Всем привет! Вот и закончился сентябрь, а значит, настало время подвести традиционные итоги по моему облигационному портфелю. В этом отчете я расскажу, какие бумаги добавил в корзину и какие суммы принесли купоны за прошедший месяц.

Пополнение портфеля: плановая докупка и новые позиции

Свободные деньги в сентябре были направлены на участие в новых размещениях, как жаль что было мало интересных мне размещений

Новые бумаги в портфеле:

• Аэрофлот-2-Б02 (RU000A10CS75) – взял 10 штук на первичном размещении.
• ИКС 5 Финанс-3-P14 (RU000A10CSX8) – начал работать с этой бумагой: взял 8 штук на размещении и позже докупил еще 2 на вторичном рынке, чтобы сразу выйти на полную комплектность позиции.

Докупки на вторичке:

• Россельхозбанк БО-03-002P (RU000A107S10) – добрал позицию до 20 штук. Пришлось даже продать для этого часть юаней, поскольку цена показалась мне очень привлекательной.
• Амурская область 24001 (RU000A10AAU6) – начал формировать новую для себя позицию, купил 4 штуки. Планирую постепенно набрать до 20 штук.

( Читать дальше )

Приветствую, друзья! Сегодня на радаре интересный выпуск — «Аэрофлот» выкатывает новые пятилетние облигации с плавающим купоном. Объём — 30 млрд рублей. Давайте вместе разберем, стоит ли включать их в свой портфель, или же это просто шум на радаре.

Что за птица?

Эмитент тут всем знаком — ПАО «Аэрофлот». Не какая-то тёмная лошадка, а национальный авиаперевозчик. Кредитные рейтинги вполне солидные:

• АКРА: AA(RU) (стабильный)
• Эксперт РА: ruAA (стабильный)

Это как хороший знак качества — означает, что компания надёжная и с деньгами у неё всё более-менее порядок. Хотя, конечно, помним, что авиация — отрасль чувствительная к кризисам и цене на нефть.

Технические характеристики: приземляемся к цифрам

• Номинал: 1 000 рублей — стандартный входной билет.
• Объём выпуска: 30 млрд рублей — выпуск немаленький, ликвидность должна быть хорошая.
• Срок: 5 лет (1800 дней) — классика жанра для средне-срочных вложений.
• Главная фишка — купон: Он плавающий. Рассчитывается каждый месяц как Ключевая ставка ЦБ + спред. Ориентир спреда — не более 1.9% (190 б.п.).

( Читать дальше )

Осенний вечер. Такое время, когда хочется замедлиться, заварить чашку вкусного чая и провести время наедине с собой, разбирая накопившиеся мысли. Сегодня мой выбор пал на желтый чай Цзюнь Шань Инь Чжень — «Серебряные Иглы с горы Правителя». Напиток медитативный, располагающий к неспешной беседе, хоть и с самим собой. А поговорить есть о чем.

Облигации: тихая гавань и стабильный приток

Наконец-то добрался до своего инвестиционного портфеля. Пятница — идеальное время для таких подведений итогов. И вот он, результат: ожидаемый купонный доход за сентябрь составит 15 734,94 ₽.

Много это или мало? Для каждого ответ свой. Лично для меня — это отличный результат. Особенно если учесть, что все купоны и дивиденды у меня идут на реинвестирование. Получить такое пополнение в портфель облигаций — это крутое чувство.

Можно посмотреть и под другим углом. В среднем одна облигация с ежемесячным купоном приносит мне около 16,5 рублей в месяц. А значит, эти 15 тысяч ежемесячно будут увеличивать мой пассивный доход примерно на 250 рублей. Кому-то покажется мелочью, а для меня — это уверенный и, что главное, стабильный шаг вперед.

( Читать дальше )

О компании

ООО «ПР-Лизинг» — универсальная лизинговая компания, работающая на рынке с 2011 года. Она специализируется на лизинге широкого спектра имущества: от легкового транспорта до высокотехнологичного оборудования, недвижимости и даже финансирования импорта. Компания имеет рейтинги от агентств «Эксперт РА» (ruBBB, «Позитивный») и АКРА (BBB+(RU), что свидетельствует о её стабильности.

Основные параметры выпуска

Облигации серии 002P-03 — это биржевые бездокументарные процентные неконвертируемые облигации, доступные как институциональным, так и неквалифицированным инвесторам.

Ключевые условия:

• Объем выпуска: Не менее 1,5 млрд рублей.
• Номинал: 1 000 рублей.
• Срок обращения: 10 лет (3 600 дней).
• Оферта: Через 2 года (720 дней).
• Купонный период: 30 дней.
• Ставка купона: Не выше 22% годовых (доходность — до 24,36% годовых).

Даты:

• Сбор заявок: 21 августа 2025 г. (с 11:00 до 15:00 МСК).
• Начало размещения: 26 августа 2025 г.

Почему этот выпуск интересен?

( Читать дальше )

Привет, друзья! На этой неделе я немного притормозил с отчётами, но зато сейчас будет насыщенный выпуск: новые облигации в портфеле, свежие купонные выплаты и планы на ближайшие инвестиции. Поехали!

🚀 1. Новые облигации в портфеле

На этой неделе исполнились заявки по двум первичным размещениям:

• Брусника 002Р-04 (21,5% годовых)Купил 15 шт. — исполнено на 100%.→ Купон постоянный, выплаты ежемесячные — идеально для пассивного дохода.
• Сегежа Групп 003P-06R (23,5% годовых)Подавал на 10 шт., но получил 9. Пришлось докупить 1 шт. на вторичке.→ Тоже ежемесячные купоны, но эмитент рискованный — буду следить.

Мои мысли:Да, бумаги не из категории «голубых фишек», но с такой доходностью грех не попробовать. Если будет рост ~10% — возможно, зафиксирую прибыль.

💰 2. Купонные выплаты: +2 380 ₽

На этой неделе ко мне прилетели выплаты от 10 разных эмитентов:

• РусГидро, Селигдар, Магнит — стабильные выплаты.
• ЭР-Телеком, Камаз — надёжные «середнячки».

( Читать дальше )

 

В конце 2022 года я начал формировать облигационный портфель. Причиной стала массовая отмена дивидендов компаниями — мне хотелось создать стабильный источник денежного потока.

Сначала я покупал облигации на вторичном рынке у Тинькофф-брокера, так как их платформа тогда не была адаптирована под первичные размещения (сейчас, конечно, все изменилось — даже присылают уведомления в чат, но для меня это уже поздно).

В августе 2024 года я перевел портфель в СберБрокер — там отличные условия для участия в первичных размещениях, да и приложение сильно улучшилось (по сравнению с 2021 годом).

Старый портфель остался на самообеспечении: его рост происходил только за счет реинвестирования купонов.

Сейчас, на фоне снижения ключевой ставки, я планирую направить средства с закрывающегося вклада в облигации — банковские предложения по депозитам меня больше не устраивают.

Итоги года: цифры и доходность

• Собственные вложения: 443 731,53 руб.

( Читать дальше )

Ой, ну что, отпуск начинается. Вчера весь день был в дороге приехал без сил и эмоций, вырубился. Проснулся вот в 03:30, думаю надо рассказать за инвестиции.🤔



💰Получил вчера купоны от СЕЛЕКТЕЛ 001P-05 (RU000A10A7S0) — 452,1 руб.

Продал фонд денежного рынка и все лоты фонда «Пассивный доход» и купил 8 облигаций Магнит БО-005Р-03 (RU000A10B0A2) сейчас в портфеле 15 штук данных бумаг, при целевом значении в 20 шт.

👌Кстати облигационный портфель вновь вернулся к к сумме 460 тыс, следующая остановка 500.

Тегелрам — t.me/dengi_gde_vbi
Пульс — www.tbank.ru/invest/social/profile/Office_infestor?author=profile

 Пропал из блога на 2 недели, загруженность, выгорание, отсутствие свободного времени и другие факторы влияют на количество контента.Индекс продолжает сползать и не понятно где будет дно, ну да ладно, давайте начинать.

Пополнение портфелей

Пополнение портфеля акций — 8 000 ₽. Портфель облигаций с недавнего времени находится на самообеспечении (пополнение происходит только за счет поступающих купонов, которые я реинвестирую в другие облигации). 

Покупки / продажи

 Акции:

• ФСК Россети — 1 лот;
• Сбербанк — 1 лот;
• Транснефть — 1 лот;
• Татнефть (АП) — 1 лот;
• НЛМК — 2 лота

 Облигации: 

• ОФЗ 26238 — 1 шт.;
• Мособлэнерго 001Р-01 — 8 шт.
• Фонд Тинькофф Пассивный доход — 2 пая

 Такое количество облигаций Мособлэнерго удалось купить за счет ребалансировки портфеля. Проданы облигации Почты России — 8 шт. ( в небольшой минус). Фонд Тинькофф Пассивный доход взял посмотреть. Цена лота (пая) — 100 ₽, так что посмотрим что из этого выйдет. Состав фонда не очень интересный, но может со временем он изменится. Преимущество данного фонда это выплата дивиденда.

( Читать дальше )

После массовой отмены дивидендов, я решил, что необходимо быть готовым к таким ситуациям и начал формировать свой облигационный портфель, для получения регулярных выплат. Сегодня портфель уже генерирует свой денежный поток, правда пока он еще совсем мал, но для этого я и начал делать отчеты, чтобы читающие в комментариях люди указывали мне на ошибки (да, я не гуру инвестиций, я обычный офисный работник, который поставил себе цель, и невзирая на трудности идет к ней).

Приветствую Вас на канале «Записки Офисного Инвестора». Инвестирую на российском фондовом рынке с начала 2020 года.

Стратегия инвестирования включает в себя еженедельное пополнение портфелей на равные суммы.

Все, что написано в настоящей статье является личным мнением автора.

Мнение автора может отличаться от вашего.

Написанное не является инвестиционной рекомендацией

 

   

Давайте вспомним, что на начало марта 2024 г. совокупный, годовой, купонный доход составлял -32 163,97 руб.

( Читать дальше )

Второй месяц 2024 года уже позади. Пришло время подводить итоги своей инвестиционной деятельности в облигации нашего, отечественного, рынка.

 

 Приветствую Вас на канале Записки Офисного Инвестора.

Написанное в статье является личным мнением автора и не являет инвестиционной рекомендацией.

Еще, до конца, не выстроил для себя полную картину, каким образом будет происходить отчет по облигационному инвестированию, но решено, что он будет ежемесячный.
В каждом из отчетов будет указана итоговая сумма купонов, которая поступит на мой счет по итогам года. Хочется узнать, насколько мне удастся увеличить размер своего купонного дохода

Учет облигаций я веду в экселе, периодически обновляя данные, в конце статьи прикреплю скрин, на котором будет виден состав моего портфеля.

Для тех кто не в курсе я напомню, что инвестировать в облигации я начал в августе 2022 года. После массовой отмены дивидендов, я решил, что необходимо быть готовым к таким ситуациям и начал формировать свой облигационный портфель, для получения регулярных выплат.

( Читать дальше )