Всем добрый!

Появилось желание поторговать  на западе более-менее ощутимой суммой (40-50к$).
Интересуют технические моменты перевода такой суммы западному брокеру, как стоит поступать, как не стоит. Оффшор или нет? Налоги или да? Надо просто спокойно работать и иметь такую же спокойную возможность вывода средств, в том числе и в полном объеме, когда потребуется, без задней мысли: а куда, а какие вопросы и от каких структур ждать и т.д.
Хотелось бы услышать отзывы от людей, на практике работающих с суммами выше интересуемых росфинмониторинг 600к руб, особенно интересуют те, кто платил налоги с профита на западных рынках, как выглядит данное общение с налоговой? 

Спасибо.

Добрый день!

Есть одно депрессивное, но очень важное дело — это планирование будущих расходов и доходов. По статистике человек зарабатывает максимум между 40 и 50, т.е. по сути основная накопительная часть жизни идет до 50 лет, после чего идет расходная. Пусть имеем молодого человека 30 лет и пусть он хочет спланировать свою пенсию до 80 лет, учитывая следующий сценарий:

— с 40 до 50 лет он получает дополнительно 30 000 USD ежегодно
— с 50 до 60 лет он получает дополнительно 40 000 USD ежегодно
— с 60 лет он получает дополнительно 50 000 USD ежегодно

При планировании нужно ответить на несколько вопросов:

— какую доходность нужно получать?
— какова сумма начального капитала?
— сколько останется в качестве наследства?

Очевидно, что чем старше человек и чем далше мы заглядываем — тем больше неопределенностей относительно стоимости его лечения, поэтому даже имея страховку нужно всегда иметь некоторую подушку безопасности. Черчиль говорил: «Хорошо и нужно копить деньги, особенно когда родители это начали еще до твоего появления на свет». Т.е. неплохобы еще спланировать так, что бы в качестве наследства что-то осталось будущим поколениям. Есть разные подходы — один из них предполагает, что к окончанию срока планироования должно счет должнен обнулится, мне не нравится данный подход — т.к. он фактически не формирует подушку безопасности и наследство. Мне нравится принцип — доходы должны быть больше чем расходы.

Итак, зафиксируем ставку доходности в 10% годовых в валюте (я думаю трейдерам не нужно объяснять, что получить такую ставку на рынке не представляет никакого труда). Рассмотрим несколько сценариев, на графиках ниже точка отсчета 30 лет в начале координат.

1. Человек размещает 200 000 USD





Неплохо, после 55 лет на счете как минимум есть миллион. Я кстати видел счета страховых компаний по 450 000 USD в год на лечение одного человека, так что подушка и страховка — это очень серьезное дело. Внукам оставляем 6.5 миллионов.

2. Человек размещает 150 000 USD, а на оставшиеся покупает новую BMW 5



Начиная с 60 лет человек счет стабилизируется на уровне 550 000 USD и по сути его съедает инфляция. Это неплохие деньги в качестве подушки, в общем BMW оказалась весьма и весьма дорогой. 

3. Человек размещает 100 000 USD, а на оставшиеся 100 000 USD покупает Range Rover Sport — еще много времени, заработает, живет-то только сейчас, да и девочек возить хорошо. Он не дурак, и в 40 все таки дозакидывает еще 100 000 USD.



Мда… в 70 лет банкрот, лучше бы возил девочек на BMW ... 

4. А теперь вернемся к первому сценарию у уменьшим доходность с 10% до 9%, например он решил не сам управлять деньгами, а платить 1% за управление УК.


Хм… подушка в миллион сформировалась только к 70 годам, вместе 55. И внукам оставили 1.8 миллона, вместо 6.5. 

5. Ну это же не ПИФ, активное управление стоит не 1% в год, а как минимум 2%.



Похоже на товарища с Range Rover, только его не было ...

Выводы:

— биржу нужно использовать как средство для длинных денег
— время самый важный актив, который заставляет работать сложный процент
— даже 1% имеет значение
— сверх потреблением стоит очень дорого
— управлять лучше самому

Конечно, все примеры сильно упрощены — можно применить стохастическое моделирование, учесть инфляцию и т.д., но суть, я думаю, и упрощенные примеры неплохо демонстрируют. Не понял, как прикладывать файлы, но каждый сам может в xls сделать подобные сценарии.

Заметка №3. О роли комиссии.
При игре на мелких таймфреймах, при использовании HFT-роботов, при скальпинге прибыль определяется формулой ( доказательство для краткости не привожу) a/(k*k), где а -некий коэффициент, а к-размер комиссии. Обратите внимание, что при этих типах торговли увеличение комиссии в 2 раза снижает прибыль в 4 раза. Маркет-мейкеры не платят комиссий, у акул специальные условия, а мелкий трейдер платит как бирже, так и брокеру. Откажитесь от этих видов торговли, здесь у вас нет никаких шансов. Разработайте систему торговли где роль комиссии не играет такую страшную роль.
Конец заметки №3.

Супер.
"… Те­перь пред­ставь­те, что по­ли­ти­ку опре­де­ля­ют люди, лично за­ин­те­ре­со­ван­ные в ре­зуль­та­те, а не в оцен­ке на­чаль­ства, и вам от­кро­ет­ся дру­гой мир."



"… Су­ще­ству­ет ка­те­го­рия ра­бот­ни­ков, ко­то­рые не на­хо­дят­ся в раб­стве, и эта ка­те­го­рия крайне немно­го­чис­лен­на. От­ли­чить сво­бод­ных ра­бот­ни­ков легко: им пле­вать на ре­пу­та­цию, по край­ней мере, на свою ре­пу­та­цию в ком­па­нии.

После окон­ча­ния биз­нес-шко­лы я про­вел год в бан­ков­ской про­грам­ме — из меня хо­те­ли сде­лать меж­ду­на­род­но­го бан­ки­ра, по­сколь­ку у банка сло­жи­лось лож­ное пред­став­ле­ние о моем про­ис­хож­де­нии и целях. Меня окру­жа­ли иде­аль­ные на­ем­ные ра­бот­ни­ки (самое непри­ят­ное вос­по­ми­на­ние в жизни), а затем я пе­ре­клю­чил­ся на трей­динг, пе­ре­шел в дру­гую ком­па­нию и там столк­нул­ся со сво­бод­ны­ми лю­дь­ми, не-ра­ба­ми.

( Читать дальше )

Уоррен Баффетт считается величайшим инвестором всех времен, благодаря его дисциплине и консервативному подходу к инвестированию.

Баффетт специализируется на долгосрочных инвестициях. Он не любит большие риски и покупает компании, которые активные трейдеры сочли бы чрезвычайно скучными.

Уоррен Баффетт однажды охарактеризовал свой стиль инвестирования так: «Я — на 85% Бенджамин Грэхем». (Бенджамин Грэхем является родоначальником стоимостного инвестирования. Его книга «Разумный инвестор» считается на Уолл-стрит классической.)

Взгляните на акции Berkshire Hathaway (BRKA) — компании Уоррена Баффетта, и обратите внимание,  насколько они выросли в цене за последние 20 лет. Не удивляйтесь, на графике указаны правильные цифры: в настоящее время эти акции торгуются по цене более 210 000$… за штуку.

Рыночная капитализация Berkshire Hathaway сейчас составляет около 350 миллиардов долларов, что позволяет Уоррену Баффетту занимать третью строчку в списке богатейших людей планеты.

( Читать дальше )

Решил я поделиться своим видением ситуации с Памм счетами у различных брокеров, где я побывал в разное время по разные стороны баррикад.
Надеюсь материал будет интересен и при должном отклике продолжу раскрывать тему. Сразу предупреждаю, что все я напишу жутко субъективно по причине моего несовершенства как индивидуума. Имен, явок и паролей не будет.

Итак начнем по порядку, начнем с Forex Trend.

Памм инвестированием я начал заниматься практически в момент становления этого вида инвестиций в 2011 году.
Как человек на тот момент не искушенный в трейдинге  я попал в Forex Trend, тогда про нее почти никто не знал.

На тот момент это была какая то кривая площадка с отсутствием поддержки, кривыми платежными системами и 5ью трейдерами ( Sven, Veronika и еще кто то не помню точно) которые стабильно приносили прибыль и еще может десяток других которые появлялись и сливались.
Во общем всеми правдами и не правдами удалось туда загнать приличную сумму и начать составлять портфели и заниматься прочей «инвесторской» деятельностью. Записей увы не осталось, но точно удалось за год поднять более 50 %. Народ начанал валом валить на площадку.

( Читать дальше )

Понимание ценовых гэпов очень важно для каждого инвестора, потому что они могут указывать на критические изменения в направлении движения цены акции. Гэп возникает, когда цена инструмента в ходе торговли на постмаркете или премаркете уходит выше или ниже вчерашних значений. Научившись правильно интерпретировать гэпы, вы сможете получить явное преимущество перед другими трейдерами и благодаря лучшему пониманию долгосрочного поведения акции значительно увеличить свой торговый счет.

Как возникает ценовой гэп

Ценовой гэп образуется, когда акция закрывается на определенной цене, а затем, во время торговли на постмаркете и премаркете следующего дня, цена повышается или снижается. Покупки и продажи в период, когда рынок технически закрыт, приводят к тому, что в 9.30 NY акция открывается не там, где закрылась в предыдущий день. Визуально, на графике такой акции, подобное поведение цены отображается в виде разрыва между дневными барами, который и называется ценовым гэпом.

( Читать дальше )

Всем привет.
Сегодня хотел показать как ловлю иногда гэпы, когда для этого есть основания. Вот сегодня как раз поймал один:

Тренд вверх(по Н1, по Д боковик), плюс ложный пробой на графике, вошел в 23:44 по 14035, сейчас 14 162(на момент написания)

Как ни странно, для многих эта информация оказывается чем-то новым.
Поскольку автор из Белоруссии, он объясняет на близком для аудитории примере — на примере рынка картошки.



( Читать дальше )

Трейдеры, торгующие акциями или другими финансовыми инструментами, любят использовать в своей торговой платформе свечные графики, поскольку они являются прекрасным наглядным отображением того, как цена вела себя в течение определенного периода времени.

Свеча состоит из так называемого «тела» свечи — диапазона между ценами открытия и закрытия, и «фитилей», которые представляют собой High и Low этого периода. Тело свечи может сформироваться после ее открытия на Low и закрытия на High. В других случаях, когда присутствует высокая волатильность, тело свечи может быть сформировано довольно сильными движениями цены в определенном диапазоне.

Свечи могут служить ключом к пониманию не только движения цены, но и настроений на рынке по отношению к конкретной акции или индексу. Например, о бычьих настроениях можно говорить, если формируется свеча, при которой акция после открытия идет вниз, тестирует уровень поддержки, отскакивает от него и закрывается на High.

( Читать дальше )