Впервые с 2022 года общее количество заемщиков банков и микрофинансовых организаций сократилось за полгода на 0,5 млн, составив чуть более 50 млн человек, свидетельствуют данные бюро кредитных историй.

Банки стали ограничивать риски закредитованности заемщиков, уменьшая средний размер кредита наличными (снизился на 20%) и его срок (доля кредитов до года увеличилась на 13 п.п., до 21%).

В IV квартале 2024 года количество наиболее закредитованных заемщиков, имеющих не менее трех кредитов, уменьшилось на 0,5 млн человек, однако на них по-прежнему приходится около половины задолженности по розничным кредитам.

Число граждан с ипотекой осталось на прежнем уровне, составив 10,2 млн человек. При этом банки стали реже выдавать ипотечные кредиты сроком свыше 30 лет. Уменьшилась доля заемщиков, которые перед ипотекой берут потребительский кредит. Это говорит о том, что снизилась вероятность первоначального взноса за счет кредитных средств.

( Читать дальше )

Количество выданных потребительских кредитов в РФ на конец марта 2025г снизилось на 59,2% до 1,4 млн ед — РИА Новости со ссылкой на Скоринг бюро. В денежном выражении снижение на 64% г/г до 216,2 млрд руб.

Средний размер потребительского кредита за год снизился на 12%, составив 152,7 тысячи руб.

«Замедление кредитования за последний год является следствием целого набора факторов: начиная от высоких процентных ставок по кредитам, что является чуть ли не наиболее эластичным показателем, заканчивая макрорегулированием со стороны ЦБ РФ», — считает генеральный директор «Скоринг бюро» Олег Лагуткин.

1prime.ru/20250429/rf-857105593.html

Количество выданных ипотечных кредитов россиянам в марте 2025 года снизилось в 2 раза г/г до 51,4 тыс, следует из материалов «Скоринг бюро», которые есть у РИА Новости. В денежном выражении снижение на 50% г/г до 229,2 млрд руб.

Средняя сумма одного выданного ипотечного кредита составила 4,46 миллиона рублей (-5,4% г/г).

1prime.ru/20250429/chislo-857106276.html

( Читать дальше )

За 2024 год МФО выдали микрозаймы бизнесу на сумму 129,7 млрд рублей, что почти на четверть больше, чем годом ранее (105,4 млрд рублей за 2023 год).

Вслед за ростом выдач увеличивался и портфель микрозаймов предпринимательского сегмента: по итогам 2024 года он составил 101,5 млрд рублей. Годовые темпы прироста портфеля ускорились до 24%, что более чем в два раза превышает прирост 2023 года (11% г/г). Несмотря на рост абсолютного объема, доля микрозаймов бизнесу в совокупном портфеле МФО продолжила снижаться — с 19% на конец 2023 года до 16% на 31.12.2024. Это обусловлено опережающим ростом потребительского сегмента.

Активный рост демонстрировали коммерческие МФО: за год они выдали бизнесу 73,2 млрд рублей, что на 54% больше, чем в 2023 году. Их доля в общем объеме выдач впервые превысила аналогичный показатель государственных МФО и достигла 56% (+11 п.п. за год).

( Читать дальше )

По данным кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных потребительских кредитов в 1 квартале 2025 года составило 3,80 млн. ед., сократившись по сравнению с предыдущим кварталом на 11,6% (в 4 квартале 2024 г. – 4,30 млн. ед.). Это самый низкий квартальный показатель числа выданных потребкредитов за последний год.




При этом по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выдача потребкредитов в 1 квартале 2025 года сократилась сразу на 50,1% (или в 2 раза) (в 1 квартале 2024 года – 7,62 млн. ед.).

Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков: 

«Падение выдачи потребительских кредитов во второй половине 2024 года стало следствием резкого роста ставок и ужесточения макропруденциальных лимитов в отношении показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщиков. При этом в 1 квартале текущего года темпы сокращения числа выданных потребкредитов несколько замедлились. В этой связи стоит отметить, что аппетит банков к риску по-прежнему находится на довольно низком уровне.

( Читать дальше )

1. Банк России установил макропруденциальные лимиты (МПЛ) по ипотечным кредитам на III квартал 2025 года и снизил с 1 июля 2025 года макропруденциальные надбавки по новым ипотечным кредитам.

Макропруденциальные надбавки в ипотеке способствовали улучшению структуры ипотечного кредитования. Доля предоставленных кредитов с ПДН1 более 80% снизилась с 47% (пиковых значений III квартала 2023 года) до 6% в I квартале 2025 года (при этом в сегменте ДДУ — с 46 до 3%, на вторичном рынке — с 47 до 12%), а доля предоставленных кредитов с первоначальным взносом менее 20% — с 51 до 5% (в сегменте ДДУ — с 59 до 2%, на вторичном рынке — с 45 до 12%). Некоторое ухудшение качества обслуживания ипотеки (доля кредитов, просроченных более чем на 90 дней, увеличилась с 0,5% на 1 апреля 2024 года до 0,9% на 1 апреля 2025 года) произошло за счет кредитов, выданных во время ажиотажного спроса на ипотеку во второй половине 2023 года — первой половине 2024 года.

( Читать дальше )

ВТБ прогнозирует рост рынка сбережений физических лиц в 2025 году на 20% до 69 трлн рублей, при этом ВТБ планирует расти выше рынка, заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков.

«Мы при этом планируем, как в прошлом году, расти, опережая рынок. Если рынок вырастет на 20%, то портфель сбережений банка вырастет на 27%. У нас по состоянию на конец апреля почти 11 трлн руб. пассивов и на конец года мы прогнозируем 13,5 миллионов пассивов», — добавил он.

www.interfax.ru/business/1022455

ВТБ может обновить стратегию развития розничного бизнеса, готовится выйти в новые сегменты, заявил журналистам зампред правления банка Георгий Горшков.

В начале апреля куратором розничного бизнеса ВТБ стала бывший первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.

Горшков заявил: «Стратегия – это вещь, которая может эволюционировать в зависимости от того, как меняется рынок или появляются в команде новые идеи. Приход Ольги Николаевны – это значительное усиление команды ВТБ в целом и дополнительный импульс для розничной команды.

( Читать дальше )

Количество выдач кредитов наличными в 1кв 2025г сократилось на 58% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в 2024 году - 3,07 млн кредитов на сумму 606,34 млрд рублей). При этом объем сократился на 64%, сообщила пресс-служба Объединенного кредитного бюро (ОКБ).

tass.ru/ekonomika/23734255

Объем выдачи кредитов под залог недвижимости в рублевом выражении в российских банках за 2024 год вырос более чем на 45%, сообщили «Известиям» аналитики. В этом году тренд продолжил набирать обороты. Только в марте было выдано около 2 млрд рублей таких нецелевых займов, уточнили в пресс-службе «Сбербанка».

— Это на 34% больше, чем месяцем ранее, в феврале этого года, — сообщили там. — Средний размер такого кредита составил 1,7 млн рублей. Под залог недвижимости можно получить крупную сумму под более выгодные условия, чем без обеспечения. Для залога подойдут квартира, жилой дом, апартаменты, земельный участок и гараж.

Сейчас ставки по ипотечным кредитам находятся на уровне 27–29% годовых, по потребительским кредитам превышают 30%. На этом фоне возможность получить кредит по ставке на 2–3% ниже для заемщиков имеет значение, отметил директор по продукту IT-компании TYMY Никита Арзамасцев.

iz.ru/1872581/iana-shturma-natalia-ilina/steni-pomogayut-rossiiane-stali-chashche-brat-kredity-pod-zalog-nedvizhimosti

Банк России отвечает на вопросы читателей:

Вопрос: Здравствуйте, как известно, Банк России таргетирует инфляцию, которую подсчитывает Росстат по своей методике. Логично ли, что фактически кредитные ресурсы для кирпичестроительного завода зависят от цен на яйца или на цены одной ночи в хостеле?

Ответ: 

Абсолютно логично. В вашем вопросе есть скрытый подтекст — вероятно, вы считаете, что кирпичный завод — это более важная для общества вещь, чем отдых в отеле или яичница. Но спросите голодного человека: на что он готов именно сейчас потратить свои деньги — на яйцо или на кирпич? А если у человека есть выводок кур, но нет крыши над головой — тогда на что? Одним словом, у каждого из нас своя жизненная ситуация и свой интерес, и мы каждый день делаем свой выбор между яйцом и кирпичом, голосуя рублем за нужный нам товар или услугу. Причем мы вправе сделать покупку и за свой счет и в кредит. В результате цены на более востребованные товары и услуги растут быстрее, а на менее востребованные — медленнее. И эта разница в динамике цен показывает бизнесу, куда стоит инвестировать средства.

( Читать дальше )

Корпоративный кредитный портфель Сбербанка за 1кв 2025 года вырос всего на 1% поскольку на фоне высокой ключевой ставки заемщики неохотно берут кредиты, сказал заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов.

Данные совпали со статистикой ЦБР, ранее в пятницу он сообщил, что в целом по банковскому сектору в марте корпоративный кредитный портфель вырос на 0,9% после 0,1% в феврале.

«Это говорит о том, что вообще в целом активность у заемщиков слабая. Заемщики обслуживают и амортизируют портфель в целом по всем участникам рынка. В ряде сегментов есть и снижение кредитного портфеля, прямо заметное», — сказал Попов, выступая в пятницу на конференции о рынке жилья.

«Да, ключевая ставка работает. Те заемщики, которые собираются возвращать кредиты, по таким ставкам кредиты в основном не берут», — добавил Попов.

Он назвал 2025 год периодом, когда все должны «замереть», распродавать готовое жилье и доделать текущие проекты, не гнаться за продажами, давая рассрочку.

Продажи жилья, по его оценке, упали на уровень двухлетней давности, но «нельзя сказать, что произошел обвал продаж», люди все равно покупают недвижимость.

( Читать дальше )