Очередная порция свежих новостей с крипто-сафари:

Сила и слабость DeFi

Крах дружественных криптоиндустрии банков привел к взлету торгов на децентрализованных биржах. Многие из них обновили свои предыдущие рекорды. Так биржа Uniswap зафиксировала дневной объем торгов в $12 млрд, что практически вдвое превышает предыдущий максимум. Существенный рост объемов показали и другие DeFi проекты — Curve, Balancer, dYdX, GMX и пр.

Однако не обошлось и без негативных новостей. В сфере DeFi только что произошел крупнейший взлом в 2023 году — у крипто-кредитора Euler Finance были украдены средства на $197 млн:

• почти $136 млн в stETH Lido Finance;
• $34 млн в USDC;
• $18,5 млн в WBTC;
• $8,8 млн в DAI.

Команда Euler подтвердила, что работает с TRM Labs, Chainalysis и более широким сообществом безопасности Ethereum, чтобы отследить и попытаться вернуть украденные средства.

Ripple и Cardano критикуют банковскую систему

Генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус заявил, что слухи и FUD привели к краху банков и неспособности фирм перемещать свои собственные средства. Последнее, по его словам, высветило бедственное положение всей финансовой системы США.

Как отмечает фонд a16z в своем отчете о состоянии криптографии за 2022 год, в настоящее время насчитывается от 7 до 50 млн активных пользователей Ethereum. Это приближает сегодняшний уровень внедрения Web3 к уровню внедрения Интернета в 1995 году. Если текущие темпы сохранятся, то к 2031 году число пользователей Web3 может достичь миллиарда человек — эталонного показателя, достигнутого Интернетом в 2005 году.

А согласно исследованию компании Zion Market Research в 2021 году рынок DeFi оценивался в $11,96 млрд. При этом ожидается, что к 2030 году данный показатель превысит отметку в $232,2 млрд.

Если рынок DeFi действительно находится в самом начале своего развития, то какие проекты будут бенефициарами его роста? В первую очередь — это различные DEXы, протоколы кредитования, платформы деривативов и пр. Среди них, конечно, можно уже сейчас попробовать выделить лидеров, но проблема в том, что с каждым годом подобных проектов становится все больше и конкуренция среди них быстро растет.

Очередная порция свежих новостей с крипто-сафари:

DeFi перетягивают на себя финансирование

Согласно отчету CoinGecko инвестиционные компании вложили $2,7 млрд в проекты DeFi в 2022 году, что на 190% больше, чем в 2021. В то же время инвестиции в проекты централизованных финансов пошли другим путем — упав в 2022 году на 73% до $4,3 млрд.

Существенный рост финансирования DeFi произошел несмотря на то, что общие показатели криптоиндустрии снизились, поскольку рынок перешел от бычьего к медвежьему.

Хенрик Андерссон, главный инвестиционный директор австралийского управляющего Apollo Crypto, говорит, что в последнее время его фирма рассматривает четыре конкретных сектора криптовалют:

• Первый — это «NFTfi», что является результатом комбинации DeFi и NFT;

• Второй и третий — это производные платформы и децентрализованные стейблкоины, которые, по мнению Андерссона, появились из-за краха FTX и недавних действий регулирующих органов;

• Четвертая вертикаль — это сети уровня 2 на базе Ethereum.

Очередная порция свежих новостей с крипто-сафари:

Бриллиантовые руки

Бриллиантовые руки — люди, которые держат свои активы, несмотря ни на что. Неважно, как низко упали цены, эти люди не продают.

Бумажные руки — люди, которые продают свои активы, как только дела идут под откос. Это может быть падение цены на $0,01 или какие-то случайные слухи в Twitter — любые признаки неприятностей.

Согласно данным Glassnode 49% от общего количества BTC остаются в одном и том же кошельке более 2-х лет. Это новый исторический максимум. Что ж, оказывается, у многих держателей BTC бриллиантовые руки!

Visa тестирует стейблкоины

Visa провела пробный запуск платежей в стейблкоинах в системе SWIFT. По словам главы криптоподразделения компании Куи Шеффилд глобальные расчеты с конвертацией цифровых активов в фиатные валюты и наоборот — это одно из направлений, в которые инвестирует Visa.

Давайте вместе посмотрим на ключевые этапы развития ведущего альткоина. Это позволит нам найти ответ на главный вопрос — сохранится ли доминирование Ethereum в будущем?

Зарождение проекта

Ethereum был впервые описан в официальном документе Виталика Бутерина в 2013 году. Летом 2014 года Бутерин с командой привлекли $18,3 млн в биткойнах для финансирования проекта. Цена одной монеты ETH в ходе первичного предложения монет (ICO) составила $0,311. Фонд Ethereum официально запустил блокчейн 30 июля 2015 года.

Самое важное нововведение, которое принес Ethereum в криптосферу — это то, что команде разработчиков удалось создать платформу, которая позволяла работать смарт-контрактам непосредственно в блокчейне. Благодаря данной инновации в сети стало возможно строить различные децентрализованные приложения.

Критика Ethereum и расцвет альтернативных блокчейнов L1

В пресс-релизе Сбербанка сообщается, что блокчейн-платформа Сбера получит техническую совместимость с экосистемой децентрализованных финансов (DeFi) на базе Ethereum.

Новые возможности собственной открытой блокчейн-платформы Сбер анонсировал в ходе первого международного митапа участников корпоративной блокчейн-индустрии, организованного Лабораторией блокчейна Сбера.

По мнению кредитной организации, совместимость с Ethereum позволит разработчикам свободно переносить смарт-контракты и целые проекты между блокчейн-сетью банка и открытыми блокчейн-сетями.

Также предполагается обеспечить взаимодействие с кошельком для криптовалют MetaMask, с помощью которого пользователи смогут совершать операции с токенами и смарт-контрактами, размещенными на платформе Сбербанка. Ожидается, что расчеты в смарт-контрактах будут производиться в рублях.

В ближайшем будущем централизованные биржи продолжат доминировать на крипторынке, несмотря на крах FTX. Пройдет еще много времени, прежде чем определение цен цифровых активов перейдет от централизованных к децентрализованным биржам.

На чем основан такой вывод?

DEX имеют более низкую скорость транзакций и ограниченный функционал. Их работа зависит от ценовых оракулов, которые получают данные о стоимости тех или иных активов как раз с централизованных бирж. Кроме того децентрализованные биржи более уязвимы к взломам и эксплойтам, что также выступает препятствием для их широкого распространения.

В противовес DEX централизованные биржи могут предложить более удобный интерфейс, фиатный шлюз и техподдержку, что особенно важно для начинающих пользователей.

В этом году, на фоне краха целого ряда централизованных сервисов, DeFi продолжают искать пути своего дальнейшего развития. Так dYdX — одна из ведущих децентрализованных бирж представила сообществу возможную структуру будущего DAO и инициировала обсуждение ближайших и долгосрочных целей DAO dYdX.

Что такое DAO?

Децентрализованная автономная организация (DAO) — орган управления в котором координация деятельности между участниками осуществляется на основе смарт-контрактов. Главной особенность DAO является то, что у нее отсутствует центральный узел, который управляет всей системой без согласования с другими участниками. Другими словами, в децентрализованных автономных организациях отсутствует иерархическая структура и все участники экосистемы имеют одинаковые права и могут голосовать за изменения в протоколе.

Зачем dYdX создавать DAO?

Проект изначально стремился к полной децентрализации. Еще 31 декабря 2021 года команда dYdX объявила планы о создании следующей версии протокола — V4, которая и должна заложить основы для эффективной работы протокола в рамках DAO.

Крах в этом году таких централизованных компаний как FTX, BlockFi, Celsius и Voyager очень болезненно сказался на всей криптоиндустрии. В то же время, несмотря на все текущие проблемы, базовые технологии лежащие в основе таких платформ, как Ethereum и Bitcoin, по-прежнему работают хорошо.

В текущих условиях децентрализованные финансы (DeFi), которые позволяют людям торговать и совершать транзакции без централизованных посредников, представляются сейчас как прямое противоядие от мошенничества аналогичного FTX. Тем более это актуально в условиях, когда остаются вопросы по поводу платежеспособности отдельных торговых площадок — AAX, Crypto com, Gemini. В то же время децентрализованные платформы, например Aave и Uniswap функционально неспособны к незаконному присвоению средств пользователей. Именно по этой причине сейчас так много разговоров о светлом будущем сферы DeFi.

Но DeFi — это не панацея!

Централизованные биржи имеют свои преимущества — большой выбор торговых пар, низкие комиссии, различные продукты для пассивного заработка (например, стейкинг), наличие техподдержки и т.д. Пожалуй единственный минус таких платформ — это то, что пользователи передают бирже всю ответственность за свои средства. До определенного момента все работает хорошо, а потом, как показала практика, даже ТОПовая биржа может остановить вывод средств и в течение нескольких дней объявить себя банкротом. Именно в эти моменты для многих приходит понимание фразы: «Не твои ключи — не твоя криптовалюта».

Децентрализованные биржи (DEX) существуют как альтернатива централизованным торговым площадкам. При работе на DEX пользователь совершает транзакции напрямую со своего кошелька, а не с биржевого счета, тем самым сохраняя контроль за своими активами.

За последние 7 дней токен DYDX децентрализованной биржи dYdX показал рост на 40% на фоне обвала многих централизованных биржевых монет после краха FTX. Давайте посмотрим как развивается данный проект в условиях медвежьего рынка и на сколько оправдан такой рост токена.