Продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, его размер составляет 1,191 млн рублей. 

Предыдущий срез был 28 июля.

Акции занимают 27,0% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 сентября, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 35,7%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,4–1,5 млн, а пока так.

Изменения в портфеле акций в первой половине августа такие:

• Магнит — 2 акции
• Сургутнефтегаз-ап — 100 акций
• Яндекс — 1 акция
• Ростелеком — 60 акций
• Алроса — 100 акций
• НЛМК — 30 акций
• Газпром нефть — 10 акций
• Татнефть-ап — 10 акций
• Северсталь — 5 акций
• Лукойл — 1 акция
• Самолёт — 2 акции

Все покупки первой половины августа тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов.

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в августе удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей. Не так много, как получилось в июле, но всё же. Ещё немного дивидендов от Сургутнефтегаза пришло, а также купонов от облигаций. К тому же произошёл частичный выкуп заблокированных активов. В августе продолжаются распродажи, так что самое время прикупить что-нибудь.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 448 000 за 8 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. Попробую.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Главный дивидендный сезон, который длится с мая по июль, закончился, в августе традиционную грусть от снижения акций потихоньку скрашивают рекомендации и согласования дивидендов на осень. Компаний, которые платят промежуточные дивиденды, не так много, но среди них есть и интересные имена, и даже одна неожиданность. Смотрим, инвесторы каких компаний готовятся богатеть осенью.

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, самые дивиденды августа:

Северсталь 1П2024

• Купить до: 9 сентября
• Дивиденд на акцию: 31,06₽
• Дивдоходность: 2,24%

Первый клиент, и он есть в моём портфеле. Северсталь после 10,5% летом готовится выплатить 2,2% в сентябре. Приятно, что металлурги не только вернулись к выплатам, но и не забыли о промежуточных. Обзор Северстали тут.

ММЦБ 1П2024

• Купить до: 13 сентября
• Дивиденд на акцию: 5₽
• Дивдоходность: 3,18%

Гема продолжает радовать дивидендами, хоть и скромными. Платит трижды в год (в 2024 году уже вторая выплата).

ТГК-14 1П2024

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, БСП, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Европлан, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Т-Банк, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро. С учётом повторов обычных и префов всего 49 акций. 

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
• если лот дороже 5000, то беру 1 лот;

Получил немного денег в обмен на заблокированные бумаги. К сожалению, выкупили не всё. Инвестпалата номер шесть рассказала, что нерезиденты выкупили около четверти предложенных к приобретению бумаг россиян в рамках обмена замороженными активами. Брокер смог продать иностранным инвестором бумаги на 8,1 млрд рублей из всех предъявленных к обмену на сумму 35,3 млрд рублей. 

К сожалению, план А провалился из-за попадания Мосбиржи под санкции, и ЕС запретил европейским лицам участвовать в процедуре. В итоге, инвесторы смогли избавиться примерно по-разному — в среднем от 5 до 50% грязных заблокированных бумажек.

У меня, к примеру, купили одну из двух акций PayPal, все три акции G1, 19 из 26 паёв FXIM (ETF IT сектор США), все 35 паёв FXUS (ETF акции США) и все 19 паёв FXEM (развивающиеся страны) — более половины того, что у меня было. Кому-то повезло больше, кому-то меньше. Всего примерно 15 000 рублей из 22 000, или примерно четверть от вложенного (было около 60 000 рублей на момент покупок).

Что говорит кошечка? — «Мяу». Что говорит коровка? — «Му-у-у». Что говорит инвестор? — «Это наша корова, и мы её доим». А что говорит облигационер? — «Блин, лишь бы ЦБ ставку не поднял, а мои ВДОшки не дефолтнулись». Но у акций и облигаций так много общего, что кажется, что история их появления должна была быть совсем не такой.

Приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции на 11+ тысяч подписчиков, присоединяйтесь! Я там как раз про дивидендные акции и облигации. Ну вы поняли.

Сначала были облигации. Они имели срок до погашения, а также по ним платили купоны. Очень удобная штука, практически как депозит в Сбере, только доходность выше. Было не очень удобно, что при изменении конъюнктуры облигации дешевели или дорожали, а кому-то не нравилось, что при погашении платили номинал. Поэтому собрались однажды почтенные сэры-трансформаторы (или трансформеры) и подумали: 

• А почему бы номиналу облигации не расти?

Украшением недели стало эпичное снижение недвижки на 0,1%! Рубль выступил слабее, растеряв около 2% своего величия. Крипта и акции тоже немного отрицательно укреплялись на фоне чёрного понедельника. Русско-китайское IPO КИФА провалилось и не состоялось, но состоялись новые размещения облигации и назначения дивидендов. Откладывайте дела и влетайте в свежий дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль опять слабеет

Рубль перешёл к ослаблению. Курс доллара за неделю вырос с 85,50 до 86,90 руб. за доллар (курс ЦБ 87,99). Юань 11,94 → 12,12 (ЦБ 11,89).

После бана Мосбиржи валюта продолжает оставаться волатильной. ЦБ вообще поднял курс на 3 рубля за неделю. Коридор по доллару 85–90 продолжается.

Для тех, кто не брезгует валютой в портфеле, есть, к примеру, долларовые облигации Русала, Полюса и Новатэка, юаневые облигации ГТЛК, Акрона и Русала.

Не эчпочмаком единым, но и дивидендами! Смотрим татарского нефтяника, дружелюбного к инвестором, его обычные и привилегированные акции.

Уже смотрели: Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Газпром, Сбер и Интер РАО. 

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Татнефть — одна из крупнейших российских вертикально-интегрированных компаний, в составе которой динамично развиваются нефтегазодобыча, нефтепереработка, нефтегазохимия, шинный бизнес, сеть АЗС, композитный кластер, электроэнергетика, разработка и производство оборудования для нефтегазовой отрасли и блок сервисных структур. На 34% Татнефть принадлежит правительству Татарстана. Ресурсная база находится в бассейне Волги, в том числе на Ромашкинском месторождении, одном из крупнейших в мире.

Дивидендная политика

СД при определении размера дивиденда основывается на размере чистой прибыли по РСБУ или МСФО, в зависимости от наличия опубликованной финансовой отчетности за соответствующий период, и исходит из того, что целевым уровнем совокупных средств, направляемых на выплату дивидендов, является не менее 50% от чистой прибыли, определенной по РСБУ или МСФО, в зависимости от того какая из них является большей.

В июле двери Мосбиржи открылись перед 396 тысячами шопоголиков, готовых на всё ради скидок. Мосбиржа поделилась итогами июля 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Спасибо ей за это. Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель июля и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Депозиты под 18% притягивают деньги, но и июльский дивидендный сезон тоже привлёк любителей богатеть. Суммарный объём вложений частных инвесторов в июле составил 132,7 млрд рублей (114,6 млрд в июне).

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за июль увеличилось на 396 тысяч и достигло 32,8 млн, ими открыто более 58,7 млн счетов (+1 млн). В июле было 4 млн активных инвесторов (3,6 млн в июне). Приток снизился, а количество активных инвесторов выросло. Скидки привлекли людей. Только им не сказали, что распродажа не финальная!

Я, один из этих 4 млн активных инвесторов, веду телеграм-каналпро инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

Сегодня ключевая ставка 18%, завтра она может стать 20%, и это не есть хорошо ни для кого. Но есть публичные компании, которым будет совсем тяжело, а значит их акции лучше обходить стороной.



Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 11 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

При высокой долговой нагрузке и высоких процентах компания работает на обслуживание долга. Высокие ставки с нами надолго, так что в акциях таких компаний ловить нечего кроме боли и унижения.

М.Видео

Компания старается, но отрицательный денежный поток не внушает оптимизма. При таких высоких ставках лучше покупать не их акции, а у них по акции.

Сегежа

Долг у компании не просто большой, а огромный. Показатель Чистый долг / EBITDA двузначный, более 13. Чистая прибыль отрицательная. Санкции ударили так, что помочь встать может допэмиссия акций. Рефинансирование долга под повышенные ставки тяжеловато. Дочка Системы, если кто не помнит. Там всё семейство любит долги.

МТС

Дойная корова Системы и облигационеров. Пользуется любопытной практикой выплаты дивидендов в долг. Впрочем, у богатых свои причуды. Компания классная, но акции несут вместе с собой повышенные риски.