Пассивный доход более 2 млн руб. в год. Да, я знаю, звучит как начало мотивационного ролика на YouTube, но это реальность. Хотя, если честно, иногда мне кажется, что мой портфель растёт быстрее, чем моя Алиса набирает вес после новогодних праздников.

Так сложилось, что мой дивидендный портфель на 100% состоит из акций нашей любимой Российской Федерации. Да-да, я тот самый смельчак, который идёт против толпы. Пока все бегут в фонды денежного рынка, облигации и ВДО (высокодоходные облигации, которые иногда оказываются «высокорисковыми»), я сижу в акциях и попиваю чай с бергамотом.

Инвесторы выбирают для себя разные пути: кто-то кладёт деньги на вклады под 20+ процентов (и потом плачет, когда инфляция съедает половину), кто-то играет в облигации, как в казино. А я выбрал свой путь — акции. И пусть он не всегда самый прибыльный, зато это мой выбор. Как говорил один мой знакомый: «Лучше быть бедным, но свободным, чем богатым, но в облигациях.»



😋 Мой портфель

— Сумма: 🟰 18 млн руб. (да, я немного поднакопил)

( Читать дальше )

Итак, все проснулись, полетели в Пятёрочку, ну или в Перекрёсток.
Кому что больше нравится.
X5 такой тикер получила компания после принудительного переезда в Российскую Федерацию. Пусть Голландию теперь мухи 🪰 кормят, а нам налоги и всё остальное.
Компания X5 занимает почётное первое место продуктового ритейла с долей более 15%.


Кстати второе место Магнит.
Продуктовый ритейл уже не только на прилавках, но выходит на новый рынок, онлайн продажи.

🤔 Куда кривая дорожка привела X5 после переезда.

Если взглянуть повнимательнее на финансовую сторону вопроса, то она вне конкуренции, выглядит куда лучше ближайших конкурентов. В 2024 году выручка росла на 20%, при этом на 4 тысячи магазинов у X5 меньше, чем у ближайшего конкурента Магнит. Продажи выросли на 15%, что свидетельствует о грамотном менеджменте компании.

🤑 Заплатят или как Магнит будут думать...

Вопрос довольно риторический, быть или не быть дивидендам.
В связи с санкциями наших партнёров, компания попала в SDN лист и дивиденды не выплачивала, соответственно денюжку откладывала на чёрный день или светлый, кому как нравится.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Отшумели салюты, прошли все утренники, доели все салаты.
Пришло время собираться на работу.
А вот фондовый рынок продолжает свою работу даже когда мы отдыхаем.

На данный момент портфель на 53% состоит из акций.
47% фонд денежного рынка SBMM.

На мой взгляд время ещё не подошло, чтобы уходить из фонда полностью в акции. Но я уверен это время наступит.

А пока вашему вниманию первые пять акций в моём портфеле.
Даже после продажи 1000 акций Лукойла, он всё равно занимает первую строчку в моём портфеле.

Мой портфель акций

Лукойл- 4 млн 380 тыс
Татнефть — 3 млн 20 тыс
Роснефть- 736 тыс
Россети ЦП — 315 тыс
Сургутнефтегаз- 295 тыс

( Читать дальше )

Пришёл новый 2025 год. Змея 🐍 она коварная. Год начался с падения индекса ММВБ, впервые за последние 9 лет.
Инвесторы переосмыслили. Уж слишком резво разогнали они наш рынок.
После заседания Центрального Банка по ключевой ставке и сохранения её на прежнем уровне, эйфория на какой то период времени пришла на рынок. Дед Мороз прокатил всех желающих на своих санях вплоть до нового года, причём символично на 21%. Так сказать ралли Деда Мороза.
В то же время с сохранением ключевой ставки у бизнеса появилась надежда.
Но фундаментально ничего не изменилось. Ставка как была 21%, так и осталась. Кредиты как были непосильными, так и остались. По своим обязательствам бизнесу приходится платить. Встаёт выбор, дивиденды или сокращение долга.

До заседания ЦБ в феврале нас ждёт возможно боковик или незначительное движения вниз.
Номинального роста ждать не на чем. Хотя наш рынок не предсказуем. На любых слухах можем прокатиться ещё на 21%,



Переходим к списку компаний, со значительными кредитными обязательствами.

( Читать дальше )

Что бы подобрать дивидендные акции необходимо руководствоваться несколькими параметрами.
В первую очередь это величина дивиденда в процентном соотношении от цены акции. Эта величина может варьировать от нескольких процентов, до нескольких сотен.
Это зависит от цены средней покупки, простыми словами чем дешевле, тем лучше.
Помимо дивидендов, обращаем внимание на количество лет, непрерывно выплачиваемых дивидендов. Другими словами принадлежность к голубым фишкам.
Особое внимание необходимо уделить долговой нагрузке выбранной нами компании.
Тем более в условиях высокой ключевой ставки и достаточно дорогих кредитов.




🛍 Несколько слов о нашем фондовом рынке…

Здесь в двух словах не получится.
Картина довольно интересная, особенно ралли Деда Мороза в декабре, когда наш рынок отскочил более 21%.
Но как бы нам не хотелось, за год всё таки рынок ушёл в минус 7 %. Ожидание начала снижения ключевой ставки творит чудеса. Так Эльвира Сахипзадовна сохранив ставку на уровне 21% дала надежду всем инвесторам на рост фондового рынка.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Индекс на этой предновогодней неделе преодолел 2700 пункта.
Подарок от представителей Центрального Банка в лице Эльвиры Сахипзадовны реализовался в виде сохранения ключевой ставки на прежнем уровне, 21%.
Такой расклад даёт нам надежду на дальнейший рост индекса ММВБ, так называемое Новогоднее ралли.

Моему ИИС уже 4 года.
За это время состоялось 4 пополнения по 400 тыс рублей.
А выплат по налоговому вычету было всего три. В общей сложности получено 156 тысяч рублей.
Уже после нового года буду оформлять в налоговом органе вычет по ИИС и по семейной страховке от Сбербанка «Семейный актив».
По ИИС всё те же 52 тыс рублей, а по семейной страховке около 45 тыс рублей.
Эти средства будут инвестированы обратно на ИИС, дабы усилить работу сложного процента.
Помимо выплат, ИИС генерирует прибыль в виде дивидендов.
На ближайшие 12 месяцев должно поступить около 250 тыс рублей.
Получается ИИС практически полностью себя пополняет.

Состояние счёта…

( Читать дальше )

В этом году дивидендная отсечка 16 декабря, в следующий понедельник.
А вот в прошлом 2023 году отсечка была 14 декабря. Дивиденды выплатили 29 декабря за 9 месяцев 2023 года.
На тот момент доходность составляла 6,5% при цене 6860 руб.
Выплата составила 447 руб.

История закрытия дивидендного гэпа.

При дивидендной доходности 6,5% гэп  14 декабря 2023  года составил 6,8%.
Максимально цена после гэпа опускалась до 6381 руб при цене 6860 руб на отсечке.
Акции компании закрыли дивидендный за 16 дней и на тот момент 9 января стоимость составляла 6942 рубля.

История поведения цены между собранием акционеров и последним днём покупки.

В прошлом году собрание акционеров состоялось 5 декабря, а последний день покупки акций был 14 декабря. За этот период акции компании просели в цене на 5,36%.
А на следующий день после отсечки акции показали рост на 2,55%.

Для экспортёров, в частности, для компании «Лукойл», ослабление национальной валюты представляет собой весьма благоприятное обстоятельство. Эксперты отмечают, что акции компании торгуются с дисконтом, составляющим 10% от коэффициента P/E, который равен 5,5.

( Читать дальше )

Так сложилось, мой дивидендный портфель на 100% состоит из акций нашей любимой Российской Федерации.
Стратегия не случайна. Иду против толпы.
Основные денежные средства инвесторов сосредоточены в фондах денежного рынка, облигациях и ВДО. Ещё часть средств размещаются на вкладах под 20+ процентов.
Инвесторы выбирают для себя сами, какой путь для них наиболее эффективен. Я выбрал свой путь и я по нему иду. И он может быть менее эффективным или прибыльным, но он мой выбор.

😋 Мой портфель

Сумма 🟰15 млн 728 тыс
Прибыль 🟰1 млн 451


Цели инвестирования

Как и у всей достопочтенной публики сформировать капитал, благодаря которому получу финансовую независимость.
Что бы добиться цели, необходимо повышать свою финансовую грамотность, увеличивать доходы от своей деятельности. Не смотря ни на что двигаться через тернистый путь к заветной цели.


Далее вашему вниманию хотел представить  состав своего портфеля и те активы, которые занимают первые строчки.


ТОП-3 компании в портфеле


⛽️ Лукойл- 11 млн 216 тыс (70,3%)

( Читать дальше )

Ничего не предвещало или предвещало но не так, чтобы раз два и рухнули на 2460 пунктов. Это как бы от максимальных значений рынок сложился почти в два раза.
А так как задача удвоить капитализацию, получается нам уже просто необходимо будет вернуться к прежнему уровню.
Вот и получается, что до вступления Трампа в должность и начала каких либо переговоров, у рынка шансов на восстановление нет. Более того с каждым выступлением министра Силуанова рынок теряет по 50-100 пунктов. Заявление о дивидендах газового гиганта, голубой фишки, мол на 2025 год не закладывали спровоцировало распродажи на нашем фондовом рынке.
Ну и уже вечером вышедшие данные по инфляции добили и так накренившийся фондовый рынок.
А ведь ещё не все негативные факторы отыграны.
Впереди заседание Центрального Банка по ключевой ставке.
Там нас ждёт сюрприз под Новый год и вполне себе поход ниже 2400 пунктов.

А пока портфель выглядит так



Министерство Финансов поставило перед собой задачу повысить имидж Российского фондового рынка.

( Читать дальше )

Как вы понимаете, у нас Новый год на носу, а именно под новый год стоит ждать сюрпризов.
Такими сюрпризами могут быть дивиденды. В этой статье мы разберёмся, кто когда и сколько заплатит. А заплатят не только лишь все.
И чтобы было всё компактно и в одном месте, делаю подборку декабрьских дивидендов.
А так как у нас начинается зимний дивидендный сезон со скромными и не очень дивидендными выплатами, постараемся уместить всех претендентов в одном месте.
А так как этих претендентов достаточно много, постараюсь компактно разместить максимум полезной информации, которая пригодится при принятии решения покупать или всё таки дождаться следующего заседания Центрального банка по ключевой ставке.


Ниже моно ознакомиться с другими интересными идеями.

Претенденты для покупки в октябре

Обзор Лукойла

Краткий экскурс в акции НЛМК

И дабы не забыть претендентов, кидаем пост в закладки.

Итак поехали...

✔️Хэдхантер

Вроде бы во всех источниках пишу, что дивиденды за 9 месяцев 2024 года, но в самой компании заявили о выплате за предыдущие три…

( Читать дальше )