портфель инвестора

Всем привет! Сегодня — максимально откровенный разбор моего инвестиционного портфеля, который перевалил за отметку в 6 миллионов рублей. Я покажу конкретные цифры: сколько денег мой капитал генерирует в месяц в виде пассивного дохода.

Реалии моего инвестиционного портфеля

Вот так выглядят все данные по моему портфелю на скрине из приложения СБЕР инвестиции:

 

( Читать дальше )

ЭКСПРЕСС РАЗБОР ПОРТФЕЛЯ
  Как и обещал, выпускаю один из бесплатных экспресс разборов, портфель на скрине, приятного чтения!



В своëм ТГ канале я переодически разыгрываю бесплатные разборы, для этого нужно быть подписанным на t.me/RudCapital. И под соответствующим постом написать «Хочу».

🎯 Цель инвестиций:

Сохранить+ разумный рост. Ежемесячные поступления в виде купонов и дивидендов. Докупаю, чтобы суммы были примерно равные по месяцам. Счёт ИИС и полный реинвест. 
— владелец портфеля

    Портфель в целом хороший и можно его оценить на 7 из 10 баллов, но здесь некоторые моменты, которые стоит улучшить и есть так же потенциальные риски.
 
    Начнём с того, что при полном реинвесте денежного потока (дивидендов и купонов) вы находитесь на этапе формирования капитала, а значит стараться "чтобы суммы были примерно равные по месяцам" не нужно.

   Возможно, что так Вам психологически комфортно, но это не несёт практической пользы портфелю и усложняет структуру портфеля, что в соответствии ухудшает его управление.

( Читать дальше )

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле, зевая, шевеля ушами и усами, держа кофе в лапках, погодка утренняя прохладная)… Что купила?!.. Купила еще 9 облигаций Сегежи, вот этих: smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10CB66/… Довела размер позиции до 0,88% от величины портфеля… На сдачу купила одну Секьюритизацию, вот эту: smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10BQR6/… Размер позиции: 0,13% от величины портфеля… Купон от ОилРеса в 300 рублей, перевела в запасной портфель и купила на них паёв СБММ, доведя размер позиции до 81 штуки… ВотЪ Такие операции совершала ЗаяЦъ на 29.11.25… Декабрь обещает быть самым прибыльным месяцем в году!)) С нетерпением жду декабря!)) Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!) Подписывайтесь на мой блог! Всем всех благ!...                                                                                   

( Читать дальше )

Не взлетает, не ракетит, не растёт, а именно ползет — осторожно, крадучись, готовый в случае очередных разочаровывающих новостей опять накуканить лонгустов.

📈Но вчера к вечеру зашевелился быстрее и пополз уже прыжками — на новостях, что США готовы признать контроль РФ над Крымом и другими территориями, чтобы побыстрее обеспечить перемирие. Для этого в Россию в очередной раз вылетел спецпосланник Трампа Стив Уиткофф. Договорнячок уже близко?

Мем сразу на ДВЕ злобы дня из Интернета :)

И сразу после этого Зеленский сообщил, что его ближайший соратник и подельник по коррупционному скандалу Андрей Ермак написал заявление об отставке. Зеленский пообещал «полностью перезагрузить офис Президента». Чуть раньше этим же утром у Ермака прошли обыски со стороны НАБУ и САП. Похоже, вся украинская верхушка развалилась окончательно.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

( Читать дальше )

Зима не просто близко, а прям на пороге! Ноябрь подходит к концу, геополитическая неопределённость имеет шансы смениться на определённость, а покупки идут по плану. И вот пришло время посмотреть, что удалось прикупить во второй половине ноября. Кроме пополнения также пришли купончики с облигаций и рента с ЗПИФов.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки первой половины ноября можно почитать тут. Ну а во второй половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это и к новогодним подарочкам тоже относится.

🎯 Цель на год

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 2 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 91%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

📰 Контекст

То ли 28, то ли 22, то ли 19, то ли 14 пунктов мирного урегулирования. Трамп снова взорвал информационное пространство, наблюдаем, ждём. Сменится ли неопределёность на определённость? Не берусь сказать, а вы?

( Читать дальше )

За пять лет стратегия дивидендных акций и облигаций в разные периоды показывает стабильный результат, суммарная дивидендная доходность более 5 млн за весь период инвестирования.  

 

Целевой микс по классам активов вижу таким: 

 

акции 50%, 

облигации 10%, 

Фонды 40%,

 

Фактически же картина другая:  

— Акции: 67%  

— Облигации: 1,7%  

— Фонды:  31%

 

Портфель против индекса

 

Параллельно с инвестированием, продолжаю сравнивать портфель с Индексом Московской биржи. Сразу предвосхищая лишние вопросы, придёт время будет сравнение и с индексом полной доходности. 

( Читать дальше )

Вот и посмотрим, чей просядет меньше😂😂😂

Без всякого фундаментала, тупо как говтрят фундаменталисты «пальцем в небо».
1. Сбер 15% цена 305р
2. Яндекс 15% 4200р
3. Мрск цп 5% 0.47р
4. Мрск центр 5% 0.7р. плевать на то, что сказали направлять прибыль на инвест программу
5. Полюс золото 5%. 
6. Остальные 55% размещаем в облиги под 20%. Там шлака и не только много, который дает такую доходность на горизонте 1 год. 
Логика выбора акций: сбер и яша по графику на самой горе. Полюс — золото дорогое. Мрск — рост тарифов на 50%. Лкдт(облиги) — бапки дорогие, этим надо пользоваться.
На карандаше: новатэк и норникель. Как только это говно начнет расти, меняем гко и вдо на ваучеры этих контор. 
Для простАоты цены округлил. В процессе отсидки перетосовывать буду. Что-то продавать или докупать и менять доли
В профиле сделаю портфель под названием «Лох против Гур». 
Встречаемся через год 1 декабря. И позырим что из этого вышло и так ли круты ваши ученые. 
Говорю сразу, что это полупассивный портфель, без плечей и особых спекуляций. Дэмо эксперимент и не более.

( Читать дальше )

💰Бюджет на этой недели
= 42.000 к покупке отобрал 4 акции
✅Геополитические качели уже не так сильно влияет на фондовый рынок. Амплитуда движения не такая агрессивная как была раньше.


✅Но мы придерживаемся плана недельных закупок. Смотрим пропорции портфеля и отрабатываем идеи по бумагам.


🔵 ММК(MAGN)
✅ отрасль на дне, у компании заканчивается период капекса.
✅ при окончании СВО будет хороший драйвер роста в бумаге.
✅ нарастил долю =1,8%

🔵Мосбиржа (MOEX)
✅запустили новые инструменты, из последнего фьючерс на биткоин.
✅ обороты биржи хорошие, размещаются все больше инструментов.
✅ надеюсь будут неплохое дивиденды учитывая сегодняшнюю цену
✅доля в портфеле = 1,6%

🔵Транснефть преф(TRNFP)
✅ квазиоблигация с индексацией на инфляцию.
✅доля в портфеле=6.5%

🔵ОФЗ 26246
✅на днях пришли купоны по ОФЗ 26247 на сумму 23.200₽ часть от этого *пирога* потратил опять в ОФЗ 26246 с купоном 59.84 и доходностью 14,77%.
✅доля облигаций в портфеле =21%

Пропорции закупки можно посмотреть на скриншоте👆👆

🔷🔷кто впервые начните отсюда t.me/RomaniMore/160

( Читать дальше )

Мы решили воспользоваться небольшой коррекцией на текущей неделе и еще сократить долю защитных акций с целью увеличить ставку на мир. Мы поменяли акции Озон Фармацевтика (вес 5%) и «Мать и дитя» вес (5%) и увеличили соответственно вес в Газпроме с 10% до 15% и в Новатэке с 15% до 20%.

Мы считаем, что рынок впитал основной негатив (отказ РФ и Украины от уступок по ключевым пунктам мирного соглашения), что означает ограниченный потенциал снижения геополитических акций, при этом в случае прогресса мы надеемся увидеть ощутимый рост котировок.

Мы по-прежнему позитивно оцениваем перспективы Озон Фармацевтика и «Мать и дитя» и считаем их акции привлекательными, так как помимо хороших перспектив (по нашей оценке) с фундаментальной точки зрения они обладают защитными характеристиками (падают слабее при падении рынка, растут слабее при росте рынка) в виду специфики их отраслей и ориентации на внутренний рынок. Эти акции хорошо смотрятся в сбалансированном портфеле, в то время как наш портфель принял вид агрессивной ставки на геополитический позитив в условиях сильной (по нашим оценкам) перепроданности рынка акций.

( Читать дальше )

Сегодня хочу рассказать о своём первом портфеле — том самом, который я собираю в формате «купил и держу». Это дивидендный набор компаний, который я планирую наращивать в долгую и из которого хочу в будущем сформировать дивидендную зарплату — стабильный дополнительный доход.

📌 Что внутри портфеля
Он полностью состоит из российских компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Среди них:
✅ЛУКОЙЛ,
✅МТС,
✅Х5,
✅Пермэнергосбыт,
✅Сбербанк,
✅Татнефть,
✅Северсталь,
✅Магнит,
✅Сургутнефтегаз.

Набор классический для долгосрочного инвестирования: надёжные имена + устойчивая финансовая база.

🔍 Как я выбираю акции в этот портфель
Чтобы добавить компанию в дивидендный набор, я смотрю на несколько основных вещей:

1️⃣ Динамика выручки и чистой прибыли
Компания должна расти по ключевым показателям, а не топтаться на месте. Устойчивый рост = ресурс для стабильных дивидендов.

2️⃣ Себестоимость
Слежу, чтобы темпы роста выручки и прибыли опережали рост себестоимости. Если себестоимость растёт быстрее — маржа портится, прибыль падает, дивиденды страдают.

( Читать дальше )