ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — брокерский счет с налоговыми льготами, который появился в 2015 году. Владелец данного счета может рассчитывать на налоговый вычет (если он платит НДФЛ с дохода) и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счет и не выводит с него деньги несколько лет подряд.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.
Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС нового 3 типа.
ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в до 2026 г включительно. С 2027 года срок минимального владения будет увеличиваться на один год постепенно: в 2027 г. — 6 лет, в 2028 г. — 7 лет, в 2029 г. — 8 лет, в 2030 г. — 9 лет, в 2031 г. и далее 10 лет.

В мире легкодоступной информации и бесконечных экспертов с их курсами стало очень сложно понимать, кого стоит слушать. Благо самая важная и полезная информация зачастую лежит в открытом доступе или стоит очень дешево. Один из источников такой информации — книги. Я собрал 10 книг о финансах, экономике и инвестициях, прочитав которые вы больше не будете нуждаться в советах бОльшей части финансовых экспертов из интернета.

1. Фрэнк Дж. Фабоцци. «Рынок облигаций. Анализ и стратегии»

Библия для всех, кто хочет инвестировать в облигации. Объясняет буквально базу всего облигационного рынка. Все математические упражнения делать не обязательно, важно понимать принципы. 

2. Фрэнк Фабоцци, Ричард Уилсон «Корпоративные облигации. Структура и анализ»

Тот же автор, но книга более новая и более углубленная в сторону корпоративных бондов. Подойдет тем, кто уже ознакомился с первой версией и хочет углубиться в тему корпоративного долга. 

3. Джон К. Халл «Опционы, фьючерсы и другие производные финансовые инструменты»

Для рынка акций 2025 год вышел не самым удачным, хотя в моем портфеле их больше всего. Посмотрим, что же принесло инвесторам наибольшую доходность в рублях в этом году.

1. Золото в рублях — плюс 26,86% с начала года;
2. Индекс Мосбиржи фондов недвижимости — плюс 26,08%;
3. Индекс корпоративных облигаций полной доходности — плюс 22,65%;
4. Индекс ОФЗ полной доходности — плюс 22,11%;
5. Фонд ликвидности LQDT — плюс 20,11%;
6. Индекс Мосбиржи полной доходности — плюс 4,48%;
7. Биткоин в рублях — минус 37,58%;
8. Доллар — минус 29,82%.

Золото в лидерах второй год подряд. Даже несмотря на укрепление рубля, золото дало 26,8% годовых. На втором месте неожиданно оказались фонды недвижимости, они дали 26%. Важно отметить, что в базу расчета входят в основном фонды коммерческой недвижимости и один фонд жилой. На третьем месте корпоративные облигации с доходностью 22,65%, а на четвертом ОФЗ — плюс 22,1%. Фонды денежного рынка дали около 20% годовых в 2025 году. Индекс Мосбиржи закрывает год в минусах, но если учесть выплаченные дивиденды, то инвесторы в плюсе на 4,5%.

⎘ Teletype-версия
⎘ Instant View

​⁠​⁠
Мой предыдущий пост был просто затравочкой для сегодняшнего: 

«Я ни в коем случае не призываю использовать эти фигуры и прочие комбинации в торговле. Я за то, чтобы выкинуть их на помойку истории и использовать принцип, который в них заложен».

Итак, поехали...

Паттерн «голова и плечи» (ГиП) не нуждается в разбивке на составные элементы. Всё уже есть в названии 😀 Начнём по порядку.