привет
Вопрос возник в свете конских спредов банков на покупку-продажу валюты.
Планирую купить  $ в скором времени, брокер финам.
Как я понял алгоритм такой: все действие происходит на валютной секции ммвб, вносишь рубли на счет, покупаешь в квике валюту, платишь брокеру копейки за сделку, переводишь баксы на вал.счет в банке(открыл в сбере), платишь сберу на снятие баксов со счета 1%. Более никаких комиссий, сборов налогов не платишь.
Все верно? Напрягает 1% от суммы за вывод баксов в сбере, может быть где подешевле есть?
заранее спс. 

Первое и самое важное: Налоговый кодекс дополнен новой статьей «Инвестиционные налоговые вычеты». Установлено три «новых» вида налоговых вычетов по НДФЛ.

Вы теперь вправе получить несколько инвестиционных вычетов:

1) Вычет в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (ценные бумаги должны находиться в собственности налогоплательщика более трех лет).

2) Вычет в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет;

3) Вычет в сумме доходов, полученных по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.

Важно помнить, что вы вправе выбрать только один из двух инвестиционных видов вычета:
– вычет по НДФЛ в сумме денежных средств, которые внесены на «новый» счет. Такой вычет можно получать каждый год.

( Читать дальше )

«Давным-давно Бэн Грэм сказал мне о том, что цена — это то, что ты платишь, а ценность — то, что ты получаешь. Не важно, говорим мы о носках или об акциях, я люблю покупать тогда, когда цена максимально низка». (Уоррен Баффетт)

Вчера 16 декабря 2014 года в «черный вторник» для нашего рынка индекс РТС снизился ниже 600 пунктов, доллар стоил 80 руб., евро 100 руб. Цифры фантастические.

Кто ждал РТС на 500-600 — дождались. Интересно они начали покупать?

Вчера же «стоимость пая» моего портфеля Разумный инвестор впервые за полтора года снизилась ниже начального значения 100,0, сейчас -1,4%.

( Читать дальше )

Добрый день, коллеги!

Рада вновь нашей «встрече», сегодня я хочу напомнить всем о том, что убытки по операциям с ценными бумагами можно сальдировать и налоговое законодательство нам дает для этого время – десять лет.

Как быть, если убыточный год намного «больше», чем прибыльный? Можно ли сальдировать всю сумму убытков? Да, сальдировать убытки можно в полной сумме. Мы расскажем вам об особенностях сальдирования убытков.

Рассмотрим следующий пример: гражданин в 2011 году получил убытки в размере 562 000 руб. от операций с ценными бумагами, а в 2012 году у него сумма убытка по операциям с ФИСС составила 900 000 руб.

Как гражданин сможет учесть убыток по операциям с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок, если за прошлый 2013 год у него была прибыль только по операциям с ценными бумагами и ее размер составил 254 000 руб. С этой суммы за 2013 год брокер удержал НДФЛ в размере 33 020 руб. (13% от суммы 254 000 руб.).

Чтобы вернуть налог (сальдировать убытки) надо заполнить

( Читать дальше )

Попробую рассказать, на что надо в первую очередь обращать внимание при торговле облигациями, а значит и фьючерсами на ОФЗ. Для простоты изложения буду описывать облигации, для фьючерсов логика будет абсолютно аналогичная. Но обо всем по порядку.

Сразу оговорюсь, все дальнейшие рассуждения приведу практически на пальцах. Без формул и в очень упрощенном виде. Это так сказать, вводная статья про ставки, дюрацию, кривую доходности и т.д. Кто знает, что все это такое, навряд ли увидит здесь что то новое.

Доходность

Рассмотрим три бонда, ОФЗ 25080, ОФЗ 26207 и ОФЗ 26212. Все очень ликвидные, риски дефолта, естественно, одинаковые. У двух  разница в датах погашения – меньше года. Цены у всех отличаются, причем не пропорционально купону.  Вопрос, какая покупка привлекательнее в данный момент? 



( Читать дальше )

Последняя неделя отсечек, последние дивитикеры этого сезона, последние возможности получить дивиденды. Кстати, не плохие.
В очередной таблице дивитикеры с ДД свыше 1 % к котировкам закрытия 11.07.14  расположены именно по датам отсечек в режиме Т+2.
В порядке исключения я включила в таблицу Лензолото ап с ДД менее 1%.
По этому эмитенту есть интересная информация, над которой  нужно поразмыслить для принятия инвестиционных  решений.

Бежевое поле таблицы: дата отсечки с учётом режима Т+2 14.07.14.

( Читать дальше )

Ищем инвестора с длинными деньгами (от 1 года) под управление портфелем алгоритмических стратегий на FORTS.
У крупных счетов капитал делим на 2 части: условно безрисковая (управляется на облигациях) и рисковая (управляется роботами). РЕАЛЬНЫЕ результаты управления по одному из счетов с 2013 года:
Рисковая часть — доходность порядка 90% за 1.5 года.
 

( Читать дальше )

putit.ru/MTM4NTMyOTA1NTA4Mg==

Мы рады представить вашему вниманию второй выпуск корпоративного справочника по российским эмитентам еврооблигаций, которые представляют ключевые отрасли национальной экономики: нефть и газ, металлургию и добычу, минеральные удобрения, телекоммуникации и транспорт.
Традиционно мы уделили особое внимание оценке сравнительного кредитного качества компаний и попытались выделить важнейшие кредитные характеристики, позволяющие делать своеобразное ранжирование эмитентов как внутри одной отрасли, так и сравнивать компании из разных секторов. Важным прикладным следствием этого подхода мы считаем облегчение понимания инвесторами справедливых различий в оценке кредитного риска компаний и в стоимости их заимствований на публичном долговом рынке.
Мы надеемся, что обновленный корпоративный хэндбук от БКС будет полезным и актуальным справочником для инвесторов и участников рынка еврооблигаций.
Управление по анализу долговых рынков ФГ «БКС»,

Часть 2. Инвестиционный грааль, все более чем просто.
                                                       Часть1 http://smart-lab.ru/blog/190937.php
 
  Дивиденды, ну конечно вы были правы, Иван Петрович забыл дивиденды!
 
  В этом месте благодарный читатель может начать кидать в меня виртуальные тухлые яица, но я, хоть убейте не могу придумать, как описать то, что человек забыл посчитать дивиденды на своем счете, не выставив его при этом полным кретином. Поэтому прямо сейчас, оставим лирику, и перейдем к сухой но справедливой статистике.
Итак Иван Петрович, упс, Я, изобретая инвестиционный велосипед забыл добавить к расчетам  дивидендные выплаты.
Я считал их чем-то совершенно несущественным, но как оказалось на практике, это почти единственное, что позволяет на длительном промежутке обгонять инфляцию. И, как это ни странно, акция без дивидендов, по крайней мере на нашем рынке — просто бумага увеличивающая свою цену соразмерно текущей стоимости денег.


( Читать дальше )

Расскажу немного о том, что происходит при покупке продаже облигаций и фьючерсов на них. Опишу только технические моменты покупки/продажи, т.е. что значит котировка в торговом терминале, какие движения при этом происходят на счете. Кто знает, что значит котировка ОФЗ 26207 = 98,65, ничего нового здесь не узнает )))

Цена бонда
Пусть сейчас выпускается облигация со сроком погашения – 1год, купоном 8% и номиналом 1000 руб.  На рынке  облигация котируется по 99,08. Вопрос, выгодно ли купить сейчас эту облигацию?

Пусть у инвестора есть альтернатива — купить эту облигацию или вложить деньги в банк под 9% годовых.
Через 1 год инвестор, купив облигацию, получит 1000*(1+8%)=1080 руб., а вложив деньги в банк, получит 1000*(1+9%)= 1090 руб. Чтобы покупка облигации и вклад в банк давали одинаковый доход, облигация должна стоить 1080/1,09=990,83 руб.  Цена облигации указывается в процентах от номинала, т.е. котировка в данном случае должна быть равна 99,08 – т.е. совпадает с рыночной котировкой.

( Читать дальше )