стратегия инвестирования

Она заключается в ежемесячной покупке российских акций минимум на 10 тыс. руб. в последний рабочий день каждого месяца. Однако при падении рынка сумма покупки увеличивается пропорционально падению. Объясню на примере картинки ниже.



На нем представлен свечной график индекса МосБиржи с 2016 по 2019 год, где каждая свеча – 1 месяц. Данный индекс – основной индикатор, по которому я сужу о динамике рынка.

Допустим, я начал инвестировать в конце 2017 г. на пике роста индекса МосБиржи (пессимистичный сценарий) и купил акций на 10 тыс. руб. (указано стрелкой). В следующем месяце я бы купил также на 10 тыс. руб. На 3 месяц я бы купил акций уже на 20 тыс. руб., т.к. индекс упал бы более чем на 5% от первоначального уровня. На 4 месяц сумма покупки составила бы уже 30 тыс. руб., т.к. индекс снижался бы уже более чем на 10% от первоначального уровня (даты начала инвестиций). Только на 9 месяц инвестиции снова составили бы 20 тыс. руб. (диапазон падения индекса 5-10%). А на 14 месяц – 10 тыс. руб. (диапазон 0-5%) и далее также по 10 тыс. руб. до новой коррекции рынка.

Уходящий год прошел под девизом «У меня была какая-то тактика, и я ее придерживался», но далеко не у всех. В 2022 году многие захолдили инвестиции или вообще от них отказались.

По статистике ЦБ инвесторов стало больше на 15%, но количество инвесторов, которые заключили хотя бы одну сделку сократилось. А многие просто тупо вышли из казино. В результате средний размер брокерского счета уменьшился с 409 тыс. до 290 тыс. рублей.

Что это значит? Что инвесторы отказались от стратегии вследствие разочарований (опять обманули, украли и вот это вот все). То есть, либо отказались от своих стратегий, либо у них стратегий не было от слова совсем.

Привожу краткий конспект книги:

Возможность определять «правильное» время (покупки/продажи) на рынке, безусловно, является мечтой каждого инвестора, но это невозможно сделать.

Проблема с выбором «правильного» времени заключается в том, что вы никогда не знаете, когда нужно перевести свои деньги на рынок и вывести их с него, пока это не произойдет.

DCA (dollar cost averaging, данная стратегия предполагает приобретение равного количества актива с регулярной частотой) — это простая и популярная формульная стратегия, используемая многими как способ увеличения доходности инвестиций

С DCA вы инвестируете одинаковую сумму денег каждый платежный период, независимо от цены финансового инструмента.

Вы получаете меньше акций, когда цены высоки, и больше акций, когда цены низкие.

DCA снижает среднюю цену (если конечно рынок не всегда растёт), уплачиваемую за акцию, тем самым повышая норму прибыли

​​Что нужно знать, чтобы выбрать стратегию инвестирования? Именно так называется статья Газпромбанка, некоторые тезисы которой ваш покорный слуга дал редакции.

Стратегия инвестирования очень важна для принятия взвешенных решений на рынке и формирования доходного портфеля. На эту тему на прошлой неделе я провел большой вебинар. Подробности тут 👉🏻 https://smart-lab.ru/blog/716478.php

А пока можете прочитать статью Газпромбанка с моими тезисами. Она скорее для новичков. Но на Смарте они тоже есть, представьте себе. Статья доступна по ссылке

Я- Игорь Гребенюк, квалифицированный инвестор.
Инвестирую с 2014 года и обучаю фин грамотности. Создал 3 инвестиционных стратегии и хочу поделиться с вами моим секретом успеха.

Начнем с того, что инвестиционная стратегия — это серьезный план. И создать его самостоятельно  сложно, если у вас нет большого опыта в этой сфере. Учесть все детали и минимизировать риски — поможет финансовый эксперт. Дело в том, что в инвестициях не существует универсального подхода, который помог бы всем. Все зависит от ваших возможностей и потребностей.

Для чего нужна инвестиционная стратегия?

Во-первых, она дает целостный взгляд на рынок. Во-вторых, увеличивает доходность инвестора. И в-третьих, делает инвестирование спокойным, потому что деньги разложены в разные “корзины”. И если что-то случится с одной компанией, то пассивный доход не исчезнет, его будут приносить другие инструменты.
Чтобы создать стратегию, нужно четко ответить на несколько вопросов:

Всем большой привет! В этой статье я хочу поделиться своими принципами и идеями инвестирования в фондовый рынок.

1. Инвестиции или трейдинг? В своем пенсионном портфеле я придерживаюсь стратегии купи и держи. Объясню почему. Если нет огромного опыта и знаний, то определить момент входа и выхода довольно сложно, поэтому при совершении сделки вероятность цене пойти в нужную сторону — 50/50, а комиссии, проскальзывание и прочие уловки брокера снижают вероятность. в итоге получаем игру с отрицательным математическим ожиданием, как казино или букмекер. Единственный кто зарабатывает в этой ситуации это брокер и биржа, именно поэтому 95% сливают. Стратегия «Купи и держи» мне подходит гораздо больше. Слить депозит практически невозможно (т.к. нет маржинальной торговли), времени на анализ уходит гораздо меньше — пару раз в месяц при покупке новых акций. Спишь спокойно. При коррекциях особо не переживаешь. Бизнес как работал, так и работает. Дивиденды капают.
2. Как выбираю инструменты. в портфеле есть немного облигаций, но в последнее время их практически не покупаю, т.к. потенциала в акциях вижу намного больше. Для меня это хороший инструмент чтобы пересидеть неспокойные времена на рынке. Так же у меня есть копилка с облигациями (некий аналог депозита), но практика показала, что далеко не всегда такой портфель выгоднее простого банковского депозита, рисков больше, доступа к деньгам меньше. Но эксперимент продолжаем. Акции выбираю по следующим принципам: компания мне известна, бизнес понятен. 1 и 2 эшелон. Компания растет лучше среднего по отрасли. Дивидендная политика. И главное — диверсификация! диверсификация по отраслям, госкомпаниям и корпоративным, экспортерам и работающим на внутренний рынок.
3. Дивиденды или рост курсовой стоимости? Вообще акции роста выгоднее по следующим причинам: если компании есть куда вложить деньги, значит ей есть куда развиваться. С дивидендов удерживается НДФЛ, а это сразу уменьшает доходность на 13%. С компаний роста же при продаже налог не удерживается, если держать акции более 3 лет. Но мне все же интереснее получать дивы, так видны деньги, их возможно реинвестировать в новые активы. Поэтому в моем портфеле дивидендных акций — большинство.