Под трендовую стратегию у меня было отведено 45% от портфеля. Сейчас увеличил до 50%. Остальное в дивидендной стратегии (30%) и двух спекулятивных (по 10%).

Среднегодовая доходность этой стратегии за 10 лет 22,1%. У спекулятивных 34,1% и 47,2%. Но в спекулятивные не могу засунуть больше капитала, так как они торгуются на всю котлету без диверсификации внутри них. По дивидендной тесты вручную сделать затруднительно, поэтому будем смотреть по факту.

За 10 лет: индекс MCFTR +225%, стратегия +638%.

Доходность по годам:

• 2013 — индекс +6,32%, стратегия +10,59%

• 2014 — индекс -1,85%, стратегия +11,84%

• 2015 — индекс +32,27%, стратегия +28,1%

• 2016 — индекс +32,77%, стратегия +60,58%

• 2017 — индекс -0,19%, стратегия +16,05%

• 2018 — индекс +24,75%, стратегия +27,75%

• 2019 — индекс +39,1%, стратегия +23,75%

• 2020 — индекс +15,13%, стратегия +48,91%

• 2021 — индекс +21,78%, стратегия +58,85

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Когда после конференции Lendly собрали своих инвесторов в отдельном зале, многие стали задавать вопросы про то, как Lendly взыскивает долги, проводит анализ и подобное. Я на такую информацию почти не обращаю внимания при намерениях инвестировать. Возможно я не настолько умён, чтобы задать правильные вопросы и сделать из них правильные выводы.

Я подхожу к инвестированию по-другому. Я не могу полагаться на то, что я правильно проведу анализ объекта инвестиций. Всегда могут появиться какие-то подводные камни, которые я не замечу, каким бы я опытным не был. И такой глубокий анализ требует затрат времени.

Я просто снижаю риск инвестиций тем, что вкладываю в какой-то новый проект не более 1% от капитала, каким бы интересным он не показался. А потом уже с каждым годом увеличиваю вложения по 1%. Даже, если я ошибусь, я потеряю только небольшую часть капитала.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

По категориям:

• Фондовый рынок — 65,8%

• Крипта — 17,9%

• Бизнес — 10%

• Краудлендинг — 6,3%

Начал сокращать позицию в крипте. Биткоин вышел на исторические максимумы, поэтому буду его начинать распродавать. Выводить много сразу не могу. Не знаю на сколько месяцев (лет?) затянется распродажа и вывод портфеля. Краудлендинг хочу увеличить до 30%.

Фондовый рынок по брокерам:

• АЛОР — 78,2%

• Альфа — 11,9%

• Финам — 7,2%

• Тинькофф — 1,8%

АЛОР — основной счёт. Альфу сделал для премиума. Финам и Тинькофф для стратегий автоследования. Из инвестиционной палаты все активы вывел. Там был только Глобалтранс. В ВТБ счёт пришлось закрыть, хотя в моём рейтинге брокеров ВТБ занял 1 место.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Эта стратегия торгуется на всю котлету, в ней нет диверсификации между акциями. Поэтому она рискованная и я выделяю на неё только 10% от портфеля. Она даёт мне внутреннее удовлетворение от того, что я быстро и много заработал. Но и не даёт бессмысленно рисковать. Значительную часть времени я просто сижу в облигациях.

Мне комфортно долгое время сидеть в облигациях, а потом за несколько месяцев резко увеличить счёт на каком-нибудь мощном тренде.

Автоследование:

Финам

Тинькофф

За 12 месяцев я заработал по стратегии 10,95%. Продолжаю сидеть в коротких облигациях уже больше года. Жду хороших возможностей для входа в акции.

Доходность по годам:

• С конца июня 2019 до конца 2019 года — индекс +15,46%, стратегия +53,71%

• 2020 — индекс +15,13%, стратегия +84,16%

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

По категориям:

• Фондовый рынок — 67,5%

• Крипта — 15,8%

• Бизнес — 10,4%

• Краудлендинг — 6,4%

В крипте стараюсь держать не более 10%. Жду более высоких цен для сокращения позиции. Краудлендинг хочу увеличить до 20%.

Фондовый рынок по брокерам:

• АЛОР — 79,5%

• Альфа — 10,6%

• Финам — 7,1%

• Тинькофф — 1,8%

АЛОР — основной счёт. Альфу сделал для премиума. Финам и Тинькофф для стратегий автоследования. В ВТБ перекинули из Открытия. Есть ещё Инвестиционная палата — там тоже часть активов с Открытия. ВТБ и Палату буду закрывать, когда все позиции закрою по акциям. Хотя ВТБ в моём рейтинге брокеров занял 1 место.

На основном счёте сижу на 30% в облигациях.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Как известно на долгосрочном периоде недвижимость, золото и акции приносят доход выше инфляции. Мне стало интересно, какие будут результаты если составить портфель из этих активов в равных пропорциях и ребалансировать его раз в год. Как портфель лежебоки, но облигации заменить на недвижимость.

Так как каждый из компонентов обгоняет инфляцию, то их совместные результаты должны быть лучше хотя бы за счёт меньшей волатильности.

Недвижимость я считал по индексу MREDC, акции по индексу MCFTR.

С 2017 по 2023 год следующие результаты:

• Недвижимость +79%

• Золото +79%

• Акции +134%

• Инфляция +51%

• Антиинфляционный портфель +107%

• Лежебока +104%

2017:

• Недвижимость -1%

• Золото +13%

• Акции 0%

• Инфляция +3%

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Во многих книгах пишется, что нужно откладывать 10% от своих доходов и инвестировать. Я решил подсчитать сколько денег накопит человек за свою жизнь, если будет откладывать 10% от доходов и будет вкладывать их под безрисковый процент. Тут конечно собрались все гении рынка и могут делать по 10 ключевых ставок, но в реальности большинство людей вкладывает деньги под ставку соизмеримую и инфляцией.

Поэтому при подсчёте я исходил из следующего предположения. Наши зарплаты индексируются примерно на уровень инфляции, деньги мы вкладываем под проценты опять же аналогичные уровню инфляции. Значит 10% от зарплаты текущей вложенные под безрисковый процент, будут равны тем же самым 10% от зарплаты в будущем.

Если предположить, что мы начинаем работать в 18 лет и работаем до официальной пенсии (60-65 лет), то мы в минимальном случае проработаем 42 года. Откладывая по 10% от зарплаты к пенсии мы накопим 50-56 зарплат.

Сейчас мой основной портфель торгуется по 3-м инвестиционным стратегиям. Каждая из них в портфеле присутствует не просто так. У каждой из них совершенно разный подход и логика. И каждая из них построена после изучения стиля торговли/инвестирования разных людей и адаптирована под меня.

Три моих стратегии:

1. Дивидендная — 45% от портфеля.
2. Моментум — 45% от портфеля.
3. Спекулятивная — 10% от портфеля.

Это наверное первая стратегия, которую я разработал. Есть такой трейдер Bull, который на ЛЧИ превратил 1 миллион в 50 миллионов. Я наверное целый год читал его посты, комментарии и пытался за счёт каких-то отрывков понять как он торгует. Сомневаюсь, что я начал торговать как он, но долгая работа с индикаторами помогла найти свою спекулятивную систему.

Я тысячу раз переписывал этот пост. Я его писал примерно две недели. Так долго, потому что я его начинал писать, а на следующий день у меня уже было совершенно другое мнение и так каждый день. Было много саморефлексии. Я пытался разобраться в себе: чего я хочу в итоге и как представляю свою жизнь в будущем.

Жить на проценты от своего капитала и не работать я мечтал ещё в начальных классах. Со временем взгляды на то, как я это вижу постоянно корректировались.

Я, конечно же, в то время не слышал ни о каком движении F.I.R.E. (финансовая независимость ранняя пенсия). Я просто стремился зарабатывать как можно больше денег одновременно максимально экономя на всём, а сэкономленные средства сразу куда-нибудь вкладывать.

Виды F.I.R.E.

Для тех кто не знает есть несколько видов этого F.I.R.E. Классический — когда вы копите сумму в 25 годовых расходов, перестаёте работать и живёте на 4% от капитала в год.

Ещё немного осталось до 30 миллионов. Не знаю, что буду делать дальше с блогом. Капитал в любом случае буду дальше увеличивать. Хочу миллион баксов. Но не знаю, стоит ли это всё описывать.

Скажите, почему именно вы читаете мой блог? О чём было бы интересно читать?

В идеале я хочу прийти к тому, чтобы жить на 1% от капитала в год. Такой вот консервативный FIRE. При изъятии такой маленькой суммы уровень жизни должен с каждым годом расти.

Хотел начать распродажи крипты в начале апреля, но она резко полетела вниз. Начну продажи с BitFinex, так как там слишком большая сумма. Хотя Binance уже давно выгоняют русских с биржи, но пока вроде всё ещё доступно. У меня в Binance в основном эфир, а он пока слишком дёшев для продаж. Буду продавать после превышения исторических максимумов. Про KuCoin тоже пишут, что МинЮст США предъявляют бирже нарушение в переводах денег без лицензии.

В крипте у меня уже почти 4 миллиона рублей — почти 18% от капитала. Что очень много.

Вообще сейчас страшно в крипту вкладывать. Постоянный негатив по биржам идёт, к этому прибавляется сложность с выводом денег.