БАНКИ

16:48:00 (Прайм-ТАСС)
 Goldman Sachs снизил чистую прибыль в 2011 г на 67% — до $2,51 млрд

Российской банковской системе в 2012 году может понадобиться дополнительный капитал, а также беззалоговые кредиты от Центрального банка, которыми банки пользовались во время кризиса 2008 года, считает глава ВТБ, второго по величине российского банка, Андрей Костин.
По его мнению, передает РИА «Новости», российская индустрия пока не чувствует результаты кризиса в Европе. Но, если заемщики будут не в состоянии погашать задолженность, то банки РФ могут столкнуться с проблемами.
«Большинство наших клиентов имеют достаточно запаса прочности, чтобы потерять треть или половину EBITDA и быть в состоянии обслуживать задолженность», — сказал Костин в интервью агентству Dow Jones.
Спад в Европе в сочетании с неопределенностью в США или Китае, вызывающие снижение цен на сырье — только в этом случае российские компании потеряют часть своей прибыли, считает глава ВТБ. При этом, по его мнению, даже при резком снижении цен на сырье компании РФ не окажутся в ситуации 2008 года.


( Читать дальше )

 
Европейская тема, как хроническая болезнь, то видны признаки улучшения, то напротив обострение. Вчера радовались, сегодня вновь грустим, но суть остается той же. Кроме одного важного элемента, ЕЦБ.
ЕЦБ по закону не может напрямую выкупать облигации проблемных стран. И поэтому точного аналога QE в США быть не может. Так же европейцы любят раскладывать все по полочкам, где ваше, а где наше так чтобы немцы вроде бы и не платили бы за южан. Простой выкуп облигаций, это, по сути, усреднение и размывание обременений на всех посредством самого евро, в этом случае те страны, которые имеют наибольшие проблемы, выигрывают больше, а те у которых все вроде бы в порядке напротив — теряют. Поэтому немцы против подобных мер и блокируют их.
Но европейцы, похоже, нашли способ выкупать облигации и при этом, формально не ущемляя интересы северян.
В данный момент Европа решила спасать себя,  используя банковскую систему.  Первое что они сделали это дали кредитный лимит для банков в неограниченном объеме. После чего банки на заемные средства похоже начали активно выкупать облигации. В этом ракурсе ЕЦБ вроде бы и не осуществляет QE и его баланс не является проблемным, поскольку все перенесено на плечи банков, именно они в этом случае несут тяжесть ответственности и именно они берут на себя все риски и меняют свои балансы. 


( Читать дальше )

Центральные банки ощущают свою неадекватность на себе. Долгие «жирные» годы с невысокой базовой ставкой привели финансовую систему в неэффективное состояние.  И «отцы»(ЦБ)  так разбаловали своих «детей» (банки), что те вообще разучились прилагать усилия для зарабатывания. А зачем? Ведь ЦБ всегда спасет   крупный банк, который нарушил принципы риск-менеджмента. И даст дополнительную ликвидность. И что в итоге произошло? Если рассмотреть ЦБ (ФРС США, ЕЦБ, ЦБ Японии) и экономики стран, то получается что экономики возвращают избыток ликвидности ее эмитентам, то есть  ЦБ.  ФРС США в результате QE1 и особенно QE2 получил обратно избыток ликвидности на свой баланс  в виде рекордных запасов облигаций. ЕЦБ недавно предоставил европейским банкам огромную ликвидность (625 млрд. евро). И что получилось? Пошли деньги   в экономику, началось кредитование реального сектора? Нет. Почти все деньги  заемщиков возвратились в ЕЦБ  в виде депозитов.  Деньги вернулись эмитенту. 

В итоге имеем системный кризис, когда бездумное вливание ликвидности настолько снизило эффективность финансовой системы, что  эмитенты получают назад свою ничем не обеспеченную ликвидность.  Итак - Все возвращается на круги своя.

Председатель Национального банка Швейцарии Филипп Хильдебранд подал в отставку, передает ИТАР-ТАСС. Причиной стала валютная операция, совершенная его женой: чиновник сделал все, чтобы скандал вокруг нее не сказался негативно на имидже регулирующего органа — центрального банка страны.
«Я покидаю банк с грустью, однако от этого зависит уровень доверия к НБШ, что является его основным активом», — сказал Хильдебранд на пресс-конференции в Берне. Экс-глава НБШ, ранее утверждавший, что ничего не знал о валютной операции, проведенной его супругой, также признал, что у него нет возможности доказать, что он ничего не знал о махинации.
Призывы к отставке Хильдебранда стали раздаваться около недели назад. Швейцарские СМИ сообщили, что жена банкира, Кашья Хильдебранд, приобрела 15 августа прошлого года около полумиллиона долларов. Это произошло незадолго до того, как ШНБ, борясь против чрезмерного укрепления курса франка, привязал его к евро на уровне 1,20 франка. Эта мера привела к тому, что курс франка упал как по отношению к евро, так и к доллару.
Временным главой НБШ назначен вице-председатель банка Томас Йордан. Окончательно решение, кто возглавит швейцарский центробанк, будет принято Федеральным советом (правительством) Швейцарии.

Неспособность аналитиков предвидеть уменьшение прибыли на акцию крупнейших банков США в прошлом году не помешала им предсказать еще больший рост прибылей в 2012 году.
По мнению 184 аналитиков, опрошенных Bloomberg, прибыль шести крупнейших американских кредиторов, таких как JPMorgan Chase & Co., Bank of America Corp. и Goldman Sachs Group Inc., может вырасти, в среднем, на 57% в этом году.

Полный текст: http://take-profit.org/newsreview.php?mid=4998 

Последние четыре месяца этого года был большой скачок американских компаний замеченных в процедуре банкротства. Среди этих заявок был крупнейшим 2011 года, Джон Корзин в MF Global, в октябре.
    
    
    На самом деле, четыре из 10 крупнейших банкротств 2011 — которые охватывают в различных отраслях, включая авиацию, телекоммуникаций, энергетики и банковского — были объявлены только в прошлом месяце.


( Читать дальше )

Объем депозитов банков на условиях овернайт в ЕЦБ второй день подряд обновляет рекордные значения, сигнализируя о крайне тяжелой ситуации на межбанковском рынке, об этом свидетельствуют данные регулятора.

Во вторник объем депозитов составил 452,034 млрд евро, предыдущий рекорд по депозитам был достигнут в понедельник и составил 411,813 млрд евро.

Это говорит о крайне тяжелой ситуацией на долговых рынках, банки Европы предпочитают вкладывать свободную ликвидность в самый безопасный инструмент, несмотря на то, что депозит ЕЦБ имеет более низкую ставку по сравнению с другими инструментами.

Также банки заимствовали 6,225 млрд евро ЕЦБ, что на чуть выше по сравнению с 6,131 млрд евро, полученными банками днем ранее. При обычном функционировании банковской системы объем кредитования составляет не более нескольких сотен миллионов евро, однако многие банки вынуждены кредитоваться в ЕЦБ, так как долговой кризис подорвал доверие и отчасти парализовал межбанковское кредитование.
 
www.vestifinance.ru/articles/5684

27 декабря. FINMARKET.RU — Американские компании активно пользуются тем, что Европа продолжает бороться с кризисом, скупая активы европейских банков, которые те вынуждены продавать, пишет газета The New York Times.
Европейские финкомпании привлекают дополнительный капитал и сокращают свои балансы, часто под давлением регуляторов. По оценкам Morgan Stanley, в следующие 18 месяцев они выставят на продажу активы на общую сумму порядка $3 трлн.
Ранее в этом месяце Blackstone Group приобрела у Commerzbank портфель ипотечных кредитов объемом $300 млн, обеспеченных недвижимостью, в том числе отелями во Флориде, Чикаго, Майами, Миннеаполисе и Сан-Франциско. Германскому банку регулятор предписал привлечь дополнительный капитал в размере 5,3 млрд евро до середины 2012 года.
Google также воспользовалась представившейся возможностью, купив офисное здание в Дублине у ирландского Национального агентства управления активами (National Asset Management Agency, NAMA), ставшего владельцем этой недвижимости после национализации одного из банков страны.


( Читать дальше )