Итоги

Раз уже взялся за блог, добавлю еще промежуточные итоги своего опыта портфельного инвестирования.

Общий итог с конца 2015 года примерно следующий.



В течение года я стараюсь пополнять портфель и докупать инструменты согласно выбранным пропорциям, но с учетом их текущей стоимости (предпочитаю брать то, что упало =). Стараюсь ничего не продавать, только докупать.
В конце года считаю текущие доли инструментов в портфеле, продаю то, что выросло, докупаю то, что упало. Всё как по учебнику.

Ранее вкладывался в ПИФы ВТБ, в ОМС. Сейчас есть обычный брокерский счет и ИИС.
В этом году ИИС планирую закрыть (прошло уже 3 года) и открыть заново, пополнив на нужную сумму (посмотрю на НДФЛ за текущий год).

За годы инвестирования решил для себя, что играть на рынке — не для меня. Здесь я стараюсь сохранить и немного приумножить то, что заработал по основному виду деятельности. Может быть когда-нибудь получится сохранить столько денег, сколько необходимо для «пенсионных дивидендов», чтобы не зависеть финансово от работы.
Однако, поддержание жизни на приемлемом социальном уровне в текущей ситуации требует все больше средств, а скатывание вниз грозит бедой. Поэтому приходится искать баланс между инвестициями и удовлетворением текущих потребностей. Здесь стараюсь руководствоваться принципом: можешь купить одну дорогую вещь, если хватает денег на две (или три) таких.

Ниже статистика за 3 года (за каждый год в отдельности), как я открыл брокерский счет.


( Читать дальше )

Уже февраль, но лучше поздно, чем потом совсем забыть.
Итоги за 2018 год.

Год был непростым.
В феврале я продал ЛУКОЙЛ (о чем потом жалел), разменяв это наследство на деньги для покупки квартиры в ипотеку.
Заплатил с него полные 13% НДФЛ от всей стоимости. В 2019 буду возвращать.

Сверху квартиры уложили маткапитал.
Квартира сдается в аренду, что тоже инструмент. Но в таблицу ее складывать не стал.
Продал ОМС Золото в Альфе.


Так как с экселем я на «вы», то в некоторых строчках данные неверные.
Однако, можно ориентироваться на последнюю строчку.
Доходность портфеля получилась весьма неплохой.

Вообще в 2018 весьма расслабился в части работы, обленился и вывел немало средств с брокерского счета.
ИИС сохранил, но пополнил только в конце года, получилось не на всю сумму.


( Читать дальше )

Сегодня неплохой день на насдаке особенно. Вцелом получилось 15%+

Сегодня вцелом был неплохой день, только натупил с нефтью с лонгами не брал. Насак сработал четко итого +8%
Немного но больше и не дало бы ничего.

Вцелом пятница прошла так себе, спалил весь профит на оил и сип, по индексам ошибся ждал падения...
Но в целом нормально итог за неделю +18000. На след неделе продолжу в том же стиле с теми же рисками. возможно немного снижу к-во сделок.
Планирую сделать не меньше 50-60% в течении след недели.
Стейт в ссылке прикреплен за неделю.
https://fex.net/009061589470

Сегодня четко сработал. Мало сделок точное попадание в итоге +30%

Сегодня всадил 15%, почти половину вчерашней прибыли, неприятно но терпимо. были лишние сделки по евро ене и оил.

Прошел практически год с открытия ИИС, и хотелось бы поделиться небольшими победами и поражениям на фондовом рынке, а так же достигнутыми результатами. 
Скажу сразу этот год считаю удачным, так как закончил его в плюсе. Хоть этот плюс небольшой и в рублях.
Первое что я для себя усвоил, это то что инвестировать можно даже в России и в наши акции. 
За 11 месяцев мой портфель вырос на 7,5% после выплаты всех налогов. Да это небольшая доходность, но все-таки считаю это своей небольшой победой. Так как предыдущие годы были в минусе.
За это время индекс мосбиржи вырос на 9,5%, что на  2% больше. Это меня немного расстроило, и я, как человек, начитавшийся про индексные фонды, понял, что делаю что-то не так. Но почитав про наши ПИФы, основанные на данном индексе, я понял что отставание моего портфеля не велико. Так как налоги с дивидендов мной уже заплачены (а див доходность моего портфеля 6,8%, то есть практически равна  доходности портфеля), а это около 1,2%, а так же мне не нужно платить никаких коммиссий УК( которые как минимум 0,5% и это еще очень хорошая ситуация).

( Читать дальше )

Сегодня вышло +60% на опционе дакс покрыл сотношение очень большое вышло. Скорее всего мне этот трейд анулируют на +15000 я так подозреваю. Завтра напишу что с этой сделок.
Остались путы оил, сделок сегодня больше не будет