БАНКИ

Падение на мировых фондовых площадках, в том числе и на российских, в основном связано с европейскими долговыми проблемами. Какова же ситуация с кризисом еврозоны сейчас?

Фото: gsikich1

Ситуация сейчас, если не нагнетать обстановки, намекает на дальнейшее развитие кризиса. Дело в том, что сейчас власти стран зоны евро предпринимают меры, которые не способны даже локализовать разрастающееся влияние кризиса, не то что бороться с ним… Ангела Меркель говорит о том, что разрешение европейского кризиса — дело не нескольких недель, а нескольких лет. Также, она добавляет, что Евросоюз не сможет решить все проблемы одним махом. 5-летние итальянские облигации были размещены по рекордной ставке доходности — 6,47%. 

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента пяти крупных европейских банков. Эти действия предприняты в отношении следующих финансовых организаций: французских Banque Federative du Credit Mutuel (BFCM) и Credit Agricole, датского Danske Bank, финского OP Pohjola Group и нидерландского Rabobank Group. Рейтинговое агентство Moody’sпоместило на пересмотр рейтинги 8 испанских банков с негативным прогнозом. 

Снижение рейтингов европейских банков связано в основном с общими проблемами с ликвидностью, дефицит которой продолжает усугубляться. Европейским банкам необходима докапитализация в соответствии с новыми нормативами, что затрудняет финансовое развитие банков. А острая нехватка ликвидности в таких условиях делает его вовсе невозможным. Тем временем не так давно ЕЦБ уменьшил ставку до уровня 1% и объявил о готовности предоставить неограниченный объем ликвидности банкам. А также снизил требования к ценным бумагам, которыми обеспечиваются кредиты от регулятора, с AAA до А- в свете недавних и предстоящих снижений рейтингов. Это обеспечит приток ликвидности на рынки, однако не решит проблемы в целом. Таким образом, складывается ситуация, в которой банки не могут продолжить свое финансовое развитие, а без этого невозможно быстрое восстановление банковской сферы, т.е. получается замкнутый круг. 

В России тем временем круг пока не сомкнулся, причем вряд ли ситуация будет похожа на европейскую. Практически все банки уже соответствуют новым требованиям ЦБ, и докапитализация им не потребуется. Острой нехватки ликвидности нет, есть лишь контролируемый дефицит. ЦБ и Минфин до сих пор не только имеют в запасе достаточное количество инструментов для поддержания ее стабильного уровня, но и продолжают разрабатывать меры, которые снизят стоимость привлечения ликвидности. А также помогут оптимизировать структуру ее размещения. 

Более того, российские банки продолжают свое активное развитие даже в условиях низкого уровня ликвидности, о чем свидетельствует увеличение объемов чистой прибыли, полученной банками. По итогам 11 месяцев 2011 года отечественные банки заработали 758 млрд руб. против 573 млрд за весь 2010 год. Рост совокупного кредитного портфеля по итогам 2011 года составит около 20%. 

Сегодня главной проблемой банковской системы России остается низкий уровень ликвидности, однако это нельзя назвать острым дефицитом. Этот уровень стабилизировался, а также в 2012 году он будет увеличиваться за счет реализации мер ЦБ и Минфина. Таким образом, разница в положении европейских и российских банков очевидна, а наиболее привлекательными бумагами в финансовом секторе остаются акции  Сбербанка с целевой ценой — 116,2 руб. и ВТБ — с целью 0,8257 руб

Крупнейший государственный банк России «Сбербанк» завершил сделку по приобретению 99,145% акций швейцарского SLB Commercial Bank AG у структур частной нефтекомпании «Лукойл».
Сделка является частью реализации международной стратегии «Сбербанка» и направлена на развитие доступа существующих и новых клиентов банка к его международным продуктам и услугам, говорится в сообщении кредитной организации.
Стоимость приобретения составила 75,350 млн швейцарских франков (порядка 80,5 млн долларов). При этом сумма сделки впоследствии может быть скорректирована по итогам подготовки финансовой отчетности SLB на дату завершения сделки.
На базе SLB, который в дальнейшем будет переименован в Sberbank (Switzerland) AG, «Сбербанк» намерен развивать в Европе бизнес синдицированного кредитования и торгового финансирования, а также ряд других продуктов для крупных корпоративных клиентов. Sberbank (Switzerland) AG будет в первую очередь работать с зарубежными дочерними компаниями крупнейших российских клиентов «Сбербанка», а также принимать участие в финансировании международных холдингов российских компаний.


( Читать дальше )

В недрах Минфина России родился новый законопроект, который сильно затруднит существование иностранных банков в РФ. В ведомстве хотят запретить им открывать в стране филиалы.
Законопроект «О внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ», опубликованный на сайте министерства, подготовлен в рамках стратегии развития банковского сектора РФ на период до 2015 года и закрепляет договоренности, достигнутые российскими переговорщиками в ходе консультаций по вступлению России в ВТО. Документ представлен для обсуждения и приема экспертных заключений, передает РИА «Новости».
Сейчас в России действует ограничение на участие иностранного капитала в российской банковской системе, которое устанавливается по предложению правительства, согласованному Банком России.
Согласно действующему законодательству на территории России могут функционировать дочерние банки, филиалы и представительства иностранных банков. При этом установлено, что «филиалы кредитных организаций с иностранными инвестициями на территории России регистрируются Банком России в установленном им порядке».


( Читать дальше )

16:21:00 (Прайм-ТАСС)
СРОЧНО Fitch может понизить рейтинг Юникредит банка после ухудшения оценок материнского Unicredit

Подразделение Bank of America — Countrywide Financial — согласилось выплатить рекордные 335 млн долларов, чтобы урегулировать обвинения в дискриминации клиентов по расовому признаку, сообщает Reuters.
Компанию, которая специализируется на субстандартных ипотечных кредитах, обвинили в том, что между 2004 и 2008 годами она выдавала кредиты афроамериканцам и выходцам из стран Латинской Америки под более высокий процент, чем белым.
В Минюсте США сумму выплат оценили как рекордную по обвинениям в дискриминации физлиц в стране. Представитель ведомства Томас Перес отметил, что пострадавшие не подозревали, что были жертвами недобросовестного отношения, и были счастливы получить кредит, и заявил, что это была «дискриминация с улыбкой».
Обвинения касаются периода, который предшествовал переходу Countrywide Financial в собственность Bank of America. Представитель BоfA заявил, что банк никогда не руководствовался расовой принадлежностью клиентов при выдаче кредитов.
 
После нескольких крупных поглощении, в том числе Countrywide Financial, Bank of America стал самым крупным американским банком. В настоящее время банк испытывает серьезные трудности: руководство приняло решение провести реорганизацию, в рамках которой будут уволены в общей сложности 30 тысяч человек. Кроме этого, BofA начал продавать активы.


( Читать дальше )

Европейский центральный банк заявил, что 523 банка попросили у него в общей сложности 489 миллиардов евро финансирования. Этот шаг является частью программы повышения ликвидности и уменьшения угрозы суверенного дефолта для некоторых стран-членов еврозоны.
Эта сумма значительно больше прогнозированных Reuters 310 миллиардов евро и прогнозируемых Bloomberg News 293 миллиардов евро. Программа долгосрочного рефинансирования в ЕЦБ открыта для банков еврозоны. Кредиты в ее рамках выдаются на три года под базовую процентную ставку ЕЦБ в размере 1%.
 
Полный текст: http://take-profit.org/newsreview.php?mid=4849 

14:28:00 (Прайм-ТАСС)
СРОЧНО Банки еврозоны взяли у ЕЦБ на первом трехлетнем аукционе почти 500 млрд евро


14:22:00 (Прайм-ТАСС)
Норвегия намерена предоставить МВФ заем в $9,2 млрд для финпомощи еврозоне

13:29:00 (Прайм-ТАСС)
Рейтинги крупнейших банков Австрии сохранят зависимость от господдержки - Fitch

По данным Банка России о трансграничных операциях граждан, в третьем квартале 2011 года физические лица (резиденты и нерезиденты) вывели из России рекордную сумму — 12,3 млрд долларов. Это больше, чем было в любом отдельно взятом квартале в предыдущие годы, включая кризисные третий и четвертый триместры 2008 года, когда объемы перечислений из РФ составляли 11,1 млрд и 11,4 млрд долларов соответственно, пишет газета «Коммерсант».
В сравнении с третьим кварталом 2010 года сумма покинувших Россию через этот канал денег в июле-сентябре 2011 года выросла на 38%, в сравнении с тем же периодом 2009-го — на 64%.
Перечисления денег в обратную сторону, в сторону России, практически стабильны — таким образом, отрицательное сальдо перечислений также растет. В целом за три квартала 2011 года это показатель составил уже 22,7 млрд долларов.
Такой дисбаланс встречных потоков уже шире показателя, зафиксированного ЦБ по итогам всего 2010 года (21,9 млрд долларов). Соотношение перечислений в страны дальнего зарубежья (58% от общей суммы) и в страны СНГ (42%) в третьем квартале 2011 года в сравнении с таким же периодом 2010 года не изменилось. Таким образом, усиление оттока не объясняется только возросшими заработками трудовых мигрантов, перечисляющих деньги на родину,- вывод денег в дальнее зарубежье растет сопоставимыми темпами.


( Читать дальше )

11:18:00 (Прайм-ТАСС)
Банкам Франции необходимы 37 млрд евро для погашения облигаций в I квартале