В начале лета почти все крупные ипотечные банки повысили ставки по рыночной ипотеке. Программы подорожали у 12 из топ-15 крупнейших банков по размеру портфеля жилищных кредитов, следует из данных Frank RG, с которыми ознакомился Forbes.

У 7 банков максимальные базовые ставки держатся выше 20% годовых на программы для первичного рынка жилья и у 6 — на программы для готового жилья.

 

«Рыночные ставки уже отыгрывают ожидания повышения ключевой ставки и длительность жесткой монетарной политики», — говорит главный эксперт «Русипотеки» Сергей Гордейко.

Банки объясняют рост ставок по рыночной ипотеке ситуацией на рынке облигаций федерального займа (ОФЗ). 

Аналитики пока не ждут разворота ситуации.

«Наиболее вероятен сценарий повышения ключевой ставки до 17–18% на ближайших заседаниях. При таком сценарии наиболее вероятен переход средней ставки по базовым программам за 20% и дальнейшее проседание спроса на такие [ипотечные] кредиты», — признает главный аналитик управления ипотечных продуктов «Росбанк Дом» Ирина Бабина.

( Читать дальше )

Рынок льготной ипотеки ждут радикальные перемены. Во-первых, 1 июля 2024 года завершается действие программы «Господдержка» — одной из наиболее востребованных программ льготного ипотечного кредитования. Во-вторых, условия второй по популярности льготной программы — «Семейная ипотека» — будут ужесточены: для семей с детьми старше шести лет ставка может быть повышена до 12%.

На пороге столь масштабных изменений спрос на льготное ипотечное кредитование вырос до нового рекордного уровня — 63,2% (с апреля +10 п.п.). Изменения отчетливо видны и в регионах, жители которых чаще всего берут ипотеку, в особенности в Москве, Санкт-Петербурге и в Краснодарском крае. В каждом из этих регионов процент сделок, заключенных на льготных условиях, вырос за месяц на 10-14 п.п. и составил около 75%.

Предыдущий рекорд по востребованности льготной ипотеки (61%) отмечался в декабре 2023 года на фоне введения ограничений в условия льготных ипотечных программ, затронувших в большей степени выдачи по «Господдержке» в столичных регионах.

( Читать дальше )

Банки в мае выдали 77 тыс. льготных ипотечных кредитов на 412 млрд рублей. Это больше, чем в апреле, на 16% и 17% соответственно, следует из данных ДОМ.РФ («Известия» их изучили). Темпы роста жилищного кредитования ускорились более чем вдвое. 

Крупнейшие банки подтвердили «Известиям» рост выдач по госпрограммам. 

В мае 2024 года «Сбер» выдал льготных кредитов на сумму более 218 млрд рублей (+60% м/м).

«Многие заемщики пытаются «запрыгнуть в последний вагон», то есть взять льготную ипотеку, пока ее еще не отменили», — отметила ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова.

Льготная программа на новостройки под 8% действует до 1 июля 2024-го. 

Вероятность нового повышения ключевой ставки ЦБ этим летом (с нынешних 16%) дополнительно подстегивает спрос на льготные программы на фоне их корректировок, отметила Наталья Мильчакова из Freedom Finance Global. 





iz.ru/1711620/evgenii-grachev/zhilishcha-s-usloviem-vydachi-lgotnoi-ipoteki-podskochili-v-mae

Комментарий генерального директора группы «Самолет» Андрея Иваненко:

«По итогам первых 5 месяцев 2024 года продажи первичной недвижимости в денежном эквиваленте значительно выросли – на 66% год к году, ключевыми драйверами роста стали Московский и Северо-Западный регионы. В мае мы зафиксировали ускорение роста первичных продаж – увеличение продаж составило 88%, в квадратных метрах – 51% относительно аналогичного периода годом ранее.

Позиционирование в наиболее устойчивом сегменте рынка – массовом доступном жилье, привлекательное ценообразование и наше уникальное торговое предложение позволяют нам стабильно увеличивать продажи, несмотря на сохранение ипотечных ставок на высоком уровне. Наиболее востребованной̆ среди наших клиентов программой̆ остается семейная ипотека. Также совместно с банками мы прорабатываем программы, которые позволят сохранить доступность ипотеки, после корректировок государственных программ, намеченных на июль 2024 года.

( Читать дальше )

Аналитики федерального девелопера «Неометрия» заявили, что максимальный рост стоимости квадратного метра жилья в фиксируется в Новороссийске, он достиг 205 тыс. рублей (+50% г/г) В Краснодарском крае этот показатель вырос на 30% до 170,4 тыс. рублей. В Сочи стоимость квадратного метра без учета сегментов «бизнес» и «элит» в мае составила 546 тыс. рублей (+43% г/г).

Нижний Новгород +38%, Санкт-Петербург +19,6% Волгоград, Омск, Красноярск +25%, Казань +23%, Хабаровск +22, Пермь +21,6%.

Юг России сейчас растет в цене в связи с развитием внутренней миграции. Кроме того, жилье покупают в качестве инвестиций.

В среднем стоимость квадратного метра на первичном рынке за год выросла на 8,4% - исполнительный директор федеральной компании «Этажи» Юлия Бочарникова.

iz.ru/1709179/iana-shturma/zhilishchnyi-zapros-novostroiki-iuga-rossii-za-god-podorozhali-v-poltora-raza

Владимир Путин предложил расширить программу семейной ипотеки по ставке 6% на покупку жилья в малых городах независимо от возраста детей.

t.me/kommersant

Губернатор Забайкалья Александр Осипов: 

Один из приоритетов в работе краевого правительства сегодня — строительство нового жилья.

Группа «Самолет» планирует построить новое жилье в Чите, вложить в это около 50 млрд рублей до 2035 года. Ранее мы подписывали соглашение о поэтапном строительстве в краевой столице «Дальневосточного квартала», где смогут жить порядка 8 тысяч человек.

t.me/am_osipov

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку, глава совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков:


- Допускаю, что цифровой рубль, возможно, будет использован для международных расчетов уже в следующем году

— Льготная ипотека на новостройки — ошибочная программа, которая простимулировала значительное увеличение роста стоимости жилья

— Инфляция находится на достаточно высоком уровне, примерно на том же, что и в прошлом году, осенью. Поэтому ждать, что сегодня-завтра Центральный банк снизит ключевую [ставку], пока не приходится, к сожалению.





tass.ru/interviews/20958551

Разница между ценами на первичном и вторичном рынках жилья не сокращается за счет опережающего роста цен на новостройки. В некоторых регионах, например в Московской области, эта разница превышает 60%, заявила на конференции Ассоциации банков России (АБР) директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.

Разрыв цен между вторичным и первичным жильем — признак дисбаланса, который начал расти на фоне льготной ипотеки, отметила Елизавета Данилова. До запуска льготной ипотеки он составлял 10%.

«Это объективно несет риски. Потому что если человек купил квартиру, он не может реализовать ее на вторичном рынке», — пояснила она.

rbcrealty.ru/news/664f2cda9a794797d991ff52?from=copy

Примерно 12% россиян могут себе позволить взять ипотеку по текущим рыночным ставкам, заявил генеральный директор «Дом.РФ» Виталий Мутко.

«Конечно, когда ключевая [ставка] 16%, то ипотека 17% неподъемная. Она доступна всего 12% граждан. А ипотека 6–8% (соответствует ставкам по семейной и льготной ипотеке на новостройки. — Ред.) — где-то 56–59% граждан могут ее взять. Естественно, все зависит от макроэкономики, доходов людей. Это рыночный механизм», — добавил глава «Дом.РФ».

При этом 40% россиян не смогут взять ипотеку даже под 0%, отметил глава «Дом.РФ».

rbcrealty.ru/news/664dc7e89a7947365f437322?from=copy