Инвестирование неизбежно связано с риском, что особенно остро ощущается в периоды экономической нестабильности. Такие обстоятельства могут вызывать стресс и даже панику среди инвесторов. Принятие обдуманных решений под давлением стресса становится затруднительным. Однако, есть способы уменьшить стресс, воздействуя на эмоциональное состояние, физическое здоровье и корректируя инвестиционный портфель.

Источники стресса: Стресс и беспокойство возникают как реакция на потенциальные угрозы финансовому благополучию, особенно во время турбулентности на рынке.

Как справиться с эмоциями в инвестировании

Активное участие в инвестициях нередко сопряжено с эмоциональными вызовами, особо ощутимыми для начинающих участников рынка. Неуверенность в будущем, возможность потерь и риски — все это вызывает эмоциональный всплеск. Главное — это умение с этим справляться, а не поддаваться панике.

Для новичков на финансовом рынке важно освоить основы выбора акций и принятия инвестиционных решений. В этом помогут специализированные книги и ресурсы по инвестированию. Ниже представлен список литературы, который будет полезен для обучения фундаментальному анализу.

Изучение основ фундаментального анализа через литературу

Литература по инвестициям играет ключевую роль в образовании начинающего инвестора. Она обучает методам анализа рынка ценных бумаг и позволяет научиться выявлять акции с потенциалом роста. Предложенные книги помогут вам в освоении этих навыков.

Стратегия инвестиций Питера Линча

Стратегический подход к выбору акций часто базируется на фундаментальном анализе, который пользуется широкой популярностью среди инвесторов на рынке ценных бумаг. Питер Линч, известный управляющий инвестиционным фондом, разработал уникальную инвестиционную стратегию, которая стала основой для формирования портфелей многих инвесторов. Его подход отличается отдельными предпочтениями и особыми рекомендациями по выбору активов для долгосрочных инвестиций.

Хотя анализ исторических данных и рыночных показателей не всегда являются главным инструментом для краткосрочных инвестиционных решений, они могут быть ценными помощниками при планировании на долгий срок.

За последние 18 месяцев инвесторы столкнулись с рекордно быстрым восстановлением рынка после его резкого падения. Пример такого восстановления — американский индекс S&P 500, который смог вернуться к росту и даже удвоить свою стоимость менее чем за 17 месяцев после того, как в начале пандемии COVID-19 его ценность упала на треть.

Возможный рыночный переворот: сигналы кризиса?

Совсем недавно, индекс S&P 500 показал худшие результаты за долгий период, начиная с мая. Это может свидетельствовать о приближении серьезного спада, возможно, даже обрушения фондового рынка.

Несмотря на то, что точные прогнозы таких событий недоступны даже профессионалам, увеличивающееся количество тревожных признаков предвещает крупномасштабное падение акций. Нельзя угадать, какова будет глубина этого падения и как долго оно продлится, но заметно, что рынок может быть на пороге крупного обвала.

Чтобы нарастить свой капитал, многие умелые инвесторы используют стратегию реинвестирования. Она представляет собой повторное вложение доходов в уже имеющиеся или новые финансовые активы. При этом, вкладывая прибыль обратно, можно работать с увеличенным объемом средств, что потенциально увеличивает доходность.

Инвесторы перед выбором стоят: оставить все в прежних активах, рассчитывая на сложный процент, или попытаться увеличить прибыль, перейдя на более динамичные и рискованные вложения. Есть и смешанный подход, когда вкладываются средства как в проверенные, так и в новые инструменты. В зависимости от предпочтений, можно ориентироваться на долгосрочные инвестиции или же на краткосрочные, спекулятивные операции, выбор стратегии зависит от личных целей инвестора и его аппетита к риску.

Пример действия реинвестирования

Представим, что инвестор вложил в управляющую компанию $20 000 на срок в три года, получая прибыль 10% годовых, что составляет $2 000 ежегодно.

Инвестирование в акции — это долгосрочный процесс, который тест на терпение. К примеру, вы вложили 300 тыс. рублей, но спустя год ваш капитал не увеличился. Это может вызвать разочарование и мысли о неэффективности рынка.

Однако, важно понимать, что стоимость компании может быть переоценена рынком не сразу. Ваш портфель, при грамотном подходе, имеет все шансы на рост, но это может произойти и через три месяца, и через три года. Рост акций не происходит каждый год автоматически. Вполне возможно, что длительное время акции будут стоить на одном уровне, но потом резко увеличатся в цене, обеспечивая высокий доход по итогам нескольких лет.

Терпение — ключ к успеху на фондовом рынке. Нужно быть готовым к длительному ожиданию, поскольку значительные достижения не приходят быстро. Вы должны регулярно откладывать средства, приобретать акции и сохранять спокойствие, когда цены падают. Чтобы облегчить эту задачу, важно установить для себя промежуточные цели на первый год инвестирования.

Перед завершением процесса редомициляции МКПАО “ВК” с Британских Виргинских островов в специальный административный район на острове Октябрьский в Калининградской области я поспешил купить их акции, так как все внешние инфраструктурные риски были сняты, а у ВК уже вовсю восстанавливался доход от онлайн-рекламы, который резко упал в 2022 году на фоне ухода из РФ множества иностранных компаний. Я понимал, что компания уже торгуется с дисконтом и наверняка текущую коррекцию будут выкупать. Но как вы понимаете не учел я одного, а точнее недооценил так называемый “навес” из продаж, почему-то думал, что покупатели быстро его “выкупят”. Как итог, в первый же день торгов после смены юрисдикции они открылись с гэпом вниз и мои покупки ушли в минус, а далее распродажи акций продолжились. В феврале текущего года сделка заходила в прибыль примерно на 5%, но жадность взяла свое и я даже не поставил стоп лосс, понадеявшись на дальнейшее восстановление котировок, ведь доходы от онлайн-рекламы продолжали расти. Как итог, сижу я сейчас в этих лонгах уже 6 месяцев в минусе на 11,8% и думаю, что делать дальше и почему не застраховал стопом когда были в плюсе.

Торговля на бирже привлекает многих начинающих инвесторов, так как есть акции, доступные даже при малом стартовом капитале. Однако чтобы извлечь прибыль из биржевых сделок, нужно хорошо разбираться в тонкостях рынка или полагаться на советы профессионала. В противном случае риск уйти в минус существенно выше, чем шанс увеличить свой капитал.

На биржевом рынке инвесторы различают акции по эшелонам, основываясь на таких параметрах, как продаваемость, изменчивость цены и доступное количество. Эти категории облегчают выбор ценных бумаг, влияют на легкость их продажи и конечный доход.

Важно уметь оценить риски, связанные с потенциальным изменением стоимости, чтобы избежать убытков. Классификация акций на группы позволяет трейдерам определиться с инвестициями, учитывая стабильность и прибыльность активов.

Акции высшего класса

Ценные бумаги ведущих корпораций с надежной прибылью относят к элите рынка. Они отличаются высоким уровнем ликвидности, благодаря чему их можно оперативно продать, зафиксировав доход. Такие акции пользуются устойчивым интересом инвесторов и демонстрируют наибольший объем сделок на бирже.

Биржевые индексы и отдельные акции показывают неоднородность в движении. Этапы четкого движения цен чередуются с периодами стагнации.

Консолидация: примерно 70 % времени ценные бумаги находятся в фазе стабилизации цен, известной как флэт. Это не означает отсутствие возможностей для заработка. Операции внутри установленного коридора могут быть так же прибыльны, как и торговля по тренду, но требуют особого подхода.

Торговые стратегии, основанные на флэте, исходят из того, что активы, стабилизировавшиеся в определённом ценовом коридоре, продолжат движение в его пределах. Это дает возможность предсказывать кратко- и среднесрочные ценовые колебания. Как правило, котировки, не покидающие горизонтальный ценовой коридор, отталкиваются от его границ, что может повторяться многократно.

Торговые стратегии на рынке

Открытие длинных сделок происходит при приближении к нижней границе ценового коридора, в то время как короткие позиции предпочтительно начинать у верхней отметки. Стратегия может быть усложнена: например, при движении цены в выгодном направлении, часть прибыли фиксируется. Если же происходит коррекция, то возможно частичное увеличение позиции для оптимизации средней стоимости.