Обнаружить у себя признаки того, что в финансовой жизни нужно что-то менять, может человек с любым достатком. Это далеко не всегда череда долгов и кредитов: есть и другие сигналы, позволяющие обнаружить проблему.

Предлагаю попробовать оценить себя и свои финансовые привычки. Это позволит понять: всё ли в порядке в ваших отношениях с деньгами?

Траты — ваш любимый источник радости.

Когда вы чувствуете, что нуждаетесь в поддержке и подпитке, вы первым делом вспоминаете про шоппинг. Скорее всего, после него можно обнаружить дома кучу бестолковых вещей, а на карте — ноль. Покупки, безусловно, должны приносить удовлетворение, но когда сам процесс становится целью — пора задуматься.

Вы чувствуете вину, когда тратите деньги.

Обратная сторона медали, и не менее неприятная, чем предыдущая. Вам становится плохо после покупки чего-либо, вы вините себя за транжирство, даже если куплено что-то нужное, вы избегаете покупки, даже если она сделает вашу жизнь удобнее.

Всё это говорит о том, что деньги для вас — не инструмент, а что-то более глубокое и вызывающее тревогу.

( Читать дальше )

Индекс МосБиржи вчера вновь переписал минимум с марта 2023 г., установив его около отметки 2426п. Однако вскоре фондовый индикатор устремился вверх и завершил дневные торги в хорошем плюсе и это несмотря на просадку нефтяных цен, и ухудшение валютного фактора.

Девальвация валюты приобретает невиданные масштабы: доллар в моменте торговался выше 114 рублей. Российская валюта за месяц ослабла на 17%.

Причины произошедшего: в санкциях на «Газпромбанк», через который проводилось большинство расчётов по газу с Европой. Из-за этих ограничений в страну стало поступать меньше валютной выручки.

Также аналитики, не исключают в следствии подобного запрета, образования «лазейки» для продаж нерезидентами. Этот момент наравне с маржин-коллами, которые пошли после пробития достаточно сильного уровня поддержки 2500п могли привести к распродажам, которые мы наблюдатели последние дни.

С целью стабилизации ситуации: Банк России принял решение с 28 ноября до конца 2024 года не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

( Читать дальше )

Покупка и продажа ценных бумаг и других активов на фондовом рынке происходит с помощью заявок, которые инвестор выставляет брокеру, и уже брокер отправляет эти заявки на биржу.

В зависимости от целей инвестор может использовать биржевые заявки (рыночную или лимитную заявку, а также заявку «Лучшая цена») и стоп‑приказы (стоп‑маркет, стоп‑лимит и тейк‑профит).

В данном посте постараюсь рассказать, чем заявки отличаются друг от друга и как они работают:

Заявка «Лучшая цена» на бирже — это заявка, которая исполняется по наилучшей цене спроса или предложения. Сделки проводятся с учётом достаточности объёма нужного актива и по лучшей стоимости из всех представленных в текущий момент в биржевом стакане предложений.

• Плюс: актив покупается моментально по лучшей цене на бирже.
• Минус: разница в цене покупки может достигать 0,3%

Рыночная заявка – сделка по текущей рыночной цене.

Когда использовать? Когда важна скорость, а не цена. Например, акции стремительно растут, и вы хотите успеть купить их до следующего скачка.

( Читать дальше )

Сразу скажу, что достаточно неоднозначная история, так как Магнит $MGNT имеет проблемы с долгами и неопределенностью в див. политике, поэтому стоит аккуратно подходить к добавлению акций данного эмитента в свой портфель.

Однако поступающие в последнее время новости, а также недавняя отчетность по РСБУ, могут поменять мнение о перспективах бизнеса, так что давайте разбираться.

Какие потенциальные драйверы для роста? 

• В ближайшие 3-5 лет компания планирует значительно увеличить площадь своих складских комплексов на 800 тыс. кв. м. Это масштабное расширение подчеркивает целеустремленность и стремлении улучшать логистику.

• Девелопер Самолет и ритейлер Магнит заключили крупнейшую сделку в истории российского рынка жилой недвижимости — аренду 30 помещений на первых этажах жилых комплексов.

• РСБУ 9м 2024г: Чистая прибыль +34.8 млрд рублей (против прибыли +0.56 млрд рублей годом ранее). Рост в 61 раз. Выручка Р0,3 млрд (-31,5% г/г)

• Оферта на выкуп акций. В 2023 году Магнит под залог 3,75% своих акций взял деньги через операцию РЕПО. Эти деньги были ему нужны, чтобы провести выкуп акций у нерезидентов. В итоге на балансе у дочерней структуры Магнита оказалось 29% акций — это так называемый квазиказначейский пакет.

( Читать дальше )

По итогам вчерашней основной торговой сессии индекс Мосбиржи упал на 1,09%, до 2568,6 пункта, индекс РТС — на 1,54%, до 803,7 пункта.

Разворотный сценарий начал вырисовываться после заявлений замглавы Минфина Алексея Сазанова о том, что ведомство не планирует увеличивать ставки налога на прибыль для Газпрома и РЖД. Оно было сделано на фоне одобрения профильным комитетом Госдумы поправок, предусматривающих повышение налога на прибыль для Транснефти до 40%.

Окончательный же разворот случился после выступления президента России. Основные заявления Владимира Путина:

• После ударов ракетами ATACMS и Storm Shadow региональный конфликт на Украине приобрел элементы глобального характера.

• ВС России ударили по Украине одной из новейших ракетных систем средней дальности — баллистической ракетой в безъядерном оснащении под названием «Орешник». Цель пуска достигнута.

• Россия считает себя вправе наносить удары по объектам тех стран, чье оружие наносит удары по российской территории.

( Читать дальше )

Акции Позитив $POSI с сентября просели на 35%, из них 23% пришлись на последний месяц. Что не так с компанией и с чем связана недавняя распродажа в акциях, давайте разбираться.

Пожалуй, могу выделить три основные причины:

• Допэмиссия на 5 млн акций
• Слабые результаты за 9 месяцев 2024 года
• Пересмотр прогноза по выручке в сторону понижения

Главная особенность бизнеса Позитив — это его сезонность: почти 70–75% отгрузок обычно приходятся на четвертый квартал, поэтому отчеты не всегда отражают реальную картину.

Что не так с этим отчетом?

• Выручка за 9 месяцев — 9,7 млрд рублей, рост на 16% к прошлому году
• Объем отгрузок — 9,1 млрд рублей, тут тоже небольшой рост
• Прогноз по отгрузкам на 2024 год — 30–36 млрд рублей, это ниже апрельского прогноза в 40–50 млрд, но выше среднего по рынку кибербезопасности
• Долг за 9 месяцев вырос с 6 млрд до 18 млрд рублей, из них 10 млрд — краткосрочный долг

( Читать дальше )

Индекс МосБиржи не смог удержаться выше поддержки на 2600п., а значит вполне может направиться на тест локальных минимумов. Основная сессия закрылась на отметке 2596,89п. На вечерней сессии падение усилилось — триггером выступили недельные данные по инфляции, которые провоцируют риск дальнейшего повышения ключевой ставки:

• В России с 12 по 18 ноября рост потребительских цен ускорился до 0,37% с 0,3% в предыдущий недельный период, свидетельствуют данные Росстата.

• Годовая инфляция (в сумме за 12 месяцев) к 18 ноября увеличилась до 8,59% с отметки 8,43%, зафиксированной неделей ранее.

• С начала года к 18 ноября потребительские цены выросли на 7,41%, с начала месяца — на 0,79%. Средняя стоимость автомобильного бензина повысилась на 0,3% за отчетный период, дизельное топливо подорожало на 0,5%.

Основной вклад в инфляцию в РФ сейчас вносят плодоовощи в результате ограничения предложения из-за майских заморозков.

Эскалация набирает обороты и не оставляет шансов на рост индекса. Около 15:00 по Курской области были запущены 12 ракет Storm Shadow. Ранее Bloomberg писал, что Великобритания одобрила применение ракет Storm Shadow. Кроме того, Пентагон объявил о выделении нового пакета военной помощи Украине на $275 млн.

( Читать дальше )

Текущая неделя для российского рынка началась с сильного падения — за два дня он потерял 4% и опустился ниже 2700п. Главный фактор неопределённости исходит от обострения геополитических рисков, они за последнее время вышли на новый уровень эскалации.

Сегодня движение вверх не получило продолжения. При возобновлении падения опорой может стать диапазон 2600п (закрытие Трамповского гэпа) Ниже уже поддержка на 2550п.

К середине дня весь спекулятивный отскок сошёл на нет. Вызван он был очередным взбросом от Bloomberg. Якобы Дональд Трамп вскоре проведёт переговоры с Владимиром Путиным по поводу Украины.

Сегодня после закрытия выйдет статистика по инфляции. Не думаю, что там будет что-то позитивное. Вчера рынок и так хорошо скорректировался, поэтому посмотрим за его дальнейшим движением.

Сидеть в шортах, когда в любой момент индекс может переставить «желтая» газетенка, мне не особо хочется. Продолжаю в рамках стратегии на среднесрок подбирать крепкие бумаги, благо свободный кэш, есть в наличии.

( Читать дальше )

Наверное на протяжении всего периода нахождения данных акций на бирже, компании ВК $VKCO  — удается неизменно демонстрировать убытки, наравне с активными инвестициями.

За это время акции практически в 7 раз сложились в цене. Огромное количество драйверов прошло мимо не позволив поверить, что амбиции компании нацелены не только на обогащение собственных карманов.

21 ноября ВК планирует опубликовать результаты за третий квартал и девять месяцев 2024г. Что нас ждет, отскок перед новым погружением или же эра нового пути?

Пару слов о фундаментале  — если взглянуть на предыдущую отчетность, то увидим, что убытки растут, а чистый долг достиг рекорда во 2-ом квартале — больше 141 млрд рублей. Это при выручке 133 млрд за весь прошлый год.

С блокировкой YouTube открывается окно возможностей для VK — правда пока данный процесс идет крайне медленно, но зато с огромными затратами на рекламу на приглашенных блогеров и другого рода знаменитостей.

Но есть ли позитив во всей этой истории? 

• Единственный плюс — рост выручки. За 1 полугодие она увеличилась на 23%. И это при эффекте высокой базы (2023 г. стал рекордным по этому показателю). Но одной выручкой сыт не будешь.

( Читать дальше )

Индекс МосБиржи закрыл основную сессию на 2630,51п. — значимый уровень с точки зрения дальнейшей динамики российского рынка.

Сложно не касаться геополитики, когда она является главной причиной распродаж на рынке акций. Каждая из сторон конфликта, а также лица заинтересованные платить за происходящее, каждый раз повышая градус вариаций к чему это может привести.

Начинает складываться впечатление, что в погоне прижать оппонента к стенке, вершители судеб не видят финишной черты и уже напрямую готовы обсуждать ядерное противостояние.

В достаточно страшное время мы живем в котором очень много неопределенности и риска. Последние четыре года, начиная с пандемии коронавируса, заставляют современного инвестора отключив эмоции отторговывать весь ужас происходящего ...

Но давайте вернемся к технике: Индекс МосБиржи на сильной перепроданности пришел к достаточно сильным значениям 2620п- 2630п. сформированным на новостях победы Трампа. Обычно на сильном рынке такие уровни выступают зонами поддержки, от которых котировки отталкиваются наверх.

( Читать дальше )