Александр Силаев, Вы бы поторговали бы опционами и стали бы за денюжку смотреть позиции различных участников Мосбиржи и тоже бы оценивали внимание крупных участников торгов к физическим лицам по-другому…

если у вас паранойя это не значит что за вами не следят

Александр Силаев, Обидеть не хотел, извиняюсь. Я вас очень уважаю. Стратегия — это хорошо. Но все знают, что проскальзывания и доп. комиссия убивают автоследование для автоследователей. А автору это может быть на руку, так как его активы растут на деньгах автоследователей. Самая старая стратегия — Путь Самурая прекрасно показывает как стратегии умирают от капитала. А насчет экспертов не лучше обезьяны, это про популярное исследование про обезьяну Лукерию: www.kommersant.ru/doc/3569733

Так же есть менее популярные:

«Серьёзные исследования показывают, что 70-90 % участников рынка в долгосрочной перспективе теряют деньги (например, в работе Odean et al. «Just How Much Do Individual Investors Lose by Trading?») »
«Некоторые исследования и рыночные обзоры приводят цифры до 90 %, а в ряде практических выборок — до 97 %».
«В Индии, например, 91 % розничных трейдеров в сегменте F&O понесли убытки за один финансовый год» (согласно исследованию SEBI).

Я загуглил по фондам статистику доступную: Активные фонды

За 1 год: ~55–65% проигрывают индексу

За 5 лет: ~70–80%

За 10–15 лет: ~85–90%

Предложенные ИИ варианты показались мне хорошими для массового российского инвестора с учетом всех вводных.

Сидеть даже в моментуме массовый инвестор не может психологически… И это хорошо.

Большинство на бирже математически будет проигрывать. А вы популяризируете трендовую торговлю для большинства, убивая её. Теперь маркетмейкеру чтобы оставаться в прибыли приходится формировать ложный тренд заманивая большинство, а потом гэпом всех тащить на реальное движение открывая возможность отстопиться с запасом чтобы снова сделать ложное. Вы ускоряете смерть торговых стратегий тем что автоследователей на неё садите… И я считаю что вы завышаете емкость своих стратегий, потому что обороты во фьючерсах, большие на первый взгляд — сформированы маркетмейкером которого толпа переиграть не сможет. И не нужно пытаться. Так что, рекомендации ИИ вполне хорошие.

Короче, на все вопросы ответы: «Не знаю, смотрите под ваши задачи...» А можно было предположить типичные ситуации и задачи и предложить типичные решения.

Зачем вообще экспертам такие вопросы задавать. Все знают что эксперты не лучше обезьяны по доходности(по данным известного эксперимента).  Идем в ИИ и там задаем, со своими личными хотелками, получаем ответ, на примере про миллион:

Миллион рублей в 2026 году — это уже не «билет в безбедную старость», но всё ещё отличный капитал для старта или создания серьезной финансовой подушки. В нынешних реалиях (высокие ставки ЦБ, инфляционное давление и ограниченный доступ к западным рынкам) стратегия «положить под матрас» — это верный способ потерять 10–15% покупательной способности за год.

Давайте разберем типичные ситуации и решения, исходя из того, что мы имеем дело с российским финансовым контуром.

1. Сценарий «Тихая гавань»

Задача: Сохранить деньги от инфляции и иметь к ним быстрый доступ (например, это деньги на первый взнос по ипотеке через год).

• Решение: Вклады и накопительные счета.

• Почему: При текущих высоких ставках ЦБ банковские депозиты — это «короли» рынка. Риск минимален (страховка АСВ до 1,4 млн руб. полностью покрывает ваш миллион).

• Что делать: Разделить сумму на 2–3 банка с максимальными ставками. Часть положить на длинный депозит без снятия (там ставка выше), часть — на накопительный счет с ежедневным начислением процентов.

2. Сценарий «Пассивный доход»

Задача: Получать ежемесячную прибавку к зарплате.

• Решение: Облигации (ОФЗ и корпоративные).

• Почему: Облигации позволяют «зафиксировать» высокую доходность на несколько лет вперед, даже если ставки в экономике начнут падать.

• Что делать: Купить ОФЗ-ПК (с плавающим купоном, который защищает от роста ставок) или качественные корпоративные облигации («голубые фишки») с ежемесячными выплатами купонов.

3. Сценарий «Работа на перспективу»

Задача: Приумножить капитал в горизонте 3–5 лет, готовность к риску.

• Решение: Акции российских компаний + Золото.

• Почему: Рынок акций исторически обгоняет инфляцию, а золото выступает страховкой от девальвации рубля.

• Что делать: * 60% — Индекс Мосбиржи (нефтянка, банки, IT).

  • 20% — Золото через банковское приложение (инструмент GLDRUB).

  • 20% — Ликвидные инструменты (фонды денежного рынка) для маневра.

Если бы у меня был миллион и задача «сохранить и приумножить», я бы не ставил всё на одно число. Мой выбор — сбалансированный портфель:

1. 400 000 руб. — Депозит или Фонд денежного рынка. Это база. Стабильный доход около 18-20% годовых (в зависимости от текущей ставки) и никакой головной боли.

2. 300 000 руб. — Облигации с фиксированным купоном. Чтобы зафиксировать текущую высокую доходность на 2–3 года.

3. 200 000 руб. — Акции компаний-экспортеров. Если рубль ослабнет, эти компании выиграют, и их акции вырастут.

4. 100 000 руб. — Золото или юаневые облигации. Валютная диверсификация, чтобы не зависеть только от курса рубля.

Важное замечание: Прежде чем инвестировать, убедитесь, что у вас нет долгов с высокими процентами (кредитки, микрозаймы). Погасить кредит под 30% годовых — это самая выгодная «инвестиция», которую вы можете сделать.

С какой из этих стратегий вы чувствуете себя комфортнее — спокойный сон с депозитом или азарт на рынке акций? Могу помочь составить более детальный список инструментов под конкретную цель.

profynn, Если что, я шутил. Нефть реально может вырасти.

А вот реально у кого проблемы могут быть — это Китай после того как он распродал половину гособлигаций США и решил переложиться в золото... 

Все дело в том, что Сбер падает по 70% периодически. Надо размазывать по-разному депозит…

ОФЗ хорошо, но не защищает от возможной и весьма вероятной девальвации.

У меня еще Сургут преф в приоритете. Там через полтора года и далее 20–25% дивы. И вообще он дешевый — за полцены от денег на счетах покупаем...

Ну и плюс у меня торговые системы типа выкупа паник и маржинколов лимитками с усреднением лесенкой, и они должны давать и дают в среднем доху больше 30%. Но просадки большие и долго. Никому не нравится...

А так да. На остальных акциях основной упор на Лукойл и Сбер, если рассматривать лонговые стратегии.