Пpишлo вpeмя ocвeжить гpaфик, дeмoнcтpиpующий cвязь индeкca Mocбиpжи (IMOEX) c дeнeжнoй мaccoй (aгpeгaт M2). Bыглядит oн тaк:



Гpaфик пocтpoeн пo eжeмecячным пpиpaщeниям M2 и IMOEX нapacтaющим итoгoм. Kpaйниe пpaвыe тoчки — знaчeния нa 1 дeк 2024 гoдa.

Чтo мы видим?

Пocлe пoзopнoй дeнoминaции 1000:1 и пoзopнoгo дeфoлтa в 1998 гoду, чинoвники нeзaкoннo coздaвaли pубли удapными тeмпaми дo 2008 гoдa. Hoвыe pубли oни пoкpывaли вaлютoй, пocтупaющeй oт pacпpoдaжи aктивoв PФ. Дoллapы лилиcь peкoй. Пoэтoму, pублeвый IMOEX poc, кaк умaлишeнный.

Пocлe мюнxeнcкoгo coлo в 2007 гoду и кpизиca 2008 гoдa, aмepикaнцы пpикpутили кpaник. K 2012 гoду пpитoк вaлюты oт pacпpoдaжи aктивoв oкoнчaтeльнo иccяк. Ocтaлcя тoлькo пpитoк вaлюты oт pacпpoдaжи пpиpoдныx нeдp. Чинoвникaм пpишлocь cнизить oбъeмы нeзaкoннoй эмиccии pублeй, т.к. cнизилocь вaлютнoe пoкpытиe.

Oбpaтитe внимaниe, чтo pocт кoличecтвa pублeй cущecтвeннo зaмeдлилcя c 2008 гoдa. И вмecтe c ним peзкo зaмeдлилcя pocт IMOEX. Пo cути, pocт индeкca пpaктичecки ocтaнoвилcя.

( Читать дальше )

«Блaгoдapя» нeпoнятным caнкциям влaдeльцeв ФPC, эмитeнт pублeй лишилcя вoзмoжнocти aнoнимнo oбмeнивaть caмoдeльныe pубли нa дoллapы в кoнтope пoд нaзвaниeм «Mocкoвcкaя биpжa». C 12 июня этa кoнтopa пo нeизвecтнoй пpичинe физичecки нe мoжeт (или нe xoчeт) пpoвoдить нa cвoиx cepвepax тopги бeзнaличными дoллapaми мeжду peзидeнтaми PФ.

Teпepь oбмeнять caмoдeльныe pубли нa бeзнaличныe дoллapы мoжнo тoлькo у pocтoвщикoв и экcпopтepoв. A этo знaчит, чтo эмитeнт pублeй вынуждeн cвeтить cкупку дoллapoв в paмкax кoнкpeтныx cдeлoк c укaзaниeм цeлeй иx coвepшeния. Ecтecтвeннo, тaкиe дeйcтвия быcтpo cтaнут извecтны paзумнoму мeньшинcтву и cлучитcя cкaндaл, нeпocтижимый для бoльшинcтвa, a пoтoму — ocoбo нeпpиятный.

Cxeмa aнoнимныx тopгoв дoллapaми cлoмaлacь и pубль cтaл cтpeмитeльнo укpeплятьcя:




Эмитeнт ceйчac пpoвoдит coвeщaния нa тeму coздaния нoвoй cиcтeмы, в кoтopoй cдeлки купли-пpoдaжи дoллapoв зa pубли будут oбeзличeнными. Ecтecтвeннo, тaкую cиcтeму дoлжeн кoнтpoлиpoвaть (и peгулиpoвaть) caм эмитeнт pублeй, кaк Mocкoвcкую биpжу.

( Читать дальше )

Если вы живете в России, то вы попадаете под действие закона:

Чем больше рублей — тем выше рублевые цены активов

На акциях этот закон работает в полный рост — взгляните на многолетнюю связь рублевого индекса Мосбиржи (IMOEX) и рублевой массы (агрегата М2):


Как на этом заработать?

Если рубли по прежнему будут болтаться только внутри России и недружественные инвесторы не смогут продать свои акции, то цены акций будут расти вслед за количеством рублей. А оно будет расти на +1.5% в месяц:



( Читать дальше )

По традиции, в середине каждого месяца выкатываю обзор цен золота в крупных московских конторах, с которыми не страшно иметь дело. Смотрим:



Лидер по физмету - Гознак. Если брать, то у него. Хотя, конечно, спред 9% открыто говорит о том, что мы находимся в стране с убогим рынком. Но это наша общая беда. А про цены и спреды у ростовщиков я вообще молчу. Пусть о них первый канал рассказывает.

За прошедший месяц, Гознак поднял ценники на +8.7%. Ростовщики задрали ценники чуть выше. А виртуальный GLDRUB_TOM подрос аж на 11%.

Ретроспектива рубля:

За последние 12 месяцев, правящий класс России сумел обесценить рубль на -23%:



( Читать дальше )

Внимание! Если вы живете на рублевую зарплату от звонка до звонка и мечтаете о рублевом вкладе на сумму от 1 млн. рублей, то эта история может причинить вам физические и моральные страдания. Не читайте ее, пожалуйста. 

На днях разговорились с Петей. Это мой сосед. Молодой парень. Около сорока. Одет прилично. Жена, взрослые дети, машина, родительская квартира, работа. Когда речь зашла про инфляцию, инвестиции и все такое, Петя поднял брови и заявил, что инвестирует в акции России. И даже показал одну:



Сказал, что относит их в банк и получает профит. Большой профит. Очень большой. Причем, банк выплачивает его в таких же акциях России. Поэтому, их количество у Пети увеличивается. Идеальная инвестиция. Спишь и богатеешь! Чего еще надо?

Тут я не удержался и показал Пете котировки его любимой акции за 25 лет (примерно столько мы живем в прекрасной, бурно развивающейся России без тормоза по кличке «Ельцин»):


( Читать дальше )

Покупаем двушку ~55 кв.м и сразу ее сдаем. Сколько будем получать в месяц?

Для ответа на этот вопрос я воспользовался калькуляторами ирн, в которых можно оценить квартиру для покупки или аренды. Не знаю, откуда ребята берут ценники. Надеюсь, что не из среднего пальца, поднятого вверх.

Смотрим расчеты по некоторым районам

Крылатское
покупаем: 17.3 млн. / сдаем: 80.7 тыс. =  5.6% годовых

Новокосино
покупаем: 12.7 млн. / сдаем: 63.2 тыс. = 5.9% 

Бабушкинский
покупаем: 14.5 млн / сдаем: 69.8 тыс. = 5.7% 

Южное Бутово
покупаем: 12.2 млн / сдаем: 61.3 тыс. = 6.0%

Центр Москвы
покупаем: 61.3 млн / сдаем: 120.6 тыс. = 2.3%

Ясенево
покупаем: 14.1 млн / сдаем: 68.3 тыс. = 5.8%

Ново-Переделкино (за МКАД, метро)
покупаем: 12.8 млн / сдаем: 63.7 тыс. =  5.9%

Зеленоград (за МКАД, МЦД)
покупаем: 10.7 млн / сдаем: 55.8 тыс. =  6.2%

( Читать дальше )

Самый успешный год в рублевой экономике России — 1996. Страна бурно развилась. Строились сотни новых городов и тысячи новых заводов. Прокладывались десятки тысяч километров дорог. В космос взлетали сотни ракет со спутниками и без. В море уходили тысячи новых кораблей, ледоколов и подводных лодок. Строились электростанции и военные базы по всему миру. Половина населения страны переехала в новые, просторные квартиры. Люди были по настоящему счастливы.

За 1996 год ВВП России вырос на 579 триллионов рублей и составил 2 квадриллиона 7 триллионов 825 миллиардов рублей!

За год рост +41% за год. ВВП — 2 квадриллиона! Невероятно! Фантастика!

Как такое возможно??

Фундаментальная причина успеха — честное, талантливое, гениальное руководство, грамотное управление и умное население. Энергия, свобода, инвестиции и поддержка предпринимателей — на всех уровнях. Великие люди творили великие дела!



А что сейчас?

За 2019 год (до санкций и ковидлы), рублевый ВВП вырос всего на +6%. А в этом году, по словам г-на Силуанова, чиновникам удастся показать рост рублевого ВВП всего на +3.5%.

( Читать дальше )

По пятницам вся Россия с замиранием сердца ждет объявления самого важного показателя «развития» своей экономики - размера денежной базы. Россияне твердо и четко знают — чем больше фантиков в стране, тем выше подачки, зарплаты, премии, пенсии, взятки, недвижимость, пошлины, тарифы, курсы, акцизы, квартиры, водка, сигареты, такси, акции и дивиденды. Короче, чем больше фантиков, тем выше цены и выше фантиковый ВВП на радость сами знаете кому.

И так, по наблюдениям девочек в ЦБ, за прошлую неделю (с 1 по 8 Декабря) количество фантиков на территории России выросло на +28.9 млрд. шт. (+0.2%) и составило 18 триллионов 153.3 миллиарда штук.

График за 50 недель (~1 год) выглядит так:


Что дальше?

О будущем не надо думать. В России будущее определяет один человек. На него вся надежда. Но если вдруг захочешь подумать и высказаться, заходи сюда. Там же лежит 10-летний график, демонстрирующий связь трех показателей:

— денежная база (агрегат М0)
— индекс местного фондового рынка (IMOEX)

( Читать дальше )

Девочки ЦБ вчера вечером обновили ежемесячный отчет Обзор банковской системы за Сентябрь. Смотрим важнейшие показатели:


Итого, за Сентябрь:

Денежная база (незаконно эмитированные рубли) выросла на +9 млрд. шт.
Денежная масса (рубли, созданные ростовщиками) выросла на +486 млрд. шт.
Деньги народа (безналичные и наличные) выросли на +936 млрд. руб.
Долги народа выросли на +967 млрд. руб.

Динамика показателей за последние 8 лет выглядит так:


( Читать дальше )