Продолжаю второй сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на второй сезон (2023 год) составлен из очищенного от расписок и некоторых акций IRDIVTR — индекса дивидендных акций РФ, к которому добавлены ещё несколько компаний. В апреле я расширил список и добавил Россети Центр и Поволжье, Центр Международной Торговли (ЦМТ) и Таттелеком. Всего 33 компании.

Итак, список такой: Алроса, Башнефть, Газпром, Газпром Нефть, ИнтерРАО, Лукойл, Магнит, ММК, Мосбиржа, МТС, НКНХ, НЛМК, НМТП, Новатэк, Норникель, ОГК-2, Полюс золото, Роснефть, Россети Центр и Поволжье, Ростелеком, Русгидро, Сбербанк, Северсталь, Сегежа, Система, Сургутнефтегаз, Татнефть, Таттелеком, ТМК, Фосагро, ЦМТ, Черкизово, Юнипро.

Хоба, у нас первое IPO в этом году от дочки ИСКЧ (Институт Стволовых Клеток Человека) — компании Genetico. В прошлом году было лишь одно IPO (Whoosh, и я поучаствовал), в этом году планируется провести до 10 IPO по словам Мосбиржи. Кстати, на Pre-IPO висит ещё одна дочка ИСКЧ — компания РБТ, она производит вакцины. А что вообще производит Genetico кроме хайпа по повода выхода на биржу?

Genetico — один из крупнейших лабораторно-производственных комплексов в России, оказывающий широкий спектр медико-генетических услуг как для врачей, так и для пациентов. Занимается репродуктивной медициной. Есть собственная медико-генетическая и биоинформатическая службы. Центр проводит комплексную генетическую диагностику наследственных заболеваний и нарушений репродуктивной функции. Тикер: 🧪💉 Сайт: https://genetico.ru

Пока что не так много известно про это IPO. Разве что количество акций — их будет 10 млн. Стоимость неизвестна, но известно, что это 12% от капитализации. Genetico занимает лидирующие позиции в своей сфере с долей 30–40%. У них также есть один выпуск пятилетних облигаций от 2020 года на 145 млн рублей — ГЕНЕТИКБ01, ISIN: RU000A101UL7, доходность сейчас около 12,5%.

Продолжаю второй сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на второй сезон (2023 год) составлен из очищенного от расписок и некоторых акций IRDIVTR — индекса дивидендных акций РФ, к которому добавлены ещё несколько компаний. Получилась 30 компаний.

Итак, список такой: Алроса, Башнефть, Газпром, Газпром Нефть, ИнтерРАО, Лукойл, Магнит, ММК, Мосбиржа, МТС, НКНХ, НЛМК, НМТП, Новатэк, Норникель, ОГК-2, Полюс золото, Роснефть, Ростелеком, Русгидро, Сбербанк, Северсталь, Сегежа, Система, Сургутнефтегаз, Татнефть, ТМК, Фосагро, Черкизово, Юнипро.

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;

Сегодня СД Сбера рекомендовал дивиденды в размере 25 рублей на акцию, что около 14%. Ожидали 6, максимум 12 рублей, но никак не 25. Дивиденды рекордные. Прям рекорднее некуда.

Хорошие новости? Конечно, хорошие. 565 млрд рублей на дивиденды при прибыли в 300 млрд рублей за 2022 год — это 188% (пока лишь теоретических, но думаю, что вопрос решён). Понятно, что сюда вошли нераспределённые дивиденды за 2021 год. Если говорить про мой портфель, то акций Сбера у меня больше всего. Но доля акций в целом у меня небольшая, так что разбогатею, но не так, чтоб сразу на пенсию выходить.

У кого за нашим столом самая большая ложка? У государства. И если для нас, простых микроинвесторов, Сбер является Туземунбанком, то для государства это донор. Деньги нужны. У кого их взять, если не у Сбера?

🤔 Станут ли дивы Сбера пинком для всего рынка, чтоб индекс отрос? Не уверен от слова совсем. Уже ждали этого от вливания дивов Газпрома, Лукойла, прастихоспеде, Россетей в конце концов. Не, лежит и не двигается.

Кто порадует дивидендами, а от кого ждём информацию? Конечно же, самыми ожидаемыми стали дивиденды Сбера. Следом за Сбером — Новатэк. А до них объявили о дивидендах Фосагро, Таттелеком, Белуга и другие. Ожидаем новых, буду дополнять.

Кто заплатит (теоретически) более 15%? Таких компаний 5. А ещё несколько десятков компаний с ожидаемыми дивидендами более 10%. Какие из них уже есть в ваших портфелях? Думаю, что многие, если вы инвестируете в акции российских компаний.

Российские инвесторы покупают акции с двумя целями:

1. Получение дивидендов
2. Рост стоимости акций

Логичным способом получить доход является покупка дивидендных акций, а поскольку мы столкнулись с ограничениями, то вариантов не так много, как раньше. В первую очередь это российские компании, регулярно выплачивающие дивиденды, а также это китайские акции. Акции США и Европы несут в себе повышенные риски, да и доступны не всем, а только квалифицированным инвесторам.

Дивиденды от российских компаний — самый логичный вариант, доступный всем. Нужно только собрать в портфель акции компаний, которые заплатят их с высокой вероятностью.

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам. Решение по выплате принимает СД, а дивидендная политика прописана в уставе компании.

Бытует определённое мнение, что покупать акции нужно было 10/20/30 лет назад, и тогда можно было бы разбогатеть, а сейчас-то уже поздно. Также есть другое мнение, которое говорит, что можно спокойно жить на дивиденды. Оба этих мнения, конечно же, интересные, но как насчёт посмотреть, что было бы, если бы мы купили акции 10 лет назад? Какие акции? Давайте для примера возьмём Сбер, самую популярную компанию у инвесторов.

Итак, сколько можно было бы заработать на дивидендах, купив акции Сбера в начале 2013 года? Давайте посчитаем. Предположим, что в январе 2013 года мы потратили 1 млн рублей на покупку обычных акций Сбербанка.

Немного округлю и приму за точку отсчёта 10 000 акций по 100 рублей за штуку. По такой цене можно было купить акции 14 января 2013. Итак, у нас есть 10 лет, 10 тысяч акций и 1 млн рублей.

Считаем, сколько мы получили дивидендов, для этого используем табличку на сайте Сбера. До 1 января 2015 года налог был 9%. потом 13%, помним об этом.

(Пост дополняется) Кто уже порадовал дивидендами? От Сбера пока только ждем информацию, а вот Фосагро и Таттелеком точно заплатят. Чуть позже к ним примкнула и Мосбиржа, а потом Белуга. Ожидаем других, буду дополнять.

Не прошло и года (на самом деле прошло), как Сбер отчитался по МСФО. А точнее опубликовал сокращенную годовую консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 12 месяцев 2022 года и по состоянию на 31 декабря 2022 года. Ну и ещё Герман Греф поделился кучей интересной информации на конференции.

Если коротко, то Сбер — он как самурай, а его путь — это путь, усыпанный деньгами, куда бы он ни пошёл. Просто зверюга, созданная для штамповки денег.

Несмотря на то, что моя инвестиционная стратегия больше про облигации и бумажную недвижимость, чем про акции, но какая-то их часть у меня всё же есть, и самая большая часть там именно у Сбера. Я такой не один. В феврале более 35% торгов на фондовом рынке — это обычные и привилегированные акции Сбербанка. И было бы на этом рынке больше денег, Сбер бы уже затуземунился. Впрочем, и сейчас из всех компаний в топ-10 по объёмам выглядит наиболее мощно.

Вряд ли можно найти инвестора, который не знал бы, кто такой Уоррен Баффет. И ещё более вряд ли кто-либо из нас сможет повторить его успех. И факторов много. Это и какой-то невообразимый капитал, и стабильность на долгом сроке, и мозги. Плюс ко всему он ещё отличный бизнесмен и просто классный дядька. Единственное, чего у него нет, так это молодости. 

У Уоррена Баффета размер капитала на конец 2022 года был 104,4 млрд долларов. Круто? Ещё бы. Но у Илона Маска в ноябре 2021 года состояние достигало 300 млрд, при этом у него есть даже относительная молодость. К слову, Berkshire Hathaway Баффета оценивается в 451 млрд долларов.

Ну да вернёмся к 5 простым советам, следуя которым каждый может стать миллиардером (нет).

1. Оставляй запас кэша и не инвестирую заёмные деньги

Не котлеть всё до последней копейки, ведь тогда у тебя не будет денег на инвестиции в самое благоприятное для этого время. Этот принцип Баффет упоминает в каждом ежегодном отчёте Berkshire Hathaway. Инвестирование кредитных же денег Уоррен Баффет просто-напросто считает безумием.