В условиях высокой ключевой ставки страдают закредитованные компании, поэтому стоит выбирать акции тех эмитентов, кто не имеет долгов.
Я проанализировал финансовые отчеты российских компаний и отобрал тех, у которых наименьшая долговая нагрузка.

Почему сейчас опасно инвестировать в акции компаний, у которых большие долги?

Практически любой бизнес использует кредиты для своего развития. Это нормально, но при высокой ставки ЦБ процентные расходы по кредитам возрастают и это создаёт дополнительную нагрузку на компанию, снижается её чистая прибыль (к примеру, из-за высокой долговой нагрузки прибыль компании МТС упала в 9 раз за счет выросших процентных расходов!), а некоторые компании становятся убыточными.

Впоследствии это приводит к уменьшению дивидендных выплат, падению котировок акций и потери общей инвестиционной привлекательности эмитента.

Как узнать, есть ли у компании долги?

Наиболее простой способ-это посмотреть на коэффициент долговой нагрузки в финансовом отчете. Этот параметр называют Чистый долг / EBITDA. Он показывает за сколько лет компания может погасить свои долги.

( Читать дальше )

По образованию я программист. Если быть точным – оператор ЭВМ. До 2007 года я работал в техподдержке, был сисадмином, внедрял базы данных в арбитражных судах. 

Уже тогда мне хотелось работать над продуктом, который существует в реальности, до которого можно дотянуться и пощупать рукой. Возможно, причина в воспитании. В детстве я всегда жил в домах, которые отец строил своими руками.

И даже сам пробовал строить.  

Сначала я закупал мех в зверохозяйствах, ателье шили шубы, а я продавал. В 2011 году я понял, что у меха нет перспектив: люди моего поколения были нацелены на практичные вещи, а люди прошлого поколения, для кого мерило успеха было машина, дача и шуба, – старели. И действительно мех продавался до 2013-го, а потом, как отрезало. А я начал думать, что делать дальше. 

---

Оставалось 2 варианта: 

1. Ты едешь в Китай, и у тебя в потном кулачке миллион. Покупаешь какого-то барахла на 500 000 ₽, еще на 500 000 ₽ запускаешь рекламу, и понеслась торговля. 

( Читать дальше )

В 2014 году мне было 30 лет. Я работал учителем в детском авиакружке за 14 000 рублей. Понял, что больше не могу так жить. Приехал в ближайшую деревню и решил построить там дом. 

На участке не было ничего. На стройку у меня было 100 000 рублей — даже по тем временам небольшие деньги. Но на первое время их хватило.

Потом я метался между городом и деревней. Меня тянуло туда, но мне нужно было на что-то жить. Поссорился с администрацией школы, в которой работал. Уволился и в тот же день уехал в деревню.Потом жил на сбережения. Когда в кармане осталось 500 ₽, вернулся в город искать работу.

ДИСКЛЕЙМЕР: Статья написана для блога «упал, поднялся», на основе интервью с козоводом из г.Тихвина Денисом Викторовым.

Как я стал работать на себя

Нашёл работу по ремонту электроинструментов. Всё получалось, но хозяин меня кинул с оплатой. Как узнал потом, я был не первый. Он многих так обманул.

Тогда я забрал все заказы на ремонт от его клиентов, сложил в свою машину и укатил в мастерскую к своему знакомому. Он тоже раньше был учителем в авиакружке. 

( Читать дальше )

Искал информацию по среднесрочной торговле и натолкнулся на разжевывание системы Романа Андреева. 

Там он озвучивает уровни и отвечает на вопросы. Вкратце это выглядит так:

Для новичков в блоге

В таблице представлена информация, касающаяся системной среднесрочной трендовой торговли. Прежде всего прочтите первый пост Романа на smart-lab.ru/blog/135947.php и ознакомьтесь с описанием системы ниже, чтобы избежать лишних вопросов. «Стоп» в таблице обозначает заявку на переворот позиции. Если по результатам стопа образовалась прибыль — это тейк-профит, если убыток — это стоп-лосс. Для бумаг, по которым произошел переворот, результат по предыдущей позиции указывается в графе P/L%.

Роман также упоминает внутридневные уровни в комментариях. Это расчетные стопы, которые отслеживают крупные игроки, провоцируя рыночные движения. Если решите работать с этими уровнями, стопы обязательны: для РИ — 200 бп, для СИ — 30. В РИ лучше закрывать 500-800 бп и выходить. Когда цена пройдет 200 бп, можно сократить позицию наполовину, чтобы покрыть свои риски.

( Читать дальше )

Во-первых, знакомьтесь – телеграм – бот “Упражнялка”. Он тестирует ваши знания любого языка, и исправляет ошибки.. Если не лень — погоняйте его и скажите, есть ли какая-то польза. Если разговор с ботом зайдет не туда, то комманда /start перезапускает все сначала

Самое интересное – бот этот сделан где – то за 2 часа, в процессе потребления 3-х банок пива. Сделан с помощью последней модели от ChatGPT o1.
Она, разумеется, генерила весь код. Я только ей давал спецификацию.
По сравнению с моделью 4o – потрясающий скачок. Мне не пришлось СОВСЕМ копаться в коде и дебаггить ошибки (с 4o – это было обычное дело).
Какие выводы из этого печального эксперимента ?

Вывод 1. Профессия программиста в ее текущем виде – накрылась медным тазом. Программист очень близкого будущего – надиктовывает спецификации нейронкам, а они ему пишут код. Соответственно, радикально меняется набор скиллов. Низкоуровневое программирование никому не понадобится, понадобится умение хорошо понимать предметную область и описывать задачи для ИИ

( Читать дальше )

Скрипт для Quik, служит для показа напоминаний:

 • на текущую дату,
 • ежедневных,
 • еженедельных,
 • ежемесячных,
 • ежемесячных в определённый день недели,
 • на конкретную дату, они же ежегодные.

  Напоминания хранятся в обычном текстовом файле, поэтому его можно редактировать в любом текстовом редакторе, например, в «Блокноте».
  После внесения изменений перезапускать скрипт не нужно, главное — не забыть сохранить файл, ибо скрипт — не телепат.
  Если перед временем сообщения поместить какой-нибудь символ, такая строка станет невидимой для скрипта, так можно хранить напоминания о событиях, которые происходят регулярно, но не вписываются ни в одну группу.
  Имена файлов скрипта и напоминаний должны быть одинаковые, отличаться только расширением, и находиться в одной папке.
  Строку "* Сегодня, дд Mmm ГГГГ:" и разделительную линию после этой секции изменять нельзя. По ним скрипт определяет напоминания на текущую дату.

( Читать дальше )

Интересная история из прошлого, жаль что враньё или нет?)
«На момент 2020 года у меня уже несколько лет был небольшой канал, посвященный «научному» взгляду на торговлю бинарными опционами. И оказалось, что он собрал довольно много интересных людей. Один из подписчиков, Александр, на тот момент торговал временным арбитражем BTC и ETH на брокере Olymp Trade. Поначалу на вопрос о том, сколько он зарабатывает, он отмахнулся и ответил, что «на хлеб с солью хватает». Уже позже, когда я сам занялся временным арбитражем осенью 2020 года, он сказал, что за 2.5 года торговли на Olymp Trade заработал около 1 миллиона долларов. Но значительная часть приходилась на начало его торговли, потому что постепенно брокер «закручивал гайки». В 2020 году у него выходило порядка 1000 долларов в день с нескольких аккаунтов.
Александр написал робота на пайтоне. Торговля велась на парах BTCUSD и ETHUSD. Бот просто искал гэп с котировками от binance.
Конечно, на Olymp Trade было много подводных камней: брокер включал задержку на вход в сделку (так называемые «колеса»), выдавал лимит на оборот в день, который обычно составлял несколько долларов, мог затребовать повторную верификацию аккаунта. Поэтому поддерживать торговлю было полноценной работой. Но оно того стоило.»

( Читать дальше )

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Некоторые банки еще увеличили процентные ставки по приветственным надбавкам: Газпромбанк увеличил ставку до 20% на первые 2 месяца, Альфа банк до 20% на первые 2 месяца, ПСБ до 19%, Озон банк до 20% на первые 2 месяца.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. ВТБ 
накопительный ВТБ-счет 20% первые 2 месяца при открытии онлайн впервые или в случае баланса на накопительных счетах и вкладах за последние 180 дней менее 1000 р., далее и иначе с 3 месяца 16% (для клиентов получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 50 тыс.р), 13% (для клиентов не получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 50 тыс.р); 14% (для клиентов получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 10 тыс.р), 11% (для клиентов не получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 10 тыс.р), иначе 10% и 7% соответственно. Приветственная надбавка начисляется до 1 млн.р или до 10 млн.р для клиентов «ВТБ. Привилегия».

( Читать дальше )

Всё нижеописанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и основано на субъективных спекулятивных решениях в процессе реальной торговли.

Цифры в расчётах являются условными и округлёнными (для удобства восприятия), но близкими к исходным данным Мосбиржи и личного опыта.

Исходные данные

Предположим, мы имеем скромный депозит размером 100 000 руб.

Гарантийное обеспечение торгуемого инструмента – 5 000 руб.

Дневной ATR – 40 (это потенциальная максимальная амплитуда дневной волатильности в пунктах). Об использовании ATR для расчёта позиции и шага сделок – читайте тут.

Шаг сделок – 2 пункта.

В зависимости от объёма контрактов в каждой сделке можно рассчитать количество входов в сделки при условии соблюдения рисков по наличию свободного капитала в размере не менее 50% и оценить общую эффективность использования депозита:

( Читать дальше )

Доброй ночи, коллеги!

Представим себе в меру опытного и образованного трейдера.

Ну т.е. он уже поторговал, так что понимает, что результат его торговли чаще всего непредсказуем. И уже начитался книжек про рынок, которые обычно не окупают свои деньги и не дают гарантированных рецептов заработка.
Допустим также, что человек имеет высшее техническое образование, так что способен не только сложить 2 и 2, но и (возможно, с трудом) вспомнить, чему его учили в ВУЗе.

В таком случае этот человек (чистое IMHO) начнет исследовать возможность заработка на рынке систематически.
(на этом месте Клуб Любителей Чуйки и Секту Ручного Трейдинга убедительно прошу выпилиться по собственному желанию. Обещаю, специально для вас я опубликую отдельный пост).

Как мне кажется, план исследований может быть таким:

1. Решаем задачу получения профита при известном будущем (самое простое, чисто для тренировки).

В случае торговли по рынку (маркетными заявками) тут все предельно просто — нам достаточно знать знак приращения цены на будущем интервале (торговом периоде) и этого абсолютно достаточно.

( Читать дальше )