Банк России разослал банкам письмо об изменениях в 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в части возврата средств в упрощенном порядке клиентам-физлицам, ставшим жертвами мошенников, пишет РБК. Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на недавнем форуме AntiFraud Russia назвал одной из предпосылок «наблюдаемую картину по доле возврата денежных средств клиентам».

• ЦБ предложил возвращать жертвам фиксированную сумму, которую определит «исходя из целевого возврата денежных средств гражданам в среднем в 80–90% всех случаев социальной инженерии». Для этого клиент должен уведомить банк о мошенничестве не позднее следующего дня после получения уведомления об операции. В 2020 году, по расчетам «Тинькофф», средний чек мошеннической операции составил 13,9 тысячи рублей.
• Если у банка недостаточный уровень систем антифрода, возвращать придется всю сумму. Среди прочего, это случаи, когда банк получил от ЦБ информацию о мошеннической транзакции (по системе «Фид-АнтиФрод»), но ее не остановил.
• ЦБ даст банкам право списывать деньги по операциям с признаками мошенничества только по истечении одного-двух рабочих дней, даже при согласии клиента. «Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику, у него появляется возможность отклонить перевод», — объясняет регулятор.
• Если получатель попал в базу «антифрода», банки получат право блокировать расходные операции на пять рабочих дней. Предполагается, что за это время потерпевший обратится в правоохранительные органы и счет заблокируют на законном основании из-за возбуждения уголовного дела.
• Банк России будет обсуждать инициативу с отраслью и обещает учесть ее предложения.

Как стало известно “Ъ”, до суда дошло одно из немногих уголовных дел, возбужденных по факту криминальных манипуляций на рынке ценных бумаг. До четырех лет заключения и возмещение ущерба на сумму более 10 млн руб. грозит бывшему сотруднику ПАО «Балтинвестбанк» Андрею Корнилову, который, по версии следствия, совершал махинации на бирже, где выставлялись акции финансовой структуры.

Андрей Корнилов обвиняется Следственным комитетом России (СКР) по ч. 1 ст. 185.3 УК РФ в умышленном совершении операций с финансовыми инструментами, запрещенными законами Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, если в результате таких незаконных действий цена, спрос, предложение или объем торгов финансовыми инструментами отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того, который сформировался бы без учета указанных выше незаконных действий, и такие действия причинили крупный ущерб организации и сопряжены с извлечением излишнего дохода в крупном размере.
остальное здесь

В Москве задержан основатель и многолетний руководитель крупнейшего фонда прямых иностранных инвестиций в Россию Baring Vostok Майкл Kалви. Ему и еще нескольким топ-менеджерам фонда предъявили обвинения в хищении 2,5 млрд рублей из банка «Восточный». С 2017 года Baring вовлечен в конфликт со вторым акционером банка, экс-совладельцем «Юниаструма» Артемом Аветисяном.

Подробнее. Басманный суд может заключить Калви и еще пятерых задержанных под стражу уже сегодня. Следствие просит арестовать самого Калви, партнера компании Вагана Абгаряна, партнера по финансовому сектору Филиппа Дельпаля,  советника президента Вятка-банка Алексея Кордичева, директора Baring Vostok по инвестициям Ивана Зюзина и Максима Владимирова, сообщил «Интерфакс».

• Дело было возбуждено «в рамках коммерческого спора по банку «Восточный»», говорится в заявлении Baring Vostok. Инвесткомпании совместно с фондом Russia Partners принадлежит 52% акций банка.
• «Они [Baring] договорились с ЦБ о дополнительных инвестициях в банк для повышения его капитала. А у Аветисяна денег [на выкуп допэмиссии] нет, но есть связи в ФСБ», — сказал The Bell источник, хорошо знакомый с одним из участников конфликта. Он добавляет, что, по словам Аветисяна, у него есть неопровержимые доказательства вывода денег из «Восточного».

Главный редактор телепрограммы «Кто хочет стать миллионером?» Илья Бер обвинил председателя Международной ассоциации клубов «Что? Где? Когда?» Александра Друзя в попытке подкупа и мошенничестве. По словам Бера, перед съемками «Кто хочет стать миллионером?» с участием Друзя тот предложил сообщить ему правильные ответы, а выигрыш в 3 млн рублей — поделить.

Что случилось. Друзь участвовал в игре «Кто хочет стать миллионером?» вместе с другим знатоком ЧГК Виктором Сидневым в декабре 2018 года. По словам главреда телепрограммы Бера, за три дня до записи, которая должна была пройти 23 ноября, Друзь в телефонном разговоре «прозрачно» намекнул ему,  что «пора бы ему выиграть три миллиона», а часть этих денег якобы мог бы получить и Бер.

• Бер сделал вид, что ничего не заметил, и завершил разговор. Но потом решил «попробовать поймать» Друзя, который «в тусовке многим известен как человек нечистоплотный, нечестный и в целом гнилой». Он созвонился с Друзем в Skype и уже при включенном диктофоне предложил вернуться к обсуждению предложения Друзя.
• Во время второго разговора Друзь предложил Беру треть от суммы выигрыша и сказал, что с Сидневым сам обо всем договорится. Бер пообещал на следующий день продиктовать вопросы с ответами, которые будут заданы в игре. По словам главреда, во время записи он собирался оставить в игре только четыре «слитых» вопроса (6–9), а остальные заменить. «Мне нужно было иметь неопровержимые доказательства того, что человек реально способен как ни в чем не бывало играть на деньги на известных ему заранее вопросах», — поясняет он.

В поселке Чумикан экс-начальница филиала «Почта России» придумала схему, по которой денежные средства, поступавшие в отделение, были переведены на ее личный счет. Сумма, о которой идет речь, считается достаточно крупной, чтобы определить преступление как относящееся к части 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации.

На протяжении шести лет женщина переводила на свой счет денежные средства, используя возможности своего должностного положения. За это время из филиала «Почты России» в карман мошенницы утекло более 2,8 миллионов рублей. Теперь женщине предстоит ближайшие четыре года испытательного срока. С его учетом она осуждена условно на 4 года.

Помимо этого, бывшая глава почтового филиала должна будет выплатить ущерб, которая нанесла в результате своих преступных действий. Чтобы покрыть ущерб, судебные приставы арестовали банковские счета преступницы. На данный момент приговор пока не вступил в силу.