Многие инвесторы, инвестирующие на длительный срок, ждут просадки в рынке, чтобы докупить нужные активы по достаточно низкой цене. В 2024 году рынок уже дал нам несколько возможностей для этого и, возможно, до прихода нового года еще даст такой шанс.

А что же делать инвесторам, которые боятся за свои вложения и не хотят видеть больших просадок? Таким инвесторам подходят вложения в менее рисковые активы, которые дают высокую доходность при высокой ключевой ставке.

1. Фонды денежного рынка.

Это такие фонды, которые инвестируют средства инвесторов в операции обратного РЕПО или государственные облигации, то есть фонд временно покупает эти облигации, а заработанное ежедневно прибавляет к сумме чистых активов. Доходность по таким фондам близка к размеру ключевой ставки, а значит с ростом ключевой ставки эта доходность увеличивается.

Риски вложения минимальны, но не нулевые, так как это всё же фондовый рынок. Московская биржа пару дней назад опубликовала топ-3 фонда инвестиций в активы денежного рынка — это LQDT, SBMM и AKMM. Брокеры разные, но суть одна.

Нашел интересную картинку, на которой очень понятно отражена вся суть фондового рынка, применимая и к нашей стране.

😀Слева мы видим классического долгосрочного инвестора, который пребывает в состоянии покоя и нирваны, так как их инвестиционные портфели растут вместе с рынком. Долгосрочные инвесторы часто придерживаются принципа «купи и держи».

😕Справа представлен блок активных инвесторов, 80% которых проигрывают рынку, сильно нервничают, сидят без денег и винят всех в своих инвестиционных неудачах. Такая неутешительная статистика для трейдеров, так как только 20% из них не уходят в минус.

Буду рад вас видеть у меня в телеграм-канале.

С начала года индекс Московской биржи вырос уже на 11% и сейчас находится на своих двухлетних максимумах, а это значит, что шансы увидеть коррекцию растут. Поэтому стоит хотя бы рассмотреть рекомендации аналитиков по защите своих портфелей. Всего 6 способов и ваш портфель скажет вам спасибо.

1. Ребалансировка портфеля

Инвесторы могут пересмотреть свой портфель в сторону увеличения доли защитных активов, таких как ритейл, телекоммуникации. В наших реалиях к защитным активам можно даже отнести нефтегазовый сектор. А вот для бумаг IT и финансового секторов свойственна высокая волатильность, то есть они в период роста растут активнее рынка, а в период падения падают ниже.

2. Парные идеи

Инвестор может использовать парные идеи, покупая фундаментально сильные акции, при этом продавая или делая ставки на снижение (открывая короткие позиции) по бумагам, которые торговались по слишком высоким ценам. Суть идеи заключается в том, что перегретые акции будут падать быстрее сильных бумаг при равных условиях.

В прошлый раз по итогам августа я посчитал доходность народного портфеля при пассивном инвестировании в него в равных долях, то есть если бы мы в начале месяца купили акции 10 компаний, а в конце месяца продали. Итоги августа можно посмотреть тут (клац).

В комментариях было много замечаний, что рынок растет и на этом рынке сложно не получить прибыль. Что же, давайте посчитаем сколько бы мы заработали по итогам сентября, инвестируя в акции народного портфеля. У нас есть 10 компаний, в каждую из которых мы условно вложили 10% бюджета.

Расчет опять начнём с привилегированных акций Сбербанка. Цена на открытии 01.09.2023 (цена А) была 264,75 рублей, цена на вечер 29.09.2023 (цена Б) составляла 260,41 рублей. Изменение за месяц составило -1,6%.

Дело осталось за малым, посчитать динамику оставшиеся 9 бумаг:

Сбербанк-а: цена А – 264,85, цена Б – 260,72, динамика за месяц: -1,6%.

Газпром: цена А – 177,99, цена Б – 167,09, динамика за месяц: -6,1%.

Один из вопросов, который терзает душу каждого инвестора с как ему кажется прекрасными активами с хорошей диверсификацией, стоит ли докупать акции, которые показали отрицательную динамику за определенный период: неделю, месяц, год. Лично меня этот вопрос всегда заставляет напрячь мозг и однозначного ответа, как мне кажется тут нет.

С одной стороны, постоянно докупать просадку — это классическая ошибка любого инвестора, во всяком случает именно так говорят гуру-инвестирования, которые успели слить и снова восстановить миллионные портфели, которые топят за успешный успех и ежемесячную доходность в 100%. Но при падающем рынке с такой риторикой сложно поспорить — когда падают ножи лучше постоять в стороне.

Второй причиной, по которой я бы не стал докупать просадку — это высокая доля актива в портфеле. Вспоминаем классической правило диверсификации — доля конкретной бумаги в портфеле не должна превышать 5-10%. Правило дает нам возможность не уйти в дичайшие минуса, когда одна-две бумаги начнут бравое движение на дно.

По итогам второго квартала 2023 года объем активов нерезидентов на счетах российских брокеров составил 1,06 трлн рублей. За квартал он увеличился на 23%. При этом отмечается, что западные компании могут попасть под вторичные санкции, если будут инвестировать в Россию напрямую, но если инвестировать через так называемые иностранные компании, открытые за пределами российской юрисдикции, то санкции не страшны.

А значит напрашивается вопрос, а был ли мальчик а это точно инвестиции нерезидентов? К тому же цифры говорят, что в начале года активнее всего росли активы из ОАЭ, то по итогам второго квартала в лидерах роста компании из специальных административных районов, активы которых выросли в 13 раз до 134 млрд. рублей.

Первое место по объему инвестиций от нерезидентов занял Кипр с объемом 506 млрд. рублей. Мне тут вспомнились прогрессивные 2000-е с их риторическим вопросом: считать ли инвестиции из Кипра иностранными инвестициями!

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

На неделе Московская биржа опубликовала итоги работы в августе 2023 года. Кроме информации о росте количества клиентов и брокерских счетов, а также о беспрецедентной максимальной активности частных лиц за всю историю биржи, компания опубликовала самые популярные ценные бумаги в портфелях обычных инвесторов, таких как мы с вами. Это были обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (29,7% и 7,4% соответственно), акции Газпрома (16,9%), ЛУКОЙЛа (13,5%), Норникеля (7%), привилегированные акции Сургутнефтегаза (6,1%), акции Яндекса (5,7%), Роснефти (5,5%), НОВАТЭКа (4,5%) и Магнита (3,7%).

Я решил посчитать какую доходность дали бы вышеуказанные бумаги за август при пассивном инвестировании, то есть, если бы мы не глядя ни на что, кроме популярности акций у инвесторов, купили эти 10 бумаг в равных частях по 10% от условного бюджета.

Итак, начнем с привилегированных акций Сбербанка. Цена на открытии 01.08.2023 (цена А) была 266,15 рублей, цена на вечер 31.08.2023 (цена Б) составляла 264,75 рублей. Изменение за месяц составило -0,5%.

В 2020 я открыл свой первый ИИС, который по истечение минимального периода пользования, равный 3-м годам, я решил закрыть. А вам отчитаться в виде пошаговой инструкции по закрытию. У меня был ИИС типа А, который был открыт в Сбербанке.

Итак, давайте пройдем по основным шагам при закрытии ИИС.

1) Первый шаг. Один из самых важных шагов заключается в том, что еще при открытии счета желательно ознакомиться не только с тарифами брокера по ведению счета, комиссиям по операциям и, возможно, прочими расходами, связанными с депозитарием и учетом ваших активов, но и с условиями закрытия ИИС. Скажу честно, что я поверхностно ознакомился со всем этим, но вопрос с закрытием ИИС оставил на потом, потому что 3 года назад при открытии счета, я, как и все, поставил необходимые галочки, дал необходимые согласия, получил извещение с реквизитами моего брокерского счета и начал покупать активы. При этом я понимал, что за 3 года у брокера может 10 раз все поменяться.

Но за полгода до закрытия я начал подготовку к закрытию ИИС более тщательно и всё началось со звонка в Сбербанк с просьбой объяснить условия закрытия.

Источник

На самом деле я среднесрочный инвестор и спекуляции меня никогда не интересовали, да и опыта в этом вопросе у меня абсолютно никакого нет. Но иногда хочется пощекотать себе нервы, ведь живем только один раз и надо попробовать в инвестировании всё 😜

Первый опыт трейдерской деятельности у меня случился в прошлом месяце. Начитавшись информации из телеграм-каналов разных трейдеров, решил купить акции TCS, которые были проданы на следующий день после покупки (помните новость о польской границе?). Опыт прекрасный, многообещающий и полезный, но вот денежной прибыли он мне не принес.

Это меня, конечно же, охладило, но ни в коем случае не остановило. Длительное время наблюдал за активным ростом акций Обувь России и задавал себе вопрос: «Почему меня там нет?». В итоге была выделена небольшая сумма денег на покупку 50 лотов или 500 акций компании.

Сегодня на падении решил не рисковать и take profit. В итоге за 9 дней спекуляций прибыль составила 24%. Для меня это ооочень сильный результат🏆

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть тоже.