Продолжаю инвестировать в российские дивидендные акции. Дивиденды от года к году постепенно растут, сложный процент и регулярные пополнения брокерского счета увеличивают пассивный доход. 👀Посмотрим, сколько дивидендов получил за одиннадцать месяцев 2024 года и какие ожидаются выплаты до конца года, погнали!

💼 Мой портфель

• Стоимость – 1 526 800 руб

• Прибыль портфеля – 372 853 руб

• Доходность портфеля – 17,2% годовых

• Среднегодовой рост дивидендов – 24,2%

( Читать дальше )

Навеяно постом Вити про некоего Тимофея, влияющего на рынок :)

Дорогой друг, добро пожаловать!

Ты попал в дружный коллектив, где почти каждый попытается использовать тебя: продаст курс или подписку (а если повезёт — то и билетик), подпишет на себя в телеге/соцсети, возьмёт твои деньги в управление, выплеснет на тебя свои эмоции или даст вредный совет. Про брокеров и эмитентов вообще молчу. Но есть и полезные посты, которые ты скорее всего не заметишь в общем потоке. Как фильтровать мусор? Есть два простых инструмента:

1. Используй кнопку «Добавить в чёрный список», регулярно избавляйся от тех, кто тратит твоё время зря.

 Примеры, по которым фильтрую я (все совпадения — случайны):

— Авторы, допускающие много грамматических ошибок. Что полезного тебе может дать человек, не имеющий образования? Он ещё уроки не доделал, а уже тут как тут.

— Авторы, зацикленные на одной теме: «золото/доллар/биткоин — наше всё». В своей вере они зачастую становятся очень агрессивными и отказываются замечать очевидные вещи, их оценка событий становится однобокой.

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока регулярные покупки тех бумаг, которые кажутся привлекательными и реинвестирование дивидендов и купонов. 1 год и 11 месяцев уже позади.

С 25 ноября по 2 декабря купил:
— 2 акции Газпром нефти,
— 10 акций Сбербанка,
— 4 акции Татнефти,
— 7 облигаций Томск 9 акции (купон 26%),
— 8 облигаций Селектел 1Р5R (купон КС+4%, заявка на размещении),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для денежного потока, которых сразу будет реинвестироваться. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 51,7%; облигаций 48%, остальное ₽. Целевые доли возможно буду пересматривать по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях Газпром нефть, Сбербанк и Татнефть. Все покупки были сделаны на коррекции. Да, Сбера и нефтяников много. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

( Читать дальше )

В этой статье я хочу разобрать одного эмитента нашего рынка, о чьих акциях редко вспоминают инвесторы и напрасно, потому что по всем основным параметрам — котировки, финансовый отчет и дивидендная доходность, этот эмитент выглядит очень привлекательно.

Мой портфель

Я инвестирую почти 5 лет и думал, что уже собрал в своём портфеле все самые качественные дивидендные бумаги фондового рынка РФ (скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

  

Но недавно в поле зрения моего внимания попала одна компания, о которой почти никогда не упоминается в аналитических статьях, новостях или прогнозах. Когда я стал изучать динамику котировок, финансовый отчет и дивидендную доходность этого эмитента, я был удивлён тем, что раньше не замечал его, так как все основные параметры были практически идеальными, а особенно хорошо компания выглядит с точки зрения дивидендной доходности!

Что это за компания?

Я говорю о российской энергетической компании Пермэнергосбыт! Из названия понятно, что она занимается распределением электроэнергии в Пермской области.

( Читать дальше )

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 3 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги ноября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку🫡, поехали!

💼 Портфель на 1 ноября:

В мой составной портфель входят 4 брокера ( 🟡Т-Инвестиции, 🔴А-Инвестиции, 🟢СберИнвестиции и 🔵БКС) и по состоянию на 1 ноября 2024, сумма на всех счетах составляла 1 464 180 рублей.

🤑 Пополнения

В ноябре пополнил портфель на 21 000 рублей.

( Читать дальше )

Если вам сейчас 35 лет и меньше, вы до сих пор не откладываете на пенсию и верите, что государство обо всех позаботится — у меня плохие новости.

Не хочу сгущать краски и строить теории заговора, поэтому просто прикинем писю к носу на пальцах.

Сейчас в России на 6 работающих приходится 5 пенсионеров (одна из причин повышения пенсионного возраста). Уже напряглись, но это ещё далеко не катастрофа, есть страны со статистикой похуже.

Берём возрастно-половую диаграмму (нашел данные за 2022 год) и смотрим на картинку.


Даже со средним образованием понятно, что количество платящих 30-35 летних существенно больше, чем кол-во текущих пенсионеров в возрасте 65-70 лет и это хорошо.

НО (!) количество малышей, в возрасте от 0 до 5 лет, которые как раз и будут платить за нас текущих 30-35 летних существенно меньше. Их даже меньше текущих пенсионеров. И вот это жопа. Других слов у меня нет.

Кто бы что не говорил про движение FIRE (которого я придерживаюсь), но банально обеспечить себе пенсию уже сейчас — рациональное решение.

( Читать дальше )

​💡Обновил таблицу с дивидендами, которые получил за 2024 год. Общая сумма всех дивидендов выросла почти в 3 раза, со 108 до 339 тыс рублей. Правда я не учитываю, что дивиденды будут еще и в декабре. Так что информацию придется обновлять. Так же не стал добавлять компании, от которых я получил относительно небольшие суммы. 

Видно динамику как растет портфель акций. Значительно увеличил позиции в Сбере, Лукойле, Новатэке, Татнефти, Роснефти, ММК, НЛМК, Северстали, Транснефти.
Так же добавил прогнозы по дивидендам на 2025 год. Немного сомневаюсь, что Газпром, Норникель, МТС заплатят такие дивиденды. Возможно они будут значительно скромнее. Так же есть вопросы к прогнозам по Транснефти, скорее всего заплатят не 176 р на акцию, а что-то в районе 150 р. 
Так же по ряду компаний ожидаются снижения выплат по сравнению с 2024 годом. Это может коснуться Татнефти, Фосагро, Полюса, Северстали, Сургутнефтегаза, ММК, Совкомфлота, Мать и дитя, Башнефти.

Да и на фоне высокой ключевой ставки многие компании уже не выглядят такими уж интересными. Продолжаю держать и докупать акции.

( Читать дальше )

Впервые я озвучил свою теорию обязательного ополовинивания зарплат и сбережений публично еще лет 5 назад в этом видео:


С тех пор я на эту тему написал много статей, например вот эту прочитали 173 тысячи раз. 

Итак, мой личный индикатор номер 1, по которому я определяю, когда будет обвал курса:
Россиянин НЕ МОЖЕТ зарабатывать более 1 тысячи долларов средней зарплаты (по Росстату). Это аксиома, константа. В истории Российской Федерации эта планка не была пробита никогда (в среднем по году).
Есть вот такой сайт (не мой), на котором это все посчитали:

( Читать дальше )

Лучше ужасный конец чем ужас без конца. в девелоперский мечел верю, но лучше откуплю ниже. по ситуации в целом. мой портфель, валюта занимает такой же процент как и акции. это я с 24 февраля урок вынес. грубо в нуле. по валюте +20% по бумагам — 22%. НЕ тошнит, апатии нет и страха тоже. это не дно. никто не воет, остановки торгов нет. в планах начать перекладку из подорожавшей валюты от 120 в упавшие бумаги экспротеров на миниумах. алроса, новатек, газпром, газпромнефть, сургут обычка.

Банк России раскрыл итоги управления Негосударственными пенсионными фондами доверенными им деньгами за 9 месяцев.

Результаты разочаровывающие. Так, средневзвешенная доходность пенсионных накоплений (это то, что раньше было накопительной частью пенсии) составила 5,1%, пенсионных резервов (это добровольные взносы на будущую пенсию) — 4,3%. При этом официальная инфляция за 9 месяцев доставила 5,8%. То есть НПФы деньги будущих пенсионеров обесценили.

Можно посетовать, что нынешний год совсем плохой для фондового рынка, но с 2017 г. накопленная доходность управления пенсионных накоплений составила 57,7%, резервов – 58,1%, а инфляция скакнула на 59,2%. То есть и на долгосрочном периоде НПФы показывают отвратительные результаты.

Связано это с двумя факторами.

Первый – это закрепленная законом обязанность НПФ показывать безубыточность каждые пять лет после подписания договора с человеком о негосударственном пенсионном обеспечении. Они это и делают, вкладывая основной капитал в ОФЗ.

( Читать дальше )