Блог им. sng |Как собрать Bogleheads Three Funds Portfolio из ETF/БПИФ, доступных на Мосбирже

В общем-то задача easy.
Bogleheads Three Funds Portfolio — один из наиболее популярных портфелей пассивных инвесторов, имеет несколько вариаций: от equal weight (33/33/33) и классики 60/40 до более агрессивных аллокаций, как например в нашей версии — 80% акции, 20% облигации.



( Читать дальше )

Блог им. sng |Комиссия фонда имеет значение

Комиссия фонда имеет значение


Задумываясь о диверсификации по регионам, мы можем прийти к варианту с покупкой FXWO в свой портфель. Это фонд, в котором 40% — это акции США, 20% — акции Японии, 14,8% — акции Великобритании, 10% — акции Китая, 9,6% — акции Австралии, 3,5% — акции Германии и 2,1% — акции России.
Я не буду комментировать распределение по странам, скажу лишь, что сейчас это популярный фонд (СЧА = 1,75 млрд ₽). Но это один из самых дорогих в обслуживании фондов: комиссия фонда за управление составляет 1,36% в год.

Результат без комиссий = $244'628

Лица Олега и Яны сгенерированы нейросетью от Nvidia.


Блог им. sng |Разговор о ETF с Владимиром Кулагиным. Тема, о которой на ютубе больше никто не говорит

На Ютубе сейчас только и разговоры о том как шортить теслу и о пузырях.
Люди на серьёзных щщах обсуждают ПЕРСПЕКТИВЫ АЭРОФЛОТА (ахаха, Аэрофлот и перспективы в одном предложении :D).
Но никто не расскажет вам того, что рассказал Владимир Кулагин в прямом эфире со зрителями моего канала. Предлагаю налить чаю, поставить скорость 1,5-1,75 — и посмотреть эфир в записи:

Блог им. sng |БПИФ (ETF) от Тинькофф. Expense Ratio Шрёдингера – он как бы есть, и его как бы нет.

Итак, вышел долгожданный релиз. Называется новый фонд от Тинькова – «Вечный портфель» или Tinkoff All-Weather Index. И нет – это не очередной комплиментарный пост в сторону Тинькофф – сегодня будет о плохом :(

Такие вкусные условия заявлены – просто красота! 

БПИФ (ETF) от Тинькофф. Expense Ratio Шрёдингера – он как бы есть, и его как бы нет.

Собственно все условия тут, а пост не об этом.

 

Если кто не знает, то самый главный и определяющий фактор для подобного фонда – сколько вознаграждений фонд присвоит себе из стоимости чистых активов фонда (далее – СЧА). В английском языке это называется “expense ratio”, я к этому обозначению привык, и буду использовать его (далее – ER).

 

Эта комиссия незаметно, каждый день или каждый месяц по чуть-чуть удерживается из активов фонда, а не из вашего кошелька.

 

Так, например у одного из крупнейших фондов на американский индекс Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ER составляет всего 0,03% в год от СЧА.



( Читать дальше )

Блог им. sng |Обзор российских ETF и почему я от них отказался.

    • 05 сентября 2019, 13:15
    • |
    • Finindie
  • Еще

Сделал небольшую табличку со сравнением всех 29 ETF (у нас они еще называются БПИФ – биржевые паевые фонды, но суть одно и то же), которые открыты для покупки на Мосбирже.

Для тех, кто совсем не в теме (хотя на смарт-лабе такие конечно вряд ли есть) кратко расскажу: ETF – это один из инструментов для тех, кто хочет сразу вложить в весь рынок или в какой-то из секторов рынка, оплачивая небольшую комиссию управляющей компании за возможность одним кликом и на небольшие деньги купить долю сразу в 500 компаниях. Ну или в 50 облигациях. 

Я общаюсь на форуме американских 40-летних пенсионеров (а это сверхдолгосрочные инвестиции длиною в десятилетия), и если предложить к обсуждению тикер какой-то отдельной компании – тебя сначала не поймут, а потом покрутят у виска. Обсуждают там только отличия секторальных ETF и особенности управляющих ими компаний. Оно и понятно, купив долю в ETF Vanguard S&P500, вы будете платить 0,03% в год комиссионных. Так, с каждой сотни тысяч долларов, вложенной сегодня, вы заплатите комиссию $650 за 10 лет уже с учетом того, что рынок вырастет, ну возьмем смело, на 9% в год.

Кстати, невероятной авантюрой считается зайти процентов на 10 от пенсионного портфеля в ETF на «Развивающиеся рынки» (где наша Россия составляет ~4%). 



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW