Портфель инвестора

Что вас больше бодрит? Чашка кофе или деньги? Когда я посчитал, сколько потратил на кофе за год, я понял, что, те деньги, которые я трачу на кофе, мне намного больше удовольствия бы доставили на брокерском счете.

Я РЕШИЛ ОТКАЗАТЬСЯ ОТ КОФЕ, А СЭКОНОМЛЕННЫЕ ДЕНЬГИ ИНВЕСТИРОВАТЬ.

Да, каждую неделю я буду считать, сколько денег я сэкономил, не покупая кофе, и рассказывать, что я купил на эти деньги на бирже. No coffee challenge – это кофеин в виде денег, который заставляет мозг работать продуктивнее, чем очередная чашка кофе.Радикальное решение вопросов не всегда есть хорошо, а это значит, что время от времени я все же буду пить кофе, но это будет ничтожно малое количества кофеина по сравнению с теми объемами, которые были раньше.Результаты

За шестую неделю в портфель отложил 900 рублей.

За всё время – 5 140 рублей.

Покупка недели – Ростелеком-ап (1 лот).

ПАО «Ростелеком» – одна из крупнейших в России и Европе телекоммуникационных компаний национального масштаба, присутствующая во всех сегментах рынка услуг связи и охватывающая миллионы домохозяйств в России.

( Читать дальше )

Всем привет! Сегодня подсчитаем дивиденды и купоны, пришедшие в декабре 2023 года и подведём итог, сколько же суммарно пришло пассивного дохода с инвестиций на фондовом рынке в 2023 году.

В декабре от российских компаний пришли:
— купоны за 4 облигации Реиннольц — 156,52 рублей;
— купоны за 22 облигации Мосрегионлифт — 241,66 рублей;
— купоны за 22 облигации Электрощитстройсистема — 620,02 рублей;
— купоны за 22 облигации КИФА — 691,3 рублей;
— купоны за 25 облигаций СПМК — 772,75 рублей;
— купоны за 22 облигации МТС — 381,9 рублей;
— дивиденды за 400 акций (префов) Ростелекома — 1 896,6 рублей;
— дивиденды за 15 паев Парус НОРД — 139 рублей;
— дивиденды за 15 паев Парус ЛОГ — 116,93 рублей.
Всего от российского фондового рынка пришло 5 016,68 рублей. Но это еще не всё.

На счете в Interactive Brokers пришли дивиденды:
— $1,43 за 3 акции VALE;
- $14,85 за 20 лотов фонда SCHD;
— $1,33 за 7 акций Kronos;
- $4,19 за 10 лотов фонда KWEB;
- $28,03 за 35 лотов фонда VT;
- $0,86 за 1 лот фонда VWO;

( Читать дальше )

Праздники заканчиваются и пришло время продолжать инвестировать. Пополнил сейчас свой брокерский счёт на 34000р и общая стоимость портфеля превышает 3,1 млн. рублей!
За новогодние выходные я пытался анализировать рынок, но деловая активность практически отсутствовала, серьезных новостей по компаниям не было, поэтому, выбрать акцию для инвестирования в такой период затишья довольно сложно.
На этой неделе завершается «зимний дивидендный сезон». Дивиденды заплатят такие «гиганты» нашего рынка, как: Татнефть, Роснефть, Магнит и следующие выплаты, по прогнозу, нас ожидают только в конце весны.

Я решил докупить акции Татнефти в последний день перед закрытием реестра. Предпочитаю покупать акции перед выплатами дивидендов и гарантированно получать деньги, которые тут же реинвестирую в новые дивидендные акции, тем самым ускоряя действие сложного процента.

Мне не нравится покупать на дивгэпе после выплат и ждать его закрытия. Дивидендный гэп не всегда закрывается быстро и даже у качественных бумаг, вроде СБЕРа, были периоды, когда инвесторы ждали 2 года, когда гэп, наконец, закрылся (15.04.2011-28.01.2013 годы).А рекордсмен по закрытию гэпа — это МТС! Дивидендный гэп акций этой компании закрывался почти 3 года после отсечки 07.07.2014.

( Читать дальше )

Продолжается мое еженедельное инвестирование в дивидендные акции российских компаний. Как говорится, быстрее всего – медленно, но регулярно. Покупки каждую неделю помогают мне абстрагироваться от новостного и информационного шума, что позволяет постепенно набирать позиции в свой долгосрочный портфель. Также это очень сильно дисциплинирует! В общем, одни только плюсы.

Покупки недели

Сбербанк – 1 лот

Газпром – 1 лот

Северсталь – 1 лот

Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк в стране, машина по зарабатыванию денег. Заработал рекордную прибыль за все время.  За 11 месяцев 2023 года читая прибыль составила 1,38 млрд руб. Ждем результаты декабря и годовой отчет

Дивиденды

Выплаты за последние 3 года

• 2021: 18,7 руб (5,84%)
• 2022: 0 руб (0%)
• 2023: 25 руб (10,49%)

( Читать дальше )

Всем доброго дня. По традиции первый пост в понедельник составляет общий обзор портфеля.

( Читать дальше )

 

Все чаще люди спрашивают про стратегию, которой я придерживаюсь, создавая Собственный Пенсионный Фонд (СПФ). В этой статье я подробно расскажу о ней, а также поделюсь свежим новогодним отчетом, показывающим результаты моих накоплений к началу 2024.

На самом деле, я много раз упоминал свой принцип формирования капитала, но не было одного большого поста, рассказывающего все нюансы, поэтому сегодня мы расставим все точки над i, в этом вопросе.

Для чего нужен СПФ?

Напомню, что я создаю свой мини-пенсионный фонд, как альтернативу всеми известному Пенсионному Фонду России. Меня не устраивает «сделка» с государством, суть которой заключается в том, что я должен работать до 65 лет (но это не точно), а потом под старость лет превратится в волшебника и демонстрировать чудеса выживания на 21 000₽ в мес (с поправкой на индексацию).

Здесь главное сразу понять, что никто кроме вас самих, о вас не позаботится, и ваше будущее, только в ваших руках. Собственный Пенсионный Фонд — это свобода выбора, свобода времяпровождения, свобода для жизни, а также подстраховка от форс-мажора.

( Читать дальше )

В конце прошлого года я подводил итоги и посчитал, что инвестировал за год 956 000 рублей (в среднем 79 666 в месяц). Портфель вырос до 2,962 млн. Суммарная прибыль получилась 425 000. Решил, что было бы неплохо какие-то планы запланировать, чтобы была какая-то тактика, и я её придерживался. Почему бы и да.

 

Кто-то планирует, на какую сумму должен вырасти портфель или какой план по доходности, но я тут воздержусь. Вырастет — ну и хорошо, но стоит помнить, что в неспокойные времена живём, так что прогнозировать что бы то ни было стоит крайне осторожно.

1. План по сумме инвестиций

Прибыль прибылью, но моя главная задача — пополнение портфеля. Очень хочется пополнить его на 1,2 млн (или в среднем по 100 000 в месяц). Мне удавалось держать эту планку последние 7 месяцев, так что нужно всего лишь продолжать.

На данный момент я вложил 2 537 000 за 30 месяцев. То есть, по плану сумма вложений должна быть через год не менее 3 737 000. Если получится больше, ну и хорошо. Меньше — ничего страшного, значит нужно всего лишь больше зарабатывать.

( Читать дальше )

Решил опубликовать отчет за прошлую неделю, дневной график.

•Закрыл Татнефть с профитом по цене 734 руб (покупка была по цене 642,3).

•Закрыл Магнит с профитом по цене 7261 руб (покупка была по цене 6457).

•Обе позиции были закрыты по причине дивидентных выплат. Так как я не нашел строгого алгоритма Теханализа возврата цены к уровню до дивидентной отсечки, то решил не рисковать.

•Были открыты позиции Long по бумагам IRAO, MTSS, MTLR, AFKS.

•Индекс IMOEX продолжит рост.

Всем позитива!

Судя по портфелю Александра:
smart-lab.ru/mobile/topic/975856/

В декабре 2020 — Шадрин здорового человека.
В декабре 2023 — Шадрин Системы.

Александр, у тебя при нормальной диверсификации сейчас есть возможность выйти на дивидендный денежный поток примерно в 200 тыс. руб./месяц с примерным его ростом на 15-20% в год. Т.е. стать достаточно обеспеченным дивидендным рантье и примером для подражания на РФР. Стать настоящим разумным инвестором.

Не проеби такую возможность.

В отношении Системы у тебя явный пунктик и завышенная важность, а такое хорошим обычно не кончается.

Хотя, каждый …чит, как он хочет.

А Система, скорее всего, начнёт расти только после того как ты из нее в основном выйдешь.

Итоги 2022 года здесь.

2023 год был очень крутым по доходам. Естественно в первую очередь за счёт фондового рынка.

За год в общей сложности заработано 9.532.780 рублей. Это по 794398 рублей в месяц. 77% дохода принесли инвестиции.

Капитал вырос до 19 миллионов рублей. В процентном соотношении активы распределены следующим образом: бизнес — 12%, фондовый рынок — 70%, краудлендинг — 6%, крипта — 12%.

Бизнес 2

Бизнес 2 — рост за год всего лишь 3%. Хотя максимальная прибыль выросла на 16%.

2017 год — +61%

2018 год — +51%

2019 год — +63%

2020 год — +105%

2021 год — +102%

2022 год — +64%

2023 год — +3%

Худший прирост за всё время. Даже инфляция не обогнал.

Начал более активно над ним работать только в последние 2 месяца. Начал вести статистику по товарам. Примерно 70% от прибыли делает первая десятка. Поэтому буду от остальных товаров избавляться и тестировать новые.

За счёт этого хочу освободить место в магазине и уменьшить расходы времени на рекламу. И соответственно поднимется прибыль за счёт других товаров. До этого старые товары не убирал. Так как хоть копейку, но приносили и были выгодны. Сейчас хочу это всё оптимизировать.

( Читать дальше )