Финансовый консультант (сейлз-менеджер)
Брокер (топ-15)
 Требования:
— Возраст до 25 лет;
— Высшее образование (предпочтительно – финансово-экономическое);
— Опыт торговли акциями на ММВБ и знание эмитентов: 1ый и 2ой эшелоны (обязательно);
— Знание технического и фундаментального анализа;
— Умение убеждать клиента;
— Экстраверт. Развитые коммуникативные навыки;
— Доброжелательность;
— Грамотная речь;
— Опыт прямых продаж;
— Аттестат ФСФР 1.0 (будет преимуществом при отборе)
 
Обязанности:
— консультации по телефону клиентов (частные лица) по брокерским операциям и по ситуации на фондовом рынке;
— продажа клиенту инвестиционных идей на ММВБ (генерирует идеи другой человек);
— ежедневный мониторинг ситуации на рынке российских акций и мировых рынках;
— ежедневный мониторинг аналитики;
 
Условия:
-  Работа в офисе, без поиска клиентов, без холодных звонков;
-  График  5/2 с 10:00 до 19:00 (суббота и воскресенье — выходные дни);
-  Оформление по ТК РФ;
— Перспективы карьерного, профессионального и финансового роста;
— Заработная плата: оклад 46 000 руб (net);
 
Контакт: +7(967)1207078 Аслан

(Навеяно ответами на вопросы телезрителей на канале РБК)

Неужели так трудно взглянуть на график корзины валют ЦБ РФ (55% долларов США+45% евро) после QE3




Ну очевидно же, что в стабильных условиях ЦБ держит эту «корзину» в «ежовых рукавицах». И только в периоды шумихи вокруг очередного «кризиса» позволяет ей немного девальвироваться. В последний раз это было на шумихе, связанной в возможной победой Сиризы на греческих выборах.

При этом в руках у ЦБ такие резервы, которые при нынешнем курсе доллара позволяют скупить все рубли, находящиеся в свободном обращении (наличные деньги плюс депозиты до востребования) и у него еще останется около 40% этих резервов. Конечно экономически это глупо оставить страну без собственной валюты, но факт имеет место быть. Что следует из этого факта? Только то, что любая попытка девальвации рубля может быть пресечена ЦБ там, где он или более высокостоящие лица посчитают нужным. Т. е. любая девальвация рубля в России – это исключительно политико-экономическое решение высшего руководства, а не какое-то веяние рынка. В 2008-м девальвация была проведена исключительно с целью сохранения положительного сальдо платежного и торгового балансов и цель успешно была достигнута, несмотря на падение цен на нефть до 30-40$$ за баррель. Времена меняются и сегодня аналогичная опасность может возникнуть при ценах на нефть 55-65$$ за баррель (ау, Саксобанк, где эти цены, обещанные в 2010-м году?!!!), но никак не ранее. А значит все, что ранее – это просто приоритеты макроэкономической политики:

( Читать дальше )

Сегодня ЦБР проводит 2 аукциона РЕПО:

Овернайт  –  10 млрд. Лимит без изменений.
Недельное РЕПО – 700 млрд. Лимит снижен на 550 млрд.

Факторы ликвидности на неделю ЦБР:


Итог первого аукциона:

Спрос – 20,53 млрд.
Исполнено – 9,848 млрд.
Отсечение – 5,9601%
Средневзвешенная ставка – 6,0454%
Мин/макс ставка – 5,5311/6,5%
Недельное РЕПО:
Спрос – 792,357 млрд.
Исполнено – 696,708 млрд.
Отсечение – 5,5019%
Средневзвешенная ставка – 5,6066%
Мин/макс ставка – 5,5/6,51%

МБК:
DELTA – 5% на 5,35%

РЕПО с ЦК:
С сегодняшнего дня начались торги в секции РЕПО с ЦК. Пока сделки в основном тестовые.
Первое время этот «вариант» РЕПО будет проходить с 30 бумагами ОФЗ (данные по бумагам).

Ставки: (спасибо за скрины коллегам по «цеху»)

( Читать дальше )

4 квартал 2012 был большой убыток (2,569 млрд евро). Пытаемся выяснить — откуда. Ведь все же хорошо в мире. А DAX вообще рекордсмен.

www.db.com/ir/en/images/IR_Release_2013_01_31.pdf

www.db.com/ir/en/download/FDS_4Q2012.pdf

www.db.com/ir/en/images/Jain_Krause_4Q2012_Analyst_call_31_Jan_2013_final.pdf


кредитные потери небольшие 434m
кредитное плечо банка = 21
уровень капитала высокий 11,5% (core tier 1 по базелю 2,5)
процентные доходы 2012 меньше чем в 2011
основная убыт статья — impairment of intangible assets (1,855B)
вторая статья — убытки по судебным искам — (1 млрд)
+резко выросли общие и адинистративные издержки +1,5B
реструктуризация (118м)

Естественно интересно откуда убыток. Вот из этого объяснения лично мне понять сложно (наверное банки исходят из того, что их отчеты смотрят только пробитые аналитики):





Если бы я был акционером, я бы хотел понять почему банк просрал бабки.
Из этих отчетов можно сделать вывод: либо я тупой (а скорее всего так и есть), либо отчеты слишком мутно объясняют главное — почему Дойче банк просрал много денег в 4 квартале.
 

Эффект Даннинга — Крюгера — когнитивное искажение, которое заключается в том, что «люди, имеющие низкий уровень квалификации, делают ошибочные выводы и принимают неудачные решения, но не способны осознавать свои ошибки в силу своего низкого уровня квалификации». Это приводит к возникновению у них завышенных представлений о собственных способностях, в то время как действительно высококвалифицированные люди, наоборот, склонны занижать свои способности и страдать недостаточной уверенностью в своих силах, считая других более компетентными. Таким образом, менее компетентные люди в целом имеют более высокое мнение о собственных способностях, чем это свойственно людям компетентным, которые к тому же склонны предполагать, что окружающие оценивают их способности так же низко, как и они сами.


Непонимание ошибок приводит к убеждённости в собственной правоте, а следовательно, повышению уверенности в себе и осознанию своего превосходства. Таким образом эффект Даннинга-Крюгера является психологическим парадоксом, с которым все мы нередко сталкиваемся в жизни: менее компетентные люди считают себя профессионалами, а более компетентные склонны сомневаться в себе и своих способностях.




( Читать дальше )

Коллеги, добрый день.
Есть три файла .csv
Структура их следующая:
1
2
3
4
5
6
7
..


То есть каждая строка — это отдельное число.
Я сделал csvread из каждого файла и записал в три разные переменные
Мне нужно построить 3д график. Но единственное, что у меня заработало, это plot3(x,y,z) вот в таком виде:


Я конечно все понимаю, но хотелось бы что-то такое:

( Читать дальше )

Как я уже писал в комментах, что до конца января американскому минфину придется погасить $157 млрд, а за февраль — $530 млрд. И в марте, апреле и мае примерно по 400 млрд. Никакая куя не выдержит! Где взять бабло? Оно уже есть на фонде, не зря столько времени кормили сладкой дезой! Для чего разгоняли рынок и потратили на это больше 100 млрд? Чтобы выиграть время, ведь не зря вопрос о лимите по долгу отложили до апреля. На этом очередном доселе невиданном росте фондового рынка снова аналитикам и СМИ снова удалось  развести толпу на покупки. А потом последует перегон бабло с фонды на долговой рынок. Когда и почему? Может начаться в любой момент и необязательно должна быть какая либо причина….Ведь обычно, когда идет пик заимствований фонда падает. Разве это Вы не принимаете во внимание, когда после 9!!! недель роста осуществляете покупки? Если это так, то могу Вас поздравить-Вы спонсор и опора голдманов и саксов! Есть чем гордиться!!! Удачи!

1. Maneet Ahuja: The Alpha Masters: Unlocking the Genius of the World's Top Hedge Funds (235p) (18.01.2013)
2. * Ray Dalio, A Template for understanding What’s Going On. 18p (14.01.2013)
3. * Ray Dalio, Engineering targeted returns and risks (9p., 14.01.2013)
4. * McKinsey Global Institute Debt and deleveraging: Uneven progress on the path to growth (21.01.2013, 56p)
5. Бартон Биггс, вышел хеджер из тумана (3 раз перечитал)
6. Хедж-фонды, Игра по новым правилам. Вадим Котиков (до 151 стр)
7. Filippo Stefanini — Investment Strategies of Hedge Funds (165p)
8. CFA Level I, volume 4 Cororate Finance and Portfolio Management. Protfolio Management Section (279-319p)
9. Hedge Fund Market Wizards, D.Schwager (1-88p )

Это прекрасно! С тех пор, как я перестал работать, времени для чтения стало намного больше.