ОБУЧЕНИЕ

Представьте себе некого Джона, удачливого трейдера с Уолл-стрит, который за несколько лет сделал состояние в 50 миллионов долларов. 

Он окружен всеобщим поклонением. Финансовые газеты публикуют его портреты, он дает интервью о своих методах инвестирования, его приглашают читать лекции в бизнес-школы. Все анализируют его «стратегию», его «гениальную проницательность» и «непоколебимую дисциплину».

А теперь заглянем в альтернативную реальность. 
Представьте, что вместо одного Джона у нас есть 10 000 менеджеров-новичков, которые в начале года бросают монетку, чтобы определить свою инвестиционную стратегию.

Условия просты:

Орёл в этом году они получают доходность в 10%.

Решка в этом году они получают убыток в 10%.

В конце первого года останется примерно 5 000 «успешных» менеджеров (тех, кому выпал орёл).

На второй год эти 5 000 снова бросают монетку.
Останется 2 500 «дважды успешных».
На третий год останется 1 250.

( Читать дальше )

Банк России сегодня снизил ключевую ставку на 0,5 пункта, до 16,5%. Однако рынки отреагировали без особого энтузиазма. Всё испортил новый макропрогноз: в нём ЦБ ухудшил оценку по инфляции на 2025 год и показал, что в 2026 году ставка может оставаться на более высоком уровне, чем ожидалось.

 

• Прогноз по средней ключевой ставке на 2026 год изменился с 12-13% на 13-15%.

• Прогноз по инфляции на 2025 год ухудшен с 6-7% до 6,5-7%. Прогноз на 2026 год изменился с 4% до 4-5%.

 

Период высоких ставок с нами надолго, поэтому флоатеры по-прежнему остаются лучшим способом сохранить капитал и получить высокий доход. Даже теперь, когда Банк России начал мягкое снижение ставки, они не теряют своей актуальности.

 

📍 Топ-10 флоатеров с умеренным уровнем риска и высокой доходностью:

 

• Селигдар 001Р-07 $RU000A10D3X6

 

— Рейтинг: A+

— Купон: ключевая ставка ЦБ+4,5%

— Частота выплат: 12 раз в год

— Текущая цена: 999Р

— Дата погашения: 05.10.2027

( Читать дальше )

Приветствуем наших друзей и читателей канала⭐️
Итак, дорогие друзья, на календаре только середина осени, а мы с вами увидели слишком много резких взлетов и падений рынка. Ярким примером стал вторник падением -4,06%📉 и многие инвесторы психологически были не готовы к этому.

Поэтому наша команда решила подготовить вас, особенно новичков к подобным разворотам «карусели» и нужно оценить текущий состав портфеля и внести изменения, чтобы снизить риск. Последний раз мы меняли структуру портфеля 3 месяца назад и она выглядела так:

🗣акции — 30-40%
🗣облигации — 50%
🗣драгоценный металл — 10%

Учитывая высокую зависимость от геополитики и впереди ждет «ключевая пятница», стабильный вариант таков:

🗣акции — 25-30%
🗣облигации — 50%
🗣драгоценный металл — 20%

Почему акций стало существенно меньше?

С самого начала октября рынок акций находился часто коррекции и сейчас оценивается дешево. Конечно есть акции «силачей» которые до конца года могут принести еще 25-35% доходности, но это максимум.

Поэтому нужно портфель из российских компаний с потенциальным ростом на долгосрочной перспективе, чтобы снизить риск. Например, Яндекс📱, Т-технологии🏦, Сбер🏦, Полюс🌟. На нефтегазовый и потребительский сектора не стоит рассчитывать из-за повышения НДС до 22% (с января 2026 г.)

( Читать дальше )

Youtube  Первое видео из серии «механика рынка, механика импульса» 
Механика рынка. Базовые принципы для понимания движения цены. Как понимать куда пойдет рынок. Чтобы успешно торговать надо понимать мезанику рынка. и движения цены

🎓 Чтобы быть прибыльным инвестором, важно понимать контекст – в какой фазе экономического цикла мы находимся.

Неслучайно название БМВ Аромат 16.10.2025 «Стратегия прибыльных инвестиций на второе полугодие 2025 года. Циклы. Тренды. Идеи.»

Смотреть с тайм-кодами на Ютуб или в ВК.

Экономический цикл – это чередование подъёмов и спадов в экономике.
Рынки не движутся хаотично, им свойственна цикличность.

✅ Основные фазы экономического цикла и их признаки:

1. Восстановительная фаза (после дна рецессии). Власти стимулируют экономику – идут программы поддержки, низкие ставки, печатается ликвидность. Постепенно доверие бизнеса и потребителей начинает восстанавливаться, инфляция снижается (после прежнего спада спроса).

2. Фаза раннего подъёма. Экономика набирает обороты, доверие растёт, начинается здоровый экономический рост. При этом инфляция остаётся низкой – идеальные условия, когда и рост есть, и цены не перегреваются. Ставки ЦБ нейтральные (уже не супернизкие, потихоньку могут подниматься к норме, но ещё не высокие).

( Читать дальше )

Уровни Фибоначчи: как видеть скрытую геометрию рынка

Математика Фибоначчи давно вышла за рамки сухих чисел. Её следы можно найти в спирали раковины, расположении листьев и даже в человеческом теле. Природа выстраивает гармонию по тем же принципам, которые когда-то вывел Леонардо Фибоначчи.

Рынок — это тоже живой организм. Он дышит импульсами и откатами, волнами роста и коррекций. И именно поэтому уровни Фибоначчи стали одним из самых точных инструментов технического анализа: они помогают увидеть структуру, где для других — лишь хаос.

Что такое уровни Фибоначчи

Суть метода проста: любое сильное движение цены (импульс) обычно сопровождается откатом, который часто останавливается на определённых пропорциях от первоначального хода. Эти пропорции и есть уровни Фибоначчи.

Главные из них:

• 0.382 — неглубокий откат, характерный для сильных трендов;
• 0.5 — «золотая середина», где цена часто делает паузу;
• 0.618 — тот самый «золотой уровень», где покупатели и продавцы чаще всего сходятся;

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Рады приветствовать вас, друзей и инвесторов рынка
Итак, прошлый раз мы с вами проходили финансовую грамотность о флоатерах с плавающим (переменным) купоном, которые будут оставаться привлекательными до снижения ключевой ставки к 15-14%, т.е. минимум до января 2026 г.

Какие еще облигации должны присутствовать в портфеле инвестора?

Сегодня рассмотрим облигации с фиксированным купоном, которые тоже в тренде на долговом рынке. В отличии от флоатеров, бумаги с фиксированным купоном будут приносить стабильный доход независимо от колебаний рынка и решений ЦБ по вопросу «ключа».

Таким образом инвестор будет всегда заранее знать размер будущих выплат купонов до самого окончания срока облигации. В этом основное преимущество поскольку можно уже заранее рассчитать доходность облигации. Даже составить график будущих платежей, если есть такое желание.

Например из личной практики, сегодня получены:
1️⃣Купоны от МКПАО Янднекс 📱001Р-01 в сумме 30,8 руб.
До конца погашения срока облигации (11 апреля 2027 г.), будет получено 24 таких купона.

( Читать дальше )

Любители халявы и новички «покупают на коррекциях» почти всегда уже прошлогодний салат, я это так называю.
Потому пересиживают просадки и боковики и, если очень повезет и актив вырастет еще, выходят сначала в ноль после долгих минусов, радуются и продают с малой прыбылью, а цена уезжает далее еще на +30%, например.
То есть часто покупают на коррекциях уже то, где все самое интересное уже закончилось.

Так можно и новый нисходящий тренд в самом его начале купить и сидеть, ждать, ждать...
Джуса здесь нет давным-давно.

Вот пример.
#PLZL Полюс сейчас и вчера, сегодня мне стал совершенно пока неинтересен, хотя был фаворитом 3 года от 522 рублей.
Представляете, как мода меняется, да?

При этом я легко допускаю, что, возможно, тут будет и продолжение роста по тренду, и даже новые цели когда-то там,
и даже наши сделки тут также могут быть вполне.

Но сейчас это уже никак не «на коррекции».
Сейчас покупают и раздают на падении со скидками здесь отвесно падающий актив в нисходящем тренде после большого цикла с выполнением даже экстра-целей и роста по тренду 3 года с эйфорией и раздачей наверху.

( Читать дальше )

Новички в анализе волн Эллиотта часто думают, что, зная, какой паттерн должен возникнуть, они могут торговать по его подволнам в обоих направлениях. Это совершенно не соответствует истине, поскольку даже если они правильно распознают паттерны, длина этих подволн редко может быть известна. Поэтому мы всегда советуем не пытаться угадывать вершины и основания, а вместо этого ждать разворотов. Умение предвидеть разворот, а не следовать за старым трендом, когда он приближается к концу, достаточно ценно, чтобы сделать изучение анализа волн Эллиотта стоящим. Например, две недели назад он предупреждал нас, что рост биткоина до нового рекорда выше $126 000, вероятно, был ложным прорывом.
Это был лишь третий из четырёх графиков, включённых в наш анализ биткоина Elliott Wave Pro, опубликованный 5 октября 2025 года. На дневном графике мы отслеживали паттерн, состоящий из трёхволновых структур в обоих направлениях, и предположили, что четырёхчасовой график демонстрирует его последнюю часть. Он выглядел как простой зигзаг a)-b)-c) с пятиволновыми импульсами в волнах a) и c) и простой abc между ними в волне b).

( Читать дальше )