Избранное трейдера Диамонд
Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале. Подписывайтесь!
👆Сразу оговорюсь, чтобы в меня с ходу не полетели тапки: я называю фонд от Сбера аббревиатурой ETF просто по старой привычке. Юридически, конечно, это никакой не ETF, а наш, исконно российский, сермяжный БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд), работающий по отечественному праву.
Один из первых БПИФ-ов на индекс Мосбиржи и самый первый от УК «Сбер — Управление активами», который появился в 2018 году.
Фонд «Топ российских акций» с тикером SBMX — пассивный индексный фонд, следующий за индексом MCFTR — Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто».
Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто» — это взвешенный по рыночной капитализации фондовый индекс, включающий наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских эмитентов. Перечень эмитентов и их вес пересматривается раз в квартал. Рассчитывается с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения.
Холодным утром 3 ноября 2023 года Никулинский районный суд рассматривал вопрос о заключении под стражу то ли бизнесмена, то ли теневого московского финансиста Александра Ключарева. По данным следствия, именно этот человек стоял за крупнейшей аферой в сфере высокодоходных облигаций, разразившейся за год до описанных событий. Несмотря на миллиардные обороты бизнеса задержанного, его имя никогда не попадало на страницы деловых СМИ. А единственное доступное изображение – расплывчатое фото мужчины средних лет с бородой и в очках – судя по всему, было сделано на смартфон прямо в зале суда.
ЭПС разобрался в интригующей истории инвестиционного фонда «Октоторп», жертвами которого стали более 4 тысяч российских держателей корпоративных облигаций.
За два дня до ареста Александра Ключарева – бывшего директора по стратегии инвестиционного фонда «Октоторп» – московские правоохранительные органы провели масштабную операцию, в ходе которой задержали еще более десятка человек, имевших отношения к бизнесу фонда.
Эти комментарии-истории написаны в ветке по NVDA еще в ноябре 2023 года. Перевод мой.
“Просто покупай и держи, не обращай внимание на краткосрочную волатильность. Время — ваш друг. Мне 70 лет и я открыл свой первый брокерский счет в 1975 году в USAA, в возрасте 21 год. До начала 1980-х, я покупал чаще всего mutual funds. В 90-е на волне интернет бума я начал торговать отдельными акциями через Scottrade. В течение 10 лет я зарабатывал и терял. После смерти родителей в 2000-2004, я получил в наследство $250 тыс. И решил инвестировать на долгосрок, к выходу на пенсию в 60 лет. Я купил GOOG почти сразу после IPO за 90 и до сих пор их держу. Инвестиции в $5000 за 59 акций сейчас стоит $321500. Моя лучшая инвестиция — купленные в декабре 2004 на $10000 акции AAPL, сейчас стоят более $5 млн. Также я держу 20 лет MSFT, CSCO, AVGO, NFLX и другие. Если бы я, как и вы, покупал и продавал акции при каждом шорохе, то не имел бы шанса наслаждаться богатством, которое сейчас имею. Это длинный пост, но если вы хотите сделать серьезные деньги, то забудьте думать о том, где будет NVDA в следующий понедельник, через месяц, через год. Покупайте минимум на 5 лет. Я сказал минимум, а еще лучше на 10-20 лет. Вы заработаете больше, чем на любой работе. Просто покупайте и храните 20 лет”. Майкл.
Если компания становится публичной и присутствует на бирже, она обязана раскрывать свою финансовую информацию. У нас чаще всего используются отчётности по РСБУ (российским стандартам бухгалтерского учета) и МСФО (международным стандартам финансовой отчетности).
Все мы любим копаться в циферках (нет), смотреть на долговую нагрузку, прибыль, EBITDA и вот это вот всё. Если не любим, то всё равно смотрим, ведь по отчётностям можно сделать выводы о надежности и перспективах компании. Но в РСБУ и МСФО есть несколько важных нюансов, о которых следует знать. Я люблю разбираться в нюансах в инвестициях, а ещё веду ламповый телеграм-канал об этом, куда вас и приглашаю.
Отчётность по РСБУ про цифры. Она составляется для налоговых органов, каждая строка имеет определённый номер и название. Шаг вправо или влево приравнивается к попытке запутать инспектора.
Отчётность по РСБУ короткая и должна предоставляться более оперативно. На годовую отчётность компании даётся 45 дней. Стандарт исключительно внутрироссийский, а юрлица одного холдинга готовят отдельные отчётности, общей РСБУ-отчётности по холдингу нет.
Узнаёте себя?
18-25 лет:
«Я должен инвестировать? Вы шутите? Я учусь и не могу пока ничего инвестировать. Я молод и хочу наслаждаться жизнью! Вот закончу учебу, а потом…»
25-35 лет:
«Я только начал свою карьеру, о каких вложениях вы говорите? Мне нужно инвестировать в свое дальнейшее профессиональное обучение. У меня сейчас недостаточно времени и средств для других вложений».
35-45 лет:
«Как я могу сейчас инвестировать? У меня семья, сейчас больше расходов, чем когда-либо ранее. Пусть дети подрастут немного, тогда можно будет подумать об инвестициях».
45-55 лет:
«Я очень хотел бы начать инвестировать, но это сейчас невозможно, так как у меня большие расходы на учебу моих детей. Но это не будет длиться вечно – вот тогда я и смогу начать инвестировать».
55-65 лет:
«Я знаю, что должен был начать инвестировать раньше. Пенсионный возраст приближается, и сложно отложить достаточно средств за оставшийся промежуток времени. Почему я не начал откладывать ежегодно небольшие суммы 20 лет назад? Может быть, тогда у меня был бы некоторый накопленный капитал».
В преддверии китайского Нового года рассказываем, какие инструменты с юанем доступны инвесторам на Московской бирже 🐲
БПИФы в юанях:
• «Фонд Сберегательный в юанях» (SBCN) — инвестирует в инструменты денежного рынка с расчетами в юанях, а также в инструменты из индекса МосБиржи облигаций, номинированных в китайских юанях (RUCNYTR).
• «Ликвидность. Юань» (CNYM) — инвестирует в обратное репо с расчетами в юанях.
• «Облигации в юанях» (YUAN) — инвестирует в инструменты из индекса МосБиржи облигаций, номинированных в китайских юанях (RUCNYTR).
Облигации в юанях:
• Список на сайте Московской биржи
Сейчас инвесторам доступно 26 выпусков облигаций. Общий объем в обращении — почти 1 трлн рублей.
Сделки с юанем:
Репо, депозиты и кредиты. По заключённым сделкам биржа рассчитывает индексы процентных ставок юаневого денежного рынка RUSFAR со сроками 1 день и 1 неделя.
Фьючерсы и опционы на юань:
• Вечные (CNYRUBF) и квартальные фьючерсы (CNY, UCNY)
Так почему трейдеры не считают свои комиссии?! Ответ прост: тот кто не торгует, тот и не считает.😁
Я зарабатываю +\-200% в год и от 20% до 30% я отдал в виде различных комиссии.
Ниже моя выкладка за последние 4 года при переходе к новому брокеру.
Я торгую алгоритмами, написанными нашей командой.
Риск_менеджмент в ручную — это позволяет обгонять прибыльные алгоритмы на дистанции в год и более.
Например: Я не торгую укрепление рубля, совсем! А при ослаблении беру повышенный риск в виде увеличения лОтной группы на сигнал алгоритма и/или покупку call опциона.
Все алгоритмы написаны в ТСлаб, сам ТСЛаб стоИт на выделенном сервере.
Основной инструмент для работы — фьючерс на Si и Ri, редко опционы, как жеджирование линейной торговли или увеличение риска.
У меня 2 счета:
На одном стоит ТСЛаб и торгует алгоритмы.
Второй счет — это мой квик и основная часть денег. На этом счёте я управляю своим риском:
Оба счета у одного брокера - Алор.
Так же на обоих счетах стоит услуга — Пониженное ГО.