полиция

Продажа криптовалюты за фиат всё чаще приводит к запросам по 115-ФЗ. Рассказываем, как действовать при блокировке и снизить дальнейшие риски.

Почему криптовалюта под особым контролем

Федеральный закон № 115-ФЗ был принят в начале двухтысячных как ключевой инструмент борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Его основное требование сводится к тому, чтобы банки тщательно отслеживали клиентские операции и реагировали на всё, что может показаться им необычным или вызывающим сомнения.

На уровне замысла закон выглядит внушительно: он должен защищать финансовую систему от преступных потоков денег. Однако в реальности его действие давно вышло за рамки борьбы с теневыми схемами и стало частью повседневности для тысяч добросовестных клиентов. Многие из них неожиданно сталкиваются с замороженными картами и требованием пояснить происхождение собственных переводов.

Особое место в этой картине занимает криптовалюта. Её правовой статус в России остаётся неопределённым: прямого запрета нет, но и полноценного признания тоже. Для банков такая неопределённость равнозначна повышенному риску. Любой перевод от частного лица после сделки на бирже или через p2p-платформу автоматически вызывает подозрение. Системы мониторинга не способны различить, был ли это обмен биткоина с соседом или перевод от сомнительного посредника.

Осторожно, 18+ и низкий уровень политкорректности. Лицам с повышенной возбудимостью психики не читать.

= = = = =

К = Криптокритик

R = Red Reptilovich

= = = = =

Рекомендуемое чтение:

Трансформация лоха и успешного человека

Скам как основная стратегия в маркетинге, консалтинге и вообще в бизнесе

Есть конечно небольшие отличия — штурмфюрер Вессель, хоть и был тоже весьма «мутным пассажиром», но по крайней мере выхватил по башке от своих идейных противников-коммунистов в рамках «политической борьбы». Правда где-то я читал, что это был махач у кабака, но не суть. Потом он в рамках идейной борьбы вычислил врачей-евреев, отказался от медпомощи и через месяц умер от заражения крови. В общем, не бог весть какая карьера, если бы кому-то в НСДАП не пришла мысль сделать из него «икону сопротивления». А на стихи умершего оперативно настрогали гимн НСДАП.

Полиция Польши попросила преступников на время пандемии коронавируса не нарушать закон. Правоохранители пообещали предупредить, когда можно будет снова вернуться к злодеяниям.

Необычный призыв появился на странице полиции в Facebook 17 марта.

«Из-за пандемии COVID-19, которая поставила перед нами много новых задач и вызвала панику… от нас и других служб ожидают помощи. Пожалуйста, прекратите все преступные /постыдные/ мерзкие действия до отдельного уведомления», — написала пресс-служба полиции.

При этом правоохранители заранее поблагодарили потенциальных нарушителей закона за понимание и сотрудничество, а также пообещали отдельно предупредить, когда можно будет вернуться к противоправной деятельности.

Пользователи сети юмор полицейских оценили.

«Что ж, две недели я могу подождать, раз вы просите», — написал один из комментаторов.