать дальше )

GPIF – Government Pension Investment Fund, Japan
Государственный Пенсионный Инвестиционный Фонд Японии
Прибыль 6 мес – 30.09.2017г: ¥9,567.0 трлн (доходность Фонда +6,51%)
Прибыль FY – 31.03.2018г: ¥10,081.1 трлн (доходность Фонда +6,90%)
Прибыль 6 мес – 30.09. 2018г: ¥8,037.0 трлн (доходность Фонда +5,13%)
Прибыль FY – 31.03.2019г: ¥2,379.5 трлн (доходность Фонда +1,52%)
Прибыль 6 мес – 30.09. 2019г: ¥2,062.7 трлн (доходность Фонда +1,30%)
Убыток FY – 31.03.2020г: ¥8,283.1 трлн (доходность Фонда -5,20%)
Прибыль 1 кв – 30.06.2020г: ¥12,486.8 трлн (доходность Фонда +8,29%)
Прибыль 6 мес – 30.09. 2020г: ¥17,410.5 трлн (доходность Фонда +11,32%)
Прибыль 9 мес – 31.12.2020г: ¥27,763.3 трлн (доходность Фонда +17,5%)
Прибыль FY – 31.03.2021г: ¥37,798.6 трлн (доходность Фонда +25,15%)
Прибыль 1 кв – 30.06.2021г: ¥4,982.0 трлн (доходность Фонда +2,68%)
Прибыль 6 мес – 30.09. 2021г: ¥6,858.3 трлн (доходность Фонда +3,68%)
www.gpif.go.jp/en/performance/latest-results.html

  

( Читать дальше )

Добрый день Дамы и Господа.

В августе ничего не писал, т.к. никаких движений не предпринимал. Закинул 20 и закрыл приложение.
В сентябре пополнил на 25к. Ситуация уже интереснее. Рынок возможно скорректируется. Вася в лонги встал, для меня это главный индикатор.
Ладно отступим от лирики.
Купил по чуть-чуть Сургутнефтегаз и ФСК т.к. после дивов акции так и не восстановились.
Точечно, т.е. для наблюдения дальнейшей динамики, купил Детский мир, Лукойл, Сегежа. Оставил на счёте 20к, может в октябре будут интереснее цены.





( Читать дальше )

На сайте Росстата можно посмотреть количество пенсионеров в РФ

С 1 января 2019 года по 1 апреля 2021 года численность пенсионеров в РФ сократилась с 43,865 млн до 42,598 млн человек – минус 1,276 млн человек – это максимум за всю историю доступной статистики (с 1998 года). 75% этого сокращения пришлись на период с 1 июля 2020 года по начало апреля 2021го (минус 956 тыс человек). 

Также бюджет Пенсионного Фонда РФ на 2021 год, заложен с максимальным за 5 лет дефицитом. В связи с этим сокращение количества приходится очень кстати.


Интересно, есть ли между этими событиями связь, или с пандемией?

Вообщем, надейтесь только на себя. Чем раньше начнете инвестировать в свой пенсионный план, тем меньше хлопот Вас ждет в преклонном возрасте.



Больше информации в Телеграмм

Government Pension Fund Global (GPFG)
Общий долг на 31.12.2018г: NOK 389,491 млрд
Общий долг на 31.12.2019г: NOK 367,015 млрд
Общий долг на 31.12.2020г: NOK 431,983 млрд

Прибыль 2014г: NOK 543,634 млрд (доходность Фонда +7,6%)
Прибыль 2015г: NOK 333,779 млрд (доходность Фонда +2,7%)
Прибыль 2016г: NOK 446,673 млрд (доходность Фонда +6,9%)
Прибыль 6 мес 2017г: NOK 498,818 млрд
Прибыль 2017г: NOK 1,027.79 трлн (доходность Фонда +13,7%)
Убыток 6 мес 2018г: NOK 3,410 млрд
Убыток 2018г: NOK 485,192 млрд (доходность Фонда -6,1%)
Прибыль 6 мес 2019г: NOK 994,622 млрд
Прибыль 2019г: NOK 1,692.10 трлн (доходность Фонда +19,9%)
Убыток 6 мес 2020г: NOK 187,986 млрд
Прибыль 2020г: NOK 1,069.71 трлн (доходность Фонда +10,9%)

GPFG – Портфель/Вложения Глобального Пенсионного Фонда Норвегии
Доля портфеля в акциях **** Фиксированный доход * в Недвижимости
2016г: NOK 4,692 трлн (62,5%) * NOK 2,577 трлн (34,3%) * NOK 242 млрд (3,2%)
2017г: NOK 5,653 трлн (66,6%) * NOK 2,616 трлн (30,8%) * NOK 219 млрд (2,6%)

( Читать дальше )