Пока рынок штормит, а  большинство поглотил страх я продолжаю ежемесячно покупать акции со своей стипендии, чем больше паники на рынке, тем больше акций я смогу купить😋

И так, на этот раз я пополнил портфель на 10 000₽ и купил:

🏦Сбер – 4 на 1144₽
💿НЛМК – 10 на 977₽
💿Северсталь – 1 на 885₽
⛽️Татнефть п – 2 на 1056₽
🔌Ленэнерго п – 10 на 2164₽
🍏ИКС 5 – 1 на 2381₽
⛽️Транснефть п – 2 на 2436₽
⛽️Роснефть – 1 на 403₽

♥️Уральская Сталь БО-001Р-05
RU000A10CLX3
1шт за 965₽ купонная доходность 18,5% годовых

Прогнозируемый денежный поток теперь 15 016₽(+2000₽ относительно отчёта за сентябрь)
Продолжаю продвигаться своей дорогой уверенными шагами.

Весь рынок сейчас дешёвый, сложно кого то выбирать конкретного для покупок, поэтому просто привожу к целевым долям акции в портфеле.

Металлурги сейчас на самом дне, хорошая точка для входа, им в портфеле отведено всего 5% на 3 компании, поэтому держу, не страшно.

Ленэнерго отличная компания с хорошей доходностью, много слухов сейчас начало ходить вокруг электроэнергетики, но это всего лишь слова, конкретных действий нет, а акции слили очень хорошо, ну а я куплю.

( Читать дальше )

Всем салют! Читал я тут умные книжки, блоги и каналы. Все как один твердят: хочешь максимальную доходность — залей портфель на 100% акциями! Ну я, как человек впечатлительный, так и делал. Думал, вот он, путь к яхте и вилле на Бали. 🚤

А потом я увидел ЭТУ ТАБЛИЦУ (да, ту самую, что я прикрепил с таким важным видом). И обомлел! Оказалось, что портфель с 10% облигаций за 20 лет обогнал чисто акционный аж на 60%! 🤯

60%, Карл! Это вам не шутки! Это как 20 лет копить на Ладу Гранту, а в итоге купить сразу три! Правда, среднегодовая разница была всего 0.1%. То есть, если бы я каждый год забирал прибыль, я бы на эти проценты мог купить… ну, жвачку. Orbit без сахара. Но за 20 лет эта жвачка превратилась в целый велосипед! 🚲 Магия сложного процента, что уж тут сказать.

И знаете, что я понял, глядя на эти цифры? Что я потратил кучу времени на изучение графиков, отчетностей и стратегий… А самый доходный инструмент был у меня прямо перед носом! Русское Лото! 🎱

Вот вам моя новая инвестиционная философия, основанная на глубочайшем анализе:

( Читать дальше )

❔Какие облигации у меня в портфеле?


Раз уж начал говорить про портфель, то доведу тему до конца… Про то, на каких акциях я фокусируюсь в ближайшее время пост уже был, вот тут.

Ну а в этом посте я расскажу какие выпуски облигаций я покупаю. Облигации — это не акции, они имеют срок погашения и постоянно появляется огромное множество выпусков, поэтому каждый месяц я покупаю новый выпуск, особенно когда у нас начался цикл понижения ключевой ставки. Облигации чаще всего беру со сроком погашения 2 года, и постоянным купоном, чтоб зафиксировать высокую ключевую ставку на подольше😁

Давайте договоримся так, каждый раз, когда я буду покупать новый выпуск я буду делать об этом пост в тот же день, чтоб вы сразу знали об этом!

Основные критерии моих облигаций:

1. На данный момент беру только корпоративные облигации с фиксированным купоном
2. Купоны выплачиваются ежемесячно, 12 раз в год
3. Кредитный рейтинг не ниже А-
4. Оферты нет
5. Амортизации нет
6. Стараюсь брать такие, у которых купонная доходность не ниже 15%

( Читать дальше )

После прочтения этого поста, внимательно проанализируйте таблицу которую я подкрепил📎

Опять же, читая книги, а потом уже различные блоги и ТГ каналы везде писали, что максимальную доходность на фондовом рынке имеют именно акции, а соответственно портфель из 100% акций имеет наибольшую из возможных доходностей.

На тот момент в инвестициях я еще мало чего понимал, просто слушал, смотрел и принимал за чистую монету то, что пишут🙈 Но постепенно я начал смотреть на статистику и анализировать, так уже начала голова работать, начали появляться инвест-идеи, начал интересоваться облигациями, но останавливал стереотип, что с ними доходность портфеля будет ниже.

Позже я наткнулся на таблицу, которую я прикрепил к посту, удивился, ведь портфель с облигациями обгоняет по доходности портфель из 100% акций😱, а статистика на минуточку приведена за последние 20 лет. Да опережение индекса среднегодовое было совсем небольшое всего 0.1% но за 20 лет это переросло в 60%, а это уже весомо.🙃

Вот после изучения этой таблицы я твердо решил, что буду держать облигации, а конкретно корпоративные облигации с постоянным купоном, а когда ставку будут поднимать, буду добирать и корп.

( Читать дальше )

Как и говорил в предыдущем посте, вчера пополнил брокерский счёт(на него беру акции) на 7000₽,
а ИИС(облигации) на 1000₽, на 2000₽ купил рекламу ТГ канала, развиваем нашу команду, вместе интереснее. Вот так распределил ежемесячные теперь уже 10000₽(раньше было по 4000₽).

❓Что купил?

Акции:
Полюс – 1шт за 2286₽(мой новичок)
Татнефть(п) – 3 шт за 1829₽
Мосбиржа – 10 шт за 1715₽
Инарктика – 1 шт за 583₽
Роснефть – 1 шт за 438₽

Облигации:
КАМАЗ БО-П16 1 шт за 999₽ (новый выпуск) RU000A10CQ77
Срок — 2 года
Купоны — ежемесячно
Ставка — 14,9% годовых

❓Что с показателями портфеля?

Стоимость: 136 277₽
Дивдоходность: 13 481₽(в год), это +219₽ в год к предыдущему отчёту.

Дивдоходность сейчас постоянно корректируется в меньшую сторону, так как ставка ЦБ высокая кампании стали не дополучать чистой прибыли, но это все пройдет, просто сейчас такой цикл в экономике. Моя главная задача дисциплинированно и стабильно осуществлять покупки, а это даст свои плоды, я в это верю)

💼Актуальное состояние портфеля вы всегда сможете посмотреть здесь.

( Читать дальше )

Как и обещал в предыдущем посте рассказываю, какие акции я планирую набирать себе в портфель в ближайшее время...

«Ты инвестируешь всего полтора года, зачем тебе реструктурировать портфель, ты же долгосрочный инвестор?» — спросите вы.

Сразу отмечу, сейчас я не исключаю из своего портфеля никакие активы, а просто выделяю наиболее привлекательные для меня на данный момент. С актуальным состоянием моего портфеля вы сможете ознакомиться в сервисе сноубол, а также в этом посте.

За полтора года активов(акций) стало много, хорошая диверсификация, но это снижает доходность моего портфеля, поэтому я решил выделить для дальнейших покупок(которые будут уже сегодня) определенный перечень компаний.

Короткое напоминание: по статистике за последние 20 лет на российском ФР лучший результат показали портфели с соотношением 90% акции, 10% корп. облигации, поэтому я относительно недавно добавил в свой портфель облигаций и стараюсь держать их долю в районе 10%

Итак, какие акции я выбрал для себя?

1.Лукойл — 16% — постоянно развивающийся и наращивающий выплаты дивидендный аристократ, с отличным корпоративным управлением.

( Читать дальше )

ДЕЙСТВУЮ ПО ПЛАНУ

В общем как и планировалось, сегодня 15 число, а значит я пополнил брокерский счёт на 4000₽ и как и хотел купил себе акцию ИКС 5 плюс по ней сегодня ещё и дивы пришли +564₽ после списания налога.
Остальные ≈1100₽ забросил в фонд денежного рынка(ну и дивы потом туда же отправил), потому что следующим планирую купить Лукойл (он сейчас неплохо просел) жду дивов от других компаний.

Денежный поток после покупки увеличился до 12 875₽ (≈12,51%), а был 12 007₽ (+≈800₽ к предыдущему отчёту)

Постепенно двигаюсь к первой ступени своего пути инвестора, а это символические 120 000₽ в год пассивного дохода или 10 000₽ в месяц
Мой ТГ t.me/roadinvestor




( Читать дальше )

Каждый инвестор выбирает свою стратегию в зависимости от целей. Моя основная цель — это рост капитала и создание стабильного пассивного дохода через дивиденды.
Для этого я формирую сбалансированный портфель, в котором представлены компании из разных отраслей. Нацеленность на диверсификацию и качественный подбор активов позволяет мне ожидать, что при достижении целевых долей мой портфель, по расчётам сделанным в Snowball, обгонит индекс МосБиржи полной доходности.

🎯Целевой состав портфеля
Я стремлюсь к следующему распределению активов:

БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ: 90%

Лукойл — 15%
Сбербанк — 15%
Роснефть — 10%
Татнефть (п) — 10%
ФосАгро — 4%
Яндекс — 7%
Северсталь — 2%
НЛМК – 2%
Московская биржа — 7%
Новатэк — 3%
Норникель — 2%
Мать и дитя — 5%
Т-технологии — 3%
Инарктика — 2%
Черкизово — 2%
Сургутнефтегаз (п) — 2%
Икс 5 – 5%
Полюс – 2%
Ленэнерго(п) – 2%

ИИС:10%
Облигации (корпоративные с постоянным и переменным купоном, рейтинг не ниже А-, без амортизации и оферты)

🔹Из новичков планирую купить:

1) Полюс — золота у меня ещё нету, а полюс лидер в долгосрок с проектом Сухой Лог.

( Читать дальше )

Всем привет! Хочу поделится с вами своим видением на российский рынок акций и выделить самые крепкие по моему мнению компании, которые покупаю себе в портфель!

1. ИКС 5 — самый быстроразвивающийся ритейлер, с минимальным долгом и огромной сетью магазинов. Сейчас после див. гэпа самое время покупать.

2. Лукойл — в представлении не нуждается. Дивидендный аристократ, который постоянно наращивает дивиденды. Тем более с учётом геополитики, сильного рубля и дешевой нефти акции пришли к своей поддержке в 5900 что я валяется отличным уровнем для покупок. Я бы закотлетил, да было б что))

3. Роснефть — этот нефтяник менее эффективный в плане прибыли чем Лукойл, компания государственная, более крупная чем Лук, но перспективы роста у нее больше, благодаря проекту Восток Ойл котировки и дивы с нынешних могут вырасти более чем в 2 раза, также стабильно платит дивы. Проект должен быть запущен по плану к 2030. Также цена очень вкусная для покупок.

4. Новатэк — хорошие дивы, рост, котировки пришли к своей хорошей поддержки, идеально для покупок, в перспективе отмены санкций является одним из главных бенефициаров. Акций этой компании мало у меня в портфеле, и прям очень хочется докупить, но пока не на что)

( Читать дальше )

💼 Основные цифры:
Текущая стоимость: 100 924₽
Всего вложено: 102 004 ₽
Результат (номинал): -1079 ₽
Результат (%) -1.06%
Пассивный доход (годовой): 11.79% или 11 871 ₽ (в пересчете на год)(+994 ₽ относительно итогов прошлого месяца)

📉 Июнь vs Рынок:
Портфель за июнь: +2.3%
Индекс Мосбиржи (IMOEX): +0.58%
Итог: Портфель показал лучшую динамику обогнав индекс на 1.57% в этом месяце. Хороший результат!

🔄 Распределение активов (Текущее):
Акции: 90.3%
Облигации: 9.7%
Цель: 90% Акции / 10% Облигации. Довел в этом месяце долю облигаций до планируемой.

💰 Движение средств в Июне:
Пополнение: +4 000 ₽
Покупки (Облигации):
🔹Группа ЛСР БО 001Р-09
🔹РусГидро (ПАО) БО-П13
🔹СИМПЛ 001Р-03
🔹ВИС ФИНАНС БО-П07

(Акции:)
🔸Роснефть — 1шт.
🔸Мать и Дитя — 1шт.

💰Купоны/Дивиденды: Получено 1472 ₽. Все свободные средства (включая купоны/дивиденды) отправляю в Фонд денежного рынка (ФДР) Т-Банка (надежный инструмент для кэша).
Также получено 669 ₽ в подарок от Т-инвнстиции, за участие в акции «приведи друга»


( Читать дальше )