Промежуточные итоги первых 6 лет инвестирования публиковал в конце декабря 2022:
smart-lab.ru/blog/866793.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 6,5 лет я завел на ИИС 3 340 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

Всего за прошедшие 6,5 лет я забрал с рынка (вывел дивидендами и возвратом НДФЛ) 1 228 000 рублей.

По состоянию на утро 31.08.2023 размер счета на ИИС такой:
5 004 000 руб.

Вероятнее всего в будущем счет откорректируется вниз и возможно существенно, но пока так.

Некоторая веха, как-никак. Отмечусь.

Эмоциональное состояние — ровное (при 1 миллионе не счету волновался заметно сильнее).

Бульдозер продолжает медленный путь в гору.

P.S. 

Грубо прикинул на коленке доходность инвестиций через фактор фонда возмещения.

Чистыми из зарплаты, т.е. МОИ ДЕНЬГИ, ОТОРВАННЫЕ ОТ СЕБЯ ЛЮБИМОГО (за вычетом того, что вернул с рынка) заводил в среднем по 27 700 руб./месяц. Накопил 5 000 000 руб. 

( Читать дальше )

Расскажу свой «кейс».

Совет директоров «ФосАгро» рекомендовал выплатить дивиденды в размере 465 руб на акцию. Всего на финальные дивиденды может быть направлено 60,2 млрд руб. Это рекордные квартальные выплаты, их сумма в 2,7 раза превышает FCF компании за IV квартал. Дивидендная доходность составит 6,9%. Рекомендованный размер дивидендов оказался существенно выше прогнозов аналитиков, ожидавших финальные дивиденды в диапазоне 179-235 руб на акцию при условии выплаты 100% FCF за IV квартал.

Я покупал акции Фосагро в течение всего 2019 года по 2300-2500 рублей за акцию. Тогда они не были популярными и раскрученными. Были не на слуху.

В 2022 году я продал 1/5 часть набранного портфеля акций Фосагро примерно по 8000 руб./акцию.

С учетом полученных дивидендов за 2020-2022 годы оставшиеся у меня 4/5 купленных акций Фосагро стали для меня «условно бесплатными» — полученные дивиденды и 1/5 проданная часть примерно равны затратам на покупку 4/5 купленных и оставшихся акций Фосагро.

Все свои потраченные на акции Фосагро средства я уже с рынка вывел. Теперь каждые выплачиваемые дивиденды Фосагро — чистый профит при нулевых затратах на инвестирование.

( Читать дальше )

Часть 1 — Отрасли экономики, компании которых должны быть в долгосрочном инвестиционном портфеле — см. по ссылке smart-lab.ru/blog/873804.php

Для того, чтобы компания попала в долгосрочный инвестиционный портфель она должна иметь российскую юрисдикцию и одновременно удовлетворять следующим условиям:

1) Компания должна пройти реальный стресс-тест — оставаться прибыльной во все прошлые рыночные циклы за последние как минимум 5 лет — и на растущем рынке, и в боковике, и на падающем рынке;

2) Компания должна иметь «широкий защитный ров» - уникальное конкурентное преимущество, которое она сможет сохранить как минимум в будущее десятилетие — быть монополистом или близким к монополисту;

3) Компания должна иметь возможность оставаться прибыльной даже при управлении посредственными руководителями и не быть ключевым образом завязана на кого-то конкретного;

4) Компания должна делиться прибылью с акционерами (не в ущерб своему будущему) и без острой необходимости не нарушать свои обещания; 

( Читать дальше )

За прошедшие 6 лет инвестирования (промежуточные итоги первых 6 лет инвестирования публиковал в предыдущей заметке месяц назад) пришел к следующему отраслевому наполнению моего целевого инвестиционного портфеля.

Поскольку инвестировал, инвестирую и собираюсь инвестировать в будущем я только на российском фондовом рынке, инвестиционный портфель должен учитывать все сильные стороны, наработки и компетенции российской экономики, российской географии, российского населения и российских недр.

Итак, компании из каких отраслей экономики (пока без указания конкретных компаний — это планирую на следующие части) я уже включил или собираюсь включить в будущем в свой инвестиционный портфель с их примерным процентным соотношением в портфеле:

Финансово-технологический дивизион — (15% от портфеля):

— Банки;
— Финансовая инфраструктура;
— Хранение информации и ЦОД;
— Связь, поиск, навигация и картография

Нефте-газовый дивизион — (15% от портфеля):

— Газ;
— Нефть и нефтепродукты

Химический дивизион — (15% от портфеля):

— Удобрения;
— Полимеры;
— Потребительская химия

Энергетический дивизион — (15% от портфеля):

— Генерация;
— Сети и сбыт

Горно-металлургический дивизион — (15% от портфеля):

— Цветная металлургия;
— Алмазы;
— Черная металлургия;
— Золото;
— Уголь

Потребительский дивизион — (15% от  портфеля):

— Еда;
— Медицина;
— Строительство;
— Товары широкого потребления;
— Вооружение;
— Торговые сети;
— Онлайн-сервисы и онлайн-торговля;
— Развлечения

Транспортный дивизион — (5% от  портфеля):

— Порты;
— Грузоперевозки;
— Пассажироперевозки;
— Трубопроводы

Венчур — (5% от  портфеля):

— Или сделает Х10 или обнулится (отрасль 1);
— Или сделает Х10 или обнулится (отрасль 2);
— Или сделает Х10 или обнулится (отрасль 3);
— Или сделает Х10 или обнулится (отрасль 4);
— Или сделает Х10 или обнулится (отрасль 5).

Наполнение каждого дивизиона конкретными российскими компаниями рассмотрим в следующих частях.

Промежуточные итоги первых 5 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/752594.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 6 лет я завел на ИИС 3 000 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на вечер 28.12.2022 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 2 896 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 2 895,9 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 0,1 тыс. руб

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 668 тыс. руб. (23,1% от портфеля):

— Газпром — 232 тыс. руб.
— Лукойл — 109 тыс. руб.
— Новатэк — 111 тыс. руб.
— Саратовский НПЗ преф — 111 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 94 тыс. руб.
— Роснефть — 11 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 522 тыс. руб. (18,0% от портфеля):

( Читать дальше )

23.09.2022 — Все сошлось для долгосрочного инвестора

1. Очень страшно и непонятно, что будет с будущим.
2. Очень страшно покупать и докупать новые акции.
3. Очень дешевые акции хороших компаний.
4. Начали одобрять выплату дивидендов, которые можно направить на покупку и докупку новых акций.

Если вы долгосрочный инвестор, то это ваше время.

На закрытие 31.03.2022 г.:

— с пиков октября 2021 у меня по портфелю акций просадка примерно 25%;

— с 31.12.2021 у меня по портфелю акций просадка примерно 17%.

В портфеле только российские дивидендные акции на ИИС.

С утра 23 февраля (среда) до обеда 26 февраля (суббота) был в туристическом походе по Уралу в местах без интернета и с плохой телефонной связью. Никаких сделок и телодвижений со счетом не делал — на это даже не было физической возможности. 

В субботу 26 февраля после возвращения в цивилизацию открыл приложение Сбербанк инвестор, проверил акции по всем своим эмитентам — акций оказалось столько же, сколько было и утром 23 февраля. Закрыл приложение.

Сегодня 28 февраля (понедельник) имеющиеся у меня ММК и РусАгро объявили о рекомендациях по выплате итоговых дивидендов за 2021 год.  Сумма рекомендованных дивидендов примерно такая же, как и ожидал. Это хорошо.

Что думаю делать?

Продавать ничего не буду — все имеющиеся эмитенты в портфеле прям очень нравятся. Докупать акции немного страшно, но при наличии финансовых возможностей после открытия рынка буду докупаться по заведенному правилу — примерно на 10 000 руб. в неделю.

Как оно будет дальше — будем посмотреть.

( Читать дальше )

Ну, давайте я что-ли отпишусь за всех долгосрочных инвесторов.

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 5 лет я завел на ИИС 2 670 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

Акции я практически только докупаю. Продаю ранее купленное редко. Если какие акции продаю, то тут же покупаю вместо них другие. Меняю акции на акции. В кэш не продаю.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?

По результатам 2017 года я вывел в виде дивидендов — 15 745 руб.

По результатам 2018 года я вывел в виде дивидендов — 37 680 руб.

По результатам 2019 года я вывел в виде дивидендов — 89 892 руб.

По результатам 2020 года я вывел в виде дивидендов — 116 498 руб. Плюс 

( Читать дальше )

Всего сейчас в моем портфеле российских акций на ИИС — 32 эмитента. Часть из них со временем из портфеля уйдет, еще какие-то в портфель добавятся (планирую довести численность эмитентов в портфеле примерно до 40), но есть стратегическое ядро акций, купленных в портфель на очень длительный долгосрок.

Стратегическое ядро на 11 января 2022 года в моем портфеле выглядит так:

1) Газпром — 9,5% от портфеля;
2) Фосагро — 8,1% от портфеля;
3) Сбер преф — 7,9% от портфеля;
4) КуйбышевАзот об — 5,7% от портфеля;
5) Алроса — 5,0% от портфеля;
6) Мосбиржа — 4,9% от портфеля;
7) ММК — 4,4% от портфеля;
8) Лукойл — 3,8% от портфеля;
9) Русгидро — 3,6% от портфеля;
10) ВТБ — 3,4% от портфеля;
11) РусАгро — 3,3% от портфеля;
12) РусАква — 3,2% от портфеля;
13) РС Ленэнерго преф — 3,0% от портфеля;
14) НКНХ преф — 3,0% от портфеля

Итого на стратегическое ядро эмитентов суммарно приходится 68,8% от портфеля.

Нравится в ядре пока все — и сочетание дивиденды/рост, и отраслевая, и валютная диверсификация, и величина долга.

( Читать дальше )