Избранное трейдера Сергей Нагель

по

Госкомпании и дивиденды: кто, когда и сколько?

 Летом этого года Председатель Правительства РФ М.Мишустин подписал очередное распоряжение, в соответствии с которым российские компании с государственным участием обязаны направлять на выплату дивидендов своим акционерам не менее 50% чистой прибыли, скорректированной на неденежные статьи. Таким образом Правительство пытается «прикрыть» лазейки по некоторому возможному манипулированию отчетностью и увеличить доходную часть бюджета.
Несмотря на то, что это не первая попытка как-то повлиять на особо не сговорчивых топ-менеджеров и залатать бюджетные дыры, большинство гос. корпораций все-таки уже зафиксировали в своей дивидендной политике такой подход. А с учетом достаточно удачного 2021 года для энергетического сектора и экспортеров, кажется, в следующем году инвесторы могут получить неплохие выплаты.


( Читать дальше )

Ремонт в Батуми удаленно / Мои 5 выводов

Рассказал о том, сколько денег потратил на ремонт квартиры в Батуми, как организовал весь процесс удаленно, почему поменял первую бригаду.

А еще сломанные перегородки, кухня в коридоре и много другое ждет вас в этом выпуске. 


Поделился моими 5 выводами по удалённому ремонту. 


Тайм-коды:
00:01 — начало
00:33 — что будет в этом ролике
01:09 — сроки ремонта
01:18 — дизайн-проект
01:55 — как и почему я сменил бригаду ремонтников
02:24 — дополнительная карта Tinkoff Black для покупки материалов и налички
02:48 — отправка карты в Батуми
03:50 — зачем мы сломали перегородки
04:21 — почему сделали кухню в коридоре
05:01 — во сколько мне обошелся весь ремонт
06:07 — взаимодействие с ремонтником
06:47 — что я внес в смету ремонта
07:51 — почему такой дорогой кв.м. ремонта
09:21 — мои выводы по удаленному ремонту


Как вы получаете права собственности на американские акции, которые вы покупаете на СПб Бирже

Сегодня на смартлабе некто @Andrey_B из Калининграда написал пост, в котором предположил, что «СПб биржа по своей сути — кухонька». 
Я не буду комментировать тезисы Андрея, Андрей вроде что-то понимает, но не до конца. Постараюсь объяснить как устроено на самом деле.

Для справки, "Кухнями" у нас испокон веков называли форекс-конторы, которые становились второй стороной по сделке с клиентом-трейдером, при этом ордер клиента не попадал на настоящий рынок. В кухне, например, по определению не может быть очереди заявок и "биржевого стакана", так как с обеих сторон заявки на покупку и продажу тебе даёт «кухня». Если трейдер сливает, что его убыток клиента — прибыль «кухни». Отсюда конфликт интересов — «кухня» де-факто заинтересована в сливе депозита.

Теперь про СПб Биржу.

Во-первых, сама СПб биржа является организатором торгов и сама НИКОГДА не покупает и не продает акции на свой счет, не является второй стороной по сделке с инвесторами и трейдерами. Это факт и это 100% отличие от тех дилеров, которые котируют например CFD, и являются кухнями.

Во-вторых, когда вы покупаете акции на СПб бирже, вы действительно становитесь акционером американской компании (в отличие от ситуации покупки CFD через кухню). Как учитываются права на американские акции?

Эмитент -> Депозитарий (В США самым большим депозитарием является DTC).
В DTC открыт счет-депо у Bank of New York.
В Bank of New York открыт счет-депо у Бест Эффортс Банк, который является дочкой СПб Биржи.
В Бест Эффортс Банк открыты счета депозитариев ваших брокеров.
В депозитариях ваших брокеров открыт ваш личный счет-депо.
Как вы получаете права собственности на американские акции, которые вы покупаете на СПб Бирже
Если бы СПб была кухней, то как бы вы, извините, могли получить дивиденды на свои акции?😁 А ведь все дивиденды исправно платятся.

В-третьих, утверждение "Биржа спб — это обычный БОЛЬШОЙ чей-то клиент, который дает вам торговать внутри себя всем своим портфелем из 1600 акций" — неверное. Это так же неверно, как если бы вы сказали:

( Читать дальше )

Как инвестор может законно экономить на налогах

    • 08 ноября 2021, 17:49
    • |
    • funduck
  • Еще
Налоги — не самая простая и довольно неприятная часть инвестиций. Поскольку часть полученного дохода надо отдавать государству, получается, что налоги снижают доходность вложений.

При этом в Налоговом кодексе предусмотрены различные вычеты и льготы, которые позволяют платить меньше налогов. Расскажем, как они устроены, но сначала кратко разберем, как работает налогообложение инвестиционного дохода.

Как доход от инвестиций облагается налогом

В инвестициях есть несколько видов дохода. Это возможность заработать на сделках, то есть на разнице цен, по которым купили и продали, а также купоны от облигаций и дивиденды от акций и фондов.


Доход от сделок
. Это основной источник инвестиционного дохода для многих инвесторов и трейдеров.

В Налоговом кодексе это называется положительный финансовый результат: доход от продажи минус расходы на покупку, включая комиссии брокера и биржи. Инвесторы часто называют это прибылью. Далее будем называть это так же, чтобы не смешивать с доходом от продажи.

( Читать дальше )

Прочитал дочке "Пес по имени Мани"

Прочел 7-летней дочке «пес по имени Мани». Бестселлер про личные финансы для детей. Книга скорее рассчитана на детей лет от 12-ти примерно. Понимаю, что дочь поняла не все, но я перечитаю эту книгу через 3-4 года. Книжка небольшая, примерно 180 страниц, читали мы по 10 страниц перед сном и осилили недели за две. Большая часть повествования достаточно понятное даже для семилетнего ребенка, пока в конце не начинается тема про инвестиции в акции, инвестиционные фонды, доходность 10% годовых, инфляцию и так далее. В этом плане есть некоторый контраст между вполне доступными и понятными для ребенка идеями, типа ставить цели, откладывать деньги и т.п. и весьма мудреной концовкой про инвестиционный клуб ближе к концу книги. 
Прочитал дочке "Пес по имени Мани"
Почему книга хороша? Потому что она учит детей в простой и понятной манере экономии, бизнес-мышлению, сбережениям и приумножению капитала. Других таких книг наверное нет.

Основные тезисы и идеи:
✅ Напиши 10 причин почему хочешь быть богатым. Свои желания надо точно знать.
✅ Сделай альбом мечты (визуализация мечты)
✅ Каждый день смотри в альбом мечты
✅ Когда ты думаешь о положительных целях, для страха не остается места
✅ Заведи копилки мечты
✅ Заведи дневник успеха и записывай туда вещи, которые тебе удались
✅ Чтобы заработать деньги, решай проблемы окружающих людей. Делай то что знаешь и умеешь.
✅ Каждый день надо делать то, что важно для твоего будущего, хотя бы 10 минут
✅ По кредиткам люди тратят намного больше, чем если бы платили наликом
✅ Откладывай половину заработанного и вообще ни на что не трать. Потратить сбережения — убить курицу, которая несет золотые яйца
✅ Золотые яйца — это % доходности, которые получаешь инвестируя
✅ Никогда не давайте своим детям много денег, лучше учите их зарабатывать самостоятельно
✅ Деньги задерживаются только у тех, кто к этому готов. Кто получает деньги неправедным путем, то ему будет от этого только хуже
✅ Больше всего мы гордимся теми вещами, которые дались нам с трудом

Что касается советов по инвестициям, то они там действительно правильные для большинства людей — покупайте диверсифицированные фонды (ETF) и держите акции 5-10 лет, никогда не продавайте в убыток. Кстати в книге упоминается компания магазинов игрушек Toys «R» Us, которая обанкротилась в 2017 году😁. 

Какие еще вы знаете подобные книги для детей?

Telemedicine. Как инвестировать в телемедицину

Вторая публикация по анализу современных трендов посвящена Телемедицине.

Разбираюсь по пунктам:

🔹Что это и зачем нужно?
🔹Есть ли потенциал для дальнейшего роста?
🔹В каких точках происходит развитие сферы?
🔹Какие компании внедряют телемедицину в свои модели?

Время чтения ~ 13 минут.
Обратная связь и обсуждение приветствуется.

О том, что это за статьи и зачем я об этом пишу, можно прочесть здесь.

Telemedicine. Как инвестировать в телемедицину

Этот текст — ответвление предыдущей статьи о глобальном рынке цифрового здравоохранения. ETF и часть основных игроков пересекается с анализом Digital Health. Но в то же время в этой статье фигурируют новые компании, удовлетворяющие обеим темам, которые я нашел в процессе подготовки материала.



( Читать дальше )

Полная доходность компаний (с учетом дивидендов) за последние 10 лет

Всем привет!

Нашел чудеснейшие данные — информацию по полной доходности компаний (т.е. изменение курсовой стоимости + полученные дивиденды). Причем посчитаны правильно, по полной внутренней доходности, а не как некоторые «эксперты» минусуют полученные дивы из цены покупки и показывают сотни процентов годовых.

Внимание  — а таблицах указана средняя доходность в % годовых без учета налога на дивиденды (поэтому компании с высокими дивидендами оказываются несколько выше в списке, чем надо). Также естественно не учтены комиссии брокера и биржи, т.к. это дело сугубо индивидуальное. Все банки тоже не присутствуют в таблице, т.к. она составлялась для определения рентабельности, что к банкам не совсем применимо.



( Читать дальше )

Собрать индекс самому из отдельных акций vs. купить фонд. Ч.2 - составляю собственный индекс

Всем привет!

Продолжаю изучать тему, как лучше вкладываться в российский рынок — через покупку фондов или отдельными акциями.

Основные минусы покупки через фонды — комиссия за управление фондов платится в любом случае и вы вынуждены стать владельцем всех бумаг, которые входят в индекс.

Более подробно плюсы и минусы я разбирал в первой части статьи.

Сейчас еще покумекал немного и вот, к чему я пришел:

1. На ИИС (второй) буду покупать только фонды, так как его рано или поздно придется закрывать и лучше сразу минимизировать налогообложение (подробнее способы я описывал здесь) — если вкратце, льгота на долгосрочное владение на ИИС не распространяется, поэтому при закрытии имеет смысл не продавать активы, а переносить их на обычный брокерский счет — а брокер берет за это плату отдельно за каждую позицию. Естественно перенести 3-4 фонда дешевле, чем 3-4 десятка бумаг разных эмитентов.



( Читать дальше )

Лучшие бумаги недели. Выпуск 543 – обновления для пятницы

    • 22 октября 2021, 08:37
    • |
    • AlexChi
  • Еще

Лучшие бумаги недели. Выпуск 543 – обновления для пятницы


В таблице 1 приведены 32 наиболее ликвидные акции нашего рынка, упорядоченные по убыванию доходности за неделю с 14.10.2021 по 21.10.2021. Первые 8 акций – это лучшие бумаги недели по состоянию на утро 22.10.2021.

Внимание! Список 32 наиболее ликвидных акций изменился в 2021 году: из-за снижения объема торгов ушли Мечел, Распадская и Газпромнефть, вместо них пришли Mail, Polymetal и Five.

Лучшие бумаги недели. Выпуск 543 – обновления для пятницы

                                                    Таблица 1.

Бумаги в таблице 1 выделены тремя цветами:

  1. Красным  - были лучшими неделю назад, а сейчас нет.
  2. Желтым  - были лучшими неделю назад и остались лучшими.
  3. Зеленым — не были лучшими неделю назад, а сейчас стали.


( Читать дальше )

Как устроен лизинг? Как разместить облигации без организатора? МСБ-Лизинг

00:00 Вступление
01:40 Параметры 5-го выпуска облигаций МСБ Лизинг
02:40 Как принять участие в размещении облигаций (с 12 октября по 15 октября)
03:50 Срок появления облигаций на Московской бирже
05:10 Как работает лизинговая компания
06:10 Отличие лизинга от банковской деятельности
07:50 Ставки для клиентов. Маржа лизинга
09:50 Преимущества лизинга перед банковским кредитом для клиентов
12:40 Обеспеченность собственными средствами, капитал
14:30 Что такое «валюта баланса»?
15:10 Реализация залогов неплательщиков
17:50 Основные сегменты лизинга МСБ-Лизинг
20:00 Уровень просроченной задолженности
22:30 Почему было много дефолтов лизинга в 2008 году
27:30 Продажа лизингового портфеля
28:30 Рост бизнеса МСБ-Лизинг
31:00 Интересные нюансы с уплатой НДС
32:40 На что влияет размер лизинговой компании
37:40 За счет чего удается конкурировать с крупными игроками?
41:00 География лизингового бизнеса компании
42:20 Как происходит поиска клиентов у МСБ-Лизинг?
45:40 История компании МСБ-Лизинг
48:50 Собирается ли МСБ-Лизинг делать IPO?
56:40 О компании Money Friends, есть ли пересечение с МСБ?
58:30 Кто инвестирует в облигации МСБ-Лизинг?
01:01:00 Структура фондирования (банки/облигации)
01:06:00 Как рост процентных ставок влияют на лизинговый бизнес?
01:08:10 Что такое ускоренная амортизация и что она дает?
01:09:30 Как разместить облигации без организатора?
01:11:50 В чем для эмитента разница в размещении биржевых облигаций и коммерческих
01:13:20 Чем роль андеррайтера отличается от организатора
01:14:50 Почему лизингу интереснее делать ежемесячные выплаты купонов. Почему лизинг выпускает облигации с амортизацией долга
01:18:50 Кредитный рейтинг МСБ-Лизинг
 
Телеграм-канал компании МСБ Лизинг: https://t.me/msbleasing


....все тэги
UPDONW
Новый дизайн