криптовалюта

Всем понедельник! Выпуск 259

Главной новостью больше похожей на панику, остается падение банка Silicon Valley и главный логичный вопрос, конец ли это и приведет ли к масштабному банковскому или глобальному кризису? Вопрос очень даже уместный, потому что последний сопоставимый крах банка был Washington Mutual в 2008, когда был мировой финансовый кризис. Сейчас типа ситуация похуже, потому что хоть и депозитов поменьше, но по сравнению с Washington в 2008 сейчас у Silicon Valley львиная их доля не застрахована. Да и FDIC (это типо нашего AСВ) напоминает, что на конец прошлого года у банков США насчитывалось около $620 млрд. нереализованных убытков.

НО как и ожидали некоторые аналитики, скорей всего это НЕ приведет к каскадному складыванию банков и последующему банковскому кризису. Во1ых потому что уроки 2008 года усвоены, и сейчас банковская система прочней, во2ых банковской паники правильно боятся в любой уважающей себя экономике, поэтому будут стараться сделать все чтоб ее избежать.

#DEFI
Таймфрейм: 4H

В январе обновлял индекс ДеФи здесь крайний раз: t.me/waves89/4635. Тогда я ожидал коррекцию в волне [ii] по пунктиру. Пока так и получается. И если гипотеза верна, то сейчас наблюдаются неплохие точки входа по токенам из индекса на среднесрок с адекватными стопами по стратегии удвоения каналов.

Но это всё ловля ножей для инвесторов. Что касается входов для трейдеров, то пока надо ждать. Например, пробоя вверх трендового канала – поставьте там триггер. Это место я примерно обозначил на графике зелёным уровнем.

Как найти идеальную точку входа в рынок?

Можно бесконечно искать самый выгодный момент, для того чтобы начать торговать на криптовалютном рынке. В умных книжках по инвестированию пишут, что нужно покупать на самом дне и продавать на пике. Но вот определить, когда актив достиг своего дна или своего максимального пика можно, наверное, только лишь избранным.  

К сожалению, многолетний опыт торговли говорит нам, что найти идеальный момент для входа в рынок, практически невозможно. Это не под силу и подавляющему большинству профессионалов в области финансов. Большинство инвесторов непрофессионалы, и им можно ориентироваться на простые и безопасные методы торговли, при которых отпадает необходимость сидеть перед торговым терминалом 24 часа в сутки и 7 дней в неделю.

Стратегия усреднения стоимости

Рассмотрим стратегию усреднения стоимости. Стратегия усреднения стоимости очень популярная стратегия, при которой инвестор покупает активы с определенной периодичностью, независимо от цены — инвестор просто игнорирует ситуацию на рынке и не пытается отыскать идеальную точку входа.

Глава криптовалютной биржи Binance Чанпен Чжао выразил своё мнение о недавнем закрытии банков Silicon Valley Bank и Silvergate Bank.

Чистая спекуляция. Кажется, будто кто-то скоординировал усилия для закрытия банков, дружелюбных к криптовалютам. Какой результат? Банки закрыты, блокчейны всё ещё работают, — отметил Чжао.

О прекращении деятельности Silvergate Bank стало известно 8 марта. Владеющая банком компания Silvergate Capital Corporation решила закрыть его, судя по всему, из-за кризиса ликвидности, вызванного массовым оттоком капитала со счетов.

9 марта клиенты Silicon Valley Bank попытались вывести с баланса $ 42 млрд. У компании не нашлось столько денег, поэтому Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций принял решение закрыть учреждение и перечислить его активы в банк Deposit Insurance National Bank of Santa Clara для последующего возврата клиентам.

Коллапс Silvergate Bank и Silicon Valley Bank развивался по одинаковому сценарию и был вызван большим количеством заявок на вывод финансовых средств. По этой причине гипотеза Чжао не лишена здравого смысла. Кроме того, можно предположить, что за развалом банков могли стоять противники криптовалют, пытающиеся дестабилизировать отрасль цифровых активов.

В конце прошлого года криптовалютная индустрия пережила ряд крушений компаний и проектов, что привело к снижению цен, бесчисленным заявлениям о банкротстве и большим потерям инвесторов.

2023 год начался на позитивной ноте, однако крипторынок вновь получил серьёзный удар, на этот раз от внешних игроков из банковского сектора. Эксперты полагают, что именно это изменило общие настроения.

За первые недели года BTC, наконец, преодолел отметку в $ 17 000, что спровоцировало бычье ралли, которое в феврале позволило подняться выше $ 25 000. После прироста почти на 50% и достижения многомесячного максимума популярный индекс страха и жадности взлетел от глубокого «страха» и «крайнего страха» до жадности.

Тем не менее, биткоин не смог продолжить восходящее ралли, хотя многие эксперты предполагали, что медвежий рынок закончился, и BTC может установить новые годовые максимумы. Далее началось ценовое снижение.

Среди возможных причин называется продажа правительством США конфискованных у Silkroad BTC на Coinbase, а также повышение процентных ставок. Затем крупный американский коммерческий банк Silicon Valley Bank потерпел крах, так как не смог привлечь дополнительный капитал.

Быстрый крах банка SVB Financial Group ослепил банковскую отрасль после нескольких лет стабильности.

Крах, произошедший в пятницу, крупнейший банковский крах со времен финансового кризиса 2008 года, имел уникальные обстоятельства, но поднял вопросы о скрытых слабостях, которые могут иметь последствия для клиентов и сотрудников и потенциально выявить проблемы в других банках.

По словам экспертов, бедственное положение SVB может привести к потере доверия, ужесточению регулирования и скептическому отношению инвесторов к финансовому здоровью небольших банков, которые считались достаточно капитализированными после того, как регуляторы заставили банки иметь больший капитал после кризиса 2008 года.

Шейла Бэйр, возглавлявшая Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC) во время мирового финансового кризиса, сказала в интервью, что банковские надзорные органы, вероятно, теперь обратят свое внимание на другие банки, у которых могут быть большие объемы незастрахованных депозитов и нереализованные убытки — два фактора, которые способствовали быстрому краху SVB.