❗️❗️Как правильно «достать» деньги из портфеля?

Очень хороший и крайне важный вопрос, но на него сложно дать универсальный ответ, основываясь лишь на кратком описании портфеля. Основная сложность заключается в том, что я не вижу реальной ситуации в вашем портфеле и мне не хватает ключевых личных вводных, таких как точный размер необходимого изъятия, конкретные цели, ради которых эти средства выводятся, и оставшийся горизонт инвестирования, который напрямую влияет на допустимые уровни риска. То есть, ответ на этот вопрос может быть кардинально разным в зависимости от ваших индивидуальных обстоятельств и финансовых задач.

Общее правило, от которого следует отталкиваться — изъятие строится в первую очередь из цели инвестирования и оставшегося горизонта инвестирования. Например, у вас осталось всего три года до окончания срока инвестирования и дальше планируется выход в кэш — тогда я бы продавал акции. Второй момент, который надо учесть — это качество активов в портфеле — если есть что-то малоперспективное с низкой ожидаемой доходностью, я бы продавал именно это. Например, среди акций у вас затесался какой-нибудь Делимобиль или ОВК — я бы продавал в первую очередь их, оставляя в портфеле нормальные компании, и выстраивал бы дальнейшую структуру портфеля под оставшийся горизонт инвестирования.

Третий момент, что надо проверить — возможность сэкономить на налогах. Поэтому надо смотреть, что там с прибылью в этом году и, возможно, имеет смысл фиксировать убыточные позиции в первую очередь, чтобы снизить налогооблогаемую базу. Но в любом случае в итоге после всех манипуляций должен остаться нормальный рабочий портфель, соответствующий вашим личным вводным, с которым вы можете дальше реализовывать свои цели инвестирования.

----

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉🏻https://t.me/+4s0WXdo6oyZlNjIy

---

Часто берете деньги из портфеля или только пополняете?