Мой портфель на конец ноября 2025 года продолжает работать как дивидендный комбайн для пассивного дохода. Капитал почти 19 млн рублей, а среднегодовая доходность сейчас более +11%.

За пять лет стратегия дивидендных акций и облигаций в разные периоды показывает стабильный результат, суммарная дивидендная доходность более 5 млн за весь период инвестирования.  

Целевой микс по классам активов вижу таким: 

акции 50%, 

облигации 10%, 

Фонды 40%,

Фактически же картина другая:  

— Акции: 67%  

— Облигации: 1,7%  

— Фонды:  31%

Портфель против индекса

Параллельно с инвестированием, продолжаю сравнивать портфель с Индексом Московской биржи. Сразу предвосхищая лишние вопросы, придёт время будет сравнение и с индексом полной доходности. 

За всё время инвестирования портфель обгоняет индекс примерно на 3 млн 909 ₽, или около +26,27%.

Прибыль за весь период — примерно около 4 млн ₽ с учётом дивидендов, купонов, роста бумаг и реализованной прибыли, резания лосей, убытков и тд.

Состав портфеля акций

Фокус на дивидендные акции, регулярные пополнения и реинвестирование; продаю редко, в приоритете покупка просевших, но качественных компаний.

Нефтегаз:  

— Газпром нефть (SIBN): 68 шт.

— Роснефть (ROSN): 76 шт.

— Лукойл (LKOH): 1974 шт.

— Татнефть (TATN): 414 шт.

Финансы:  

— Сбербанк (SBER): 1 шт.

Здравоохранение:  

— Мать и дитя (MDMG): 6 шт.

По секторам сейчас:  

— Энергетика: 61,38%  

— Фонды: 31,55%

— Материалы: 1,4%  

— Финансы: 0,44%  

— Здравоохранение: 0,04%  

— Товары повседневного спроса: 0,32%  

Облигации

Облигации пока занимают около чуть более 1% портфеля — это корпоративные бумаги, которые добавляют стабильный купонный поток.  В планах увеличить долю до 10%.

Пассивный доход и цели

Прогноз по пассивному доходу на ближайшие 12 месяцев — около 2 млн 80 тыс  ₽, то есть примерно 173 500 ₽ в месяц.  Фактический итог может отличаться, но для ориентира эта планка комфортная.

За 2025 год план был выйти на 300 000 ₽ пассивного дохода, сейчас набежало 173 500 ₽ — впереди ещё месяц, цель минимум — обогнать прошлый год.  Промежуточная глобальная  цель — 3 600 000 ₽ в год дивидендами и купонами  с учётом инфляции к примерно 2028 году.

Если учитывать фонд SBMM, то доходность более 250 тыс рублей.

При этом я из фонда Ликвидности постепенно перехожу в облигации. 

Индекс RGBI сейчас понемногу снижается.

Продавал я облигации на пике, когда индекс подходил к отметке 121 пункт. Сейчас же он на уровне 116,7.

По оценкам сервиса учёта инвестиций, к тому моменту комфортный уровень пассивного дохода с учётом инфляции сместится ближе к 4 500 000 ₽ в год — цель постепенно подстраивается под реальность.

Стратегия…

Стратегия довольно простая, регулярно покупаю дивидендные акции, сохраняю холодную голову и не дергаюсь из‑за новостей.  Минимум информационного шума, максимум работы по жизни, пополнения и реинвестирование — деньги со временем переходят от нетерпеливых к терпеливым.

 я являюсь почётным донором 🩸, сегодня вызвали по экстренной, кому то понадобилась моя кровушка, на здоровье 

Главная установка — жить долго, чтобы как следует воспользоваться плодами сложного процента в России.  Ну и по традиции вопрос к подписчикам Дивидендного сундучка: вы тоже строите свой дивидендный портфель или только присматриваетесь к рынку?

Рекомендую телеграм канал, там вы найдёте много полезной информации…