Продолжаю следить за размещением интересных выпусков облигаций, и на этот раз из интересного — Европлан и Полюс. Причем Полюс в юанях. В свой портфель я решил взять только свежачок от Европлана. А что любопытно, так это то, что и Европлан, и Полюс в ближайшие годы будут сильно зависеть именно от Китая.

Европлан — автолизинговая компания. Сдает тачки в лизинг и предлагает другие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобилей, доставку транспорта и др. На 100% принадлежит холдингу SFI, тикер 💶🚘

С 15 августа Мосбиржа предоставит возможность совершать операции на рынке облигаций нерезидентам из дружественных стран. Что произойдет?

Для имеющихся в портфеле облигаций — да ничего кроме небольшой волатильности. Для желающих купить облигации с дисконтом могут быть хорошие новости, если нерезиденты начнут распродажу. Хотя вряд ли дисконт будет сильно большим, ведь доля нерезидентов в ОФЗ около 20%, в корпоративных — около 11%, а допустят лишь небольшую их часть.

Продолжаю следить за размещением интересных выпусков облигаций, и на этот раз решил добавить в свой портфель свежие облигации Сэтл Групп и Сегежа Групп на размещении. Август не особо пока радует интересными выпусками, но эти два выпуска мне кажутся интересными, так что оставил заявки на покупку.

Кроме них есть еще несколько ВДО, но рассматривать их стоит исключительно как высокорискованные, и если и покупать, то диверсифицированно (от 10 выпусков разных эмитентов) и на небольшую часть портфеля (не более 5-10-15%)

Сэтл Групп — это один из крупнейших застройщиков северо-западного региона (СПб, Калининград, немного Мурманска и Архангельска), тикер 🏗👷

Выпуск: 002Р-01

Объем: 5 млрд рублей

Сбор заявок: до 12 августа 2022

Срок: 3 года

Доходность: 11,2-12,7%

Сегежа Групп — лесопромышленный холдинг в составе группы компаний АФК Система. Пилят лес и делают все от бумаги до деревянных домов, тикер 🌲🪵

Выпуск: 002Р-05R

Продолжаю следить за размещением интересных выпусков облигаций, и на этот раз добавил в свой портфель облигации Делимобиля, он же Каршеринг Руссия. Это первичное размещение трехлетних облигаций на 3 ярда с доходностью в районе 13%.

Делимобиль — это, если кто не знает, самый популярный в Москве и в России каршеринг, тикер ➗🚗

Сбор заявок: до 28 июля, после этого можно будет купить по рыночной цене

Срок: 3 года

Доходность: 12,9%-13,1%

В том-то и дело, что из-за недоступности новых автомобилей я считаю высоким потенциал роста каршеринга. В ближайшие годы все больше людей поймут выгоду от непокупки личного автомобиля, а шеринг выгоднее такси и уж точно выгоднее покупки своей тачки.

— Биннофарм Групп 11-11,5% на 2 года

— МТС-Банк 10,15-10,45% на 3 года

— МОС МСП 2 10-10,5% на 10 лет 9 мес

— Камаз 11-11,5% на 3 года

— ПР-Лизинг 12,5-13% на 8 лет

— М.Видео 12-12,5% на 3 года

Мне прям вот интересными кажутся только облигации М.Видео, выставил ним заявку под 12,5%. ПР-Лизинг — думаю еще, может быть, небольшой процент тоже возьму. 13% — нот бэд. Еще и продать можно будет с премией, если что. МТС, конечно, расстроил низкой доходностью. Ну как всегда.

Итак, М.Видео. Серия: МВ Финанс-001Р-03, тикер 💻⌚🔴

Облигации — это ценные бумаги, дающие право своему владельцу на получение заранее определенного дохода в оговоренные сроки. Это чем-то похоже на вклады, но есть некоторые нюансы. В том числе такие, которые позволяют зарабатывать больше и в ряде случаев сильно больше, чем по вкладам.

Если кто-то читал книгу «Самый богатый человек в Вавилоне», то помнит, как тот самый разбогател, вкладывая деньги, а точнее — давая людям деньги в долг на развитие их бизнеса. Под определенный процент. И брал деньги у других людей «на вклад», тоже под процент, при этом инвестируя их.

Максимально приближенные к этой истории инструменты — вклады и облигации (они же бонды). Правда, некоторые читатели делают выводы, что то же самое относится и к акциям, и покупают их, при этом со скепсисом смотря на облигации. Возможно, зря. Некоторые же просто не до конца понимают, как работает этот инструмент. Ведь если смотреть на график, например, то облигации не растут так, как некоторые акции или вообще крипта (в десятки раз). Но есть один нюанс — купончики. Аналог выплат процентов по вкладу. Их можно реинвестировать или потратить на дошик.

ГК Самолет — это один из крупнейших строителей Москвы и МО, которому уже 10 лет, тикер 🛩🏗🏠

Во-первых, из-за географии. Это лидер Москвы и МО, где у людей денег всегда есть. С учетом снижения ставок на ипотеки москвичи и гости столицы снова хотят жить в своем. По РФ они на 2 месте, по московскому региону на 1 по текущим объемам строительства. Самолет — один из системообразующих строительных предприятий, да и из-за названия должен взлететь;)

Было на 1 июня 1 110 764 рубля:

— Вклад: 875 000 рублей

— БС + ИИС: 235 764 рубля

Наконец-то достал летние шорты и в карманах нашел 100 000 рублей, которые все закинул на ИИС. Жаль, что не достал их раньше, ведь в июне серьезно просела доходность по облигациям, но что же поделать…

Распределил я деньги примерно так: 20% на акции (Алроса, Газпромнефть, Газпром, НЛМК, Северстать) и 80% на облигации (больше всего ЛСР, АФК, Брусника, Вита Лайн, Пионер, Самолет, ГТЛК, ВУШ и Европлан). Сдачи не осталось. ИИС на данный момент пополнен на 265 000 из плановых 400 000 (помним про налоговый вычет).

Приветствую! Каждый месяц я пишу отчет о том, что произошло по финансам и по каким-то еще интересным моментам. Если кто не знает, я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. Уже 11 месяцев позади. Погнали!

Деньги

Было на 1 апреля 1 002 673 рубля:

— Вклады: 860 737 рублей

— БС + ИИС: 141 936 рублей

Порывшись в карманах, нашел в мае 100 000 рублей, которые все закинул на ИИС. Конечно, можно было на них поехать куда-нибудь в отпуск, но в текущей ситуации предпочел поехать кукухой. Возможно, когда-нибудь в другой раз получится что-то поинтереснее.

Покупал я:

— различные корпоративные облигации надежных компаний (60%)

— облигации с высокой доходностью не самых надежных компаний (11%)

— акции Эн+, Русал и Системы (20%)

— ну и на сдачу взял 1000 юаней (9%).