Брокеры США

Инвестиции различного рода по-прежнему остаются прекрасным инструментом для сохранения свои средств. Риски юрисдикции, геополитический риск, риск посредника и тд. есть везде. О них и мы, и другие наши коллеги говорили много. Винить индустрию, которая пытается хоть как-то крутиться в этой ситуации нет смысла, поэтому следует переставать жаловаться, а начинать разбираться, как действовать дальше.

Скандальные комиссии на хранение долларов и SWIFT-переводы.

Недавно интернет разрывали гневные отзывы от пользователей Тинькофф банка в связи с новой комиссией 12% на хранение долларов от суммы свыше 1000$. На брокерском счете пока комиссию за хранение валюты не ввели, но обещают, что в ближайшем будущем и там будет комиссия.

Один из крупнейших североамериканских брокеров Charles Schwab 15 октября опубликовал отчет за 3 квартал 2021 г. (3Q21). Чистая выручка за 3Q21 взлетела на 86,7% и достигла $4,57 млрд. Cкорректированная чистая прибыль с учетом возможного размытия на 1 акцию (Adj. diluted EPS) 84 цента против 51 цента в 3Q20. ROTCE 23%, против 12% годом ранее. По данным FactSet, аналитики прогнозировали в среднем выручку $4,52 млрд и EPS 81 цента. Чистые процентные доходы в 3Q21 выросли на 51,2% до $2,03 млрд, аналитики прогнозировали $2,04 млрд. Комиссии от управления активами прибавили 11,7% и достигли $1,1 млрд. Выручка от трейдинга взлетела в 4,3 раза до $964 млн в сравнении с $181 млн в 3Q20. Общий объем клиентских активов достиг $7,61 трлн по сравнению с $6,69 трлн на конец 2020 г. Органический рост активов клиентов в 3Q21 составил $139 млрд. По итогам 3Q21 было открыто более 1 млн новых брокерских счетов. Число активных брокерских счетов на конец квартала 32,7 млн, что соответствует росту год к году на 127%.

Инвестиционный банк Morgan Stanley отчитался за 2 кв. 2021 г. (2Q21) на прошлой неделе. Чистая выручка выросла на 8% до $14,76 млрд. Чистая прибыль в расчёте на 1 акцию (diluted EPS) $1,85 в сравнении с $1,96 во 2Q20. Аналитики, опрошенные Refinitiv, ожидали, соответственно, $13,98 млрд и EPS $1,65. Рентабельность на вещественный акционерный капитал (ROTCE) 18,6%. Достаточность капитала 1 уровня 16,7%. Отчёт за 1Q21 — см. по ссылке.

Выручка направления “Institutional Securities” упала на 13,5% до $7,09 млрд, или 48% выручки. В том числе подразделение «инвестиционный банк» $2,38 млрд, что на 15,85% выше, чем во 2Q20. Доходы от андеррайтинга выросли на 21,5% до $1,07 млрд. Чистая выручка от услуг, связанных с торговлей акциями, прибавила 7,6% и достигла $2,83 млрд. Чистая выручка от торговли инструментами с фиксированной доходностью составила $1,68 млрд, что на 44,7% ниже, чем годом ранее.

Выручка направления «управление богатством» (wealth management) выросла на 29,57% до $6,1 млрд. Это соответствует 41,3% общей чистой выручки банка. Доходы направления «управление инвестициями» (investment management) выросли на 92% до $1,7 млрд. Активы под управлением составили $1,52 трлн. Чистый приток долгосрочных денег в управление $13,5 млрд за истекший квартал.

отличная новость. Для нас. Для отечественных брокеров- не очень.
единственный для меня оставшийся минус- необходимость подавать 3ндфл самому. Ну и существующие и у наших брокеров минусы работы на иностранных биржах -вроде отсутсвие льгот на долговременное удержание акций, то есть то что для есть на СПБ лучше покупать на нем. А вот чего нет..

Пока я жил в России, комбинация InteractiveBrokers + несколько российских брокеров со статусом квал. инвестора меня полностью устраивала. Но недавно я начал планировать эмиграцию из РФ, и российские брокеры перестали быть приемлемым вариантом из-за удержания ими нерезидентского налога 30%.

Пользоваться одним только IB я не хочу – некомфортно себя чувствую, концентрируя большие суммы в одном месте. Особенно с учётом возможных метаний IB по поводу клиентов с российским паспортом. Поэтому задача – подобрать пул из нескольких нестрёмных брокеров, по которым можно размазать свой капитал. Задача оказалась несколько сложнее, чем я ожидал, поэтому хотел бы прибегнуть к коллективному разуму.