Курс биткоина и как не следить 24/7 при инвестирование

Как найти идеальную точку входа в рынок?

Можно бесконечно искать самый выгодный момент, для того чтобы начать торговать на криптовалютном рынке. В умных книжках по инвестированию пишут, что нужно покупать на самом дне и продавать на пике. Но вот определить, когда актив достиг своего дна или своего максимального пика можно, наверное, только лишь избранным.  

К сожалению, многолетний опыт торговли говорит нам, что найти идеальный момент для входа в рынок, практически невозможно. Это не под силу и подавляющему большинству профессионалов в области финансов. Большинство инвесторов непрофессионалы, и им можно ориентироваться на простые и безопасные методы торговли, при которых отпадает необходимость сидеть перед торговым терминалом 24 часа в сутки и 7 дней в неделю.

Стратегия усреднения стоимости

Рассмотрим стратегию усреднения стоимости. Стратегия усреднения стоимости очень популярная стратегия, при которой инвестор покупает активы с определенной периодичностью, независимо от цены — инвестор просто игнорирует ситуацию на рынке и не пытается отыскать идеальную точку входа.

Работает эта стратегия следующим образом: предположим, что у инвестора есть 1000 долларов, и он хочет инвестировать эти деньги в Биткоин. В этом случае есть два варианта. Первый это вложить всю сумму разом в надежде на то, что сразу после этого начнется новая фаза бычьего рынка, и Биткоин начнет восхождение к своим новым максимальным значениям.

Второй вариант разделить сумму, например, на 10 частей по 100 долларов, и с определенной периодичностью инвестировать в Биткоин, независимо от того, на каких отметках он находится в данный момент времени. Периодичность покупок может быть любая: каждый понедельник или 1 число месяца, это уже выбор инвестора.  

Конечно же самым лучшим вариантом будет просто выкупить дно, дождаться, когда актив вырастет и зафиксировать его на самых максимумах и так повторять вечно. В теории, выкупить дно кажется просто. Но на практике все происходит иначе, потому что понять, когда именно актив достиг своих минимальных значений сложно даже для профессиональных трейдеров.  

К тому же, если на рынке наблюдается медвежий тренд, то покупать дешево, а продавать дорого, почти невозможно. Если инвестиции рассчитаны неправильно, то инвестор можете потерять значительную часть своих денег, и напротив, инвестируя по стратегии усреднения стоимости, во время медвежьего рынка, более низкие цены приводят к большему количеству приобретаемых активов.  

Допустим, за 1000 долларов инвестор покупает 100 токенов одним лотом по 10 долларов за каждый. Или же еженедельно выделяет по 25 долларов и постепенно покупает эти же токены на протяжении следующих девяти месяцев. К концу года, если цена останется прежней, в первом варианте инвестор останется при своих деньгах, во втором варианте инвестор сможет получить прибыль, потому что в течение медвежьего года будет покупка токены по разной стоимости, что в конечном итоге усреднит общую сумму покупки.

Итак, основной принцип стратегии покупать с определенной периодичностью на определенную сумму в течение определенного периода времени.  

Стратегия безопасна и психологически комфортна, особенно для начинающих инвесторов. Она не вызывает негативных эмоций из-за того, что трейдер не угадал с точкой входа. Она сглаживает волатильность и весь рыночный шум, который мешает принятию рациональных решений. Эта стратегия вырабатывает дисциплину, потому что она не дает на радостях купить больше, когда актив растет и в панике избавиться от актива, когда цена на него падает.

Отказ от маржинальной торговли

На самом деле существуют десятки, если не сотни методов торговли. Но если мы говорим о безопасной стратегии, которая позволяет исключить потерю времени, нерв и денег, то это торговля без плеч на спотовом рынке. Любые деривативные рынки, сложные инвестиционные продукты или Forex, подразумевают торговлю с использованием маржинальности. То есть, покупая на 1000 долларов, из которых 500 — заёмные, трейдер рискует потерять весь депозит при падении цены актива на 50%. При покупке на свои деньги, потерять их на споте можно только при снижении цены на 100%, а это почти невозможно.  

На некоторых площадках предоставляются плечи x100 или даже x1000. В таком случае колебание курса на 0,1 1 % может стоить трейдеру состояния, а цена, по закону Мерфи, обязательно пойдёт в сторону ликвидации депозита.

Диверсификация портфеля

Ещё одним методом безопасной торговли является диверсификация по активам, площадкам и валютам. Например, имея 1000 долларов, нужно разделить сумму на 2 части для разных бирж, купив на 100 долларов монеты, например, Биткоин, Эфириум, USDT, Солана, Рипл. Если произойдёт банкротство биржи, или отдельной валюты, инвестор не потеряет всех накоплений.  

Если же вся сумма будет лежать в каком-нибудь шиткоине, который окажется скамом какова вероятность потерять все деньги? И да, не стоит инвестировать более 1% депозита в активы, будущее которых туманно и сомнительно.

Доверительное управление

Есть и более интересные способы снижения времени, которое трейдер проводит за терминалами доверительное управление. Такой способ хорошо развит в США, где очень много фондов берут деньги у инвесторов и вкладывают в определенные активы. Как правило, у таких фондов есть управляющий, который решает какие активы, по каким ценам и когда покупать. Инвестор освобождается от принятия решения по инвестированию своих средств, однако риски остаются.  

Управляющий получает процент от прибыли за свою работу, часто его решения неоправданно рискованны, так как любой человек хочет заработать больше. Фонд и сам управляющий, в случае получения убытков по итогам года, не будут возмещать их инвестору. А ещё фонд может обанкротиться, и деньги будет сложно вернуть.  

Проводился анализ доходности на рынках, и оказалось, что управляющие фондов на длительном периоде инвестирования проигрывают фондам, которые скупают широкий рынок фактически используя стратегию усреднения и диверсификации.

Торговые сигналы

Часто в личные сообщения трейдерам приходят предложения о торговле по специальным сигналам. За определенную сумму, некие профессионалы предлагают сигналы, которые помогут заработать. Не будем рассматривать этот метод торговли, так как в большинстве случаев сигналы будут убыточными, а профессионалы окажутся обычными мошенниками.

Биржевые роботы

 Программисты разрабатывают специальный софт, который может торговать вместо трейдера, производя сотни сделок в минуту. Используя такого биржевого робота, можно не проводить время за терминалом, торговля будет идти сама. Однако хорошего бота найти не проста, а те, которые продаются в интернете, не всегда заслуживают доверия. Более того, использование бота не даёт гарантии получения прибыли, и в работу программы нужно периодически вмешиваться для корректировок.

История знает лишь один случай, когда торговая программа дала прибыль, превышающую среднерыночную (около 9%) на длительном промежутке времени.  

Фонд Цитадель: основали математики, учёные и программисты. Они разработали алгоритм, который успешно торговал на фондовом рынке. Первое время фонд принимал деньги от всех желающих, но потом фонд закрылся для внешних инвесторов, а торговля шла только деньгами старых клиентов или самих разработчиков. Секрет успеха торгового робота не раскрыт до сих пор!

Если хочется торговать круглые сутки

Все перечисленные стратегии подходят для того, чтобы сделать жизнь инвестора простой и спокойной. Что же делать активным трейдерам, которые хотят постоянно что-то покупать или продавать?  

Самым простым и правильным является не делать так никогда. Нельзя совершать сделки по причине скуки и желания чем-то заняться. Но если уже деньги сильно жгут одном место, есть безопасное решение для нетерпеливых трейдеров: от суммы всего депозита 90% инвертируются по безопасной стратегии, а оставшиеся 10% используются для спекулятивной торговли. Но тут тоже есть правила, например такие: при ежедневном изменении выделенной суммы более чем на 10% прекращать торговлю. Это означает, что при депозите для трейдинга в 100$, если на счету трейдера оказывается сумма более 110$ или менее 90$ — торговля в этот день заканчивается.  

Данный способ позволяет избежать мгновенного банкротства трейдера и даёт ему время на осознание, почему так торговать нельзя.

Заключение

Подведём итоги. Как безопасно торговать и не сидеть сутками за компьютером, тратя своё время и здоровье? Решение есть:

• Использовать стратегию усреднённого инвестирования, вкладывая часть средств каждую неделю или месяц;
• Не торговать, используя заёмные или последние деньги. Средства на жизнь у инвестора должны лежать в безопасности;
• Не складывать все яйца в одну корзину. Всегда можно купить 5-10 разных криптовалют, желательно, из топов по капитализации;
• Не торговать шиткоинами и сложными продуктами, которые не ясны инвестору.
• Можно спекулировать, нарушая правила, только небольшой суммой, с ограниченным лимитом на потерю или прибыль.

Используя эти простые методы, можно сократить время на торговлю до нескольких минут в день, а эмоциональное напряжение от инвестирования будет таким же, как и при оплате коммуналки или заказе еды на дом. Берегите не только свои деньги, но и время вместе со здоровьем, такие активы, как правило, никогда не восполняются.

 Источник AWEX - https://awex.pro/ru/blog/spot-traiding-ru