Манимен

По итогам января-сентября 2024 года онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) занял второе место в рейтинге российских микрофинансовых организаций по объему прибыли с показателем 1,54 млрд рублей, что на 39% больше, чем у ближайшего нижеследующего конкурента в рейтинге.

Речь идет о прибыли после налогообложения, рейтинг составлен аналитиками финансового сервиса Brobank на основе отчетности, которая публикуется на сайтах организаций. Указанные позиции Moneyman занимает без учета показателей компаний, являющихся дочерними структурами крупных банков.

Составители рейтинга дополнительно отмечают, что наибольшей группой в самые прибыльные МФО 2024 года входят компании, которые работают полностью дистанционно, то есть 100% онлайн.

Александр Пустовит, генеральный директор Moneyman:

«Компания гибко адаптируется к экономическим и регуляторным реалиям последних лет. Это позволяет ей продолжать уверенно занимать лидирующие позиции в отрасли, одновременно поддерживая высокие темпы развития и масштабирования бизнеса. В частности, это становится возможным за счет рациональной кредитной стратегии, ставки на онлайн бизнес-модель, эффективной продуктовой диверсификации и др.».

В начале ноября были подведены итоги XV юбилейной Премии «Выбор потребителей», в рамках которой онлайн сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) стал победителем в категории «Клиентский опыт» в номинации «Подход года».

Награда была присуждена за кейс, посвященной практике работы с клиентами компании в социальных сетях. Команда профильных специалистов организовала работу таким образом, чтобы обеспечить максимально удобное, доступное и открытое пользование услугами с учетом индивидуальных запросов и потребностей каждого клиента.

На протяжении 15 лет Премия «Выбор потребителей» – главная премия на российском рынке, вручаемая в области качества и сервиса. Именно качество обслуживания зачастую является решающим фактором в борьбе за покупателя. В этом году Экспертный совет рассмотрел более 500 заявок, но лишь 100 были удостоены звания лауреата Премии.

Игорь Землянский, Head of SMM IDF Eurasia:

В Москве 7 ноября состоялся профессиональный форум о бизнесе, прибыли и технологиях в МФО Евразийский микрофинансовый конгресс. Алексей Ахмеев, руководитель управления информационной безопасности и цифровизации Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia), выступил в рамках профессионального круглого стола, посвященного кибербезопасности.

В ходе выступления спикер рассказал о набирающих популярность мошеннических схемах, направленных на сотрудников финтех-компаний, способах противостояния им, а также о важности внедрения и развития культуры информационной безопасности в компаниях. Как отметил Алексей, ее основной задачей является привить сотрудникам навыки критического мышления, позволяющего своевременно распознать атаку злоумышленников и действовать по правильному алгоритму.

Отдельное внимание спикер уделил вопросам усиливающегося регулирования микрофинансового сектора в части информационной безопасности, приближающегося сегодня по уровню требований к банковской сфере. Он подчеркнул, что это является своевременной и правильной тенденцией с учетом той важной роли, которую микрофинансовые институты сегодня играют в общей финансовой системе страны.

В рамках MFO Russia Forum-2024 «Выберу.ру» подвел итоги комплексного исследования МФО в области клиентской открытости. Исследование проводилось при поддержке СРО «МиР», оно основано на результатах оценки работы 300 микрофинансовых организаций по 47 комплексным параметрам.

Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) занял первое место в рейтинге по параметру прозрачности продуктовой линейки с показателем 45,7 балла. В рамках него оценивались прозрачность условий предоставления займов и дополнительных продуктов, насколько предлагаемые компанией финансовые решения понятны для заемщиков и т.д.

Дополнительно сервису Moneyman также была присуждена победа в специальной номинации «Прозрачность продуктов». В общем рейтинге клиентской открытости компания вошла в Топ-3 среди всех российских микрофинансовых организаций с показателем 70,7 балла.

Директор по продуктам Moneyman Анна Панкратова:

«Наряду с общей информационной открытостью продуктовая прозрачность сегодня является важнейшей составляющей успешной работы на рынке.

Рейтинг онлайн сервиса альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) обусловлен высокими конкурентными позициями на рынке МФО, комфортной ликвидной позицией при адекватном профиле фондирования, умеренной оценкой эффективности сборов по портфелю микрозаймов, а также высоким качеством корпоративного управления.

Как отмечают аналитики, Moneyman сохраняет высокие позиции на рынке и занимает вторую позицию в рэнкингах «Эксперт РА» по объему выдачи за 1пг2024. В структуре выдачи отмечается сокращение доли PDL на 5 п.п. до 25% и соответствующий рост доли IL, что характерно для бизнес-модели в условиях ужесточения макропруденциальных лимитов.

Квалификация и опыт топ-менеджмента компании оцениваются как высокие, а уровень диджитализации, степень развития внутренней инфраструктуры и системы управления ключевыми рисками соответствуют компаниям сопоставимой специализации и сопоставимого масштаба деятельности. Оценка стратегического планирования умеренно высокая с учетом наличия подробного финансового плана до конца 2026 года, включающего несколько сценариев развития и предусматривающего возможные регуляторные ужесточения.

По итогам Премии, организованной порталом Все Займы Онлайн и посвященной признанию лидеров микрофинансовой индустрии, онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (финтех-группа IDF Eurasia) вошел в шорт-лист сразу в двух номинациях.

Первой номинацией стала «МФО года 2024», в рамках нее учитывались выгодность условий предоставления займов, лояльность отношения к клиентам, удобство сайта, качество службы поддержки и отзывы клиентов.

В рамках второй номинации—«Лучшая программа лояльности» —учитывались количество уникальных предложений для клиентов (бонусные программы, скидки на проценты), условия возврата клиентов и процент повторных обращений, отзывы клиентов о программе.

Победа в одной из номинаций («Народный выбор») будет определяться на основе голосования самих пользователей микрофинансовых услуг. Оставить голос в поддержку компании Moneyman можно по ссылке.

Всего в соревновании за победу участвуют более 20 игроков микрофинансового сектора, включая его крупнейших представителей и успешно стартовавшие в 2023-2024 годах компании. Награждение Премии будет транслироваться на канале ВЗО 15 ноября с 17:00 по московскому времени.

Совет финансового рынка в рамках премии «Репутация» отметил деятельность онлайн сервиса альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) благодарностью за успехи в реализации практических задач на финансовом рынке и в связи с Днем финансиста-2024.

Совет финансового рынка создан в 2012 году, он объединяет специалистов и руководителей профессиональных некоммерческих объединений участников российского финансового и товарного рынков. В его состав входят Ассоциация развития финансовой грамотности (АРФГ), Национальная финансовая организация (НФА), Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка «НАУМИР» и др.

Александр Пустовит, генеральный директор Moneyman:

«Компания работает на рынке более 12 лет, в свое время она стала первопроходцем финтех-трансформации в России. Благодарность Совета финансового рынка подтверждает успешность нашей деятельности, основанной на устойчивом и ответственном оказании финансовых услуг и повышении их доступности для населения».

Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) информирует о полном погашении крупнейшего среди российских МФО выпуска облигаций объемом 2 млрд рублей, которое состоялось в субботу, 31 августа.

В текущих регуляторных и экономических реалиях Moneyman сохраняет вектор на успешное развитие, продолжая своевременно и в полном объеме выполнять все обязательства перед клиентами и инвесторами, и занимая ведущие позиции на микрофинансовом рынке.

По данным рэнкинга микрофинансовых организаций за I полугодие 2024 года от Эксперт РА, Moneyman занимает второе место по размеру рабочего портфеля микрозаймов среди небанковских МФО с показателем 7,11 млрд руб. По объему выданных микрозаймов компания занимает второе место среди всех МФО с показателем 23 млрд руб. По объему чистой прибыли Moneyman находится на третьем месте (1,2 млрд руб.).

Надежность и стабильность бизнеса компании подтверждается доверием крупнейших банков, предоставляющих фондирование в виде кредитных линий. Организаторами размещения выпусков облигаций Moneyman выступают такие крупнейшие игроки, как Альфа-Банк, ТрансКапиталБанк, ИК «Универ Капитал», Инвестиционный Банк Синара и пр.

Интересные выводы о динамике рынка МФО:


Иллюстрация: Банк России

1️⃣ Объем выданных микрозаймов в I квартале 2023 года вырос на 3%, достигнув отметки в 216 млрд рублей.

Комментарий CarMoney: стоит отметить, что после событий 2022 года и последовавшего ужесточения кредитной политики со стороны банков наблюдается переток клиентов в сегмент МФО. Для такого типа клиентов залоговый продукт CarMoney становится наиболее очевидным выбором из-за близости залоговой модели к банковской – бОльшим чекам займов, более длинным срокам и ставкам кратно ниже, чем у беззалоговых МФО. Пересечение с банками таких клиентов у финтех-сервиса CarMoney уже порядка 14%.

2️⃣ Портфель микрозаймов увеличился на 4% за квартал, при этом качество портфеля незначительно улучшилось.

Комментарий CarMoney: отметим также, что переток банковских заёмщиков в сегмент повлиял на улучшение качества портфелей микрофинансовых организаций и качество обслуживания.

3️⃣ Доля онлайн-займов в общем объеме займов составляет значительную часть (72%) и продолжает активно расти.

У компании продолжатся рост основных финансовых показателей, хотя и с замедлением темпов роста.

Основные показатели:

• Процентные доходы 18.8 млрд (+35% г/г)
• Чистая прибыль 2 млрд (+25% г/г)
• Собственный капитал вырос до 3.9 млрд (+50%)
• Долг / EBIT 1.4 (1.6 в 2021 году)

Комментарии из расшифровок к отчётности:

• В активах на связанные стороны приходится ~1.1 млрд руб. (~12% от баланса). Это займы связанным сторонам на 536 млн руб. и инвестиции в дочерние компании (банк, иностранный бизнес) 594 млн руб.
• В текущем году выплатят 572 млн руб. дивидендов (15% от капитала)
• В 4 квартале купили небольшую МКК Платиза.Ру
• Доля банковского кредитования выросла с 37% до 45%, скорее всего самая высокая доля среди МФК

Ссылка на отчётность: www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=37162&type=3

/Облигации МаниМен входят в портфель PRObonds ВДО на 2.6% от активов/

Подписаться на ТГ | Чат Инвесторов| YOUTUBE | VK | Сайт